Portefeuille d'actions de Drystan

Point numéro 12 - 05 Septembre

Liquidités

Livret A

500€
Selon les dépenses du mois j’y allouerai possiblement 100-200€ d’ici fin septembre

Assurance vie (3)

1 - Linxea Avenir (04/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 6291.92 (1.04% ce mois /+14.40% depuis ouverture)

Commentaires
/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)

Montant investi : 10450
Valorisation : 10382.50 (+0.12% ce mois -0.65% depuis ouverture)

Commentaires

/

PEA/CTO

PEA Fortuneo (05/20)

Montant investi : 40000 (+2500)
Valorisation : 47579.80 (+997.02€ ce mois +18.95% total)




Commentaires

- Achat de 3 PANX à 36.50
- Achat de 19 PAEEM à 23,895
- Achat de 5 CW8 à 405,14

Pris 3 PANX lors d’un mini creux mi-aout encore pour liquider le solde espèces, 5 CW8 et 19 PAEEM pour remettrer de l’emerging markets sinon.
16è mois consécutif de hausse depuis l’ouverture du PEA.

PEA-PME

Montant investi : 1350
Valorisation : 1491.61 (+3.71% ce mois +10.49% depuis ouverture)

Le moins que l’on puisse dire c’est que le fonds performe fort ces derniers mois, j’imagine que c’est une tendance macro sur les small/micro caps Euro mais je retrouve un peu moins sur EESM sur le PEA (~3%)

CTO

/

Autres

SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL

Investi : 70444 (+2500)
Valorisation : 78670.55 (+8527.31) (+1127.48 ce mois +11.68% total)

Rendement annuel moyen estimé

Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.

Je me suis rendu compte qu’il y avait une erreur de calcul assez majeur à ce niveau dans mon tableur, le plus tôt elle est détectée le mieux c’est étant donné le côté exponentiel de l’approximation faite. C’est corrigé désormais en tout cas, je n’éditerai pas mes posts précédents mais le graphique ci-dessous est bien mis à jour rétrospectivement



3867.47 (12.89% de l’objectif)

Commentaires généraux

Rien de particulier à signaler ce mois-ci, mon investissement mensuel continue à son niveau habituel.

Point numéro 15 - 03 Décembre

Liquidités

Livret A

500€ (+100)
En attendant un confort financier supplémentaire en début d’année prochaine (fin des paiements taxe habitation et régularisation impôts sur le revenu) je tente de réalimenter quand même le Livret A ôkazou

Assurance vie (3)

1 - Linxea Avenir (04/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 6257.03 (-0.97% ce mois /+13.76% depuis ouverture)

Commentaires
/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)

Montant investi : 10450
Valorisation : 10447.91 (+0.18% ce mois -0.02% depuis ouverture)

Commentaires
A un cheveu du seuil symbolique de la plus value sur cette poche avec deux revalorisations de SCPI, une de SCI et le le loyer mensuel Altixia Cadence XII, ce sera pour le mois prochain possiblement.

PEA/CTO

PEA Fortuneo (05/20)

Montant investi : 46750 (+2250)
Valorisation : 55353.14 (-1466.3 ce mois +18.40% total)




Commentaires

- Achat de 3 PANX la semaine dernière 41,584
- Achat de 5 CW8 à 419,302

Achat mensuel habituel des parts CW8, une semaine avant achat de 3 PANX lors du début du moins bien boursier mais c’est descendu encore plus bas assez vite !

PEA-PME

Montant investi : 1350
Valorisation : 1455.35 1508.76 (-3.54% ce mois +7.80% depuis ouverture)

CTO

/

Autres

SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL

Investi : 76893.23 (+2350)
Valorisation : 86438.15 (+9544.91) (-1562.84 ce mois +12.41% total)

Rendement annuel moyen estimé

Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4333.09 (14.44% de l’objectif)

Commentaires généraux

Deuxième mois baissier et presque le premier mois où le patrimoine a failli baisser au global de façon nette, tôt ou tard cela va bien finir par se produire mais pour l’instant mon niveau d’épargne et le fait que je sois encore relativement tôt dans la phase de constitution suffit à compenser. J’ai naturellement envie de sortir une réplique d’un humoriste aujourd’hui oublié mais en fait non, cela arrivera tôt ou tard et le tout est de rester serein.

