Portefeuille d'actions de Nathanair

Joli ptf

N’ayez crainte pour le secteur de la conso de base, (Même si ce sont des valeurs assez peu volatiles, les opportunités arriveront !)
Et c’est dans cette optique, que je vous conseillerais de garder un peu de munitions

Mise à jour du portefeuille du 30 juillet 2016:

- Apport: 4000€
- Achat: 16 Abbvie Inc, 25 Coca-Cola, 21 Valero Energy et 55 SSE
- Vente: -

Suite à ces opérations j’ai donc consommé la deuxième tranche de 4000€ (des 12 000€ obtenus en crédit consommation) principalement en devise US$.

J’investis dans Coca-Cola pour profiter de la baisse du titre et renforcer mon secteur des consommations de base, Abbvie pour me renforcer dans la santé avec un titre qui me semble très solide.

La faible cotation et PER de Valero Energy ont attiré mon attention suite à son acquisition par IH.
Enfin n’ayant aucune position dans les services aux collectivités je fais l’acquisition de SSE une des rares sociétés de ce secteur qui me semble avoir des fondamentaux intéressant.

Je m’approche de plus en plus de ma cible sectorielle et devises.

La prochaine étape est sûrement de renforcer les télécommunications (Orange?) et la consommation de base (l’Oréal?).

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/07/2016

~Consommation discrétionnaire (12,6%) :
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________3,7%
    58 easyJet PLC (GBP)__________________________3,5%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________3,0%
    28 Vivendi SA_________________________________2,4%

~Consommation de base (10,2%) :
    25 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________4,8%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,8%
     8 Danone SA__________________________________2,7%

~Energie (13,0%) :
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,8%
    29 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________3,3%
    13 TOTAL SA___________________________________2,7%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________2,2%

~Services financiers (11,4%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________5,0%
    20 BNP Paribas SA_____________________________4,3%
    24 AXA SA_____________________________________2,1%

~Santé (10,0%) :
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________4,6%
    29 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,8%
     7 Sanofi_____________________________________2,6%

~Industrie (6,6%) :
    13 Airbus Group SE____________________________3,3%
    33 Zodiac Aerospace___________________________3,2%

~Matériaux de base (6,0%) :
     7 Air Liquide SA_____________________________3,3%
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,7%

~Technologie de l'information (3,6%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,6%

~Services de télécommunication (2,1%) :
   160 Vodafone Group PLC (GBP)___________________2,1%

~Services aux collectivités (4,8%) :
    55 SSE PLC (GBP)______________________________4,8%

~Immobilier (19,6%) :
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______5,1%
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________5,0%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________4,8%
    74 Dream Office Real Estate Investment Trus___4,7%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
_________________________________________________16,5%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/07/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (48,5%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________24,6%
    74 Dream Office Real Estate Investment Trus__23,9%

~Commerce et centres régionaux (51,5%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________25,6%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____25,9%

Fait avec xlsPortfolio

Au plaisir de vous lire!

Dernière modification par Nathanair (30/07/2016 08h34)

Votre broker doit vous aimer !
Avez vous regarder les frais sur la bourse londonienne sur des ordres à 500€ ?

;-)

C’est pour cela que je regarde à deux fois sur le lse.
Cela veut dire que nous avons 40-50€ de comm avec l’aller retour , donc la marge de sécurité doit etre plus forte.(etre sur de faire un 10%) Sur des grosses capi c’est pas evident.

Mise à jour du portefeuille du 03 août 2016:

- Apport: 2000€
- Achat: 13 Sanofi, 85 RDSB
- Vente: -

La baisse de Sanofi arrange mes affaires et me permet d’approcher ma cible d’allocation sectorielle à 15% en santé pendant que la baisse récente de RDSB me permet d’acquérir un montant relativement important (2000€) d’actions supplémentaire.

Je dépasse pour la première fois les 100€ de rendement brut mensuel!
En terme de performance le portefeuille perd 0.8% et le rendement brut est de 4.7%.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/08/2016

~Consommation discrétionnaire (10,1%) :
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________2,9%
    58 easyJet PLC (GBP)__________________________2,8%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,4%
    28 Vivendi SA_________________________________2,0%

~Consommation de base (8,4%) :
    25 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________3,9%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,3%
     8 Danone SA__________________________________2,2%

~Energie (17,6%) :
   104 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________9,6%
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,1%
    13 TOTAL SA___________________________________2,2%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________1,8%

~Services financiers (9,0%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________4,0%
    20 BNP Paribas SA_____________________________3,4%
    24 AXA SA_____________________________________1,6%

~Santé (15,9%) :
    20 Sanofi_____________________________________5,9%
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________3,8%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________3,8%
    29 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,3%

