Portefeuille d'actions de Pitou

RadioInvest · #51

Votre PRU sur Argan vous donne une sacrée marge de sécurité en cas de grosse correction.

Cette valeur est pour moi un ovni, que l’on classe parmi les foncières mais qui se comporte quasiment comme une valeur de croissance ; on la trouve toujours trop chère et elle continue malgré tout sa progression.

Sa belle tenue tient vraisemblablement, entre autre, à la qualité de la gestion familiale de l’entreprise avec des intérêts alignés entre eux et nous. Je trouve que ce n’est plus si fréquent.

J’ai commencé à m’intéresser aux Reits récemment et j’ai initié une petite ligne Argan en janvier 2021 à 87€.
J’aimerais bien dans 10 ans, avoir fait un x5 (!) si une grosse correction survenait, d’une certaine manière cela m’arrangerait.

Pitou · #52

Bonjour à toutes et tous,

L’arbitrage PEE -> PEA a pu être réalisé via l’achat d’ETF S&P 500 et EM Asia ce qui permet d’optimiser les frais et la liquidité.
• Individuel : Je continue d’investir tous les mois 1000€ sur le S&P 500 jusqu’à ce que le PEA soit au plafond. Je prévois de revendre ma RP d’ici fin 2023 pour plus grand. Pas d’urgence à changer l’allocation stratégique ou tactique, réflexions en cours
• Couple : J’épargne à court terme le reste de ma capacité d’épargne sur des UC de mon AV de plus de 8 ans pour préparer les projets communs (arrivée enfant, voiture, aménagement futur logement) pour lesquels les membres du forum m’ont rappelé que c’était un budget non-négligeable

Bon week-end,

Pitou,

Pitou · #53

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.

Paiement des dividendes  :
• BNP Paribas : 127,10€
• TotalEnergies : 132,66€

Vente :
• N/A

Achat : Pour des versements de 2800€ et réinvestissement des dividendes
• Achat de 6 OPCVM Indépendance et Expansion Europe via PEA-PME
• Achat de 157 ETF S&P 500 à 18,1509

Vis à vis du précédent reporting :
• Le compte courant joint est enfin ouvert : abandon des démarches avec ING Direct qui est à l’abandon le temps d’un repreneur, service client à éviter, choix de BForBank.
• Hausse de 9600€ du patrimoine actions ce mois-ci, dont 2800€ d’apport
• Réflexions en cours entre PEA-PME et PER+AV une fois le plafond du PEA atteint

Pitou,

Pitou · #54

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.

Paiement des dividendes  :
• Vinci  : 24,70€

Vente :
• N/A

Achat :
• 62 ETF S&P 500 à 18,88€

Vis à vis du précédent reporting :
• L’actualité économique est tournée autour de la hausse de l’inflation sur les prix de la consommation et de l’énergie, le SMIC augmente de 2,2%.
• La demande au travail est également en très forte hausse ce qui me contraint à prioriser travail/santé jusqu’aux fêtes (Pas de décision sur l’après PEA à date donc pour le moment, je suis content d’avoir pris le temps de me former en début de carrière sur la gestion de patrimoine car ce n’est clairement pas en ce moment que j’aurai le temps de tout analyser :-)
• Hausse de 10.800€ du patrimoine actions ce mois-ci, dont 1.200€ d’apport

Pitou,

MilfordSound · #55

Bonjour,

Que signifie cette phrase  : « Pas de décision sur l’après PEA… »

Poche titres vifs bien diversifiée mais assez « old school », le quatuor Total + Axa + BNP + Sanofi représente plus de 30 % du portefeuille. Les trois premiers sont bien remontés depuis leur abyme au coeur du covid, la quatrième se traine.

Songez vous à alléger certaines de ces lignes pour tenter d’injecter un peu de « peps » dans votre portefeuille ?

Cordialement

Pitou · #56

Bonjour MilfordSound,

Merci pour votre message,

Je cherche des supports pour continuer à investir une fois le plafond de versements du PEA atteint en optimisant liquidité/rentabilité/fiscalité.
A l’utilisation du simulateur partagé par GlobuleJohn ICI, le PER + AV Linxea représente un combo intéressant pour ma situation.
Analyse à revérifier à tête reposée pour confirmer si c’est le meilleur choix.

