Portefeuille d'actions de Sm1le22

Rapport de portefeuille N°49:

Comparatif par rapport aux indices ce mois-ci:

- Portefeuille : +2.71%
- CAC GR : +3.62%
- CW8 : +3.61%
- S&P500 : +3.59%

Comparatif YTD :

- Portefeuille : +11.21%
- CAC GR : +9.04%
- CW8 : +11.62%
- S&P500 : +13.34%

Quoi de neuf sur le portefeuille ?

Le marché continu son ascension et le portefeuille atteint une nouvelle fois un record absolu de 118 000€. Les achats en ETF se poursuivent. Le montant des liquidités reste assez élevé et en cas de baisse prolongé des marchés je pourrais renforcer d’avantage.

J’ai profité du boost actuel sur les AV Boursorama pour déposer 10 000€ pour avoir 300€ bonus ainsi que 4.6% de rendement sur  le fonds euros normalement pour N+2.

Approvisionnement du PEA ce mois :

+ 2000 €

Mouvements :
- Renforcement 1 ETF CW8 à 486€
- Renforcement 1 ETF CW8 à 485€
- Renforcement 21 ETF S&P500 à 23.26€
- Renforcement 21 ETF S&P500 à 23.55€
- Renforcement 1 ETF CW8 à 497€

Dividendes ce mois-ci :

Total : 0€

PORTEFEUILLE :



Évolution du portefeuille après 49 mois d’ouverture :



La valeur de la part est actuellement à 168.4 (+2.71%)

Argent investi : 92 000 €
Valeur actuelle :  118 095€.

J’ai donc une plus-value virtuelle de 26 095,00 € actuellement. (Encore un nouveau record)

Comparatif entre l’apport et la valorisation du portefeuille :



Cryptomonnaies :
Nouveau record, performance exceptionnelle depuis plus d’un an.. Pour l’instant je ne regrette pas cette diversification et ses renforts réguliers depuis 3 ans…

Apport 75€ sur BITPANDA

Portefeuille actuel sur Bitpanda : 12 735€ (+1,15% par rapport au mois dernier)
Performance sur 1 an glissant : +102%

Portefeuille total de cryptomonnaies : 12 735€

Rapport de portefeuille N°51:


Comparatif par rapport aux indices ce mois-ci:

- Portefeuille : +0.25%
- CAC GR : +1,57%
- CW8 : +1,24%
- S&P500  : +1,14%

Comparatif YTD :

- Portefeuille : +8,18%
- CAC GR : +8,61%
- CW8 : +10.73%
- S&P500 : +12,08%

Quoi de neuf sur le portefeuille ?

Vente de mon ETF Growth europe de Lyxor qui n’est plus élligible du jour au lendemain, pas top pour un gestion passive.. Achat en contrepartie de l’ETF BNP Stoxx 600.

Achat de 8000€ de AXA Regularité, un fond monétaire pour rémunéré mon compte espèce. L’apport continue et les renforts également, je poursuis ma stratégie. J’ai moins de temps en ce moment, mais suffisamment pour faire mes achats réguliers.

Approvisionnement du PEA ce mois :

+3000€

Mouvements :
- Vente  44 ETF Growth europe
- Achat 444 ETF BNP Stoxx 600 à 15.65€
- Renforcement 40 ETF S&P500 à 24.15€
- Renforcement 20 ETF S&P500 à 24.42€
- Renforcement 2 ETF CW8 à 505€
- Achat 80 AXA PEA REGULARITE à 99,94€

Dividendes ce mois-ci :

HERMES : 64.50€
ASML : 2.98€
AIR LIQUIDE : 144€
DASSAULT SYSTEME : 3.22€

Total : 214.70€

PORTEFEUILLE :



Évolution du portefeuille après 51 mois d’ouverture :



La valeur de la part est actuellement à 163.8(+0.25%)

Argent investi : 98 500 €
Valeur actuelle :  121 288€.

