Portefeuille d'actions de Bernard2K

Ajout à l’instant de 49 actions M6 (Métropole TV) à 10,06 € pour environ 495 €.

Mon raisonnement est que l’annonce que RTL group ne vendait pas a provoqué le dégonflement du titre. Or, le plus bas atteint en mars 2020 était de 9 €. On est donc presque au plus bas de cette période, alors que la situation de cette société en particulier et de la bourse en général ne sont pas au niveau de mars 2020. Si toutes les actions cotaient à leur niveau de mars 2020, LVMH serait à 311 €, et j’aurais acheté LVMH. Mais comme LVMH n’est pas en promo, j’achète donc une action en promo : M6. Et je continue ainsi ma diversification en ajoutant à mon portefeuille un secteur d’activité que je n’avais pas encore.

toto27, le 05/10/2022 a écrit :

Achat avec un beau timing!

Tout est relatif. C’est bien remonté après, et puis c’est redescendu. Air liquide est déjà quasiment redescendu au niveau que je l’ai payé. De toute façon, le timing…

Bilan au 31/12/23
Action             nombre    cours     valo totale
PEA-PME
Eurobio Sci.         20       16.46           329.2
Fountaine-Pajot     3      114.50           343,50
Clasquin               3        123.50          370.5
solde espèces                                    127,74
Total PEA-PME                                  1170.94

PEA   
Air liquide              5     176,12          880.60
Eutelsat Com       20         4.25            85.00
LVMH                    4      733,60        2934.40
Métropole TV (M6) 49      12.94          634.06
solde espèces                                   566.29
Total PEA                                        5100.35
Total général                                   6271.29

Evènements de cette année : aucun.

Performance depuis l’ouverture :

Notez bien que la courbe fortement croissante ne représente pas une vraie performance, puisqu’il y a apport de 2000 € en 2022. A une date donnée, c’est la différence entre le point "total PEA + PEA-PME" et un indice de référence qui montre le surcroît de performance par rapport à celui-ci.

Commentaires :
PEA-PME :
eurobio scientific se reprend un peu
Fountaine Pajot végète
Clasquin fait le show. Malheureusement c’était une toute petite ligne (3 actions achetées à 47 € en mai 2021).
Au total  le PEA-PME progresse de 1028,95 à 1170.94 soit +13,8 %

PEA
Air liquide progresse bien
Eutelsat continue sa descente
LVMH a progressé sur l’année (+8 %), mais il est difficile d’oublier qu’elle a coté à 900 €. Cette faible performance de ma plus grosse ligne pèse lourd.
M6 est en baisse sur un an (-16 %)
Au total  le PEA progresse de 4720.70 à 5100.35 soit +8 %
Je me note de faire un achat en début d’année pour utiliser le solde espèces du PEA.

L’ensemble PEA + PEA-PME progresse de 5749,65 à 6271,29 soit +9 %.

Par rapport aux indices : je bats le CAC40 GR d’une courte tête et le MSCI World d’une foulée entière.

Au total, je suis satisfait : la bonne diversification, malgré un nombre de lignes restreint, permet d’avoir un portefeuille résilient. Ainsi, la baisse de l’une est compensée par la hausse de l’autre.
Le plus important, c’est que c’est un portefeuille qui me convient, avec lequel je me sens bien. Je connais ces actions, je sais pourquoi elles sont là, et je suis serein. Alors que, dans le passé, la bourse me donnait l’impression de lancer des dés et d’être balloté par le hasard, depuis la réorganisation de mon portefeuille post-Covid, j’ai enfin l’impression de comprendre ce que je fais.

Au total, +9 % ce n’est pas merveilleux mais c’est déjà bien, et puis, c’est toujours mieux que chopper la vérole !

Ces deux portefeuilles doivent représenter une toute petite partie de votre patrimoine, pourquoi avoir des aussi petites lignes et pas un ETF par exemple ?

Le CW8 progresse de 19% donc je vais pas m’étendre sur le sujet.
Par contre, ma question était pourquoi des petites lignes. Le fait que ca fasse +9% en moyenne n’est pas vraiment l’objet de mon questionnement. Une ligne a 146€, c’est vraiment très petit. Avec 7000€ sur deux enveloppes autant pas chercher à tant diversifier tout de suite selon moi. Surtout si c’est une petite part du patrimoine de B2K ce que j’espère pour lui.

Après 3 ans de test, vous n’avez pas envie / l’ambition de passer à la vitesse supérieure ?

EDIT : ah tiens… Mon message du dessus a été signalé…

C’est très désagréable ces signalements incognitos mais je m’en remettrais.

C’est un peu dommage. On a l’impression que vous vous "cachez" derrière cet apprentissage pour ne pas avancer (sans doute lié à ce que vous dites au-dessus). Vous avez la capacité à apprendre plein de chose (c’est indéniable) mais la vous ne vous mettez pas en mouvement même juste en peu en rehaussant légèrement les ordres pour profiter pleinement de cet apprentissage. Évidement chacun est libre de ces investissements et j’ai commencé en apprenant avec 5000€ en titres vifs (et j’en ai toujours). Mais même sans atteindre 19% comme le CW8, un 9% sur une surface plus large met plus de beurre dans les épinards et renforce positivement la mise en action (selon moi).

Même avec votre activité, vous devez avoir la possibilité de mettre "régulièrement" en PEA (etf ou non). Je me rends pas compte de la quantité de cash nécessaire à votre activité. Mais il me semblait que c’était surtout nécessaire sur les premières opérations. Après les banques suivent normalement (dixit certains MDB de ce forum). Cela devrait vous libérer de l’épargne.

