Portefeuille d'actions de Psg02000

Bonsoir PSG,

J’ai bien apprécié la présentation et la gestion claire de votre portefeuille dont le but est d’avoir des dividendes.je n’ai pas fait le calcul le rendement en dividendes  de votre portefeuille mais il a l’air supérieur aux taux d’un fond euro en assurance-vie.Vous avez meme des plus-values et quelques moins-values, mais rien de méchant pour l’instant.D’ailleurs, cela ne vous préoccuppera probablement nullement si le but  est d’avoir un portefeuille avec des sociétés du cac 40, des foncières.Vos tableaux sont claires, précis.Vous écrivez ce que vous faites.

Votre présentation m’a parue, cohérente.Elle me donne l’impression que vous maitrisez votre gestion de portefeuille.

Je suppose que vous avez vérifiez l’historique des dividendes pour chaque société.

Quels ont été vos critères pour vos actions dans votre portefeuille ?

Bonne continuation , merci pour le partage.

Dernière modification par cinephil (10/09/2019 13h20)

Investissement du mois d’octobre :

PEA : Versement de 850€ :

1 action L’OREAL
3 actions VINCI
5 actions REANAULT
On continue de respecter notre allocation, on vient de finir Vinci, on a initié une ligne sur L’oreal et on a choisit Renault pour baisser le PRU et se rapprocher de l’allocation prévu

Dividendes :

44.22€ de Total

AV : versement de 550€ :

125€ sur Unibail
125€ sur Icade
125€ sur Klepierre
175€ sur Mercialys
On continue d’investir sur les foncières, on a ouvert une ligne sur Mercialys avec une majoration de 50€ pour rejoindre le léger retard sur les 3 autres

Portefeuille au 10.09.2019 :

Les prochaines lignes à renforcer sont les actions dont la valeur est élevée + la diversification. Il me reste une 60aine de société à analyser et il se pourrait que le mois prochain on initie de nouvelles lignes, @ suivre

Calendrier des dividendes au 10.09.2019 :

On vient de franchir le premier palier de 100€ de dividendes brut mensuel. Prochain objectif 200€. Les foncières vont nous aider à monter assez vite. A l’heure actuelle, on a un rendement de 5.15 brut.

Investissement du mois de décembre :

PEA : Versement de 485€ :

1 action L’OREAL
3 actions DANONE
Même routine, on continue de respecter notre allocation pour l’Oréal et Danone.
On a sorti les actions éligibles au PEA-PME du PEA pour les mettre dans le PEA-PME au fur et à mesure. Les valeurs immobilières (Kaufman & CBO) ont été remplacé par des financières (BNP, SG, CA).

PEA-PME : Versement de 365€ :

75 actions CBO Territoria
On va alimenter notre PEA-PME jusqu’à atteindre 5000€ et pouvoir réinvestir les dividendes

Dividendes :

11.85€ de vinci

AV :

Versement de 550€ :
75% sur fond €
25% sur un ETF : Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR - C
La nouvelle question est la suivante : Doit-on attendre d’avoir 1000€ sur le fond € pour arbitrer sur les foncières ou alors faire un arbitrage tous les deux mois avec fond €/ETF. On hésite :
Solution 1 : ça nous fait faire 6 "arbitrages" par an donc tous les 2 mois on investit sur des foncières
Solution 2 : on fait à peine 4.95 "arbitrage" par an et on conserve un ETF dans notre portefeuille
Si vous avez une opinion/idée/remarque, n’hésitez pas, je suis peut être passé à côté de quelques choses.

