Portefeuille d'actions de Frontalier57

Bonjour

J’ai revendu aujourd’hui mes 140 actions Danone.

Rien d’extraordinaire si ce n’est que je les ai revendues en moins-value, et c’est la première fois dans ma courte carrière d’investisseur.

Il n’y avait aucune urgence et je n’avais aucun besoin de liquidités. J’ai juste trouvé que les liquidités seraient mieux investies ailleurs.

Liquidités investies pour acquérir 20 actions CW8.

Je suis content mon portefeuille se compose à présent de 10 lignes ce qui était mon objectif.

Bonjour à tous,

Après un triste mois de septembre les cours repartent à la hausse.

Je me demandais, vu que je ne peux plus investir sur le PEA pour cause de plafond atteint, s’il ne serait pas judicieux de vendre 50% de chaque ligne qui est en légère plus-value pour constituer une réserve de liquidité et pouvoir ré-investir sur ces mêmes valeurs en cas de baisse des cours

Je ne toucherai ni aux lignes en forte plus value (pas sûr de passer en dessous du PRU en cas de baisse des cours) ni à celles en moins value (comme ça je me dis que je ne perds pas d’argent)

Est-ce une (fausse?) bonne idée ou est-ce que quelque chose m’échappe ?

Merci d’avance pour vos éventuels retours

Bonjour,

Je n’ai pas les capacités d’analyse de savoir si une action est surévaluée ou non

Toujours est-il que c’est l’argent de ma famille et que je suis le seul à en gagner je ne peux pas me permettre de prendre trop de risques. Après quelques nuits blanches à rêver d’un krach j’ai revendu l’intégralité de mes lignes en plus value (uniquement sur PEA et sauf Sanofi et Totalenergies) et gardé tous les nanards

résultat cash : 105k
investissement : 80k (suite à achat Hermes cf infra)

Il me reste :

Rubis
ETF Amundi PEA MSC Asia
Orange
Sanofi
Totalenergies

J’ai également acheté 20 titres Hermes, un peu d’Atos et worldline. Les deux dernières car j’avais failli investir dessus il y a un an et qu’elles ont perdu 40-50% entre temps sans que je ne sache pourquoi. La première c’est tout l’inverse j’ai refusé d’entrer vers 800 euros mais je suis subjugué par cette valeur et je me dis qu’il est temps de franchir le pas.

J’ai aussi un peu renforcé Orange et Rubis mais la stratégie dividendes ne semble pas avoir le vent en poupe sur ce forum alors je ne m’éterniserai pas dessus,

Sinon je me suis aperçu que quasi toutes mes tentatives de pseudo market timing ont échoué et j’aurais été plus riche si j’avais gardé mon investissement initial (2019) sans effectuer de cessions (capgemini, airbus, michelin, Rotschild etc)

On apprend de ses erreurs dit-on…

Petite mise à jour de mon portefeuille qui n’a plus grand chose à voir avec celui des débuts:

Hermes 44%
Maurel Prom 13%
Oreal 8,5%
Rubis 7,5%
ETF Em Asia 6,5%
CGG 5,5%
Stellantis 5,5%
Worldline 3%
Atos 2,5%
Orpea 2,5%
ETF S&P 500 0.5% (nouvelle ligne)

Hors catégorie Lyxor PEA Russia (MSCI Russia) 2%

Valeur totale du portefeuille 180K à ce jour

A noter que toutes ces lignes sont en moins-value hormis Maurel Prom.
Ca ne me pose pas de problème particulier car je crois en toutes ces valeurs hormis l’ETF Amundi EM Asia qui sous performe depuis le début (2019) même dans les années fastes (2021) ce que je trouve inadmissible pour un ETF capitalisant de diversification.

La ligne S&P 500 a vocation à représenter 50% du portefeuille

Surtout gardez la tête froide et ne vendez pas tout d’un coup.

Peut être arbitrer progressivement  la moitié de vos 4 premières lignes vers SP500 sans regarder le cours de vente serait une piste?

Le tracker EM Asia aussi vu l’entêtement du zéro covid chinois je vendrwis Pour ma part je l’ai giclé en septembre lorsque le parti a commencé ses elan de régulation des techs, ça représentait environ 10% de mon PF de mémoire. De toute façon les multinationales occidentales vendent leur produits aux asiatique ce qui se reflète dans leur CA le tout avec moins de risques politiques et monétaire (manipulations de devises entre autres).  Pour moi investir dans les pays émergent n’est pas indispensable et rajoute du risque à votre portefeuille.

Bonjour

Aujourd’hui l’intégralité de mes plus-values latentes sur mon PEA ouvert en 2019 se sont évaporées.

Je me retrouve avec une valorisation correspondant au montant de mes apports.

J’ai le choix entre tout revendre pour préserver mon capital en attendant le retour de signaux positifs ou ne rien faire et serrer les dents en voyant mes économies fondre comme neige au soleil.

Je suis en profonde réflexion

Bonjour @frontalier57, aujourd’hui à quelque chose près ma situation va se retrouver être exactement la même que vous sur mon PEA.