Concernant la vente des titres, je reste sur une approche Buy & Hold tant que les fondamentaux n’ont pas changé car mon portefeuille est relativement récent. Les titres vifs orientés Europe apportent de la stabilité tandis que les ETFs USA/Asie (plus de 2/3 du portefeuille) apportent la dynamique recherchée.

Pitou,

Pitou · #57

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.

Achat : Pour 3200€
• 51 ETF S&P 500 à 19,13€
• 125 ETF S&P 500 à 17,80€

Vis à vis du précédent reporting :
• Le portefeuille est au même niveau que fin Novembre
• Inflation, Guerre en Ukraine, difficultés d’approvisionnement en matières premières dont énergie, hausse des taux de la FED
• Relecture du livre "Le Monde en 2035 vue par la CIA" pour décrypter la géopolitique actuelle

Pitou,

Pitou · #58

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.

Paiement des dividendes  : 474,48€
• LVMH : 49,00€
• Vinci : 85,50€
• Airbus : 12,75€
• Total : 132,66€
• L’Oreal : 73,92€
• Argan : 120,65€

Achats : Pour 2961€
• 151 ETF S&P 500 avec PRU moyen de 19,61€

Vis à vis du précédent reporting :
• Toujours la même actualité économique morose avec en plus les confinements en Chine.
• Les prix des matières premières sont soumis à deux forces inflationnistes : d’un côté une hausse des prix de matières premières avec la baisse de l’offre des pays producteurs, et de l’autre la hausse de la demande pour la transition écologique
• Le portefeuille est en baisse relative de 2000€ malgré les renforcements mensuels que je communique par mesure de transparence (non "on ne gagne pas tous les mois")
• La diversification recommandée dans le livre de Philippe Proudhon permet d’amortir les cycles et effets de mode (par classe d’actifs, géographie et secteurs)
• Par exemple, les sociétés comme Total ou Air Liquide ont eu une croissance du cours de leur action de 12% depuis le début de l’année ; en lien avec la phase de ralentissement du cycle économique :

Pitou,

Pitou · #59

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.

Paiement des dividendes  : 1789,82€
• Axa: 381,92€
• BNP Paribas : 300,94€
• Sanofi : 239,76€
• Rubis : 213,90€
• Publicis : 196,8€
• Klepierre : 144,50€
• Total : 132,66€
• Air Liquide 87,12€
• Danone : 48,50€
• Dassault Systèmes : 7,65€
• Ipsen : 24,00€
• Capgemini : 7,20€
• CIS : 1,75€
• Pernod-Ricard : 3,12€

Achats : Pour 3020€
• 34 ETF S&P 500 avec PRU moyen de 29,252€
• 55 ETF S&P 500 avec PRU moyen de 18,7329€
• 55 ETF S&P 500 avec PRU moyen de 18,0876€

Vis à vis du précédent reporting :
• Actualité lié à l’inflation avec la BCE qui suit la FED, parité USD/EUR
• Lectures de livres de géopolitique, histoire, sociologie
• Le plafond de versement du PEA est atteint (des liquidités restent à investir)

Pitou,

Pitou · #60

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.
Capital Actions : 236 265€

Paiement des dividendes  :
• Wavestone : 10,64€

Achats :
• OPCVM - Indépendance et Expansion Europe Small pour 999€

Vis à vis du précédent reporting :
• Hausse du portefeuille avec les résultats des entreprises et inflation US moins haute
• Actions : Début de l’investissement dans le PEA-PME avec les OPCVM I&E, 4k€ de liquidités à investir sur le PEA
• Monétaire : Hausse du livret A à 2%, , satisfait de Boursorama suite à la migration depuis ING Direct
• Obligations : Pas d’arbitrage depuis les AV Fond Euros en espérant une hausse des intérêts cette année
• Immobilier : Vente de la résidence principale à prévoir en 2023, je vais essayer sans agence pour éviter les frais

Pitou,

Pitou · #61

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.
Capital Actions : 231 847€

Paiement des dividendes  : N/A

Achats :
• ETF - S&P 500 pour 1975€

Vis à vis du précédent reporting :
• Baisse du portefeuille, effet yoyo

Pitou,

Pitou · #62

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.
Capital Actions : 218 671€

Paiement des dividendes  : N/A
• TotalEnergies : 138,69€

Achats : 3k€
• ETF - S&P 500 via PEA pour 990,90€
• OPCVM Indépendance et Expansion - Europe Small via PEA-PME pour 1010,63€
• ETF - World via PER 1000€