Portefeuille au 10.09.2019 :

Les prochains investissements restent des valeurs solides : LVMH, L’Oréal et Danone

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Pernod Ricard, Essilor, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Seb, Rubis, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME (même si on le néglige pour l’instant : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier

Calendrier des dividendes :

Tableau de répartition :

La diversification commence à ressembler à quelques choses, on dépend encore trop des services financiers mais ce n’est pas une surprise (en dehors d’AXA, on ne devrait plus renforcer … tant que ça)

Investissement du mois de janvier :

PEA : Versement de 510€ :

1 action L’OREAL
6 actions RENAULT
Rien d’original pour L’Oréal qui correspond à un investissement programmé, pour Renault, on profite d’un trou d’air pour réinvestir (ce n’est pas vraiment le fait qu’on soit en MV sur le titre mais elle est dans une "poche d’action" où l’on souhaite investir 1500€ du coup c’est plus une opportunité).
L’objectif de l’année qui arrive sera d’arriver sur le PEA à un versement de 30k€ (en théorie c’est facile mais avec le PEA-PME qu’on souhaite alimenter aussi, on verra)

PEA-PME : Versement de 250€ :

7 actions KAUFMAN & BROAD
Même routine, on souhaite monter l’investissement à 1000€ par ligne déjà existante (on montera peut être à 5 lignes selon opportunités, on a raté celle de DEVOTEAM mais on pourrait néanmoins initier une ligne cette année

Dividendes :

6.6€ de LVMH
3.4€ d’ABC ARBITRAGE

AV :

Versement de 550€ sur le livret A, le mois prochain on pourra mettre 1110€ sur une ligne de foncière.

Portefeuille au 10.09.2019 :

Les prochains investissement devraient être LVMH et la création d’une ligne (RUBIS normalement ou PERNOT RICARD ou autres selon opportunité)

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Pernod Ricard, Essilor, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Seb, Rubis, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME (même si on le néglige pour l’instant : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier

Calendrier des dividendes :

Pas grand chose à dire, on reste très centré sur mai/juin/juillet, quelques chiffres :
On a un rendement de 5.11% par rapport à la valeur achat, 4.8% par rapport à la valeur du portefeuille et celui qui m’intéresse le plus c’est 5.27% pour la somme investie (c’est l’indicateur qui permet de mesure l’effet boule neige

Tableau de répartition :

On penche toujours sur l’immobilier (qui ne devrait pas descendre par rapport à l’AV et les deux valeurs en PEA-PME) et sur le financier qui lui devrait diminuer. Le secteur technologique est toujours sous représenté, on devrait y travailler pour 2020

Bilan de l’année 2019 : On a découvert de nouvelles sociétés, ce que je trouve intéressant grâce à la bourse mais aussi (surtout !) grâce au forum ! On se forme au VBA pour améliorer nos recherches de sociétés intéressantes.

MrDividende a écrit :

L’objectif de l’année qui arrive sera d’arriver sur le PEA à un versement de 30k€ (en théorie c’est facile mais avec le PEA-PME qu’on souhaite alimenter aussi, on verra)

Pourquoi ne versez vous pas tout sur votre PEA ? Toutes les actions du PEA-PME sont accessibles sur le PEA. Ne vaudrait-il pas mieux se focaliser sur un seul support pour plus de facilité ? Une fois votre PEA rempli, vous pourrez continuer d’investir sur le PEA PME.

Car j’ai un horizon long et que je pense arriver au seuil du PEA et que j’aimerai n’y loger que des actions éligibles dessus car je ne souhaite pas y faire des arbitrages (vendre sur un support pour racheter sur un autre support puis acheter à nouveau sur le PEA, en terme de frais de transaction, je trouve ça dommage, je ne pense pas que ça chiffrerait très haut mais tout de même, si je peux l’éviter, je le fais.
Le seul cas où je le ferai c’est pour les foncières, car je souhaiterai profiter du cadre de l’assurance vie au maximum et lorsque je serai en phase de consommation et que je sortirai du cap des 4600€ par an, je passerai probablement sur un CTO

MrDividende a écrit :

Le secteur technologique est toujours sous représenté, on devrait y travailler pour 2020

Que pensez vous de valeurs comme Dassault Systèmes (en big cap) ou de Esker, Pharmagest Interactive (en small cap). Ce sont de belles valeurs qui ne sont pas présentes dans votre liste.
Bien à vous et bonnes fêtes de fin d’année !

Merci pour les conseils, j’ai récupéré sur un fichier excel les actions qui sont cotées à Paris, il me faut donc le renseigner sur mon fichier. Et je devrais y voir des opportunités (Esker je connaissais depuis une convention informatique, mais je ne savais pas qu’ils étaient en bourse).