Il faut que je me motive pour lancer l’emprunt Boursorama à 30k sur 4 ans, je m’y étais penché une première fois il y a quelques semaines mais essuyé plusieurs échecs et impossible de faire parvenir mes revenus via leurs différentes interfaces.
Sur la question de l’allocation de cette somme je songeais à du Corum Origin, passé le délai de jouissance en défalquant les loyers cela laisserait un effort mensuel de 500-550€, c’est gérable sur 4 ans même si cela m’astreint à un revenu régulier sur cette période et/ou immobiliser du cash en préventif…
En même temps attendre ne fait que jouer en ma défaveur, surtout tant que je continue à toucher un revenu (assez) important.

Point numéro 17 - 03 Février

Liquidités

Livret A

250€ (-100)

Assurance vie (3)

1 - Linxea Avenir (04/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 6298.39 (-0.90% ce mois /+14.52% depuis ouverture)

Commentaires

Malgré le versement du fonds euro (50% de l’encours, 1.6% brut de rendement cette année) la valorisation globale portée par les UC actions accompagnent la courbe des marchés ce mois-ci. Diantre -0.90% !

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 5641.95  (1.08% ce mois /+2.58% depuis ouverture)

Commentaires
Fichtre, à peine plus que le taux de rémunération du Livret A au 1er Février, et la tendance ne plaide pas en faveur des fonds euros.
Deux ans et demi après ouverture la question de l’utilité de cette assurance vie se pose déjà, rétrospectivement c’était prévisible mais sans doute pas aussi vite (et puis je n’avais certainement pas les moyens ni les connaissances pour anticiper cela non plus à l’époque)

3 - Linxea Spirit (12/19)

Montant investi : 10450
Valorisation : 10574.14 (1.26% ce mois 1.19% depuis ouverture)

Commentaires
Il aura donc fallu 2 ans et 1 mois pour que cette assurance vie (>50% fonds € EALT2, <50% SCPI et un peu de SCI) passe dans le vert, seules les SCPI ont sans doute encore besoin de 2 trimestres environ, je m’amuserai à faire un petit bilan SCPI dans un poste ultérieure probablement (en // je consolide aussi quelques données/graphiques comparatifs assez basiques que je posterai dans le sujet de certaines SCPI)

PEA/CTO

PEA Fortuneo (05/20)

Montant investi : 51050 (+2250)
Valorisation : 58520.53 (-3690.39 ce mois +14.63% total)




Commentaires

- Achat de 1 PAEEM à 23.025
- Achat de 5 CW8 à 417.08
- Achat de 4 PANX 37.435

Dans un moment de creux il y a une grosse semaine j’ai décidé de liquider les 25-30€ sur le compte espèce pour prendre 1 PAEEM symbolique
Achat mensuel habituel des 5 CW8
Puis en voyant des rouges accentués dans la journée pris 4 PANX avec ce qui restait de l’apport du mois.

Au final on est passé sous les -5000 pour le mois avant de rebondir légèrement, ça ne m’a fait ni chaud ni froid et la stratégie DCA ne change pas

PEA-PME

Montant investi : 1350
Valorisation : 1439.18 (-4.55% ce mois +6.61% depuis ouverture)

CTO

/

Autres

SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Reçu mes premiers versements ce trimestre, l’équivalent de deux mois de distribution due à mon acquisition tardive, 56 ou 57€ je ne sais plus, cet argent à vocation à être utilisé pour mes dépenses courantes, si la distribution pouvait tendre à cette moyenne dans l’avenir (>4.5%) j’en serais satisfait, je suis l’affaire en tout cas

TOTAL

Investi : 80993.23 (+2150)
Valorisation : 89567.43 (+8574.20) (-3624.25 ce mois +10.59% total)

Rendement annuel moyen estimé

Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4524.99€ (15.08% de l’objectif)

Commentaires généraux

"Papa, papa qui c’est qui a cassé ma belle courbe montante ?"
"C’est la volatilité mon chéri"
"Ah bon ? Et ça arrive souvent ?"
"Oui, sinon la courbe ne pourrait pas monter aussi vite globalement"
"Et c’est grave ?"
"Non, fiston, si on pense qu’au final la courbe doit monter, peu importe qu’elle ne soit pas régulière"
"Et si je pense qu’elle doit baisser ?"
"Alors ça ne sert à rien d’être ici"

Dernière modification par Drystan (03/02/2022 23h38)

Point numéro 19 - 04 Avril

Liquidités

Livret A

0€

Assurance vie (3)

1 - Linxea Avenir (04/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 6222.59 (+0.74% ce mois /+13.14% depuis ouverture)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 5641.95  (+2.58% depuis ouverture)

Commentaires

/

3 - Linxea Spirit (12/19)

Montant investi : 10450
Valorisation : 10581.78 (-0.03% ce mois 1.26% depuis ouverture)

Commentaires
/

PEA/CTO

PEA Fortuneo (05/20)

