Portefeuille d'actions de Tomalegrand

Tomalegrand · #1

Bonjour,

Je vais partager avec vous mon portefeuille boursier. Je suis fonctionnaire, 37 ans, en couple et sans enfant, je gagne 2 500 euros par mois et suis en location en région Parisienne. (Je souhaite quitter l’IDF d’ici une dizaine d’années max, et m’installer en Province.)
Je souhaite développer un portefeuille boursier sur le long terme, dans le but de me faire un revenu complémentaire de mon salaire et plus tard de ma retraite (si le régime des retraites n’a pas explosé d’ici là).

Pour l’instant, mon portefeuille est d’environ 30 000 euros (LCL Bourse Expert), je souhaite apporter 1 000 euros par mois sur les 1 300 euros que j’épargne.

A l’heure actuelle, ce portefeuille représente 15% de mon patrimoine
(AV = 110 000 (100% euro), PEL = 59 000, Livrets = 20 000)

Je ne souhaite pas toucher à l’AV ni au PEL, sauf si une opportunité (krach) se présentait. Mais normalement cette somme devrait me servir à l’achat de ma résidence principale d’ici 10 ans maximum.

Je souhaite investir en priorité dans des actions CAC40, et peut être acquérir plus tard quelques actions US.

Depuis le début de l’année, j’ai fait quelques allers et retours, et j’ai surtout encaissé les dividendes (LVMH, TOTAL, KLEPIERRE), voici le résultat:

Cependant, je n’ai pas l’âme d’un trader, à regarder en permanence les cours sur mon smartphone, je préfère viser le long terme, sans m’interdir le swing trading dans certains cas. Cependant, tous mes achats ont un stop de protection ( en moyenne 5%)

A l’heure actuelle, mon portefeuille est composé de 3 actions :

Je ferai un état des lieux de mon portefeuille tous les mois au minimum.

Bonne journée à tous.

Dernière modification par Tomalegrand (08/05/2018 17h42)

Mots-clés : cac40, long terme, portefeuille

ArnvaldIngofson · #2

Tomalegrand a écrit :
Pour l’instant, mon portefeuille est d’environ 30 000 euros (LCL Bourse Expert), je souhaite apporter 1 000 euros par mois sur les 1 300 euros que j’épargne.

A l’heure actuelle, ce portefeuille représente 15% de mon patrimoine
(AV = 110 000 (100% euro), PEL = 59 000, Livrets = 20 000)

A un horizon 10 ans, vous êtes sans doute trop prudent.
OK pour les livrets, comme épargne de précaution.
Admettons pour le PEL, sans doute ancien donc avec un taux correct et qui offre un prêt futur
(actuellement pas intéressant, mais peut-être dans 10 ans).
Par contre les fonds euro en assurance-vie ne vont pas rapporter grand chose,
statistiquement sur 10 ans les actions feront mieux.

Tomalegrand a écrit :
mon portefeuille est composé de 3 actions

Il n’est pas assez diversifié, donc risqué.
Surtout quand sur 3 valeurs, 2 appartiennent au même secteur financier, et une seule pèse 60 % du portefeuille.

Pour diversifier, vous pouvez augmenter le nombre de lignes, disons au minimum 7 équi-pondérées.
Ou acheter un ETF (par exemple sur 600 valeurs européennes avec Eurostoxx600 ).

Tomalegrand a écrit :
LCL Bourse Expert

Les banques traditionnelles, même avec des services optionnels, sont rarement compétitives avec les courtiers spécialisés en ligne.
Comparer les tarifs …

Tomalegrand a écrit :
j’ai surtout encaissé les dividendes (LVMH, TOTAL, KLEPIERRE)

Très bien, et encore mieux dans un PEA (hors foncières) : pas d’impôt sur le revenu après 8 ans, prélèvements sociaux différés.

Ju · #3

Oui, un simple versement suffit

Tomalegrand · #4

Mise à jour MAI 2018

Il n’y a pas eu d’achat,ni de vente ce mois de Mai, uniquement le versement des dividendes de ENGIE pour un montant net de 93.11 euros.

Un mois bien rouge ( -6.6%), cependant j’ai modifié mes stops loss, je suis passé à des stops à - 10% pour ENGIE et GLE, et -7% sur AXA, mais je me demande si j’ai bien fait, mon portefeuille est orienté très long terme, mais dois je pour autant ne jamais couper mes pertes? That’s the question…

Je commence à regarder pour un achat de titre en juin, peut être Carrefour.

Sinon ça y est, mon PEA est ouvert avec un versement de 30 euros, pas d’opérations de prévu pour l’instant.

Bonne soirée.

bifidus · #5

Excusez ma franchise mais vous êtes effectivement complètement à côté de la plaque !

Les stop loss c’est fait pour du trading à effêt levier. On a 1000 euros on en achète pour 5000 et on est obligé de couper ses pertes rapidement si on veut pas se retrouver en slip (-10% et on a perdu la moitié de sa position). On a parié sur un mouvement rapide çà la hausse, on se retrouve dans le mauvais sens, on est obligé de couper.
Pour un investisseur long terme un stop loss est complètement contre productif.

