Portefeuille d'actions de Beginner

Bonjour à tous !

Reporting Novembre 2020 - 34ème mois de reporting
Après un reconfinement demi mesure (du moins dans mon environnement proche), l’annonce d’un vaccin et la réaction des marchés, la vie semble reprendre son cours dans l’attente d’une troisième vague après les fêtes…

Le PEA (-9.58%) et le CTO (-19.16%) restent en baisse après la remontada de l’année.

Air Liquide assure le leadership du PEA avec une PVL de 30.04%
RDS avec une MVL de -31.80%

Renforcements
RAS
Ventes
RAS
Achats
RAS

Apport mensuel PEA : 500€
Apport CTO : 0€
Dividendes mensuels CTO : 27.24$ de AbbVie (11,62$), AT&T(13,16$) et Realty Income (2,46$)
Dividendes mensuels PEA : 158,22€ de EutelSat (133,5€) et BATS (24,72€)

Commentaire
Satisfait de renforcer avec prudence avant la remontée du marché.
Satisfait de conserver une stratégie prudente (conservation de liquidités)
Que demander de plus ?
Dans l’attente d’une nouvelle baisse pour renforcer ou faire de nouvelles acquisitions…

Mon moi profond a écrit :

- Flash rétrospective - Un changement d’attitude est a envisager de mon côté je loupe des coches par manque de confiance en moi ! Je dois arrêter d’hésiter et de tergiverser !

Une bonne idée que d’avoir conservé cette citation !

Summary


Projection et suivi calendrier des dividendes


Après mise à jour des dividendes, les sociétés dont je suis actionnaire m’ont versé 2374,27€ (hors actions) depuis le 1er Janvier 2018 (ouverture du PF).
Deux palliers à franchir en 2021
- 120€/mois (d’ici Juillet 2021)
- 150€/mois (d’ici Décembre 2021)

Tickers
PEA : AI BATS BN DG DSY ETL FP GSK HSBA ORA RDSB RUI SAN
CTO : ABBV LI MO O T URW XOM

Shortlist
PEA : € CDA DSY EN EDEN EL MC OR ORP RI SU        £ DGE ULVR VOD      DKK NOVO_B
CTO : $ ABT DIS GIS JNJ KO MCD MMM PEP PG             ¥ 1810            CHF NESN ROG

Reporting Janvier 2021 - 37ème mois de reporting
Le mois de Janvier 2021 est marqué par la présence du virus, désormais mutant et l’incertitudes relative aux prises de décisions des politiques. Principalement la crainte du confinement et d’un nouveau shutdown de l’économie en France, à l’image de nos voisins frontaliers.

PEA dans le rouge, CTO dans le rouge CTO : -9.26%, PEA : -9.8% (avec de plus en plus d’incertitudes car nouveaux calculs suite à migration SAXO)

Renforcements
44x Orange

Ventes
RAS

Achats
RAS

Apport mensuel PEA : 500€
Apport CTO : 5 500€ (en vue de la vente et du rachat BREXIT des titres anglais détenus en PEA)
Dividendes mensuels CTO : 52.46€ de Exxon Mobil (49.55€) et Reality Income (2.91€)
Dividendes mensuels PEA : 77.89€ de Orange (62.7€), et Glaxosmithkline (15.19€)

Commentaire
Une petit chute qui m’a permis de renforcer légèrement Orange avec réduction du PRU à la clé.
Le virement de 5 500€ équivalent au montant à la vente de la totalité des titres anglais détenus sur le PEA à savoir RDSB, GSK, HSBA et BATS.
Le rachat de HSBA et BATS s’est déjà déroulé, j’attends d’avoir une fenêtre de tir pour l’achat de GSK et RDSB.

Suite à contact avec SAXO, la vente ne pourra elle etre réalisée que par l’intermédiaire d’un ordre téléphonique. Un peu déplacé selon moi mais pourquoi pas ?!

Mon moi profond a écrit :

- Flash rétrospective - Un changement d’attitude est a envisager de mon côté je loupe des coches par manque de confiance en moi ! Je dois arrêter d’hésiter et de tergiverser !

Summary


Projection et suivi calendrier des dividendes


En gras les titres BREXIT basculés sur CTO.

Après mise à jour des dividendes, les sociétés dont je suis actionnaire m’ont versé 2639.58€ (hors actions) depuis le 1er Janvier 2018 (ouverture du PF).
La projetction 2021 de 123.29€/mois (bruts) prend en compte
- la coupe du dividende des foncières (URW et LI)
- la suppression d’HSBC et le maintien de la coupe d’Eutelsat, Orange et Vinci).

