Portefeuille d'actions d'Asinus

Asinus · #176

Bonjour,
Décembre 2022 - Bilan n° 69

En cette morne fin d’année, je déroule : pas de mouvements puisque je n’ai plus de cash (et que je paye mes impôts) , je me contente d’observer la triste réalité : depuis que je tape dans mon portefeuille pour remplir mon frigo, c’est le calme plat, je suis revenu au niveau d’il y a 20 mois. Bref, en ces temps d’inflation significative, je m’appauvris d’autant …

En attendant, je me retrouve au froid, grelottant sur le paillasson du "Club de la Première Etoile", dont le videur ne veut toujours pas m’ouvrir la porte !

1 Poche Eiffage

Retiré 6 000 €.

Total net : 529 900 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +8.92 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 13 ans (1er janvier 2010) : + 8.72 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Plus de cash pour une louche (3 000€) mais un nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 3 Guillemot (GUI) : 3 x 12.14 € = 36 €

Total net : 190 600 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 85 200 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : - 20.830 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 13 ans (1er janvier 2010 ) : + 7.25 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Plus de cash pour une louche (800€) mais un nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 1 Voyageurs du Monde (ALVDM) : 1 x 84 € = 84 €

Total net : 40 800 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 8 200 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +7.17 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 5 ans (1er janvier 2018) : + 2.38 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

3a PEE :

Ni versement, ni retrait.

10 200 € net

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -17.65 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 13 ans (1er janvier 2010 ) : +4.87 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs

Ni versement, ni retrait.

Ni mouvement, ni dividendes.

Total net : 103 100 € (MV latente)
Versé 85 000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -3.36 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 5 ans (1er janvier 2018) : + 6.28 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Celanese (CE) = 7 €
Dividendes Williams Sonoma (WSM) = 10 €
Dividendes Great Ajax (AJX) = 126 €

Pas de mouvement.

Total net = 96 100 € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 17 600 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : - 8.75 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2017 ) : + 7.37 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Ni versement, ni retrait.

Apport : 28 000 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -4.84 %

Récapitulatif :

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -2.00 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 13 ans (1er janvier 2010 ) : + 8.52 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 5 ans / 3 ans

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 5 ans  :

La même, en cumul  :

Asinus · #177

En attendant un reporting classique (sans doute dans une semaine), une petite représentation des performances annuelles par poche, qui illustre assez bien leurs absences de corrélation  :

Asinus · #178

Bonjour,
Janvier 2023 - Bilan n° 70

4% de retrait et -5% de performance, ça fait 9% de perte de valeur. Inutile d’en dire plus, je m’arrête là pour le traditionnel bilan annuel, tellement j’ai envie de passer à autre chose.

Les montants du portefeuille sont ceux d’aujourd’hui.
Les performances sont celles au 31/12 (et rappelées dans mon message précédent).

1 Poche Eiffage

Retiré 6 000 €.

Total net : 521 200 €

Performance au 31/12/2022 :
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +4.88 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 13 ans (1er janvier 2010) : + 8.41 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Dividendes GTT (GTT) = 82 €
OPRA Linedata 195 x 50 € = 9 750 €
Vente du solde 52 x 46,10 € = 2 397 €

Total net : 196 400 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 92 300 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € ).

Performance au 31/12/2022 :
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : - 20.50 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 13 ans (1er janvier 2010 ) : + 7.29 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Plus de cash pour une louche (800€) mais un nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 3 Hitechpros (ALHIT) : 3 x 15,50 € = 47 €

Total net : 41 400 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 8 900 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 € )

Performance au 31/12/2022 :
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +7.74 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 5 ans (1er janvier 2018) : + 2.48 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

3a PEE :

Ni versement, ni retrait.

10 000 € net

Performance au 31/12/2022 :
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -19.78 %
Performance nette moyenne annuelle depuis 13 ans (1er janvier 2010 ) : +4.66 % (moyenne géométrique ).

3b Titres vifs

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Clinica Baviera (CBAV) = 75 €
Dividendes Miquel y Costas (MCM) = 33 €
Dividendes Prim (PRM) = 51 €

Remis une louche (1 500 €) sur Dom Development (DOM) = 72 x 97.5 zł = 1 501 €

Total net : 104 800 € (MV latente)
Versé 85 000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance au 31/12/2022 :
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -5.68 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 5 ans (1er janvier 2018) : + 5.77 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Diamond Hill (DHIL) = 43 €
Dividendes Lam Research (LRCX) = 16 €
Dividendes Great Ajax (AJX) = 126 €

Vente d’une louche Tecnoglass (TGLS) = 39 x 32 $ = 1 159 €

Total net = 95 600 € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 15 700 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance au 31/12/2022 :
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : - 12.09 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2017 ) : + 6.70 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Versé 1 000 €

Racheté quelques ETF ZPRR pour rester sur mon levier cible.