J’ai donc une plus-value virtuelle de 22 788,00 € actuellement.

Comparatif entre l’apport et la valorisation du portefeuille :



Cryptomonnaies :

Apport 75€ sur BITPANDA

Portefeuille actuel sur Bitpanda : 14 711 $ (+15% par rapport au mois dernier)

Portefeuille total de cryptomonnaies : 14 711€

Rapport de portefeuille N°53:

Comparatif par rapport aux indices ce mois-ci:

- Portefeuille : -1.62%
- CW8 : -0.82%

Comparatif YTD :

- Portefeuille : +10.1%
- CW8 : +15.28%

Quoi de neuf sur le portefeuille ?

Renfort progressif - Report rapide car c’est les vacances !

Approvisionnement du PEA ce mois :

+2000€

Mouvements :
- Renforcement CW8
- Renforcement S&P500

Dividendes ce mois-ci :

TOAL : 47.50€

Total : 47.50€

PORTEFEUILLE :



Évolution du portefeuille après 53 mois d’ouverture :


La valeur de la part est actuellement à 166.7 (-1.65%)

Argent investi : 102 500 €
Valeur actuelle :  127 465€.

J’ai donc une plus-value virtuelle de 24965,00 € actuellement.

Comparatif entre l’apport et la valorisation du portefeuille :



Bonnes vacances !

Bonjour,

J’utilise les données de Google finance!

Je devine que Sm1le22 cite les chiffres Year-To-Date en date du 31/7 qui sont bien de 15.8% sur GoogleFinance pour CW8

KingFlan a écrit :

Je devine que Sm1le22 cite les chiffres Year-To-Date en date du 31/7 qui sont bien de 15.8% sur GoogleFinance pour CW8

Effectivement c’est comme cela que je calcul les performances pour comparer mon portefeuille à l’indice.

Concernant la différence de performance, bien que mon portefeuille soit diversifié voici quelques pistes :

- Mon portefeuille possède près de 10% de liquidité depuis le début de l’année.

- 6,5% de mon portefeuille est composé d’une sicav monétaire avec une performance annuelle de 3,2% ( l€ster environ).

- J’effectue des versement réguliers assez conséquents (2k environ par mois). Bien qu’il ne soit pas compris dans le calcul de la performance dans le même mois, les versements du mois M-1, M-2.. y sont compris mais ils n’ont pas pu profiter de la performance depuis le 01 Janvier.

- Quelques actions en sous performance vs le world depuis le 01 Janvier : LVMH à -12% qui représente 4% du portefeuille, Sartorius -30% qui représente 3% du portefeuille par exemple !

La performance est donc logiquement inférieure à un ETF monde malgré la diversification !

Bonjour,

J’aimerais avoir l’avis de la communauté par rapport à un projet à court terme mais j’ai quelques hésitations.

Je vais toucher une somme de + 100k euros.

Au départ je souhaitais investir en immobilier direct, mais après réflexion afin que ce soit le plus passif possible j’ai pensé aux SCPI.

Cependant comme tout projet immobilier le point à prendre en compte est la fiscalité. En me renseignant je me suis donc dit que cela serait intéressant d’investir sur des SCPI européennes afin de limiter au maximum l’imposition et être même exempté de prélèvements sociaux.

Corum semble être une société sérieuse avec un bon passé et réponds à presque tous les critères, de plus avec l’offre de parrainage il y a 1,5 % de bonus donc sur 100 000€ cela semble intéressant ( 1,5% pour moi et ma compagne soit 3%).

J’avais pour idée de partir sur 70 % de Corum origin et 30 % de Corum XL.

Cependant je me demande si il ne serait pas intéressant de diversifier les sociétés de gestion même si cela engendre plus de temps passé pour la déclaration d’impôts ainsi que le suivi..

Et donc cela pourrait faire 50% Corum origin, 25% Corum XL et 25% Epargne Pierre Europe.