Bonne fêtes de fin d’années

Investissement du mois de mars :

PEA : Versement de 800€ :

1 action L’oreal
2 actions Michelin
2 actions Vinci
4 actions Rubis
On profite de la chute des actions pour renforcer plusieurs lignes

PEA-PME : Pas de versement:

Dividendes :

AV :

Versement de 500€ sur livret A en attendant le mois prochain pour investir 1000€ sur Klepierre

Portefeuille au 10.09.2019 :

Rien d’excitant, on devrait initier les lignes SEB et Pernod Ricard les prochains mois et comme tout le monde, on espère toucher les dividendes pour investir en profitant de cette baisse

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Pernod Ricard, Essilor, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Seb, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME (même si on le néglige pour l’instant : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier

Calendrier des dividendes :

En dehors de Renault, ça a monté ou stagné pour les sociétés, on savait qu’on prenait un "risque" sur cette valeur mais on est long terme donc on verra !

Tableau de répartition :

La diversification continue, la partie immobilier reste forte mais c’est dû aux montants des versements sur AV.

Petite mise à jour :
suite à la baisse des derniers jours, j’ai effectué un nouveau rachat partiel sur l’AV Boursorama (fonds €) de 1100€ en 72h pour investir de la façon suivante :
- 9 actions BOUYGUES -> on profite de la baisse pour compléter la ligne
- 4 actions DANONE -> on respecte la stratégie et on profite de la baisse
- 1 action L’OREAL -> on respecte la stratégie et on profite de la baisse
- 4 actions AIRBUS
- 4 actions CAPGEMINI
On n’avait pas prévu en début d’année de rentrer sur ces valeurs qu’on estime de qualité mais qui restait "chers".

Petite interrogation : Au vu du niveau des foncières, on hésite à ouvrir un CTO pour ne pas avoir de limite de versements mais aussi pour (biais psychologique ?) profiter des rendements élevés et se dire que 30% de ce montant sera plus faible qu’il y a plusieurs mois (on réfléchit à voix haute).
Le but n’est pas de se jeter à corps perdu, mais de se placer sur des foncières qu’on estime de qualité (ICADE et KLEPIERRE notamment).

Suite à l’évolution professionnelle qui arrive fin avril, je ne pense pas engager la dernière partie des 1000€ pour si le CAC passe sous les 3500 (avec un peu de chance ça passera au moment du virement du salaire). En effet, on a une épargne de sécurité mais au vu des quelques messages sur LinkedIn de personnes à qui on a mis fin à la période d’essai suite au COVID-19, on se dit que prendre davantage de précaution ne fera pas de mal.
On avait aussi hésiter à casser le PEL mais tant qu’on n’aura pas acheté une maison (il servira à montrer qu’on sait épargner), il restera en vie.

philippe77 a écrit :

Bonjour

"au vu des quelques messages sur LinkedIn de personnes à qui on a mis fin à la période d’essai suite au COVID-19" =>

pas que sur LinkedIn d’ailleurs, ici aussi sur le forum : j’en fais partie depuis hier

Question en mode invisible sinon je vais m’attirer les foudres du forum :
Dans ce cas-là, vous devriez bénéficier du chômage non ? même si la première question devrait être : N’est ce pas un licenciement abusif ?

psg02000 a écrit :

philippe77 a écrit :

Bonjour

"au vu des quelques messages sur LinkedIn de personnes à qui on a mis fin à la période d’essai suite au COVID-19" =>

pas que sur LinkedIn d’ailleurs, ici aussi sur le forum : j’en fais partie depuis hier

Question en mode invisible sinon je vais m’attirer les foudres du forum :
Dans ce cas-là, vous devriez bénéficier du chômage non ? même si la première question devrait être : N’est ce pas un licenciement abusif ?