Apport : 29 000 €

Performance au 31/12/2022 :
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -17.43 %

Récapitulatif :

Performance au 31/12/2022 :
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -4.86 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 13 ans (1er janvier 2010 ) : + 8.28 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 5 ans / 3 ans

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 3 ans  :

La même, en cumul  :

Asinus · #179

Bonjour,
Février 2023 - Bilan n° 71

Avec une progression de "seulement" 7.61 % depuis le début de l’année j’ai l’impression que mon portefeuille est passé complètement à côté de l’euphorie du mois de janvier.

Mais bon, faut pas non plus bouder son plaisir, c’est quand même très positif, et ça me permet, par la même occasion, de repasser pour la quatrième fois la porte du Club de la première étoile dans le bon sens.

1 Poche Eiffage

Retiré 6 000 €.

Total net : 539 100 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +8.26 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010) : + 8.40 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Trigano (TRI) = 23 €
Ouvert une nouvelle ligne avec une louche (3 000 € ) : SII (SII) 62 x 48.70 € = 3 019 €

Total net : 197 800 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 93 900 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 3.35 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 7.00 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Plus de cash pour une louche (800€) mais un nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 3 Hitechpros (ALHIT) : 3 x 15,10 € = 45 €

Total net : 44 000 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 12 100 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +7.24 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 3.26 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

3a PEE :

Retiré 1 800 €

8 800 € net

3b Titres vifs

Versé 2 000 €

Remis une louche (1 500 €) sur Toya (TOA) = 1200 x 5.86/5.9 zł = 1 501 €

Total net : 111 800 € (MV latente)
Versé 87 000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +8.92 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 6.29 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Evercore (EVR) = 3 €
Dividendes Wortigton Industries (WOR) = 8 €
Dividendes Tecnoglass (TGLS) = 48 €

Remis une louche (1 200 €) sur Evercore (EVR) = 10 x 126.95 $ = 1 183 €

Total net = 100 000 € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 21 900 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 8.03 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2017 ) : + 6.89 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Versé 2 000 €

Racheté quelques ETF ZPRR pour rester sur mon levier cible.

Apport : 31 000 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +20.34 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2022 ) : -0.32 % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +7.61 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 8.23 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 5 ans / 3 ans

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 5 ans  :

La même, en cumul  :

Asinus · #180

Bonjour,
Mars 2023 - Bilan n° 72

Encore un bon mois, cette année démarre en fanfare.

Sauf que lorsque je fais un zoom arrière (disons depuis 20 mois, ce qui correspond à la date à laquelle j’ai débuté ma phase de consommation) je fais du surplace en termes de valeur du portefeuille, autant dire que je régresse nettement après prise en compte de l’inflation.

Progresser avec un vent de face de 4% par an, c’est théoriquement facile quand on sort une performance annuelle nette moyenne de 8.5 % /an sur 14 ans. Dans les faits, ça ne saute pas aux yeux.

Même si c’est beaucoup trop tôt pour tirer des conclusions.

1 Poche Eiffage

Retiré 6 000 €.

Total net : 560 200 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +13.87 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010) : + 8.79 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (3 000 € ) sur Trigano (TRI) : 23 x 127.20 € = 2 926 €

Total net : 198 600 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 94 900 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 3.76 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 7.03 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Plus de cash pour une louche (800€) mais un nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 3 Hitechpros (ALHIT) : 3 x 15 € = 45 €

Total net : 45 700 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 14 200 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +11.43 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 3.92 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

3a PEE :

Retiré 900 €

7 800 € net

3b Titres vifs

Versé 1 000 €

Dividendes Vidrala (VID) = 11 €

Remis une louche (1 500 €) sur Budimex (BDX) = 26 x 271 zł = 1 490 €

Total net : 114 000 € (MV latente)
Versé 88 000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +9.97 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 6.45 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Medifast (MED) = 9 €
Dividendes Williams Sonoma (WSM) = 9 €

Vente 10 ETF RS2K 10 x 264,36 =2 643 €
Remis une louche (1 200 €) sur Medifast (MED) = 12 x 112.53 $ = 1 237 €

Total net = 103 200 € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 26 500 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 11.45 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2017 ) : + 7.37 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Versé 2 000 €

Racheté 64 ETF ZPRR pour rester sur mon levier cible.

Apport : 33 000 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +14.85 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2022 ) : -2.62 % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +11.07 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 8.47 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 5 ans / 3 ans

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 3 ans  :

La même, en cumul  :

Canis · #181

Bonjour compagnon animalier,

Je réagis à une ligne qui a « plombé » votre portefeuille : Orpéa. Vous n’avez jamais eu l’envie de la liquider tandis que vous assistiez à sa dégringolade ? Je remarque que vous ne l’avez pas commentée à chaque reporting ces derniers mois. Vous espériez une remontée ?

Cordialement,
Canis

Asinus · #182

Bonjour Canis,

Effectivement, c’est LA ligne qui a largement plombé la performance globale de ces 12 derniers mois.