Vis à vis du précédent reporting :
• Baisse du portefeuille, investissement d’une partie des liquidités lors du point bas de Septembre
• De nouveaux projets professionnels prenants, la récession n’est pas pour tout de suite dans mon secteur (informatique - systèmes d’information)
• Objectif de sobriété personnelle en cours : achats en gros et plats maisons, utilisation thermostat Nest pour la programmation du chauffage, utilisation du mode énergie sur l’iPhone, format texte plutôt qu’image du reporting financier sur le forum (GreenIT)

Pitou,

Pitou · #63

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour portefeuille depuis mon dernier reporting.
Capital Actions : 230 797€

Paiement des dividendes  : N/A

Achats  : N/A

Vis à vis du précédent reporting :
• Suivi des variations du marché volatile et des fluctuations du portefeuille (+12k€) ; je vais courir plutôt que d’essayer d’être actif et/ou de changer de cap 🙂
• On reste sur un investissement DCA entre le PEA-PME sur OPCVM et PER avec ETF car le plafond du PEA est atteint
• Quelques jours de télétravail en famille seront l’occasion de changer d’air et de contribuer à l’objectif de sobriété énergétique du foyer
• Dons faits cette année pour les associations que je soutiens : Check !

Pitou,

Pitou · #64

Bonjour à toutes et tous,

Clap de fin pour le reporting 2022 !

Capital Actions : 225 484€

Paiement des dividendes  : 279€
• TotalEnergies (Exceptionnel) : 201€
• LVMH : 35€
• Pernod-Ricard : 5,12€
• Vinci : 38€

Achats  :
• PEA-PME - OPCVM - Indépendance et Expansion Europe Small - 1000€
• PEE - OPCVM World : Placement de la participation annuelle

Vis à vis du précédent reporting :
• Les banques centrales FED/BCE/BoJ continuent la hausse des taux avec un léger ralentissement
• La routine du portefeuille continue avec alternance entre PEA-PME et PER
• Le portefeuille finit en baisse de 6033€ vis à vis de l’année dernière, malgré les renforcements
• Hausse du salaire qui couvre l’inflation, baisses des charges d’énergie
• Augmentation de l’épargne sur Livret A en attente de projets personnels

Bonnes fêtes,

Pitou,

Zebulon · #65

Bonjour,
Beau portefeuille équilibré.
pourquoi utiliser vous deux etfsp500 avec des rapports forts semblables?
Il y a t’il une notion de risque que je ne perçois pas?
Bien à vous
Zebulon

Pitou · #66

Bonjour Zebulon,

Merci pour votre message,

J’ai souhaité diversifier avec des lignes maximum de 50k€ pour plusieurs raisons :
1) Historiquement Amundi m’avait forcé à vendre l’ETF S&P 500 donc frais de courtage : lien et lien2
2) La taille d’une ligne est le maximum qu’on est prêt à perdre, si jamais il y’avait un problème chez Amundi j’ai l’ETF BNP à côté (ça reste des ETFs synthétiques avec les risques systémiques associés lien
3) Quand j’avais benchmarké les ETFs, celui d’Amundi (PE500) n’avait plus que 4 étoiles là où BNP (ESE) était à 5 étoiles sur Trackinghts

L’inconvénient en cas de transfert du PEA est d’avoir plus de frais car plus de lignes

N’hésitez pas si questions/remarques,

Pitou,

Pitou · #67

Bonjour à toutes et tous,

Capital Actions : 239 910€

Paiement des dividendes  :
• TotalEnergies : 138,69€

Achats  : N/A

Vis à vis du précédent reporting :
• L’effet boule de neige continue avec le portefeuille qui suit le World et la volatilité du marché (+14k€)
• Le projet de nouvelle résidence principale se précise sur ce trimestre, et donc accumulation de trésorerie en cours pour les imprévus

Pitou,

Loic38 · #68

Bonjour,

Utilisez vous pour votre portefeuille des comparaisons avec les indices (Cw8 pour l’ensemble, ou cac40 pour les titres vifs français), ou calculez vous une valeur de part ?

Je serai intéressé de connaître votre performance sur le long terme car votre portefeuille est construit sur la même logique que le mien ( etf sp500 d’une part et actions françaises en direct d’autre part, principalement en PEA)

Cordialement
Loïc

Pitou · #69

Bonjour Loic38,

Je suis désolé pour le retard, j’ai été pris ces derniers mois avec un déménagement.