~Industrie (5,3%) :
    13 Airbus Group SE____________________________2,7%
    33 Zodiac Aerospace___________________________2,6%

~Matériaux de base (4,9%) :
     7 Air Liquide SA_____________________________2,6%
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,3%

~Technologie de l'information (3,0%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,0%

~Services de télécommunication (5,8%) :
    51 SES SA_____________________________________4,0%
   160 Vodafone Group PLC (GBP)___________________1,8%

~Services aux collectivités (4,0%) :
    55 SSE PLC (GBP)______________________________4,0%

~Immobilier (16,0%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________4,1%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______4,1%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________3,9%
    74 Dream Office Real Estate Investment Trus___3,8%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________4,8%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/08/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (48,6%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________24,6%
    74 Dream Office Real Estate Investment Trus__24,0%

~Commerce et centres régionaux (51,4%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________25,8%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____25,6%

Fait avec xlsPortfolio

Mise à jour du portefeuille du 08 octobre 2016:

- Apport: 1500€
- Achat: 8 L’Oreal, 25 Coca-cola
- Vente: 33 Zodiac Aerospace, 7 DPS Air Liquide
- Dividendes perçues: 21 Valery Energy, 74 Dream Office, 14 Gilead Sciences, 25 Coca-Cola, 125 British Land, 10 British American Tobacco, 50 BHP Billiton, 90 BP soit au total 36,6€ perçus du 01 septembre au 07 octobre.

Ce mois-ci j’ai pris la décision de séparer, dans le suivi xlsPortfolio et sur ce forum, le portefeuille de ma femme du mien. Vous ne trouverez sur cette file que mon portefeuille. J’en ai profité du coup pour avoir un suivi de la part qui sera comparé à un ETF World plutôt que Carmignac.

J’ai finalement réussi à me débarrasser de Zodiac Aerospace qui ne correspondait pas à ma stratégie dividendes B&H. Le portefeuille est actuellement valorisé à 23 748€ et présente une moins-value latente de 1,6% pour un rendement brut de 4,7%.

L’impact du Brexit commence à se faire ressentir sur la livre sterling et par conséquent sur la valorisation en €uros de mes valeurs UK. La livre diminuant les entreprises UK qui exportent voient leurs cours augmenter et finalement on trouve un équilibre malsain entre une économie anglaise qui va se détériorer dans le temps et des entreprises qui voient leurs cours s’améliorer. Je pense réduire progressivement ma cible devise en Livre à 15% contre 30% actuellement.

Un exemple de succès avec la méthode B&H peut être illustré avec Dream Office pour lequel j’avais initialement acheté pour 1250€ d’actions. Suite à la baisse du baril de pétrol les cours de REIT Canadien ont chuté et je me suis trouvé en moins-value latente de 30%. A ce moment-là j’ai appliqué la méthode B&H et j’ai acheté pour 1250€ d’action. Aujourd’hui ce cours se trouve à une moins value latente de 5%.

J’arrive désormais à prendre de plus en plus de recul sur mon portefeuille et il y a des jours où il m’arrive de ne même pas regarder le portefeuille sur Binck ou xlsPortfolio. Étrangement plus j’investis de manière automatisée suivant une routine B&H plus je me sens serein quand à la sécurisation de mes actifs malgré une volatilité certaines des marchés.

Je commence à sentir l’impact positif des versements de dividendes puisque j’atteins une moyenne mensuelle de 95€. Je prévois d’atteindre 250€ de dividendes par mois d’ici juin 2017.

Ce n’est pas demain que je pourrai vivre de mes dividendes mais disons que l’exercice est formateur, permet de développer des compétences et de se préparer à des montants plus élevés.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/10/2016

~Consommation discrétionnaire (8,0%) :
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________3,3%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,6%
    28 Vivendi SA_________________________________2,1%

~Consommation de base (15,6%) :
    50 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________7,8%
     8 L'Oreal SA_________________________________5,5%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,3%

~Energie (8,7%) :
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,3%
    13 TOTAL SA___________________________________2,4%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________2,0%

~Services financiers (7,0%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________5,0%
    24 AXA SA_____________________________________2,0%

~Santé (13,3%) :
    20 Sanofi_____________________________________5,8%
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________3,8%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________3,7%

~Industrie (2,9%) :
    13 Airbus Group SE____________________________2,9%

~Matériaux de base (5,6%) :
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,9%
     7 Air Liquide SA_____________________________2,7%

~Technologie de l'information (3,4%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,4%

~Services de télécommunication (6,1%) :
    50 SES SA_____________________________________4,4%
   160 Vodafone Group PLC (GBP)___________________1,7%