Au point où j’en suis, ce n’est plus la peine de m’en séparer … je la garde comme témoignage douloureux de mes mauvais choix. Elle restera donc quelque temps encore dans mon portefeuille, à titre pédagogique, tel un cadavre de pendu oscillant au gré du vent, pour me rappeler qu’il ne faut plus jamais que je recommence à penser que je suis plus malin que le marché.

Asinus · #183

Bonjour,
Avril 2023 - Bilan n° 73

Bonjour, 6ème anniversaire de ce reporting mensuel.

Je ne sais pas si ce "déballage" régulier intéresse grand monde, mais une chose est certaine, c’est que la traçabilité de mes mouvements m’apporte beaucoup, et que cet historique synthétique, s’il n’avait pas été soigneusement et régulièrement consigné depuis tout ce temps serait incroyablement difficile à reconstituer.

Reste qu’avec environ -5% sur le mois, je manque un peu d’enthousiasme pour souffler les 6 bougies.

1 Poche Eiffage

Retiré 6 000 €.

Total net : 535 400 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +10.17 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010) : + 8.53 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (3 000 € ) sur Gaztransport & T. (GTT) : 31 x 95.70 € = 2 967 €

Total net : 184 900 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 78 400 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -3.38 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 6.49 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Piscines Desjoyaux (ALPDX) = 191 €

Plus de cash pour une louche (800€) mais un nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 4 Hitechpros (ALHIT) : 4 x 15 € = 60 €

Total net : 43 700 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 11 700 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +6.37 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 3.12 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

3a PEE :

Retiré 1 900 €

6 000 € net

3b Titres vifs

Versé 2 000 €

Dividendes Iberpapel (IBG) = 55 €
Dividendes PRIM (PRM) = 51 €
Dividendes Ebro Foods (EBRO) = 71 €

Remis une louche (1 500 €) sur Odlewnie P. (ODL) = 800 x 8.8 zł = 1 503 €

Total net : 116 400 € (nano PV)
Versé 90 000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +10.21 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 6.49 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Celanese (CE) = 7 €
Dividendes Evercore (EVR) = 7 €
Dividendes Diamond Hill (DHIL) = 12 €
Dividendes Great Ajax (AJX) = 111 €
Dividendes Worthington Ind. (WOR) = 8 €
Dividendes Lam Research (LRCX) = 16 €

Remis une louche (1 200 €) sur Celanese (CE) = 11 x 117.40 $ = 1 220 €
Liquidation de la ligne Atento (ATTO) = 461 x 1.83 $ = 775 €
Ouvert une nouvelle ligne Ternium (TX) = 31 x 42.13 $ = 1226 €

Total net = 94 000 € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 26 900 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 1.58 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2017 ) : + 5.96 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Versé 2 000 €

Racheté 62 ETF ZPRR pour rester sur mon levier cible.

Apport : 35 000 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -6.13 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2022 ) : -11.96 % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +5.95 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 8.11 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 6 ans / 3 ans

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 6 ans  :

La même, en cumul  :

Où l’on voit que tout change radicalement dès qu’on commence à taper dedans !

arbrabonbons · #184

Bonjour Asinus,

Même si nous partageons quelques valeurs, vous possédez des sociétés peu présentes dans la majorité des portefeuilles. Je pense notamment à certaines petites capitalisations.

Votre portefeuille semble très ciblé géographiquement (Espagne, Pologne, France), même votre portefeuille us a éveillé ma curiosité.

Je me permets donc 2 questions :

- Pour quelles raisons ce choix géographique ?

- Quelles sont vos critères de sélection et si vous le voulez bien, les 2/3 sociétés avec lesquelles vous avez le plus d’attachement.

ArnvaldIngofson · #185

Si, c’est toujours intéressant à lire un suivi mensuel régulier.

Le portefeuille est toujours très dépendant d’Eiffage,
ce qui explique sa contre-performance sur le mois de mars.

Comme ce n’est plus votre employeur,
vous ne pouvez pas accélérer la sortie du PEE ?

Coke · #186

Bonjour,

Je constate que nous avons pas mal de valeurs en commun sur la partie US.
Qu’elle est votre stratégie ici ?

Patience · #187

ArnvaldIngofson a écrit :
Si, c’est toujours intéressant à lire un suivi mensuel régulier.

Le portefeuille est toujours très dépendant d’Eiffage,
ce qui explique sa contre-performance sur le mois de mars.

Comme ce n’est plus votre employeur,
vous ne pouvez pas accélérer la sortie du PEE ?

Il peut le faire, mais est-ce une bonne idée ?
Les PV composent à 10% dans le PEE a l’abri des 17% sur les PV.

boumboum26 · #188

Merci pour ce reporting et le partage, cela donne toujours des idées.

@patience, la taxation sur les plus values est de 17,2% dans les PEE, on n’échappe pas aux prélèvements sociaux.

Cependant son PEA étant plein, vous venderiez un peu d’eiffage pour remplir le pea PME juste pour diversifier un peu plus ?