Pour ma part j’ ai toujours retenu que rester investi reste la meilleure solution, dès lors qu’on a confiance dans le marché actions sur le long terme.

Il y aura encore certainement des périodes difficiles pour les marchés dans les mois (certainement) ou même les années (peut être) qui viennent, mais je préfère me dire que le marché a peut être déjà pricé une bonne partie des mauvaises nouvelles (Ukraine et inflation principalement).

A moins d’avoir besoin de ces sommes à court ou moyen terme, personnellement je ne revendrais rien du tout, mais ça ne reste que mon humble avis, vous êtes le seul à décider.

Bonnes réflexions

frontalier57 a écrit :

Bonjour

Aujourd’hui l’intégralité de mes plus-values latentes sur mon PEA ouvert en 2019 se sont évaporées.

Je me retrouve avec une valorisation correspondant au montant de mes apports.

J’ai le choix entre tout revendre pour préserver mon capital en attendant le retour de signaux positifs ou ne rien faire et serrer les dents en voyant mes économies fondre comme neige au soleil.

Je suis en profonde réflexion

En cette période incertaine, vu l’accumulation de mauvaises nouvelles il vaut mieux se couper la main que le bras entier.

Ne pas oublier de se couvrir avec des positions shorts court terme par exemple afin de protéger son capital.

Beaucoup conseillent d’être le moins liquide possible, mais depuis le début d’année la liquidité en monnaie autre que l’euro est une bonne protection. vu l’effondrement par rapport aux dollars US.

Difficile de trouver les points bas mais être investi massivement en actions en ce moment est risqué je pense, mais cela ne relève que de mon avis personnel.

Salut Frontalier,

Si vous vendez maintenant,  c’est pour quitter la bourse, ou prevoyez vous de revenir ?

Si c’est pour reentrer après, quels vont etre vos critères pour revenir?

Pas trop suivi, mais on parle de quels montants?

Vu le contexte (dégringolade de l’ensemble du marché), l’adage" pas vendu, pas perdu" me semble pertinent pour Hermès.
Après, les conseilleurs ne sont pas les payeurs

Une chose est certaine, il ne faut pas vendre Hermès à perte pour acheter des valeurs de moindre qualité/croissance. Car lorsque le crash trouvera un fond, ce sont les meilleurs élèves qui remonteront le plus.

Mais vous pourriez alléger un peu de Hermès pour acheter d’autres valeurs de croissance chères (Dassault Systèmes, LVMH, Sartorius) qui ont un profile similaire. Après le crash, ces dernières devraient rebondir autant que Hermès.

Par contre, je réduirais les valeurs spéculatives pour réorienter ces fonds vers des titres plus défensifs comme Air Liquide ou Essilor.

Il ne faut pas oublier que la situation actuelle va mener vers un ralentissement conjoncturel (voire une récession) et les titres à risque sont pas très bien armés pour résister longtemps.

Tentative de suivi du portefeuille 18 mois plus tard

le PEA n’a plus que dix lignes ce qui me convient mieux. Par ordre d’importance:

1. Esso (PRU 76 - 220 titres)
2. Christian Dior (PRU 745 - 45 titres)
3. Oréal (PRU 430 - 50 titres)
4. Teleperformance (PRU 105 - 200 titres)
5.BNP Paribas (PRU 57 - 250 titres)
6. Rubis (PRU 28,7 - 400 titres)
7.Metropole TV (PRU 12,4 - 915 titres)
8. Eramet (PRU 74 - 165 titres)
9. TotalEnergies (PRU 59 - 240 titres)
10. Valéo (PRU 12,5 - 1000 titres)

La valorisation est de 205,000 euros

Concernant le CTO, les foncières se portent un peu moins mal surtout grâce à Mercialys et Unibail.
Pour les autres (Covivo et Altarea) on est dans du - 30% et la palme avec Icade -50% environ par rapport au PRU. J’ai quelques foncières US certaines qui se portent bien (Simon Property) et d’autres moins (Realty Income).  Je n’alimente plus le CTO je réinvestis juste les dividendes. La valorisation est d’environ 75,000 euros.

Enfin le PEA-PME est toujours dans les choux "grâce" à ABC Arbitrage et Piscine Desjoyaux. Il est complété par CBO Territoria et IDI. Le PEA-PME est valorisé à environ 25,000 euros.

Je ne compte rien faire comme mouvement ces prochains mois et simplement attendre la suite des événements. A chaque fois que j’ai voulu timer le marché je me suis planté, risque qui avait déjà été souligné par des intervenants sur cette file.

Toujours en cours de réflexion pour quitter la Moselle mais pour aller où ? Le cadre de vie des régions de la facade Atlantique qui nous plaisaient tant il y a une vingtaine d’années s’est considérablement dégradé (de notre point de vue) et la différence avec le niveau de vie de la frontière luxembourgeoise est devenu énorme ou alors il faut viser des endroits hors de notre budget.