L’objectif d’ici fin 2021 est fixé à 150€/mois.

Tickers
PEA : AI BATS BN DG DSY ETL FP GSK HSBA ORA RDSB RUI SAN
CTO : ABBV LI MO O T URW XOM

Shortlist
PEA : € CDA DSY EN EDEN EL MC OR ORP RI SU        £ DGE ULVR VOD      DKK NOVO_B
CTO : $ ABT DIS GIS JNJ KO MCD MMM PEP PG             ¥ 1810            CHF NESN ROG

Bonjour Patience,

La limite fixée à ce jour concerne l’investissement par ligne qui doit nécessairement être inférieur à 10% du total du portefeuille (soit <10%).
La colonne poids de la ligne permet de surveiller cette donnée et confirme que les lignes Unibail, Total et Altria sont les plus conséquentes.

Si l’on prend un exemple concret, en prenant DSY et FP, avec un rendement sur PRU respectif de 0.47% et de 7.03%.
- Pour obtenir un montant d’environ 100€ de dividendes de DSY il faudrait environ 143 titres soit 21 450€ (PRU = 150€) soit la moitié de la valeur de mon PF
- Pour obtenir un montant d’environ 100€ de dividendes de FP il faudrait environ 37 actions soit 1 500€ (PRU = 42€)

Si cette allocation peut sembler aussi rsquée que celle réalisée actuellement, étant en format B&H, il me faudrait fournir un effort d’épargne plus important pour arriver à un rendement identique.
Je ne dispose pas des capacités financières suffisantes pour le faire.

Par ailleurs, mon objectif à long terme consiste à disposer d’un PF qui s’autoalimente avec les dividendes bien avant de passer en phase de consommation.

Concernant le saupoudrage,
"L’expérience" me fait désormais procéder comme suit
1. J’ouvre une demi-ligne (500€) sur un nouveau titre
Cette opération me permet de laisser vivoter le titre sur une période plus ou moins longue et d’étudier mon comportement face à l’évolution de son cours (voir Mediawan, Suez, Derichebourg…)

2. Si je suis à l’aise avec le titre lors d’une baisse, je renforce en doublant la mise (500€) puis plus fortement (1000€) en cas de repli.

3. Je laisse vivre et renforce en fonction de l’évolution des indices marchés (CAC, SPX…), ce qui d’ailleurs pourrait se prêter à du "market timing".

Toutes les actions que je détiens en portefeuille font l’objet de réflexions avant investissement si ce n’est de convictions.

Espérant que ces quelques mots vous permettent d’appréhender un peu mieux mon approche,

Reporting Mars 2021 - 39ème mois de reporting
Un mois de Mars calme et paisible avec l’arrivée du printemps. Le retour du confinement en cette fin de mois me laisse espérer une chute des marchés qui sera la bienvenue vu les fonds libérés grâce aux premières ventes liées au PEA BREXIT.

Petit changement suite à la migration vers Saxo, les performances mensuelles du PEA et du CTO sont proposées ci-après (et la perf depuis la création en est déduite)
PEA dans le vert : +4.72% soit -4.69% all time
CTO dans le vert : +8.91% soit -2.52% all time

Renforcements
RAS

Ventes
42x BATS PEA
71x GSK PEA

Achats
RAS

Apport mensuel PEA : 0€ (en attente de ventes des titres BREXIT)
Apport CTO : 0€
Dividendes mensuels CTO : 37.85€ de Exxon Mobil (21.08€), RDSB (14.26€) et Reality Income (2.51€)
Dividendes mensuels PEA : 14.08€ de RDSB (14.08€)

Commentaire
Rien de bien fou ce mois-ci, les ordres de ventes se sont déclenchés automatiquement pour les titres éligibles au BREXIT dans le PEA (GSK et BATS) qui se traduisent par un gain égal aux dividendes versées sur la période + le taux de change qui s’est avéré positif pour moi (sortie au PRU).
Sortie de la shortlist de EL et EDEN, entrée de LR et THEP.

Mon moi profond a écrit :

- Flash rétrospective - Un changement d’attitude est a envisager de mon côté je loupe des coches par manque de confiance en moi ! Je dois arrêter d’hésiter et de tergiverser !

