Portefeuille d'actions de Testarossa57

Testarossa57 · #1

Hello

Rookie en bourse, je partage avec vous mes débuts, mon portefeuille actuel ainsi que mes envies futures !

Tout d’abord j’ai commencé à m’intéresser à la bourse suite à une souscription de contrat chez Generali.

En effet, quelques années en arrière, ma gestion était entièrement confiée à ma banque… Livret A plein, PEL plein avec des frais d’inactivité, livret en tout genre ect….

Suite à un contact d’un conseiller Generali, ce dernier m’a ouvert les yeux sur pas mal de faille dans mon portefeuille ! J’ai donc pris beaucoup (trop) de décision et ouvert quelques contrats Generali…

PER, assurance vie, épargne protection vie GPV.

Entre temps j’ai également acheté un peu de crypto, btc, ETH…

Je ne regrette pas mes choix car ces changements m’ont ouvert les yeux et cela m’a donné envie de m’intéresser à la bourse de plus près !

Bon je me rends compte que Generali n’est pas le meilleur choix mais j’y reviendrai plus tard…

J’ai alors souscrit à un compte chez Trade Republic afin déjà d’éliminer une carte bleue sur le compte courant commun, de profiter de 4% d’intérêt. C’est vraiment sympa, les dépenses sont instantanées et les options du système de cashback ainsi que du rundop sont intéréssantes je trouve !

Je me suis ensuite intéressé au CTO et j’ai décidé après quelques lectures de site et de vidéo, de mettre en place une composition assez standard et diversifié dans les etf les plus connus (ainsi qu’une action byd disons coup de cœur…)

iShares Core S&P 500 UCITS ETF
IE00B5BMR087
45%

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
IE00BKM4GZ66
10%

Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF
LU1829221024
10%

iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF
IE00BF4RFH31
5%

iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF
IE00BP3QZB59
10%

iShares Physical Gold ETC
IE00B4ND3602
10%

Xtrackers MSCI World Consumer Staples UCITS ETF 1C
IE00BM67HN09
5%

Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF
IE00BGV5VN51
5%

Vous noterez que je n’ai pas d’etf obligataire car je n’arrive pas vraiment cerner ces derniers ! Sont-ils si obligatoires dans un portefeuille comme je le vois souvent ?

Ensuite, je n’ai pas encore ouvert de pea car j’hésite enfet sur le choix de mon courtier en fonction de mes etf/action choisie

J’étais partie dans l’idée d’avoir un etf World pour éviter le doublon du sp500 sur CTO, et ensuite quelques actions assez connues. Pour le World Boursorama me semble le plus indiqué ?!

Air liquide
LVMH
Ferrari
Total
BNP ( ou crédit agricole)
Stelantis (utile si Ferrari ?)

Rajouter un etf obligataire ?

Ma vision serait long terme + de 20ans sur CTO afin de laisser tout cela tourner en fond.

Pour le PEA j’ai dans l’idée d’être moins longe terme, 10/15 ans, profiter des avantages fiscaux et de mes PV sur des « plaisirs » comme des achats par exemple.

Maintenant voici la répartition actuelle de mon portefeuille :

Dans l’idée, avec 16000€ sur livret A, je laisse 8000 en matelas de sureté et j’ai donc 8000 à dispo. Ne pouvant pas jouer des fractions comme sur CTO, j’investie ces 8000€ sur PEA. Ensuite, fin du mois, le restant de mon compte courant serait partagé entre le CTO et le PEA.

Par exemple, 1000€ en fin de mois dispo, j’alloue 80% sur PEA (soit en direct soit en attente sur livret A) et 20% sur CTO avec la répartition si dessus.

Bon je m’arrête ici, j’espère avoir était assez claire ! Hâte de vous lire

Mots-clés : composition, debutant, portefeuille

toto27 · #2

salut Testarossa

"BNP ( ou crédit agricole)"
pourquoi en choisir une des deux?

Testarossa57 · #3

Salut !

Mon choix premier me diriger vers BNP mais en discutant avec une personne qui est passé de BNP à CA me fait hésiter…

Mais oui pourquoi pas les deux ! J’étais partie sur une valeur bancaire mais je suis preneur de toutes avis bien-entendu

L1vestisseur · #4

Testarossa57, le 19/06/2024 a écrit :
Ferrari

Une évidence vu votre pseudo.

