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#1 03/01/2016 21h06
- vm59
- Membre (2015)
- Réputation : 5
Je vous présente mon portefeuille en ce début d’année
En aout 2015, transfert de mon PEA chez BD et décision de reprendre en mains mes "affaires"
Ce PEA végétait depuis 2003
Objectif
Faire fructifier mon épargne en vue de la retraite d’ici 10 - 12 ans avec un investissement régulier mensuel
Stratégie :
Détenir des actions en direct nécessite une bonne maitrise des bilans financiers que je n’ai pas pour l’instant - je suis en phase d’apprentissage et espère m’y mettre dans quelques temps
En attendant, je me tourne vers les ETF.
Au départ :
- je voulais un seul ETF world mais un seul émetteur me faisait un peu peur
- je suis partie sur 2 ETF : USA et Europe mais pas assez diversifié notamment en small cap et émergents
Au final je me suis décidée pour cette répartition en suivant les conseils des différents intervenants sur les ETF et du smartportfolio
Au 31 12 2015 mon PF se compose comme suit : 7746 € ETF + 4963 € de liquidités
Par rapport au smart portfolio je n’ai pas de value car très peu liquide
J’affinerai probablement ma répartition en cours d’année
- car j’ai un PEE sur lequel existe des fonds comprenant une part d’action européenne et de ce fait j’ai une petite prépondérance pour l’Europe.
- des UC sur une assurance vie avec des actions US, Europe, Asie Emergente
J’ai touché mes premiers dividendes avec VEUR - pas grand chose mais cela fait plaisir
Je vais alimenter tous les mois avec 1000 euros que je répartirai sur 2 ETF pour me rapprocher de ma cible
Je n’ai pas réussi à copier mon PF à partir de XLS Port folio
Si vous avez des remarques
Dernière modification par vm59 (03/01/2016 23h02)
Mots-clés : débutant, passif, portefeuille, tracker
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