Summary


Projection et suivi calendrier des dividendes


En gras les titres BREXIT basculés sur CTO.
Je ne comptabilise pas en prévisionnel les dividendes BREXIT en double (ce qui fausse le reporting à date mais qui sera régularisé au fil de l’eau avec une finalisation envisagée en Décembre 2021)

Après mise à jour des dividendes, les sociétés dont je suis actionnaire m’ont versé 2745.01€ (hors actions) depuis le 1er Janvier 2018 (ouverture du PF).
La projection 2022 de 128.51€/mois (bruts) prend en compte
- la coupe du dividende des foncières (URW et LI)
- la suppression d’HSBC et le maintien de la coupe d’Eutelsat, Orange et Vinci).

L’objectif d’ici fin 2021 est fixé à 150€/mois.

Tickers
PEA : AI BATS BN DG DSY ETL FP GSK HSBA ORA RDSB RUI SAN
CTO : ABBV LI MO O T URW XOM

Shortlist
PEA : € CDA DSY EN LR MC OR ORP RI SU THEP        £ DGE ULVR VOD      DKK NOVO_B
CTO : $ ABT DIS GIS JNJ KO MCD MMM PEP PG             ¥ 1810            CHF NESN ROG

Reporting Mai 2021 - 41ème mois de reporting
Sell in May and go away…
Un dicton sur lequel je comptais vraiment et qui finalement fait mentir…
Honnêtement, je ne sais plus quoi penser de la situation, entre ceux qui évoquent l’arrivée de 10 glorieuses, d’autres qui sont persuadés que les variants contre-attaquent, et la réalité qui me fait penser à une réel fiction, que faire ?
Que faire quand depuis plus de 15 jours, tout le monde a oublié. Oublié le masque, les décès des proches, les gestes barrières.
Trop de réflexion, c’est ce qu’on appel, je pense, le coût d’opportunité. Ces opportunités que peut être je laisse filer.
M’enfin bon… L’essentiel est d’être en paix avec moi même !

Toujours à la migration vers Saxo, les performances mensuelles du PEA et du CTO sont proposées ci-après (et la perf depuis la création en est déduite)
PEA dans le rouge: 0.9% soit -3.89% all time
CTO dans le vert : 1.33% soit -1.35% all time

Renforcements
RAS

Ventes
RAS

Achats
RAS

Apport mensuel PEA : 0€ (en attente de ventes des titres BREXIT)
Apport CTO : 0€
Dividendes mensuels CTO : 48.48€ de AT&T (10.54€), AbbVie (10.92€), BATS (24.98€) et Reality Income (2.04€)
Dividendes mensuels PEA : 122.74€ de Air Liquide (13.75€), Danone (40.74€) et Sanofi (48€)

Commentaire
Toujours en attente d’une fenêtre sur le marché pour initier les dépenses.
Pas d’évolution sur la shortlist pour l’instant.

Mon moi profond a écrit :

- Flash rétrospective - Un changement d’attitude est a envisager de mon côté je loupe des coches par manque de confiance en moi ! Je dois arrêter d’hésiter et de tergiverser !

Summary


Projection et suivi calendrier des dividendes


En gras les titres BREXIT basculés sur CTO.
Je ne comptabilise pas en prévisionnel les dividendes BREXIT en double (ce qui fausse le reporting à date. La régularisation se fait au fil de l’eau à l’image des informations communiquées ce mois-ci avec une finalisation envisagée en Décembre 2021)

Après mise à jour des dividendes, les sociétés dont je suis actionnaire m’ont versé 3 164.69€ (hors actions) depuis le 1er Janvier 2018 (ouverture du PF).
La projection 2022 de 140.77€/mois (bruts) prend en compte
- la coupe du dividende des foncières (URW et LI)
- le retour d’HSBC et la diminution de Danone, le maintien de la coupe d’Eutelsat, Orange et Vinci.
- des ajustements relatifs aux calculs des prélèvements à la source et des retenues à la source (2022 devrait être une année dividendes nets)

L’objectif d’ici fin 2021 est fixé à 150€/mois.