Concernant les ETF, je serais d’avis de ne pas vous éparpiller, un simple DCA sur ETF S&P500 suffit, surtout lorsque l’on débute en investissement.
Sinon les valeurs sélectionnées sont de qualité.

toto27 · #5

Ça depend de votre aversion au risque :
Bnp un peu plus performante, mais CA plus plan-plan.
A titre personnel, j’ai les deux . Celle que j’ai écartée, c’est SG.

Testarossa57 · #6

L1vestisseur, le 20/06/2024 a écrit :
Testarossa57, le 19/06/2024 a écrit :
Ferrari
Une évidence vu votre pseudo.

Concernant les ETF, je serais d’avis de ne pas vous éparpiller, un simple DCA sur ETF S&P500 suffit, surtout lorsque l’on débute en investissement.
Sinon les valeurs sélectionnées sont de qualité.

Mon premier pseudo et toujours le même !

Merci pour votre avis.

Vous parlez bien des etf du CTO ? Ces l’idée que j’avais de base mais à force de me renseigner je me suis creusé le cerveau pour essayer d’équilibrer !

Par contre ma femme va également ouvrir un PEA du coup elle aura qu’un ETF, world ou sp500 a voir…

toto27, le 20/06/2024 a écrit :
Ça depend de votre aversion au risque :
Bnp un peu plus performante, mais CA plus plan-plan.
A titre personnel, j’ai les deux . Celle que j’ai écartée, c’est SG.

D’accord du coup les deux dans un portefeuille prenne leurs intérêts !

Au niveau de la réparation un conseil ?

J’ai pu comprendre qu’il était préférable d’acheter air liquide en lot de 10 pour une action gratuite ?

Pour stelantis doublon avec Ferrari ou complément ?

toto27 · #7

Salut ,
Oui, l’achat d’air liquide par paquet de 10 permet d’eviter les rompus, dans un premier temps.
Ceci dit, l’attribution d’action gratuite, en elle même, n’enrichit pas l’actionnaire.
Et de toutes façons, apres attribution, vous n’aurez plus un nombre "pile".

sissi · #8

Bonjour Testarossa

Je viens de vous lire :
"Vous noterez que je n’ai pas d’etf obligataire car je n’arrive pas vraiment cerner ces derniers ! Sont-ils si obligatoires dans un portefeuille comme je le vois souvent"

L’attrait des obligations et etfs obligataires c’est que ca reste plus stable en cas de grosse baisse sur les actions … les interets des obligations en direct continuent de s’accumuler au pro-rata chaque jour

Théoriquement on devrait avoir un % d’obligations correspondant a notre age…donc 36% pour vous haha!
Il y a des ETFs obligataires hedgés euros qui distribuent du 6 a 7% … en investissant dans des Obligations en USD pour ceux qui n’aiment pas investir en USD a cause de la fluctuation des devises… Des versions capitalisantes en euros sont plus rares mais vous pourriez regarder les ETfs obligataires "datés"
IShares lance des ETF obligataires à échéance p.7

Testarossa57 · #9

Merci pour votre avis !

36% ! Et ben va falloir revoir mes camembert excel 😁

J’ai bien lu le fil en liens. L’idée serait donc d’ajouter au moins un etf obligataire mais du coup sur CTO car non compatible PEA.

ma stratégie CTO étant très long terme je suppose que j’ai tout intérêt à prendre une obligation à longue échéance 2029/2030 ?

Côté fiscalité distribuant ou capitalisant ?

Sur PEA rien de valable en obligations ?

J’ai également un ETF sur l’or, ne joue t’il pas le même rôle ?

Chafouini · #10

Bonjour, effectivement, un ETF obligataire à échéance n’est pas une mauvaise idée selon moi. Pour ma part, j’ai un peu de mal avec les ETF obligataires ’classiques’…
Pour les ETF à échéance, vous en avez chez Ishares, jusqu’en 2030 mais aussi chez Xtrackers, Invesco et Amundi, ce fut la grande innovation de 2023.