Asinus · #189

Bonjour à tous, merci de vos commentaires,

Avant toute chose, j’ai fait l’effort d’exposer ma "stratégie globale" il y a18 mois environ à partir du message #90 et des suivants, vous y trouverez la plupart des réponses à vos diverses interrogations (diversification géographique, fiscalité, …).

Plus en détail :

@arbrabonbons : La photographie du portefeuille ne reflète pas du tout mon objectif de répartition à long terme : 50% Europe / 50 % US.

Pour les US, 50% stock-picking personnel et fantaisiste (voir plus bas) , 50% Russell2000 avec levier variable (voir message #159 )

Pour l’Europe, 50% France ( PEA+PEA/PME), et 50 % autres pays.
J’ai choisi de ne retenir que deux pays, pour des raisons de simplification, notamment fiscale. Et j’ai choisi deux pays qui sont - mais je me trompe peut-être - décorrélés de l’Europe "nord ouest" : un dans le Club Med, et un à l’Est. Avant la Pologne, j’étais parti sur la Turquie ( remonter mon historique), mais ce pays a été blacklisté par DeGiro.

@ArnvaldIngofson : Dans cette répartition cible de long terme, il n’y a plus d’Eiffage. Cette ligne aujourd’hui encore prépondérante a vocation à tendre vers zéro. Alors oui, je pourrais aller plus vite, je comprends cette remarque que vous m’adressez assez régulièrement. Mais, je n’aime pas les mouvements brusques, alors j’y vais doucement. Ca prendra peut-être dix ans, peu importe.

@Patience : sur l’aspect fiscal (le différé d’imposition), on est bien d’accord boumboum26 qu’il faudra payer les 17.2% un jour, en attendant ces seules PS dues représente environ 65K€ qui composent sereinement. Pourquoi m’empresser de les payer alors que le support performe largement aussi bien (voire mieux) que ce que mon malhabile stock-picking me retourne ?

Je vais avoir 56 ans dans 2 mois. Je serai retraité dans 11 ans. Peu importe le montant de ma future retraite de salarié n’ayant cotisé que 33 années au total, mais j’aimerais bien, d’ici-là, ne pas trop payer de taxe Puma, ce qui est assez simple en ne "tapant" que dans mon PEE Eiffage et dans mes PEA+PEA/PME, c’est aussi la raison pour laquelle je ne veux pas vider trop vite mon PEE Eiffage pour le siphonner vers des CTO dont les revenus seront éligibles à cette taxe de 6.5% ( en plus de la flat tax à 30%)

@arbrabonbons : Mes critères de section sont rustiques : le screener GARP du FT en premier dégrossissage, ensuite, je me transforme en chimpanzé lanceur de fléchette. Mes critères de renforcement et de sortie sont tout aussi simples (voir dans ma "stratégie")

@coke : Est-ce que ça vous va comme réponse indirecte ?

@boumboum26 : Non, mon PEA n’est pas plein (mis 120 k€, reste 30 k€), mais bon, mettre 30k€ dessus, c’est anecdotique, et surtout ça reste de la diversification très franco-française. Les 3/4 de mon portefeuille sont en France, il est impératif que la diversification s’opère en dehors de ces frontières nationales.

Dernière modification par Asinus (09/04/2023 00h10)

Asinus · #190

Bonjour à tous,

je voulais faire mon reporting mensuel aujourd’hui, mais, chose étrange GoogleFinance a l’air ( ou alors c’est moi, hein, j’ai bien compris que 99% du temps le problème est situé quelque part entre la chaise et l’écran ) de fonctionner moyennement. J’ai tout bien sur mes actions US, par contre, en Europe c’est la misère : environ 1 sur 2 à Paris, à Madrid, et à Varsovie.

Ca arrive parfois que ça ne marche pas très bien GoogleFinance, mais je crois bien que c’est la première fois que ça dure aussi longtemps.

Dès que ça remarche, je procède. Ce sera pas glorieux, mais ça sera sincère !

Edit : j’ai corrigé ce qui déplaisait, et je suis désolé de la vacuité du message.

Dernière modification par Asinus (07/05/2023 09h25)

mafo · #191

Bonjour Asinus,

Des mauvais moments , nous en avons tous.
La panne est peut-être le signe qu’il ne faut pas s’y attarder et continuer à aller de l’avant.

Mafo

Cayucyucan · #192

Asinus, est-il nécessaire d’employer un vocabulaire scatologique pour nous raconter du vide ?

maxicool · #193

Je crois que, de temps en temps, vous appréciez également le "vide".
C’est pas super sympa, je trouve, pour Asinus, qui dispose quand même d’une certaine liberté d’expression sur son topic.

arbrabonbons · #194

Excusez-moi Asinus de polluer votre fil avec ce commentaire mais :

Raconter du vide avec un vocabulaire scatologique relèverait d’un talent certain!

Comme quoi, il est possible d’écrire des commentaires vides d’intérêts et pourtant suscitant plein de réactions ! Cet exemple définit le sens spirituel pour les bouddhistes de vacuité lié à l’impermanence

Merci Asinus pour vos partages et, à travers l’expression de vos émotions, l’humanité de certains de vos messages, finalement moins vide d’intérêts que certains retours quand on y est sensible!