Tickers
PEA : AI BATS BN DG DSY ETL FP GSK HSBA ORA RDSB RUI SAN
CTO : ABBV LI MO O T URW XOM

Shortlist
PEA : € CDA DSY EN LR MC OR ORP RI SU THEP        £ DGE ULVR VOD      DKK NOVO_B
CTO : $ ABT DIS GIS JNJ KO MCD MMM PEP PG             ¥ 1810            CHF NESN ROG

Reporting Juillet 2021 - 43ème mois de reporting

Allez c’est parti pour le pass sanitaire, le reconfinement dans certains pays/régions suite au variant delta, la volatilité du marché qui va avec… Quelle joie !
Heureusement que les vacances vont vraiment débuter. C’est parti pour la mise en place de plusieurs ordres d’achats à limite du marché dont certains ont déjà été executé et une déconnexion totale à partir de la semaine prochaine !

On se retrouve en septembre pour la suite des aventures ! Bonnes vacances à tous !

Toujours suite à la migration vers Saxo, les performances mensuelles du PEA et du CTO sont proposées ci-après (et la perf depuis la création en est déduite)
PEA dans le rouge: -1,24% soit -2,8% all time
CTO dans le rouge: -1,92% soit -1,34% all time

Renforcements
40x AT&T
22x Rubis

Ventes
RAS

Achats
RAS

Apport mensuel PEA : 0€ (en attente de ventes des titres BREXIT)
Apport CTO : 0€
Dividendes mensuels CTO : 37.77€ de Altria (35.67€) et Reality Income (2.&€)
Dividendes mensuels PEA : 62.7€ de Total Energies (62.7€)
Dividendes en action : Rubis, Glaxosmithkline

Commentaire
Toujours en attente d’une fenêtre sur le marché pour initier les dépenses.
Pas d’évolution sur la shortlist pour l’instant.

Mon moi profond a écrit :

- Flash rétrospective - Un changement d’attitude est a envisager de mon côté je loupe des coches par manque de confiance en moi ! Je dois arrêter d’hésiter et de tergiverser !

Summary


Projection et suivi calendrier des dividendes


En gras les titres BREXIT basculés sur CTO.
Je ne comptabilise pas en prévisionnel les dividendes BREXIT en double (ce qui fausse le reporting à date. La régularisation se fait au fil de l’eau à l’image des informations communiquées ce mois-ci avec une finalisation envisagée en Décembre 2021)

Après mise à jour des dividendes, les sociétés dont je suis actionnaire m’ont versé 3 533.87€ (hors actions) depuis le 1er Janvier 2018 (ouverture du PF).
La projection 2022 de 131.72€/mois (bruts) prend en compte
- la coupe du dividende des foncières (URW et LI)
- le retour d’HSBC et la diminution de Danone, le maintien de la coupe d’Eutelsat, le retour à la stabilité pour Orange et le maintien de la coupe de Vinci.
- des ajustements relatifs aux calculs des prélèvements à la source et des retenues à la source (2022 devrait être une année dividendes nets)

L’objectif d’ici fin 2021 est de 175€/mois.

Tickers
PEA : AI BN DG DSY ETL FP HSBA ORA RDSB RUI SAN
CTO : ABBV BATS GSK HSBA LI MO O RDSB T URW XOM

Shortlist
PEA : € CDA DSY EN LR MC OR ORP RI SU THEP        £ DGE ULVR VOD      DKK NOVO_B
CTO : $ ABT DIS GIS JNJ KO MCD MMM PEP PG             ¥ 1810            CHF NESN ROG

PS : Désolé pour la qualité d’image, avec le nouveau PC, impossible de trouver un paramétrage adapté. Je me pencherais sur le sujet à l’occasion (les jpg trop lourds sont certainement redimensionné en 480p)

Reporting Septembre 2021 - 45ème mois de reporting

Voici venu l’automne et le retour d’un minimum de volatilité sur les marchés.
Le phénomène qui me marque le plus est la quasi-disparition de la pandémie qui a disparu des sujets d’actualités sur quasi l’ensemble des médias, remplacés par l’avant saison de la présidentielle et le retour des rassemblements de foules.
Bref la "vie normale".

Toujours suite à la migration vers Saxo, les performances mensuelles du PEA et du CTO sont proposées ci-après (et la perf depuis la création en est déduite)
Avec le BREXIT, et les nouveaux PRU qui font suite au transfert de titres du PEA au CTO, honnêtement, je ne comprends plus rien.
Les nouveaux PRU ont été calculés sur la base du montant de l’achat le 30 septembre et… faussent l’appréciation ?!

