Portefeuille d'actions d'Iletaitunefois

Bonjour,

Je me permets de faire quelques commentaires…

Personne ne peut savoir si vos actions seront "mauvaises" ou "bonnes" dans l’avenir…

Je suis "friand" de l’investissement mécanique : depuis ces 16 dernières années, j’ai testé, simulé, modélisé de nombreuses méthodes (je travaille moi aussi dans l’informatique donc ça aide).
C’est une très bonne méthode d’investissement, vous allez battre la plupart des petits porteurs, fonds et hedge funds (la preuve avec la file que vous citez…).
La difficulté étant de suivre A LA LETTRE cette stratégie sur les années : on est toujours tenté d’acheter plus de telle action parce qu’elle est au plus bas ou parce qu’elle donne un très bon dividende…

Avoir une majorité d’actions qui versent des dividendes croissants semble un bon point (ce qui est le cas pour la plupart des actions de votre liste).
Faire en plus du ré-équilibrage par devises serait un plus : par exemple on se renforce sur une action US au lieu d’une action en euros lorsque l’euro/dollar est au "plus haut".
Après rien ne vous empêche d’ajouter des actions quand la taille de votre portefeuille sera plus importante.

Les marchés étant "au plus haut", à voir si c’est judicieux d’acheter d’un seul coup cette liste d’actions ou par exemple une par mois…(mais ça personne ne peut le savoir !)

Incorporer ce portefeuille au sein d’une allocation stratégique est encore meilleur, voir les articles de IH sur le sujet ou les articles sur le portefeuille 60/40 sur internet…
A titre d’exemple, mon allocation cilble est la suivante :
- 50% de big caps (50% US, 25% EUR, 25% GBP) : ré-équilibrage mécanique par devises/secteurs/actions
- 5% de REITS (50% US, 25% EUR, 25% GBP) : ré-équilibrage mécanique par devises/actions
- 5% d’or (physique et via certificat dans Assurance vie)
- 40% en fonds euros et livrets

En option : rien n’empêche de gérer une "couverture" en prenant un tracker baissier en utilisant le SRD permis par vos actions dans votre CTO.
Le problème étant de définir ce qu’est un marché baissier, là on entre plus dans la "spéculation" et non plus dans l’investissement mécanique…

Cela dépend de comment vous voyez les choses :

Soit vous gérez à part ce portefeuille, donc vous renforcez régulièrement les actions tous les mois ou tous les 2 mois…Evidemment, plus les montants sont élevés, plus c’est intéressant au niveau des frais. Donc vu les sommes que vous mettez, c’est plus intéressant tous les 2 mois voir plus…

Soit vous incluez ce portefeuille dans une stratégie globale : à ce moment là, vous renforcez vos actions seulement quand la part de vos actions passe sous le pourcentage de votre allocation cible (par exemple on achète des actions quand elles représentent moins de 50% de son patrimoine).

Comme vous voulez augmenter la part de vos actions dans votre patrimoine, il faut donc faire des achats d’actions programmés tous les n mois jusqu’à obtenir le pourcentage désiré.
Si les marchés baissent, vous pourrez acheter des actions à meilleur marché, donc avec un meilleur rendement :-)
Si les marchés montent, vous allez acheter automatiquement les secteurs/actions qui sont en retard par rapport au reste du marché, donc prendre moins de risque que d’acheter des secteurs/actions au "plus haut".

Oui en effet, BourseDirect à 0.99 l’ordre < 1100 euros hors bourse étrangère et Binck à 2.5 euros l’ordre < 1000 euros. D’après tous les sujets concernant les courtiers en ligne, j’ai l’impression que les tarifs changent régulièrement…
J’ai choisi Binck qui offre 1000 euros de frais de courtage pendant 3 mois, le temps de créer le ptf.

Vous avez raison, c’est pour ça que j’opte pour un renforcement tous les 2 mois pour avoir un montant suffisant par rapport aux frais. Je pense tabler plutôt sur un minimum de 500 euros comme dans le sujet que j’ai indiqué au début.

Y a-t-il une raison pour ne pas avoir placé le CTO et le PEA chez le même courtier ?
Ouvert à des moments différents peut-être ?

Bonjour à tous,
Petite mise à jour de la file.
J’ai finalement choisi Bourse Direct plutôt que Binck pour mon CTO et mon PEA.

J’ai également revu la fréquence et le montant de mise à jour du ptf. En effet, les frais sont importants pour les valeurs étrangères et c’est un sacré handicap pour un montant de 500 euros. Je vais donc investir 1000 euros tous les 3 mois sur la plus mauvaise valeur.

Quelques ajustements ont été fait dans le choix des valeurs par rapport à ce que j’indiquais au départ:

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 30/01/2014

~Consommation discrétionnaire (6,2%) :
     X McDonald's Corp (USD)______________________6,2%

~Consommation de base (18,1%) :
   XXX Tesco PLC (GBP)____________________________6,3%
    XX Coca-Cola Co/The (USD)_____________________6,1%
     X Danone_____________________________________5,7%

~Energie (12,3%) :
     X Exxon Mobil Corp (USD)_____________________6,2%
    XX Total SA___________________________________6,0%

~Services financiers (5,9%) :
    XX HSBC Holdings PLC (GBP)____________________5,9%

~Santé (13,4%) :
     X Johnson & Johnson (USD)____________________6,8%
     X Sanofi_____________________________________6,6%

~Industrie (6,0%) :
     X Boeing Co/The (USD)________________________6,0%

~Matériaux de base (6,0%) :
     X Air Liquide SA_____________________________6,0%

~Technologie de l'information (6,6%) :
    XX Microsoft Corp (USD)_______________________6,6%

~Services de télécommunication (12,8%) :
    XX Vivendi SA_________________________________6,4%
    XX Verizon Communications Inc (USD)___________6,3%

~Services aux collectivités (12,8%) :
    XX RWE AG_____________________________________6,6%
    XX GDF Suez___________________________________6,1%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________1,6%

Fait avec xlsPortfolio

Bonjour,

Ma stratégie suit effectivement ce que vous indiquez dans votre 2ieme point pour avoir un ptf bien équilibré. Pour le moment ça reste de la théorie… A mettre en pratique cette année !

Concernant votre premier point, je serai tenté de dire que ça va se faire tout seul…
Je m’explique, en suivant la plus mauvaise performance d’une valeur sur son PRU ET en appliquant le 2ième point, je serai forcé de renforcer non pas  "la plus mauvaise" performance mais l’une des "plus mauvaises" pour respecter la taille maximale d’une ligne(10-12%) et d’un secteur.

En tout cas merci pour vos remarques. Même si on apprend de ses propres erreurs, je reste persuadé qu’on peut aussi apprendre des erreurs des autres! Je suis donc preneur des conseils/remarques de tout le monde.