Portefeuille d'actions de Flavours

Je plussoie le post d’evariste.
Le montant d’une ligne raisonnable est plutot de l’ordre de 1000€(surtout sur les bourses canadiennes ou anglaises et exotique en raison des frais) Avec au moins 5 lignes.

Je suis de moins en moins grosses capi, etf et dividende.

Mais je comprend votre strategie et un etf est ce qu’il y a de plus raisonnable, amha.
Sinon des titres comme gsk, les reit canadiennes ou us, ou berkshire.

Tant qu’à investir USA/Europe/Emergents/Japon avec des pondérations standard,
n’est-il pas plus simple d’investir sur un unique tracker World ?

Pour l’immobilier européen un tracker : EPRE.

L’intérêt d’avoir plusieurs trackers est effectivement de pouvoir renforcer celui qui a le plus baissé (dans une certaine limite, il ne sert à rien de moyenner à la baisse indéfiniment).

C’est intéressant sur des trackers sectoriels, mais pour des trackers vraiment diversifiés je ne suis pas sûr qu’on y gagne vraiment, d’où l’intérêt d’opter pour un tracker indiciel Monde. C’est encore plus simple et ça prend encore moins de temps.

Éventuellement on peut prendre 90% sur un tracker monde et 10% sur un tracker pays émergents (l’indice MSCI World a un titre trompeur, il n’inclut pas les émergents). Mais attention avant de trop moyenner à la baisse sur des émergents. C’est juste pour rendre l’investissement un peu moins monotone.

Pour le coup ça dépend du tracker choisi.

Si c’est un tracker sur le MSCI World, il n’y aura pas d’émergents et que des large et mid caps. Si c’est un tracker sur le MSCI ACWI (all country world index), alors les émergents sont inclus. Si c’est un tracker sur le MSCI World Small Cap alors il y aura majoritairement des smalls (la plus grosse pondération de l’indice est une entreprise à 7B$ de capitalisation, pour 0.16% de pondération dans l’indice, donc il n’y a pas que des smalls).

Etc etc etc.

Oui le choix est vaste Peut-être certains spécialistes des ETF pourront vous orienter plus précisément. Sachez dans tous les cas que vous ne commettrez pas une erreur en ne prenant qu’un tracker sur le MSCI World.

Edit : vous avez modifié considérablement votre post pendant l’écriture de cette réponse.

Pour votre nouveau message, ma réponse est que votre portefeuille paraît bien, si ce n’est que je ne comprends pas bien l’intérêt d’un tracker sectoriel en particulier, tel oil&gas, dans le cadre de votre stratégie. Surtout si vous investissez dans le tracker qui baisse le plus, sur du sectoriel moyenner à la baisse indéfiniment peut être dangereux comme je vous le disais précédemment. Restez simple

Je supprimerais donc ce tracker, et je commencerais à investir sur le World avec une grosse ligne pour éviter de trop gros frais de courtage en voulant reproduire l’allocation choisie dès le début avec une petite épargne.

J’éviterais d’investir 300€ par mois comme je vous le disais, mais j’investirais plutôt 900€ par trimestre, sinon vous allez payez cher en frais de courtage.

Enfin, pour les mids caps c’est intéressant mais vous en avez déjà via le tracker MSCI world et le tracker small caps. Les deux intégreront une part de mids, à voir selon le tracker.

Bon courage !

Mais ne soyez pas trop pressé, l’investissement c’est avant tout de la patience. Il n’y a que deux possibilités en bourse, s’enrichir lentement ou s’appauvrir rapidement (citation de Benjamin Graham de mémoire). Et avec les trackers, vous optez pour la première

Il vous reste encore à choisir les trackers en question, (il y a plusieurs trackers qui peuvent suivre le même indice, selon la maison de gestion : Amundi, Lyxor, iShares, …). Là des spécialistes seront mieux à mêmes de vous orienter.

Sachez pour commencer que le plus important sont les frais du tracker (qui sont normalement très faibles vu les indices que vous avez choisis), leur liquidité (même avec un tracker illiquide vous pourrez sortir facilement puisque la maison de gestion a obligation de contrôler le spread, c’est le principe du tracker, mais disons que plus le tracker est liquide moins il y a de chances que le tracker ferme et qu’il faille le remplacer par un autre engendrant ainsi des frais de courtage lors de l’aller/retour, et le spread a des chances d’être aussi plus réduit avec un tracker très liquide), l’éligibilité PEA (important pour des raisons fiscales), et capitalisant/distribuant (est-ce que le tracker capitalise les dividendes ou en reverse une partie, dans votre stratégie capitalisant est plus adapté, ça vous évite de réinvestir les dividendes avec des frais de courtage). Enfin il y a la méthode de réplication (physique/synthétique), et bien qu’il y ait débat là-dessus je ne crois pas que ce soit le plus important, et dans votre cas vous n’avez pas le choix, pour le MSCI World vous serez obligé de passer par un tracker synthétique pour avoir un tracker éligibe PEA.

Je suis allé vite mais vous trouverez plus d’informations sur tous ces points en faisant une recherche sur ce forum sur les trackers ou ETF.