Montant investi : 55475 (+2175)
Valorisation : 65375 (2429.47 ce mois +17.85% total)




Commentaires

- Achat de 5 CW8 à 424.323
- Achat de 11 PAEEM à 22.959

PEA-PME

Montant investi : 1350
Valorisation : 1391.65 (7.86% ce mois 3.09% depuis ouverture)

CTO

/

Autres

SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL

Investi : 85168.23 (+2175)
Valorisation : 96056.20 (+10887.97) (2313.78 ce mois +12.78% total)

Rendement annuel moyen estimé

Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4932.31€ (16.44% de l’objectif)

Commentaires généraux

Le mieux à faire c’était de ne rien faire, buy&hold, investissement passif et régulier etc.
On s’approche d’un nouveau seuil symbolique pour le patrimoine général, pas de changement en vue pour la stratégie néanmoins avec une exposition de ~70% action sur l’intégralité de mon patrimoine je commence à me demander jusqu’à quel niveau je serais prêt à aller puisqu’in fine à moyen terme je semble tendre vers 90-100%

Point Q1 23 - 04 Avril

Liquidités

Livret A

2200€ (+650€)
J’alimente un peu ce fonds d’urgence au cas où ces derniers temps, le rendement à 3%, bien que nettement inférieur à l’inflation, rend la chose bien plus simple à digérer comparé à d’autres choses (Fonds Euros, SCPI etc.)

Assurance vie (3)

1 - Linxea Avenir (04/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 6152.54 (+3.73% en six mois /+11.86% depuis ouverture)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 5717.14 (+1.33% en six mois+3.95% depuis ouverture)

Commentaires

Dans une ère où la rémunération du Livret A est supérieure aux fonds euro traditionnelles et que le Livret A n’est pas rempli, cette AV 100% fonds euro n’a guère plus d’intérêt à être alimentée

3 - Linxea Spirit (12/19)

Montant investi : 10450
Valorisation : 10870.22 (+1.80% ces 6 mois +4.02% depuis ouverture)

Commentaires

Pour illustrer ma poche SCPI (AV avec 42.4% de fonds Euros ALT2, 8.6% de SC Tangram et 49% de SCPI donc) il y a l’historique du premier versement qui pèse lourd donc ce ne serait pas l’allocation que je choisirais pour un horizon >10 ans si je devais la faire aujourd’hui, en parenthèse un signe explicite de la position souhaitée

- Immorente 23.6% (/)
- PFO2 : 16.9% (-)
- Europimmo 15.8% (-)
- PF Grand Paris 15.5% (/+)
- Atream Hotels 8.4% (/-)
- Altixia Cadence XII 6.0% (+)
- Activimmo 4.0% (+)
- Epargne Fonciere 3.5% (+)
- Actipierre Europe 3.3% (-)
- Epargne Pierre 2.8% (+)

Actipierre Europe est une erreur de casting totale, Europimmo est maladapté pour l’Assurance Vie, PFO2 sans doute leurré par le label ISR à l’époque, le reste pas spécialement de regret dans la sélection

Niveau typologie des actifs de la sélection (évolution entre fin 2022 et fin 2021)
Bureaux    58.44 (-3.05)
Commerce 21.04 (-2.22)
Autres    20.52 ( (+4.97)

PEA/CTO

PEA Fortuneo (05/20)

Montant investi : 83547 (+14472)
Valorisation : 88094.55 (+1022.65 ces six mois +5.44% total)



Commentaires

Stratégie inchangée, 6 parts de CW8 tous les mois… sauf le dernier où j’étais un peu court et j’ai complété les <400€ restant avec du PAEEM (emerging markets)

PEA-PME

Montant investi : 1350
Valorisation : 1162.82 (+8.21% ces six mois -13.87% depuis ouverture)

CTO

/

Autres

SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~80€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté

TOTAL

Investi : 115390.23 (+16672)
Valorisation : 121030.31 (+5640.08) (1589.21 ce semestre +4.89% total)

Rendement annuel moyen estimé

Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



6363.65 (21.21% de l’objectif)

Commentaires généraux

Rythme semestriel plus tenable pour mise à jour, stratégie inchangée CW8 le PEA est rempli à plus de 55%.
Les aléas de la vie me font douter de ma capacité à tenir ce niveau d’épargne de façon continue encore plusieurs années (disons qu’une interruption se profile même si la date exacte reste dure à estimer)
On verra, le chemin continue pour l’instant, j’allège un peu le rapport niveau images, c’est redondant pour le lecteur potentiel et chronophage pour moi

Point Q3 23 - 04 Octobre

Liquidités

Livret A

3550€ (+750€)