~Services aux collectivités (7,7%) :
    55 SSE PLC (GBP)______________________________3,9%
   380 Centrica PLC (GBP)_________________________3,8%

~Immobilier (21,6%) :
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__10,1%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______4,3%
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________3,8%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________3,4%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/10/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (62,6%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________15,9%
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__46,7%

~Commerce et centres régionaux (37,4%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________17,7%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____19,7%

Fait avec XlsPortfolio

Mise à jour du portefeuille du 30 novembre 2016:

- Apport: 1500€

- Achat(s):
      ¤410 Vodafone,     
      ¤10 Vinci,

- Vente(s): -

- Dividendes perçues en Novembre 2016: 44.59€
     ¤ 16€ Centrica
     ¤ 7.89€ Intu properties
     ¤ 4.56€ Abbvie
     ¤ 8.64€ Dream Office
     ¤ 5.27€ British Land
     ¤ 2.23€ Apple

- Valorisation portefeuille:
     ¤ Plus/moins value latente: +4,1%
     ¤ Rendement brut: 4,9%
     ¤ TRI annualisé: 47,07%
     ¤ Maximum drawdown: -4,05%
     ¤ Moyenne mensuelle brut des dividendes: 110€

Comme beaucoup d’entre vous, les récents événements ont conforté mon idée que la méthode B&H est la meilleure. Malgré la crainte générée par certaines informations ou évènements (Brexit, Trump, etc.) il est important de maintenir une ligne directrice basée sur une allocation sectorielle et devise.

Par conséquent j’ai renforcé ce mois-ci le secteur des télécommunications qui a démontré en recul de 3% par rapport à la cible ainsi que l’industrie légèrement sous-représenté.

Les actions sélectionnées sont: Vodafone déjà en portefeuille car -18% sur la ligne et ouverture d’une petite ligne (à frais de courtage réduit) Vinci pour renforcer ma devise € en industrie.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/11/2016

~Consommation discrétionnaire (10,6%) :
    50 SES SA_____________________________________3,6%
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________2,8%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,4%
    28 Vivendi SA_________________________________1,8%

~Consommation de base (13,3%) :
    50 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________6,8%
     8 L'Oreal SA_________________________________4,6%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________1,9%

~Energie (8,2%) :
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,4%
    13 TOTAL SA___________________________________2,1%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________1,7%

~Services financiers (6,8%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________4,9%
    24 AXA SA_____________________________________1,9%

~Santé (17,1%) :
    20 Sanofi_____________________________________5,4%
    30 AstraZeneca PLC (GBP)______________________5,2%
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________3,3%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________3,2%

~Industrie (4,9%) :
    13 Airbus Group SE____________________________2,8%
    10 Vinci SA___________________________________2,2%

~Matériaux de base (5,1%) :
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,7%
     7 Air Liquide SA_____________________________2,4%

~Technologie de l'information (3,0%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,0%

~Services de télécommunication (4,6%) :
   570 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,6%

~Services aux collectivités (6,7%) :
    55 SSE PLC (GBP)______________________________3,4%
   380 Centrica PLC (GBP)_________________________3,3%

~Immobilier (19,6%) :
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus___9,5%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______3,8%
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________3,3%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________3,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/11/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (64,1%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________15,8%
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__48,3%

~Commerce et centres régionaux (35,9%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________16,7%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____19,3%

Fait avec XlsPortfolio

Cela provient de mon allocation devise initiale qui était: 33% USD, 33% €, 28% £, 5% CND.

Depuis je souhaite augmenter à 40% l’USD et l’€ et réduire la livre à environ 15%.

Mais je ferai ce changement d’allocation dans un moment propice, j’espère d’ici Q1 2017 avec une baisse de l’USD qui pourrait m’arranger.

En attendant je me refuse d’opérer ce changement d’allocation avec des valeurs £ en moins value significative, car cela va à l’encontre de la méthodologie B&H décrite par Philippe.

Ceci étant je précise que ce changement d’allocation cible ne provient pas du risque Brexit mais plutôt d’aligner mon exposition devise au poids qu’elles représentent dans l’économie mondiale.

D’ailleurs je ne suis pas sûr qu’un Brexit me soit défavorable.