Asinus · #195

Bonjour,
Mai 2023 - Bilan n° 74

Le reporting ce mois-ci sera partiel : sans détails pour mes poches France et Europe. J’ai depuis 4 ou 5 jours 23 lignes sur 62 pour lesquelles googlefinance ne "remonte" aucune donnée dans googlesheet.

Je me rends compte que sans le petit outil que j’ai bricolé au fil des ans, et qui agrège les données hétérogènes de mes cinq courtiers (notamment sur le plan fiscal), je suis un peu dans le noir.

Sur le fond, mon portefeuille est toujours en baisse de 5% depuis son plus haut d’avril 2022, alors que les marchés (au moins français) vont de record en record. Ca commence à devenir préoccupant. Mon prélèvement (un peu moins de 4% par an) n’explique pas tout. Mon stock picking calamiteux de ces deux dernières années en est sans doute le principal responsable.

1 Poche Eiffage

Retiré 6 000 €.

Total net : 553 500 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +15.32 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010) : + 8.89 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Remis une louche (3 000 € ) sur Synergie (SDG) : 90 x 33.2 € = 2 988 €

Total Brut : 198 000 €

Total net : 184 600 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 78 000 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -3.53 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 6.47 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Fountaine Pajot (ALFPC) = 65 €

Plus de cash pour une louche (800€) mais un nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 3 Hitechpros (ALHIT) : 4 x 16 € = 48 €

Total Brut : 47 600 €

Total net : 45 300 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 13 600 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +10.28 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 3.74 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

3a PEE :

Retiré 900 €

5 200 € net

3b Titres vifs

Versé 1 000 €

Dividendes Miquel y Costas (MCM) = 46 €

Remis une louche (1 500 €) sur Decora (DCR) = 184 x 37.9 zł = 1 508 €

Total Brut : 119 700 €

Total net : 119 00 € (approx 2 300 € PV)
Versé 91 000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +11.60 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 6.72 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Tecnoglass (TGLS) = 55 €

Pas de mouvements ce mois-ci.

Total net = 99 600 € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 34 800 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 7.61 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2017 ) : + 6.83 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Versé 3 000 €

Racheté 113 ETF ZPRR pour rester sur mon levier cible.

Apport : 38 000 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : -7.14 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2022 ) : -12.44 % (moyenne géométrique ).

Je commence à payer des sommes non négligeables pour la marge : 4.25% par an, soit environ 80 € / mois, pour un résultat … disons discutable. Mais bon, je tiens le cap. Puisque Damodaran affirme que l’IERP de mai 2023 s’établit à 4.77%, il ne faut pas trop se poser de questions.

Récapitulatif :

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +9.24 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 8.34 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 6 ans / 3 ans

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 3 ans  :

La même, en cumul  :

Asinus · #196

Bonjour,
Juin 2023 - Bilan n° 75

Retour à un reporting plus complet, à défaut d’être satisfaisant : portefeuille globalement stable ce mois-ci, toujours très en retard sur les principaux indices, et s’établissant 4% sous son plus haut d’avril 2022, dans un contexte d’inflation soutenue.

1 Poche Eiffage

Retiré 6 000 €.

Total net : 541 400 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +14.23 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010) : + 8.82 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Française des Jeux (FDJ) : 430 €
Dividendes Coface (COFA) : 1 851 €
Dividendes Trigano (TRI) :63 €

Remis une louche (3 000 € ) sur Vallourec (VK) : 304 x 9,85 € = 2 994 €

Total net : 197 200 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 93 300 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 3.07 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 6.98 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Plus de cash pour une louche (800€) mais un nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 3 Hitechpros (ALHIT) : 4 x 16.40 € = 49 €

Total net : 45 200 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 13 500 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +10.03 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 3.70 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

3a PEE :

Retiré 1 800 €

3 300 € net

3b Titres vifs

Versé 2 000 €

Encore un bien belle bourde : le titre Centrum Nowo. Tec. (CNT) a été délisté de la bourse de Varsovie. Evidemment j’aurais dû m’en préoccuper, et j’aurais pu le savoir en suivant l’actualité du titre … En même temps, DeGiro aurait pu également m’en informer, mais bon, courtier low cost, prestations low cost. Bref, une ligne qui apparait toujours valorisée 2 097 € sur mon relevé, mais que je considère irrémédiablement perdue. Je pense que je peux également m’asseoir sur les 2 977 € de MV que je pourrai pas non plus faire valoir fiscalement.

Dividendes Clinica Baviera (CBAV) = 119 €

J’ai mis une louche (1 500 €) sur une nouvelle ligne en Pologne : Unimot (filiale polonaise du pétrolier AVIA)
Unimot (UNT) = 58 x 115.4 zł = 1 494 €

Titre sorti du FT screener (configuré GARP) que j’utilise régulièrement pour mes rapides recherches.

