Portefeuille d'actions de VanVeen

Je suis investi en ETF depuis 2008, au moment où c’était l’apocalypse et où on parlait de "nouveau paradigme". A posteriori c’était un excellent moment pour débuter en bourse et c’était assez évident qu’on était en période de soldes. Néanmoins il me reste encore à vivre ma première crise financière avec un gros montant investi en bourse. On verra comment je réagirai à ce moment-là. J’ai 30 ans et 88% de mes investissements sont en actions et 12% dans le fonds euro d’une assurance-vie.

Initialement j’étais parti sur des trackers Lyxor diversifiés géographiquement (EU / US / Asie / EM) étant donné qu’ils ont l’avantage d’être éligibles PEA. Cependant, ils sont utilisent un mécanisme de swap et je ne suis pas très serein vis à vis de ça.

J’ai donc décidé cet été de passer en ETF physiques: de ne conserver que des ETF européens dans mon PEA et d’ouvrir un CTO avec le reste des secteurs géographiques. Je serai donc massivement investi en actions européennes pendant +/- 8 ans, le temps d’investir sur mon CTO pour équilibrer.

Actuellement j’ai la répartition suivante:

PEA: représente 87.4% de l’ensemble de mes investissements en actions
100% Europe : Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (VEUR)

CTO: représente  12.6% de l’ensemble de mes investissements en actions
50% USA : iShares Core S&P 500 UCITS ETF
20% Emerging Markets : iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
15% Japon : iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF
15% Asie ex-Japon : iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF

Etant donné que je suis surpondéré en Europe, j’investis chaque mois dans mon CTO dans la ligne qui est la plus éloignée de la répartition théorique.

Je préférerais être investi en Vanguard en première intention, néanmoins leurs trackers sont distributifs. Ce n’est pas un problème au sein d’un PEA mais ce n’est pas justifiable niveau fiscalité dans un CTO. Mon second choix est donc la gamme "core" de iShares qui propose des frais réduits.

Mon objectif a moyen terme est d’avoir 35 à 40% d’actions européennes dans mon PEA et 60 à 65 % d’actions autres dans mon CTO. Ca risque de me prendre +/- 8 ans ans car c’est difficile de rattrapper ce qu’on a investi avec les intérêts composés qui tombent chaque année.

Au total j’ai une allocation d’actions très simple qui me permet d’investir chaque mois sans me poser de questions, tout est automatique.

Mots-clés : etf, ishares, portefeuille, vanguard