Assurance vie (3)

1 - Linxea Avenir (04/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 6195.39 (-0.70% en trois mois /+11.83% depuis ouverture en 2019)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 5717.14 (+0.57% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)

Montant investi : 10450
Valorisation : 10509.94 (-3.71% ces 3 mois +4.44% depuis ouverture)

Commentaires

Le bouillon des valorisations SCPI est passé, pour moi il s’agira de PFO2, PF Grand Paris, Europimmo et AEW Commerces (ex Actipierre Europe)
Le premier est une erreur de casting de ma part en démarrant, le second rétrospectivement pas vraiment c’est facile de juger après coup, le troisième c’est une erreur de l’avoir pris en Assurance Vie (dans l’idée de diversifier avec l’Europe), le quatrième un flop depuis le départ.

Si c’était à refaire avec mon niveau de connaissance SCPI actuel j’aurais sans aucun doute repris PF Grand Paris, possiblement un peu d’Europimmo quand même et peu voire pas de PFO2
En tout cas sur les dividendes réinvestis ces 3 années depuis ouverture, pas un kopeck n’était allé sur AEW et PFO2, au début j’avais remis sur PF GP et Europimmo mais ce n’est plus le cas depuis deux ans.

Je verrai les BT mais ça ne m’étonnerait guère qu’entre 2 et 4 soient bloquées quelques temps, PFO2 d’abord puis PF Grand Paris et LF Europimmo.
AEW Commerces je ne comprends même pas comment ils pouvaient collecter en premier lieu (enfin si, sûrement des conseillers en banque qui refourguaient ça à des ignorants) donc je ne sais pas comment elle se comportera à court terme

A elles 4 elles pèsent 38% de la poche SCPI en sur Spirit, 37% pour PFO2 PF GP et Europimmo surtout, une part qui allait decrescendo depuis 2021 (53%)



C’est le tarif de l’apprentissage à l’entrée, la poche reste minime donc je prends acte.

PEA/CTO

PEA Fortuneo (05/20)

Montant investi : 98634.2 (+7637.2)
Valorisation : 107491.14 (-463.37 ces trois mois +8.98% total)



Commentaires

Pour l’instant je n’ai pas encore fait le ménage dans les ETF Lyxor/Amundi qui se font travestir de façon assez honteuse (PANX, PAEEM, PLEM, PAASI) ni d’EESM (pourtant plus éligible), d’un autre côté ils occupent une part tellement mineure dans le portefeuille que je pourrai les garder par curiosité, à voir, dans tous les cas plus 1€ dedans assurément

PEA-PME

Montant investi : 1350
Valorisation : 1046.69 (-7.21% ces troismois -22.47% depuis ouverture)

Commentaires

Le chemin vers l’équilibre s’annonce long et pénible ici.

CTO

/

Autres

SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~75€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté
La distribution baisse lentement mais sûrement depuis les débuts, la valorisation des actifs est médiocre à cause d’un four pour démarrer sur l’actif irlandais, pas une franche réussite encore clairement.

TOTAL

Investi : 131827.23 (+8387)
Valorisation : 141353.53 (+9526.3) (-992.6 ce trimestre +7.23% total)

Rendement annuel moyen estimé

Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



7541.27 (25.14% de l’objectif)

Commentaires généraux

Un trimestre légèrement négatif du à une belle correction en Septembre, le cap reste inchangé tout au plus ai-je légèrement haussé les sourcils sur l’affaire des SCPI, sans être entièrement surpris je ne m’attendais pas non plus à une telle disparité de l’une à l’autre, un beau révélateur

Félicitations pour avoir atteint les 100 millions de francs (anciens) ! vous auriez été richissime en 1914; 110 ans plus tard, un peu moins

Bonne chance pour la suite

Soyons honnêtes, 110 ans après, il aurait surtout été moins vivant ;-)

Point Q1 24 - 03 Mars

Liquidités

Livret A

7800.00€ (+4066.91€)

Je me suis reconstitué un matelas de sécurité dernièrement, dans un premier temps c’était dans l’éventualité d’une piste pour l’année à venir qui nécessitait pas mal de fonds d’avance mais finalement cela ne sera pas nécessaire (la piste est tombée à l’eau dans l’immédiat)
Mais pas dérangeant, il n’y a pas de mauvaise raison pour se constituer une épargne de précaution, d’autant plus quand elle rémunérée à 3% pour cette année.