EDIT : IH, je pensais B2K de bonne foi. Qu’importe qui c’est au final.

Dernière modification par Kabal (03/01/2024 18h01)

Ce fil est sur le sujet de mon portefeuille boursier. Vos questions sur la part relative de mon patrimoine, sur la diversification peut-être insuffisante, sur le cash nécessaire qui est peut-être moins nécessaire avec les prêts bancaires, reviennent toujours au même sujet : me faire parler de mon activité de marchand de biens (ou de mon patrimoine global, ce qui permettrait de déduire beaucoup de choses sur cette activité). Comme vous le savez fort bien, j’ai fait le choix de ne pas communiquer sur le forum sur cette activité de marchand de biens. Merci donc de respecter ce choix et de ne pas chercher, à nouveau, à me faire parler de cette activité, de manière détournée via mon portefeuille boursier.

Notez que tout le monde n’a pas la même transparence sur son portefeuille boursier : certains ne le publient pas du tout, d’autres ont seulement des % mais on ignore le montant global. Moi je suis transparent sur ce portefeuille, mais pas sur mon activité de marchand de biens, pour les raisons maintes fois évoquées.

Pardon, si sur un portefeuille boursier on ne peut pas parler de diversification.
Je ne vous ai pas demandé non plus votre patrimoine je suis resté volontairement, je pense, flou pour respecter votre choix.
A savoir si vous gardez le cash pour des opérations plus grande quitte à ne pas etre volontairement diversifié et parler diversification, qui, dans un portefeuille ou patrimoine à son importance selon moi.

Vous dites :"Notez que tout le monde n’a pas la même transparence sur son portefeuille boursier ".

C’est sur, je suis l’un des plus transparent sur ce forum. Si on raisonne tous comme ça le forum serait bien vide sur la partie portefeuille ou présentation malheureusement.

Comme dit Swen, en fait vous interpellez :
Vous etes une personne qui participe beaucoup sur ce forum avec une qualité que je juge à titre personnel extraordinaire sur les connaissances que vous partager. A coté de cela on voit un portefeuille boursier avec de petites lignes.
J’espère vraiment que vous cartonner en MDB ( je demande pas de chiffre vous l’aurez compris ) et j’ouvrai juste le debat sur la diversification, qui, à titre personnel, a pris tout son sens fin 2018 etant moi même surexposé en immobilier à cette periode rien de plus B2K .

Une remarque que je me suis faite à l’occasion de cette réorganisation :
- quand on apporte une somme d’argent, on peut se poser la question du timing : ne faut-il pas attendre une baisse de la bourse pour avoir un bon point d’entrée ? (sauf si on est en DCA ce qui résout le problème).
- quand on fait un arbitrage : je vends l’action A pour racheter l’action B. En première approche, le niveau de la bourse importe peu. Si la bourse est haute et que B vaut 100 alors qu’elle valait 80 le mois précédent, je peux certes avoir l’impression j’achète cher, mais ce n’est pas grave, car il est probable que A valait 40 le mois précédent et 50 aujourd’hui. Donc c’est kif kif. Toutes les actions profitent de la hausse, ou de la baisse. Pourvu que je vende A et rachète B dans un délai de quelques minutes ou dizaines de minutes, je ne suis pas exposé à la variation de la bourse : je saute d’un cheval à l’autre, mais les deux sont emportés par le même mouvement.
- en approche plus précise : en période de hausse, si je vends A parce qu’elle est "bof bof", il est probable qu’elle profite moins de la hausse que B. Réciproquement, en période de forte baisse, il est probable que A baisse encore davantage que B. Donc, en fait, je n’ai pas d’intérêt à attendre une baisse de la bourse, qui risque de faire baisser A encore plus fortement que B. Pour un arbitrage entre actions, il n’y a pas de raison d’attendre une baisse de la bourse. Cela, je ne me l’étais jamais formulé clairement. Je pense que j’ai retardé des arbitrages parce que je pensais que ce n’était "pas le bon moment", ce qui n’a pas de sens, en fait. Vous voyez que j’apprends encore aujourd’hui !
- en approche encore plus précise : il faut regarder les différences secteur par secteur, puis action par action. Si A est massacrée en ce moment, et que B est au contraire portée aux anges, je vais payer très cher mon arbitrage de A vers B. Mais qu’y faire ? Je ne peux pas revaloriser A ; je ne peux pas non plus attendre sa remontée, car il semble que les perspectives sont mauvaises pour l’entreprise A et que sa baisse va continuer un bon moment. La seule chose que je peux faire, c’est choisir plutôt l’action C, qui me semble saine, mais qui est moins encensée par le marché que B, donc à un prix plus raisonnable.

L’ensemble PEA + PEA-PME progresse de 5749,65 à 6271,29 soit +9 %.

Par rapport aux indices : je bats le CAC40 GR d’une courte tête et le MSCI World d’une foulée entière.

Je reviens sur ce message. Les performances des comparateurs en question en 2023:
CW8 MSCI world ETF    19,63%   
CAC40GR    20,14%

Donc c’est plutôt l’inverse sauf erreur de ma part. Je trouve important de connaitre la performance de son portefeuille d’actions par rapport au marché. Sur 500k, ça fait 50k de différence, ça vaut le coup de comprendre pour plus tard.