Testarossa57 · #11

Hello 🙂

Étant sur trade républic

Un exemple d’etf obligataire classique serait

iShares USD Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

Amundi US Treasury Bond 7-10Y UCITS ETF EUR Hedged Acc

Ou encore plus long terme

iShares USD Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD (Acc)

Ils proposent beaucoup d’obligation par pays où entreprise ces la différence entre classique/échéance ?

sissi · #12

Avec les ETFs … vous devriez comparer les capitalisants avec les distribuants du meme ETF ce qui vous donnera une idée du genre de rendement de la version capitalisante

Idem avec les ETFs a échéance MAIS c’est autour de 5%+
L’avantage de ceux-ci c’est que vous pouvez faire un "bond ladder" = échelonner les échéances

Perso je préfère les classiques mais seulement si leur rendement est supérieur a celui des ETFs a échéance.
L’avantage c’est que vous n’êtes pas oblige de vendre a une date precise mais quand vous voulez donc pas d’impôts sur la P-V tant que vous les gardez..

PS: comme je n’achete que des distribuants je connais moins bien les capitalisants… Utilisez extraetf par ex pour avoir la liste de ce qui existe en etfs hedges euros. Il y a une version française du site allemand que j’utilise ETF Suche: ETFs finden & analysieren | extraETF

Chafouini · #13

Un ETF obligataire à échéance se comporte comme une ’vraie’ obligation: à l’échéance, votre capital est remboursé.
Alors qu’un ETF obligataire comme ceux que vous avez cité ’roule ses positions’ en permanence.
Pour ma part, je préfère les premiers mais c’est clair que vous ne trouverez pas toutes les échéances, notamment des 20+.

Testarossa57 · #14

Bon après avoir tourné la chose dans tout les sens concernant les obligations je vais éventuellement garder cette partie pour la future re-alocation de mon assurance vie ou éventuellement en prendre une petite part sur CTO et voir comment cela se comporte.

Mon PEA est maintenant ouvert avec pour le moment 50% en etf World.

J’attends la fin de la soupe politique pour les actions avec la réparation suivante

iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF (IE0002XZSHO1)
Allocation : 50%

Air Liquide
Allocation : 20.35%
Nombre d’actions : 10

LVMH
Allocation : 8.27%
Nombre d’actions : 1

Ferrari
Allocation : 4.81%
Nombre d’actions : 1

TotalEnergies
Allocation : 6.67%
Nombre d’actions : 9

BNP Paribas
Allocation : 6.67%
Nombre d’actions : 9

Crédit Agricole
Allocation : 6.96%
Nombre d’actions : 47

Stellantis
Allocation : 6.91%
Nombre d’actions : 28

Michelin
Allocation : 7.04%
Nombre d’actions : 19

Sanofi
Allocation : 10%
Nombre d’actions : 8

Testarossa57 · #15

Bonjour à tous !

Après beaucoup de doute et d’interrogation, voici mes nouveaux PF très "lazy" !

En effet, avec le stock picking je me sentais trop de devoir courir derrière toutes les actualités pour ne rien louper, puis je ne faisais pas forcément les bons choix…

Je suis donc partie sur cette composition :

iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) IE0002XZSHO1 60%
Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc FR0011871110 20%
AMUNDI RUSSELL 2000 UCITS ETF - EUR LU1681038672 10%
BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600 UCITS ETF Capitalisation FR0011550193 5%
Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS ETF - Acc FR0013412020 5%

Le World qu’on ne présente plus à hauteur de 60%, le Nasdaq 100 à 20% pour ajouter un peu de perf.
J’ai ensuite voulu diversifier légèrement en allouant 10% au Russell 2000 pour les mid/small USA, du Stoxx 600 même si j’étais plutôt partie sur le 50 mais qui paraît un peu plus risqué à long terme et pour finir 5% de marché émergent.
J’aurais voulu partir sur l’ETF INDE mais les 0,85 % de frais sont costauds !

Aujourd’hui, 10600€ investi de la sorte sur PEA

Sur CTO, j’ai basculé Ferrari et BYD, mes deux actions coup de cœur afin de pouvoir y investir des petites sommes régulières (surtout pour Ferrari). J’y ai également gardé l’ETF GOLD pour la partie défensive. Je basculerai peut-être ce dernier sur la partie défensive (PF 80/20) via assurance vie pour ne garder que 2 actions sur CTO.

Maintenant me manque deux secteurs qui me reste un peu en tête, la santé et les bancaires… Je me demandais si se ne serait pas intéressant d’avoir une part sur CTO pour par exemple une action SANOFI ou NOVO Nordisk… Le bancaires pourrais être représenté en AV ou PER par le biais d’obligations ?

Dernière modification par Testarossa57 (09/10/2024 23h23)

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