Mais du coup le bonus de parrainage baisse également.

Qu’en pensez vous, avez vous un avis sur la question ?

Mercii par avance !

Merci de votre retour.

Effectivement le but rechercher est un revenu supplémentaire.

La question est vraiment plutôt orienté au niveau de la répartition.

N’est ce pas déconnant de tout prendre chez Corum ou faut il diversifier de société de gestion pour ce montant ?

Je dirais que ce n’est pas la taille qui compte (la valeur absolue de votre investissement), mais la part de votre patrimoine que représente ce projet.

Placer 100k€ sur une SDG unique quand on a un patrimoine de 200k€ n’est probablement pas ce qu’il y a de plus prudent. Si votre patrimoine est 20 fois supérieur à l’investissement envisagé, en revanche, ça n’a pas grande importance.

Mais il y a fort à parier que si 100k€ représentaient 5% de votre patrimoine, vous ne seriez pas intéressé par un revenu supplémentaire de quelques centaines d’Euros par mois.

Edit :

Après un rapide coup d’oeil à votre présentation, il ne paraît pas judicieux d’utiliser ces 100k€ pour un achat comptant de SCPI en pleine-propriété.

(Maxicool vous le disait déjà il y a 3 ans : Connexion aux forums des IH)

Bonjour, concernant l’IFU, Louve Invest proposait un outil bien pratique pour consolider les IFU de plusieurs SCPI:

Louve Invest

Rapport de portefeuille N°55:

Comparatif par rapport aux indices depuis le 09/09/2024:

- Portefeuille : +3,5%
- CAC GR : -0,87%
- CW8 : +5,06%
- S&P500  : +6,97%

Comparatif YTD :

- Portefeuille : +11,70%
- CAC GR : +0,34%
- CW8 : +19,06%
- S&P500 : +23.64%

Quoi de neuf sur le portefeuille ?

Achat réguliers de quelques actions et ETF. Comme nous pouvons le constater le CAC40 sous performe grandement le World et le S&P500. Les quelques actions de Luxe comme LVMH à -15.66% en YTD n’aident pas mais les perspectives LT restent toujours intéressantes.
Le portefeuille sous-performe logiquement l’indice Monde et Américain de part plusieurs facteurs :
-    28% du portefeuille Européen
-    9% du portefeuille en monétaire
Soit 37% du portefeuille avec une performance moyenne de 1.15% si on garde un CAC 40 à 0.34% en YTD pour le reste du portefeuille (100-37 soit 63% avec une performance d’environ 21%) cela correspond grosso-modo à la performance du portefeuille. Rien d’étonnant c’est mathématique.

Le portefeuille continue de grossir grâce notamment aux apports. Reste 40 000€ d’apports possible.

Approvisionnement du PEA ce mois :

+2000€


Mouvements :
- Renforcement 1 ASML à 657€
- Renforcement 2 CW8 à 545€
- Renforcement 25 ETF Stoxx600 à 16.31€
- Renforcement 6 ETF Nasdaq à 72.26€
- Renforcement 28 ETF Lev USA x2 à 20.50€
- Renforcement 1 LOREAL à 372.15€
- Renforcement 1 LVMH à 616€
- Renforcement 1 LVMH à 611€
- Vente 4 Esker à 262€

Dividendes ce mois-ci :

TOTAL : 47.48€

Total : 47.48€

PORTEFEUILLE :



Évolution du portefeuille après 55 mois d’ouverture :




La valeur de la part est actuellement à 169.15 (+3,5%)

Argent investi : 110 000€
Valeur actuelle :  136 408€.

J’ai donc une plus-value virtuelle de 26 408,00 € actuellement.

Comparatif entre l’apport et la valorisation du portefeuille :



Cryptomonnaies :

Apport 75€ sur BITPANDA

Portefeuille actuel sur Bitpanda : 14 552 $ (+12.53% par rapport au mois dernier)

Portefeuille total de cryptomonnaies : 14 552$