Donc concrètement :
PEA dans le vert: 2,74% soit -0,95% all time
CTO dans le vert: -2,1% soit -3,69% all time

Renforcements
33x Rubis

Ventes
RAS

Achats
100x Vivendi

Apport mensuel PEA : 0 (3300€ du CTO soit le montant des titres HSBC et RDSB vendus en PEA et transférés en CTO)
Apport CTO : 3 300€ (comptabilisés sur CTO)
Dividendes mensuels CTO : 83.79€ de HSBC (39.12€), RDSB (21.32€ + 1ACTION DRIP), Exxon Mobil (21.25€) et Reality Income (2.1€)
Egalement 9.2€ de PS de Klépierre (régularisation je suppose)
Dividendes mensuels PEA : 0€

Commentaire
Toujours en attente d’une fenêtre sur le marché pour initier les dépenses.
Cap franchi sur VIVENDI au regard des derniers mouvements je conserve UMG et je compte renforcer VIV.
Je pense passer à l’achat sur le mois d’Octobre au regard de la correction en cours pour initier de nouvelles lignes.

Mon moi profond a écrit :

- Flash rétrospective - Un changement d’attitude est a envisager de mon côté je loupe des coches par manque de confiance en moi ! Je dois arrêter d’hésiter et de tergiverser !

Summary


Projection et suivi calendrier des dividendes


Pour autant la régularisation complète continue à se faire au fil de l’eau à l’image des informations communiquées ce mois-ci avec une finalisation envisagée en Décembre 2021.

Après mise à jour des dividendes, les sociétés dont je suis actionnaire m’ont versé 3 695.46€ (hors actions) depuis le 1er Janvier 2018 (ouverture du PF).
La projection 2022 de 161.08€/mois (bruts) prend en compte
- la coupe du dividende des foncières (URW et LI)
- le retour d’HSBC
- la diminution de Danone, la hausse d’Eutelsat, le retour à la stabilité pour Orange et le maintien de la coupe de Vinci
- l’absence d’infos claires sur Vivendi et Universal Music Group
- des ajustements relatifs aux calculs des prélèvements à la source et des retenues à la source (2022 devrait être une année dividendes nets)

L’objectif d’ici fin 2021 reste de 175€/mois (et il est de plus en plus proche !)

Tickers
PEA : AI BN DG DSY ETL FP HSBA ORA RDSB RUI SAN
CTO : ABBV BATS GSK HSBA LI MO O RDSB T URW XOM

Shortlist
PEA : € CDA EN FDJ LR MC OR KORI RI SU THEP        £ DGE ULVR VOD      DKK NOVO_B
CTO : $ ABT DIS GIS JNJ KO MCD MMM PEP PG             ¥ 1810            CHF NESN ROG        AU$ BHP

PS : Pas possible d’ajouter les images en résolution adaptée pour ce reporting désolé pour la qualité

Bonjour à tous,

Reporting Année 2022 - 37ème à 48ème mois de reporting
Le PF fête ses 5 années de reporting !
Une année 2022 pleine de bouleversement et qui ne m’a malheureusement pas permis d’établir un reporting mensuel comme je le souhaitais initialement.
Compte tenu des mouvements sur les marchés j’ai préféré prendre un peu de recul et me tenir à mes objectifs.

Je dois dire que c’est une réussite car si j’ai bien compris, je fais partie des rares PF à surperformer le marché avec un ratio positif de 3,74% YTD.

PEA dans le rouge : -4,31%
CTO dans le vert : +10.67%

Renforcements
100x Eutelsat
18x Klépierre
Ventes
RAS
Achats
RAS

Cumul versements PEA : 30 000€
Cumul versements CTO : 29 000€

Commentaire
Changement d’emploi et de vie cette année, finalisation des poches de sécurités (~6 mois)  et début de réflexion sur l’acquisition d’un bien immobilier, mais la dessus je suis très (trop?) prudent et le sujet avance très lentement.

Rendement mensuel
200€/mois, l’objectif ambitieux 2023 de 250€/mois n’a pas été atteint.
Cette année les dividendes perçus sont de 2 415.99€.

Graphique


L’objectif d’ici fin 2023 est fixé à 300€/mois.

Tickers
PEA : AI BATS BN DG DSY ETL FP GSK HSBA ORA RDSB RUI SAN
CTO : ABBV LI MO O T URW XOM

Shortlist
PEA : € CDA EN FDJ LR MC OR KORI RI SU THEP        £ DGE ULVR VOD      DKK NOVO_B
CTO : $ ABT DIS GIS JNJ KO MCD MMM PEP PG             ¥ 1810            CHF NESN ROG        AU$ BHP

Bon réveillon à tous !