J’utilise un Chromebook et des solutions mobiles iOS et Android au quotidien.
Je n’ai plus de PC/Mac car mon usage se limite à de la bureautique, du coup j’utilise Google Sheets pour le suivi de mon portefeuille.
L’outil me permet de le consulter peut importe le périphérique et qui met automatiquement le cours de l’action avec les API Google;
Par exemple pour le cours de l’action Air Liquide, la formule est =GOOGLEFINANCE("EPA:AI";"price")
> Je n’ai pas redéveloppé un outil comme xlsPortfolio pour suivre la performance par part.
> Globalement je pense avoir faire les bons choix d’allocations d’actifs (Actions, Immobilier, Obligations, Monétaire) avec l’aide des livres de Philippe Proudhon, Edouard Petit, Arnaud Thauvron, …
> Avoir plus d’indicateurs pourrait m’inciter à vendre ou remettre en question certains choix qui seraient regrettables à moyen/long-terme.

Vis à vis du précédent reporting :
• Vente des OPCVM du PEE pour financer l’achat du nouveau bien immobilier : arbitrer frais PEE pour ne pas vendre ETFs en PEA
• Achat PEA-PME - OPCVM - Indépendance et Expansion Europe Small : remplir PEA-PME
• Reconstitution de trésorerie (Monétaire et Fond Euros) : cible 6 mois de salaire

Pitou,

Pitou · #70

Bonjour à toutes et tous,

Ci-dessous la mise à jour du portefeuille depuis mon dernier reporting.

Paiement des dividendes  : 2800€+

Achats : Pour 19.000€
• PEA - Vinci - 917€ > Afin d’atteindre une ligne de 5000€
• PEA - Hermès - 5298€ > Afin de profiter des leaders mondiaux Français via le PEA
• PEA - ETF Amundi EM Asia - 1000€
• PEA - ETF Amundi S&P 500 - 1000€
• PEA-PME - OPCVM - Indépendance et Expansion Europe Small - 7091€
• PEE - OPCVM World > Placement de la participation annuelle
• PER - ETF S&P500 - 1000€ > Utilisation d’une partie du plafond
• PEA - OPCVM AXA PEA Régularité - 3000€+ > Placement de la trésorerie des ventes à court terme sur des obligations (non suivi dans le reporting actions)

Ventes : Pour 23.000€
• PEA-PME - Keyrus - 3122€ > L’OPA m’a forcé à vendre avec une plus-value de 50%+
• PEA - Wavestone, Ipsen - 3600€ > Pour profiter du PEA-PME plutôt que PEA sur ces valeurs
• PEA - Capgemini, CIS, Euroapi - 700€ > Simplifier le suivi sur les petites lignes
• PEA - Publicis - 3019€ > Arbitrage d’une ligne qui avait bien monté pour s’aligner avec l’objectif d’allocation sectorielle
• CTO - Argan - 4863€ > Arbitrage d’une ligne qui avait bien monté pour récupérer réduire la part des foncières. Récupération pour arbitrer vers mes actifs immobiliers physiques
• PEE - OPCVM World - 7795€ > Récupérer les fonds bloqués dans le cadre de l’achat de la résidence principale

Vis à vis du précédent reporting :
1) Utilisation des enveloppes à leur maximum
• Arbitrage au sein du PEA pour consolider les lignes et utiliser l’enveloppe à son maximum (pas de valeurs PEA-PME, actions en direct leaders français)
• Le fond du PEA-PME dépasse les 10.000€, encore 20.000€ pour atteindre l’objectif des 30k€.
2) Reallocation actions -> immobilier résidence principale
• CTO : allègement
• PEE : sortie
3) Ajustements allocations d’actifs
• Allocation sectorielle Renforcement consommation discrétionnaire avec le luxe (3% à 15%), santé (15% à 8%), technologies de l’information (25% à 20%)
• Pas de changement macro car le portefeuille a généré plus de 19% de rendement cette année ce qui est au dessus des attentes

Pitou,

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Portefeuille d'actions de Pitou

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#52 18/09/2021 10h35

1 #53 24/10/2021 19h57

#54 21/11/2021 15h24

#55 21/11/2021 17h55

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#68 30/01/2023 19h11

1 #69 08/04/2023 09h47

#70 26/12/2023 23h14