Ah et dernière règle, pour être vraiment serein, donnez vous une règle telle que de ne pas renforcer quatre trimestres de suite sur le même tracker même s’il a encore baissé. Faites une pause et renforcer un autre tracker le quatrième trimestre. Vu les trackers que vous voulez il y a vraiment très peu de chances que vous soyez amené à renforcer le même tracker quatres trimestres de suite, mais on ne sait jamais Cette règle s’applique en particulier pour le tracker émergents, (ou oil&gas mais vous avez bien fait de l’enlever).

Dernière modification par Evariste (16/02/2016 14h14)

Bonjour,

Aujourd’hui fut un grand jour, en effet, j’ai investi mes premiers euros sur Binck …

Voici un rappel de mes objectifs:

Épargner 4000 euros par an (au minimum) et répartir cette épargne sur mes différents placements:

L’objectif étant d’épargner 20 % de mon salaire chaque mois avec primes, 13 eme mois, participation etc…

Voici mes différents placements:

- Assurance vie 70 % fonds euro 30 % UC
- SCPI en assurance vie
- Epargne de précauton
- PEL
- PEA
- PEE de mon employeur

Voici la répartition de mon portefeuille boursier au 1/03/16





Et voici la performance du portefeuille:



C’est temporaire car je suis trop exposé sur les émergents, de plus, pensez vous qu’intégrer des small caps américaine (10% ?) serait une bonne idée ? Existe il un tracker immobilier éligible PEA ?

Bonjour,

Portefeuille de Flavours – Buy &Hold - Mars 2016 :

1er mois d’investissement

Synthèse de l’épargne.
Mon objectif d’épargne est fixé à  4000 euros par an. Cela correspond à 333.33 euros par mois.
Au 31 Mars 2016, je suis a 48% de l’objectif soit 1926.74 euros  économisé sur les 4000 fixés.
Cela a été rendu possible par le gain d’une prime exceptionnelle et surtout par le fait que l’objectif des 333 euros économisé par mois a été rempli.

Le but va être de maintenir ce cap pour pouvoir gérer mes investissements le plus sereinement possible

Performance du portefeuille


Le mois de Mars a été calme dans l’ensemble, les moins values sont surtout dues aux frais (remboursés) de passage d’ordres. J’ai en effet profité de ce remboursement des frais pour passer mes premiers ordres même si la somme était faible. Cela engendre donc une plus value latente négative mais la somme totale du portefeuille est supérieure à l’investissement.

IL est évident que le prochain investissement se fera sur une grosse somme afin de réduire considérablement ses frais qui ne seront plus remboursés.

Voici le récapitulatif du protefeuille en image :



Et voici la répartition:



Investissement effectués :

Aucun achats.  Je reste liquide pour le moment en attendant le mois de Mai pour investir ou avant si soldes

En gros :

RAS pour le moment

Je pense que l’objectif d’épargne sera largement atteint cette année notamment grâce au 13eme mois et aux diverses primes et participation que je devrais toucher d’ici fin décembre

Bonjour,

Oui je suis sur que cette ligne va monter fortement d’ici peu j’ai effectivement accès a des infos précises pour cette ligne d’où lachat de celle ci.

Petit point en ce début 2017

Quelques nouveautés:

Répartition de l’investissement en bourse:
-70% long terme (via trackers)
-30% de spéculatif via une stratégie de swing trading daily/herbdo

Au niveau de l’investissement long terme, le PEA est à +22% notamment grâce au tracker monde. Le problème qui se pose c’est que le jour ou ça krach, ça risque de faire mal, d’ou l’idée de partir sur un portefeuille long terme momentum. J’aurais aimé partir sur du momentum duo via 4 modules =>

Investir 25% de son capital sur l’actif de chaque module qui enregistre la plus forte progression en % sur 12 mois (momentum à 12mois calculé automatiquement via prorealtime)

Choix parmis ces trackers:

]Actions    ETF
US    NASDAQ-100 D-EUR (UST)
Europe    Euro Stoxx 50 D-EUR (MSE)
Monde    MSCI World D-EUR (WLD)
Sans risque (Cash)    C13
   
Obligations (risque de crédit)    ETF
Haut Rendement    YIEL
Intermédiaire    EAGG
Emergent    LEMB
Sans risque (Cash)    C13
   
Immobilier    ETF
International    MUA
Europe    MEH
Sans risque (Cash)    C13
   
Stress économique    ETF
Or en Euro    GBS
US Bons du trésor à long terme    TLT
Europe - Bons du trésor à long terme    IBGL
Sans risque (Cash)    C13

Le problème de ce type de portefeuille c’est que ça n’est applicable seulement sur un CTO ou AV avec tous les etf désirés, hors je ne souhaite pas ouvrir une autre av. Pour le CTO, ce qui me bloque c’est la fiscalité, j’aimerais rester sur un PEA

Je suis en plein doute, je ne sais pas quoi faire. Rester sur du ETF world, small us, small eur et Emergent avec une allocation cible a respecter ? Ou passer sur du momentum duo via un CTO ?.

Si quelqu’un s’y connait bien, je suis preneur