Mise à jour du portefeuille du 08 février 2017:

- Apport: -

- Achat(s): -

- Vente(s): -

- Dividendes perçues en Janvier 2017: 
     ¤ 8€ Total
     ¤ 14 CAD Dream Office Real Estate
     ¤ 14US$ CBL
     ¤ 4US$ Gap

- Valorisation portefeuille:
     ¤ Plus/moins value latente: +6,8%
     ¤ Rendement brut sur PRU: 5,0%
     ¤ TRI annualisé: 28,57%
     ¤ Maximum drawdown: -4,05%
     ¤ Moyenne mensuelle brut des dividendes: 113€

Rien de particulier à signaler au cours de ce mois de janvier, l’effet Trump a généré un peu d’inquiète sur les marchés mais rien de significatif.
Pas d’investissement programmé pour l’instant car capital immobilisé sur un projet immobilier.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/02/2017

~Consommation discrétionnaire (9,8%) :
    50 SES SA_____________________________________3,3%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,5%
    33 Gap Inc/The (USD)__________________________2,4%
    28 Vivendi SA_________________________________1,6%

~Consommation de base (13,6%) :
    50 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________6,8%
     8 L'Oreal SA_________________________________4,8%
    10 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,0%

~Energie (8,2%) :
    21 Valero Energy Corp (USD)___________________4,5%
    13 TOTAL SA___________________________________2,1%
    90 BP PLC (GBP)_______________________________1,7%

~Services financiers (6,9%) :
   129 Credit Agricole SA_________________________5,1%
    24 AXA SA_____________________________________1,8%

~Santé (16,6%) :
    30 AstraZeneca PLC (GBP)______________________5,4%
    20 Sanofi_____________________________________5,3%
    16 AbbVie Inc (USD)___________________________3,1%
    13 Gilead Sciences Inc (USD)__________________2,8%

~Industrie (5,2%) :
    13 Airbus SE__________________________________2,8%
    10 Vinci SA___________________________________2,3%

~Matériaux de base (5,1%) :
    50 BHP Billiton PLC (GBP)_____________________2,7%
     7 Air Liquide SA_____________________________2,4%

~Technologie de l'information (3,4%) :
     8 Apple Inc (USD)____________________________3,4%

~Services de télécommunication (4,5%) :
   570 Vodafone Group PLC (GBP)___________________4,5%

~Services aux collectivités (6,9%) :
   380 Centrica PLC (GBP)_________________________3,5%
    55 SSE PLC (GBP)______________________________3,4%

~Immobilier (19,8%) :
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__10,4%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)______3,2%
   290 Intu Properties PLC (GBP)__________________3,2%
   125 British Land Co PLC/The (GBP)______________3,0%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,4%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/02/2017 (immobilier uniquement)

~Diversifié (67,7%) :
   125 British Land Co PLC/The (GBP)_____________15,3%
   212 Dream Office Real Estate Investment Trus__52,4%

~Commerce et centres régionaux (32,3%) :
   290 Intu Properties PLC (GBP)_________________16,1%
    95 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____16,2%

Fait avec XlsPortfolio

Bonjour Nathanair,
effectivement, un changement complet de stratégie !
C’est sûr que l’AV a un avantage successoral indéniable (en espérant qu’une loi de finances ne passera pas ce point en revue)… 
C’est aussi le choix de la tranquillité intellectuelle, que de tout déléguer.
Frédéric

Bonjour.

En matière de fiscalité, de blinder le pea avec une stratégie ETF puis le reste sur les assurances-vie n’est pas plus adapté afin d’optimiser son rendement sans se prendre la tête ?

Je suis fan de Yomoni et j’ai une AV chez eux, mais pour un PEA je trouve leurs frais trop élevés car ils sont les même que pour une AV.

Or avec un PEA normal on ne supporte pas les frais de gestions comme une AV, ni les frais des OPCVM (quand on y met des titres vifs), donc payer 1.6% de frais est vraiment important.

Comme vous je cherchais une solution ’automatique’ pour mon PEA. Je réplique tout simplement les 3 portefeuilles Investir (grandes valeurs, rendement et valeurs moyennes) dont les titres sont presque tous éligibles PEA. Plus de prise de tête pour savoir quoi acheter, quand acheter et quand vendre. Leurs résultats sont très bons sur la durée.

Et pour les autres zones géographiques en complément quelques trackers et OPCVM sur les USA et émergents.

Cher(e)s lecteur(trice)s,

Je suis de retour sur ma file avec pour cause une grande décision, le transfert retour de mes actifs géré par Yomoni (PEA,AV) et Wesave (AV) vers une gestion personnelle (CTO+PEA Binck).

La démarche est déjà bien entamée puisque j’ai déjà procédé à mes premiers achats de titres cette semaine.
La raison de cette démarche est que je suis relativement déçu par la performance Yomoni ou Wesave en raison des frais prélevés (1.6% en profil 10).
Aussi je me rends compte qu’acheter des actions était une sorte de plaisir qui me manquait. Je suis heureux de vous retrouver à nouveau.

Mon prochain post sera dédié aux portefeuilles: le mien et celui de ma femme puisque je fais la même démarche pour elle.

A bientôt,
Nathanair

Dernière modification par Nathanair (20/07/2018 11h32)