Quand on investi à long terme dans une valeur il me semble que le critère principal de choix est la qualité de la valeur.
Quand on a des valeurs de qualité dans lesquelles on a confiance une baisse est au contraire une occasion de renforcer.
Personne ne peut dire jusqu’où va monter un marché et pendant combien de temps. Par contre tout le monde peut constater que le marché actuel est cher (il suffit de regarder le pe moyen).
Une bonne stratégie pour le LT dans un marché cher est de ne s’investir qu’à 50% et de prévoir de renforcer à chaque -10% du marché (pas sur une valeur qui a baissé à juste titre).

Il est impossible de prévoir quelle valeur va monter dans les 6 mois, mais en regardant un historique sur 5 ans on ne peut pas dire que vous avez choisi les valeurs les plus rassurantes et effectivement si je peux être tenté (en fait je ne le suis pas du tout) d’acheter, j’hésiterai à me renforcer sur Engie ou SG…

Ce ne sont pourtant pas les belles valeurs qui manquent, croyez moi il est beaucoup plus facile de remettre au pot su Vinci, Cap Gemini ou Air Liquide que sur Carrouf ou la SG qui déçoivent publication après publication. Et encore je laisse de côté les valeurs très chères comme LVMH ou Ricard, mais je préfère 10 fois renforcer du LVMH que du Carrouf.
Enlevez vous de l’idée que ce qui a beaucoup baissé va monter. En général ce qui a baissé va continuer à baisser. Bien sûr il arrive que ca remonte et c’est le jakpot, mais c’est très difficile à déceler surtout quand on manque d’expérience.

Choisissez dix (pas 3 !) belles valeurs (pas obligé de faire des lignes de 5000 euros, 1000 euros suffit largement), investissez la moitié de votre cash et gardez le reste pour renforcer à la baisse.

Si une valeur vous déçoit par ses résultats et que la confiance disparaît vendez tout de suite.

Tomalegrand · #6

Mise à jour Août 2018

Quelques achats:

Achat de 36 DANONE pour un PRU de 68.82 euros
Achat de 46 TOTAL pour un PRU de 53.82 euros
Achat de 34 RENAULT pour un PRU de 72.42 euros
Achat de 78 KLEPIERRE pour un PRU de 31.60 euros

Achat de 4 parts de l’ETF monde : AM.MSCI WORLD UCITS ETF EUR C pour un PRU de 269,98 euros

Toujours en attente d’une remontée d’AXA pour en vendre une grosse partie et diminuer ma surpondération.

Tomalegrand · #7

Je me suis séparé d’une grosse partie de mes actions Axa, car cette ligne représentait 40% de mon portefeuille, ce qui est trop à mon goût.
Ce n’est pas une perte de confiance en Axa, mais uniquement dans un but de diversification, cette ligne fait désormais 11% de mon portefeuille.

bibike · #8

Bonjour,

Oui, les frais de gestion du contrat et du produit s’additionnent et ça pique.

Pour le choix à faire, à vous de calculer, que vont-vous coûter en euros les frais de gestion de l’enveloppe d’ici les 8 ans ?

Combien devrez vous payer d’IR sur vos retraits d’AV avant la date ?

A moins d’avoir une énorme PV latente et un TMI très élevé, il est probable que le meilleur choix soit le rachat avant 8 ans. C’est ce que j’ai fait personnellement en 2017 et 2018 sur toutes mes assurances vies (5/6 ans et TMI 14%).

Les frais de gestion sont souvent pires que les impôts, surtout si vous devez payer les FG durant plusieurs années.

Tomalegrand · #9

Récapitulatif 2018:

Un mois de décembre meurtrier, qui donne une couleur rouge vif à mon portefeuille.

Moins value réalisée sur l’année 2018: 567 euros

Dividendes nets versés : 1 540 euros

Moins value latente au 31/12/2018 : 6 831 euros

Soit une perte latente de 13.2%

J’espère que 2019 sera meilleure.

Bon réveillon à toutes et à tous.

Coke · #10

Tomalegrand a écrit :
Quelqu’un aurait il la date (exacte) du détachement du dividende de LYX.CAC 40(DR)UC.ETF D-EUR FCP ?
Je n’arrive pas à trouver l’info, j’ai juste le mois (juillet)?

J’ai trouvé la date du versement du dernier coupon de 2017 : 12/07/2017.

Tomalegrand · #11

Fin d’année oblige, je fais le point sur le CTO et le PEA:

Une très bonne année, je partais de loin avec une moins value latente au 31/12/2018 de 6 831 euros.

Je continue 2020 de la même façon, achat au fur et à mesure d’ETF World sur le CTO, et d’action Total et ETF World sur le PEA.

Bonne et heureuse année 2020 à toutes, et à tous.

Tomalegrand · #12

Bonjour,

l’abonnement pour Bourse Expert n’est valable que pour un compte. Si vous avez un CTO et un PEA, il vous faut donc 2 abonnements.

Aucun droit de garde sur les comptes Bourse Expert.

Pour ne pas payer l’abonnement, je fais mes achats mensuels en 3 fois.

Il ne faut pas hésiter, à faire des simulations sur Excel, pour voir si cet abonnement est rentable, de plus, les tarifs hors Bourse Expert, entre le CTO et le PEA ne sont pas les mêmes.

Voici le dernier guide tarifaire de chez LCL :https://portail-lcl-web.cdn.prismic.io/ … 2021+_.pdf

EDIT: En feuilletant le guide tarifaire au 01/04/21, j’ai l’impression que désormais les tarifs sont identiques entre CTO et PEA.

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1 #1 08/05/2018 17h27

1 #2 08/05/2018 20h09

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