Total net : 119 000 € (approx 3 700 € PV)
Versé 93 000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +9.59 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 6.39 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Townsquare Media (TSQ) = 132 €
Dividendes Medifast (MED) = 19 €
Dividendes Ternium (TX) = 33 €
Dividendes Celanese (CE) = 11 €

Vendu un gros tiers de ma ligne Tecnoglass (TGLS) qui commençait à devenir sévèrement prépondérante :

Tecnoglass 350 x 39.6 $ = 12 913 €

Remis une louche (1 200 €) sur Diamond Hill (DHIL) : 8 x 162.7 $ = 1 221 €

Total net = 103 700 € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 25 500 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 12.07 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2017 ) : + 7.45 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Versé 2 000 €

Racheté 75 ETF ZPRR pour rester sur mon levier cible.

Apport : 40 000 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 1.28 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2022 ) : -8.56 % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 10.61 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 8.44 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 6 ans / 3 ans

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 6 ans  :

La même, en cumul  :

Asinus · #197

Bonjour,
Juillet 2023 - Bilan n° 76

Encore un mauvais mois pour mon portefeuille qui chute de 2% dans un environnement pourtant très favorable. Cette fois c’est Eiffage qui perd environ 5%, principalement en raison des rumeurs de "surtaxation" des concessionnaires autoroutiers.

Je suis toujours 6% sous mon dernier plus-haut (avril 2022). Sans apport, et avec environ 4% de consommation annuelle, ça fait un beau défi !

1 Poche Eiffage

Retiré 6 000 €.

Total net : 510 000 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +8.97 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010) : + 8.45 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Guillemot (GUI) : 95 €
Dividendes Bassac (BASS) : 117 € (dont 48 € payé en 1 nouveau titre )
Dividendes GTT (GTT) : 130 €
Dividendes Delta Plus (ALDLT) : 409 €
Dividendes Dekuple (DKUPL) : 562 €
Dividendes Baikowski (ALBKK) : 330 €
Dividendes Synergie (SDG) : 206 €
Dividendes Delfingen (ALDEL) : 253 €

Vente de ma ligne Orpea (ORP), je jette l’éponge et paye très cher le fait de m’être cru plus malin que les autres. Ca m’apprendra à dévier de ma stratégie. 1 960 x 1, 693 € = 3 318 €

Mis une louche (3 000 €) sur une nouvelle ligne : Clasquin (ALCLA) 40 x 74,80 € = 2 992 €

Total net : 192 700 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 87800 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 0.72 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 6.80 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Exacompta (ALEXA) : 198 €
Dividendes CBOTerritoria (CBOT) : 486 €
Dividendes Voyageurs du Monde (ALVDM) : 99 €
Dividendes DLSI (ALDLS) : 136 €

Plus de cash pour une louche (800€) mais un nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 7 Hitechpros (ALHIT) : 7 x 16.50 € = 116 €

Total net : 47 100 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 15 800 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +14.70 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 4.43 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

3a PEE :

Retiré 800 €

2600 € net

3b Titres vifs

Versé 1 000 €

Dividendes Budimex (BDX) : 185 €
Dividendes Iberpapel (IBG) : 33 €
Dividendes Pharma Mar (PHM) : 12 €
Dividendes Odlewnie P. (ODL) : 173 €
Dividendes Unimot (UNT) : 144 €
Dividendes Ebro Foods (EBRO) : 71 €
Dividendes NaturHouse (NTH) : 126 €

J’ai mis une louche (1 500 €) sur une nouvelle ligne en Ambra (AMB) = 227 x 4.47 zł = 1 331 €

Titre sorti du FT screener (configuré GARP) que j’utilise régulièrement pour mes rapides recherches.

Total net : 120 700 € (approx 3 600 € PV)
Versé 94 000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +10.14 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 6.48 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Dividendes  : 11 €
Dividendes Geat Ajax (AJX) : 90 €
Dividendes Evercore (EVR) : 7 €
Dividendes Diamond Hill (DHIL) : 17 €

Le portefeuille passe la barre des 120 000 € brut. Ma louche mensuelle ( inchangée depuis 2017 ) passe de 1 200 à 1 500 €

Remis une louche (1 500 €) sur Williams Sonoma (WSM) : 13 x 125.97 $ = 1 517 €

Total net = 111 200 € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 36 000 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 20.14 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2017 ) : + 8.53 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Versé 3 000 €

Racheté 97 ETF ZPRR pour rester sur mon levier cible.

Apport : 43 000 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 7.57 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2022 ) : -5.76 % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 8.79 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 8.31 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 6 ans / 3 ans

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 3 ans  :

La même, en cumul  :

Asinus · #198

Bonjour,
Août 2023 - Bilan n° 77

Reporting effectué loin de chez moi, avec un laptop antédiluvien, désolé pour la piètre qualité des images.

Encore un mois bien maussade pour mon portefeuille qui chute de 2%. Principalement en raison du gros coup de mou sur Eiffage, qui, malgré mes efforts de rabotage / siphonnage réguliers, reste toujours une ligne largement surdimensionnée.

