Portefeuille d'actions d'Alabama

alabama · #1

Bonjour à tous,

Actuellement mon épargne est trop focalisée sur les livrets.
Un de mes objectifs de cette année est de mieux la répartir.
Je pars sur une gestion passive, capacité d’épargne 400€ par mois (voir plus en réduisant mes dépenses courantes..autre objectif de cette année :-))

Voici la situation actuelle :

CMUT
PEL : 5 000
LA (1) : 23 000

Boursorama
AV : 4 700 (70% FE, 30% UC) pas de virement auto mis en place

Bourse Direct
PEA (ouvert en 2009) Une ligne sur Crédit Agricole 63% --> 1 000€

BNP
CEL : 300
LA (2) : 23 000
LDD : 12 000
AV : 1300 (55% FE, 45% UC) + virement auto 30€

Cristalliance Avenir
AV : 2400 (gestion CGP) + virement auto 50€

A travers le forum, les différents blogs, les livres Epargnant 3.0, je partirais sur cette nouvelle allocation.
Mais je me retrouve au final avec trop d’info :-)

1. Vente les actions ACA du PEA

2. Je pensais partir sur un ETF monde unique, finalement je vais ventiler comme ceci :
75% AMUNDI ETF MSCI WR LU1681043599
15% AMUNDI RUSSEL 2000 LU1681038672
10% AMUNDI ETF MSCI EM FR0013412020

3. Acheter chaque mois avec l’épargne disponible LA

Qu’en pensez vous.
Bonne journée,

Mots-clés : dca, etf, lazy, portefeuille

Franck059 · #2

Bonjour Alabama

Videz et ne laissez que le minimum sur le fond euro de vos assurance-vie.
Arbitrez sur les UC ou retirez pour transférer sur les livrets lesquels vont voir leur rendement très probablement porté à 2% net de charge et d’impôt au 1er août.
Peu de fonds euro vont pouvoir s’aligner.

Pour votre PEA, comme vous débutez et afin de ne pas multiplier inutilement les frais, je vous conseille de débuter d’abord avec uniquement un ETF world. Plus tard, si vous souhaitez vraiment diversifier, dans un premier temps, vous pourrez y ajouter les émergents et dans une seconde étape les moyennes et petites capitalisations.

Sachez toutefois que sur 1 an, 3 ans, 5 ans, 10 ans cela n’améliore nullement la performance (voir les liens ci-dessous). Tout au plus vous augmenterez votre diversification.

L’indice World fait mieux que le ACWI (contient 12% d’émergents) sur 1 , 3 , 5, 10, et depuis 2001
Par contre le ACWI est un peu moins volatil (plus diversifié)
https://www.msci.com/documents/10199/89 … 29ed5a5d6e

L’indice ACWI IMI (USD)ne fait guère mieux sur 1, 3, 5, 10 ans qu’un simple world
https://www.msci.com/documents/10199/42 … d36472a703
https://www.msci.com/documents/10199/14 … fcb5bd6523

alabama · #3

Allez c’est parti, achat des premiers ETF CW8 ce matin…

2 ETF CW8 pour 391,11

Faudrait que Bourse Direct pense à améliorer son interface :-)

alabama · #4

1 an de collecte plus tard…
Investissement en DCA AMUNDI MSCI WORLD.

16 ETFs, PRU 405 --> PV 235€

J’hésite toujours à faire un 80/20 avec l’ETF pays émergents.
Prochaine étape, bascule du reste des livrets pour rachat d’ETF 20K

Si vous voyez des optimisations à faire, n’hésitez pas

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