Assurance vie (3)

1 - Linxea Avenir (04/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 6380.44 (2.99% en trois mois /+16.01% depuis ouverture en 2019)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 5832.67 (+6.05% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)

Montant investi : 10450
Valorisation : 10718.01 (1.38% ces 3 mois +2.56% depuis ouverture)

Commentaires

Mon dernier arbitrage des loyers SCPI a consisté à renforcer Altixia Cadence XII faisant passer sa part relative dans le portefeuille SCPI de l’AV de 8.3 à 10.5%.

PEA/CTO

PEA Fortuneo (05/20)

Montant investi : 111570.25 (+4820.65)
Valorisation : 141726.17 (13187.74 ces trois mois +27.03% total)



Commentaires

L’allègement de la part de mon investissement sur ETF World est corolaire avec le bullrun du moment, cela n’a rien de voulu, peut être que cela aurait été un bon timing, peut être pas, aucune volonté de timer le market ici de ma part mais la nécessité de reconstituer une épargne de secours de mon côté.

- Achat 3 CW8 468.954
- Achat 4 CW8 481.348
- Achat 3 CW8 496.971

PEA-PME

Montant investi : 1350
Valorisation : 1142.24 (0.95% ces trois mois -15.39% depuis ouverture)

Commentaires

/

CTO

/

Autres

SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~75€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté

TOTAL

Investi : 149013.49 (+8887.54)
Valorisation : 180720.54 (+31707.05) (13737.72 ce trimestre +21.28% total)

Rendement annuel moyen estimé

Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



9754.68 (32.52% de l’objectif)

Commentaires généraux

Encore plus joli bull run ce trimestre avec une revalorisation générale du patrimoine supérieure au niveau d’investissement, sans doute la première fois depuis le début de cette file (13738/8888).

Ralentissement sur le PEA comme évoqué, ma situation professionnelle évolue, j’escompte qu’elle me permette moins de chose pour les 6 mois à venir.
Le PEA est rempli presque au 3/4 c’est une belle réussite déjà, l’arrivée de Blackrock pour concurrencer Amundi est une excellente nouvelle et il est probable qu’à l’avenir je ne me cantonne pas qu’à CW8 (qui est quand même à un niveau élevé et peu flexible niveau investissement)

Un peu de repos pour moi désormais et à dans trois mois, bon printemps à tous.

Point Q3 24 - 04 Juillet

Liquidités

Livret A

8400.00€ (-700)

Consommation discrétionnaire un peu plus élevée ce trimestre, c’était prévu

Assurance vie (3)

1 - Linxea Avenir (04/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 6714.27 (0.67% en trois mois /+22.08% depuis ouverture en 2019)

Commentaires

/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)

Montant investi : 5500
Valorisation : 5832.67 (+6.05% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)

Montant investi : 10450
Valorisation : 10811.92 (0.29% ces 3 mois +3.46% depuis ouverture)

Commentaires

Pris un mini gadin sur LF Grand Paris sur laquelle j’étais rentré il n’y a pas si longtemps.
La degringolada des valeurs de reconstitution des SCPI gérées par LF me paraît bien plus importante que la moyenne des autres SCPI à cadre +/- iso (j’étais rentré dedans pour relever l’exposition parisienne et parce que la valeur de reconstitution était bien au-dessus de la valeur de part)

PEA/CTO

PEA Fortuneo (05/20)

Montant investi : 123250.78 (+4681.53)
Valorisation : 163687.81 (7244.81 ces trois mois +32.81% total)



Commentaires

- Achat 3 CW8 484.075
- Achat 27 WPEA 4,876
- Achat 3 CW8 512,300
- Achat 3 CW8 528,143

Avec la baisse début Août j’avais un peu de cash et je me suis dit que c’était l’occasion de compléter avec le nouveau venu WPEA

PEA-PME

Montant investi : 1350
Valorisation : 1201.53 (-0.93% ces trois mois -11.00% depuis ouverture)

Commentaires

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CTO

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Autres

SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

Versement trimestriel de ~75€ qui tombe chaque trimestre et consommé de mon côté

TOTAL

Investi : 161094.02  (+3780.53)
Valorisation : 203291.44 (+42197.42) (6409.39 ce trimestre +26.19% total)

Rendement annuel moyen estimé

Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 2% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 3% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



11096.19 (36.96% de l’objectif)

Commentaires généraux

Fin de ce trimestre où j’ai pu me consacrer pleinement à un projet perso avec… un succès mitigé, mais un succès quand même d’une certaine façon, il est possible/probable que la situation financière évolue différemment (j’entends par là positivement) au prochain trimestre, on verra.

En l’état j’ai préféré maintenir un certain niveau dans le PEA quitte à piocher un peu dans le Livret A (préalablement abondé) sans compromettre ma qualité de vie pour autant.

Au prochain trimestre et bons investissements à tous