Je me retrouve à un orteil de ma faire virer pour la quatrième fois du Club de la Première Etoile. Deux années de surplace (après prélèvement de 4% / an + impôts). Avec une inflation sur 24 mois de l’ordre de 10%, ça en dit long sur le caractère non soutenable de mon pari, si cette tendance venait à se confirmer.

1 Poche Eiffage

Retiré 6 000 €.

Total net : 480 900 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +4.08 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010) : + 8.09 % (moyenne géométrique ).

2 Poche France

2a PEA

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Pizzorno (GPE) : 615 €
Dividendes Advini (ALAVI) : 158 €

Vente de ma ligne Capelli (CAPLI), en mode euthanasie.
637 x 5.32 € = 3 389 €

Total net : 197 200 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 93 200 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € ).

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 3.06 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 6.98 % (moyenne géométrique ).

2b PEA PME

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Jacquet Metals (JCQ) : 188 €
Dividendes Séché (SCHP) : 128 €

Nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :

Achat 9 Jacquet Metals (JCQ)  : 9 x 17.62 € = 159 €

Total net : 46 800 €

( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 15 400 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 € )

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +13.92 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 4.31 % ( moyenne géométrique )

3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )

3a PEE :

J’ai vidé tout ce qui restait : 2 600 €

Performance lamentable depuis 2010. Heureusement que je n’y ai jamais mis beaucoup. Mais pourquoi faut-il que les fonds actions proposés par les employeurs dans le cadre d’un Plan d’Epargne Entreprise soient aussi pourris ? Quand je dis pourri, c’est approx 3% de moins par an qu’un simple ETF ? Les gestionnaires se gavent de frais ? Il y a des rétrocommissions qui retournent vers l’employeur ?

Bon, allez, je m’en fous maintenant, je ne sais par qui j’ai été plumé, mais c’est fini.

3b Titres vifs

Versé 3 000 €

Dividendes Dom Dev (DOM) : 249 €
Dividendes Mo-BRUK (MBR) : 41 €
Dividendes PRIM (PRM) : 69 €
Dividendes Miquel y Costas (MCM) : 40 €
Dividendes Vidrala (VID) : 4 €
Dividendes Decora (DCR) : 197 €
Dividendes Novita (NVT) : 41 €

Remis une louche (1 500 €) sur Novita (NVT) = 45 x 149 zł = 1 501 €

Total net : 125 00 € ( compte tenu des 30 % de prélèvement sociaux sur les 4 200 € de PV latente)
Versé 97 000 € depuis l’ouverture mars 2017

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +11.00 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 6.62 % (moyenne géométrique)

4 Poche US

Ni versement, ni retrait.

Dividendes Worthington Ind. (WOR) : 8 €
Dividendes Lam Resarch (LRCX) : 16 €

Il me restait plein de cash, j’ai donc procédé à une série d’achats :

Remis une louche (1 500 €) sur Transportadora de Gas (TGS) : 120 x 13.82 $ = 1 504 €
Remis une louche (1 500 €) sur Fonar (FONR) : 96 x 15.70 $ = 1 515 €
Remis une louche (1 500 €) sur Worthington Ind. (WOR) : 22 x 72.41 $ = 1 445 €

Total net = 108 200 € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 31 600 € de PV latente )

Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 16.91 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2017 ) : + 8.10 % (moyenne géométrique ).

5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )

Versé 3 000 €

Racheté 19 ETF RS2K pour rester sur mon levier cible.

Apport : 46 000 €

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 11.37 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2022 ) : -4.11 % (moyenne géométrique ).

Récapitulatif :

Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 6.80 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 8.17 % (moyenne géométrique ).

Présentation désormais sur un rythme alterné : 6 ans / 3 ans

Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 6 ans  :

La même, en cumul  :

Luce · #199

Bonjour Asinus,

Je vous répond sur la file de suivi de votre portefeuille - que je suis régulièrement, et à ce titre la lecture de vos posts Au sujet de ce portefeuille et de sa gestion constitue une saine ressource - la lecture de votre dernier reporting m’ayant plongé dans un questionnement sur l’approche générale de la consommation du capital en regard des projets de vie.

Autour de vos 56 ans, après vos "aventures" professionnelles vous conduisant à reconsidérer ce qui est essentiel pour vous-même, après votre décision d’ouvrir un nouveau chapitre en 2021, vous semblez avoir atteint une nouvelle sérénité.
Jusqu’à la lecture de ce commentaire qui m’a profondément interrogé :

Asinus a écrit :
Je me retrouve à un orteil de ma faire virer pour la quatrième fois du Club de la Première Etoile. Deux années de surplace (après prélèvement de 4% / an + impôts). Avec une inflation sur 24 mois de l’ordre de 10%, ça en dit long sur le caractère non soutenable de mon pari, si cette tendance venait à se confirmer.

J’y ai lu là une crainte dont je ne cherche pas tant à analyser si elle est rationnelle où non en utilisant les tableurs et formules mathématiques mettant en jeu des taux soutenables de retrait versus allocation du capital et, disons-le, espérance de vie.
Non ce qui m’a marqué est plus la crainte d’un point de vue approche personnelle. Craindre de vivre l’échec de sa stratégie patrimoniale, donc craindre un événement hypothétique dont la survenance pourrait se produire à un horizon lointain, alors même que votre vie avant votre démission ne semblait plus vous convenir et constituait dès lors un échec bel et bien tangible.
Le montant de votre capital est tout à fait appréciable, votre allocation basée sur des convictions personnelles (que je ne discute pas ici). Je me suis demandé si dans un environnement neutre (c’est à dire pas chargé du passif de votre ancien employeur) vous oseriez à nouveau sauter le pas ou vous souhaiteriez vous constituer une nouvelle marge de sécurité ?

Tout ceci m’a conduit à me questionner dans quelle mesure on repousse sans cesse le point à partir duquel on avait décidé de sauter le pas.
Je me revois à titre personnel des années auparavant visant le stade où j’en suis actuellement, convaincu que le champ des possibles me permettrait de prendre des décisions fortes. Arrivé à ce point aujourd’hui, je perçois bien le caractère en partie irréaliste de cette projection.
Ai-je déplacé le point de bascule par raison ou les exigences en terme de marge de sécurité ne sont-elles faites que pour s’accroître ?

Asinus · #200

Bonjour Luce,

Excès de vanité, je commence par m’ auto-citer:

Asinus a écrit :
(…) caractère non soutenable de mon pari, si cette tendance venait à se confirmer.

pour rappeler à quel point la conditionnalité est importante dans cette phrase que je n’ai pas écrite accablé par le désespoir, mais juste comme une petite note de rappel.

Il va de soi que faire un bilan au bout de deux ans, ce n’est pas sérieux.

Je note la stagnation ( la baisse après prise en compte de l’inflation ) mais il n’y a pas péril en la demeure, pour plusieurs raisons :

1) sur 14 ans, je "performe" d’environ 8% par an net fiscal/social (rien d’extraordinaire). Consommer 4%/an ne me semble pas déconnant.

2) On peut se fixer plusieurs objectifs quand on passe en phase de consommation :

a) mourir avant d’être ruiné, peu importe ce qui restera. Sympa, mais je ne considère pas ça comme un objectif digne. Ceci dit, à 56 ans, mon espérance de vie est de 27 ans (voir les tables de l’INSEE). Avec mon niveau de prélèvement actuel, je "tiens" 23 ans. J’ai rencontré récemment un quadra qui venait de vendre sa société. Il m’a dit "J’ai plus d’argent aujourd’hui que tout ce que vais dépenser jusqu’à ma mort". Il faut reconnaître que c’est une façon de présenter la situation qui ne manque pas d’intérêt.

b) Maintenir son capital en euros courants

c) Maintenir son capital en euros constants

d) Augmenter son capital en euros constants.

Je vise (mais c’est un objectif plus intellectuel qu’autre chose) ce dernier objectif, évidemment.

Sur les deux premières années du reste de ma vie, j’en suis loin, c’est un fait.

Ensuite, pour en revenir au facteur déclenchant qui m’a fait sauter le pas, je ne vais pas vous mentir : pendant toute la phase d’accumulation, je m’étais fixé quelques seuils :

- 4000 € /mois à 4%/an (1/300 ème par mois) : 1.2 M€. Ca me semblait le minimum absolu.
- 4000 € /mois à 3%/an (1/400 ème par mois) : 1.6 M€. Ca me semblait plus confortable
- 5000 € /mois à 3%/an (1/400 ème par mois) : 2 M€. Atteindre ce seuil avant d’avoir quitté le salariat me semblait un non sens.

J’ai dit "Au revoir Président" avec moins que tout ça : 1M€. Donc, oui, je n’avais pas prévu de passer de l’autre coté du miroir avec aussi peu. Mais bon, quand le moment est venu, j’avais clairement conscience que c’était mon existence qui était en jeu. A ce moment-là, on ne calcule plus, on choisit la vie, c’est tout.

Je précise également (et c’est un point qui nous différentie ) que j’ai cotisé pendant 33 ans à la retraite, et que, à 64 ou 67 ans ( dans 8 ou 11 ans) je pourrai percevoir une pension qui couvrira environ la moitié de mes besoins financiers actuels (un peu plus ou un peu moins selon l’année).

On sur ce forum un excellent fil traitant du taux de retrait soutenable : 3% ou 4% (1/400 ou 1/300ème mensuel). Mais finalement, peu importe.

La question la plus délicate est : de combien j’aurai besoin dans la vie d’après ? J’ai fait l’erreur d’imaginer que c’était un pourcentage de ses dépenses de la vie d’avant ( 80% / 100 % / + ?). C’est à mon avis beaucoup plus complexe que ça, parceque sa vie d’après n’est pas un pourcentage de sa vie d’avant. C’est une autre vie.

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