Dangarcia a déjà répondu, mais bon. Un employeur peut mettre fin à une période d’essai sans la moindre raison, c’est à son bon vouloir. C’est aussi vrai dans l’autre sens, mais ça ne faisait pas partie de mes projets

Investissement du mois de avril/mai :

Dividendes :

- 45.56€ de Total
- 28€ de Veolia
- 59.4€ d’Air Liquide
- 56.7€ de Sanofi
- 3.4€ d’ABC ARbitrage
- 4,2€ d’Infotel

PEA : Versement de 800€ :

7 action Publicis -> histoire de compléter notre ligne (les deux contrats McDo et Disney nous rassure)
6 actions Rubis -> on respecte notre allocation et on profite des soldes (même si la démarque n’est pas aussi bonne qu’il y a quelques semaines
4 actions Danone -> toujours par rapport à l’allocation
2 actions Pernod Ricard -> initiation d’une ligne (prix élevé mais c’est toujours trop élevé

PEA-PME : Versement de 775€ :

130 actions CBO Teritoria -> opportunité et on respecte notre allocation
9 actions Kaufman & Broad -> respect de l’allocation

AV :

pas de changement

Portefeuille :

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Seb, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME (même si on le néglige pour l’instant) : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier

Calendrier des dividendes :

Au vu de la situation, pas vraiment d’intérêt de le partager, le côté positif au niveau des dividendes est que l’on fera mieux que l’année dernière (la différence sera ridicule comparé à l’investissement supplémentaire mais bon, on se satisfait comme on peut

Tableau de répartition :

La diversification continue et on en est satisfait

On reste toujours porté par le PEL mais l’écart continue de se réduire … lentement

Côté Perso, on a déménagé et commencé un nouvea job, on n’a pas encore encaissé le dernier salaire de l’ancienne société (chèque) qui nous permettra de faire un versement sur PEA (un mois bonus) plus un versement sur l’AV pour une foncière (Klépierre).
On va pouvoir reprendre une activité normale et découvrir la nouvelle région !

Investissement du mois de juillet :

Dividendes :

- 1.02€ de ABC Arbitrage
- 63.94€ de CBO Territoria
- 35€ de Rubis
- 27.5€ de Vinci
- 45.56€ de Total
- 23.1€ de L’Oréal
- 10.4€ de LVMH
- 58.4€ de AXA
- 4.72€ de Pernod Ricard
- 56.7€ de Danone

PEA : Versement de 800€ :

1 action Rubis --> touché via le dividende
1 action Vinci --> touché via le dividende
1 action Total --> touché via le dividende
1 action LVMH -> on respecte l’allocation et c’était la dernière action à acheter par rapport à l’objectif des 30k€
8 actions Rubis --> on avait le choix pour l’action, mais on considère que c’est une société solide et on en profite pour baisser le PRU
13 actions Renault --> choix difficile, il ne faut pas rattraper un couteau qui tombe mais le portefeuille est diversifié donc on s’est permit ce choix

PEA-PME : Versement de 577€ :

19 actions Infotel -> en 2 fois et avant la remontée de cette semaine
21 actions CBO Territoria -> touché via le dividende
Le PEA-PME est dans le vert, ça fait plaisir mais ça ne change pas grand chose !

AV Linxea :

On a versé à nouveau 1000€ sur Klepierre qui sera effectif d’ici quelques jours, il nous restera un dernier versement fin septembre et on ensuite on avisera, on pense mettre les 500€ mensuel entre PEA et PEA-PME

AV Boursorama :

Remise en place d’un versement de 100€ par mois :
- 50€ sur LYXOR Ucits ETF MSCI World
- 50€ sur LYXOR Nasdaq 100 UCITS ETF

Portefeuille :

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Seb, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME (même si on le néglige pour l’instant) : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier

Calendrier des dividendes :

Au vu de la situation, toujours pas d’intérêt à le partager mais bonne nouvelle, on a touché plus de dividende cette année que l’année dernière (il nous reste Publicis, Bouygues plus des accomptes et soldes) au vu de l’investissement réalisé, c’est normal mais ça fait toujours plaisir.

Tableau de répartition :

La répartition des dividendes est biaisé par les coupes des dividendes ce qui fait que l’immobilier est très (trop?) dominant

Répartition patrimoine :

Le PEL continue lentement de perdre en poids du patrimoine, même ici la diversification commence à se voir.

Bref, on continue d’investir, sans se poser (trop) de questions, on a hésité à garder une poche liquide mais qui ne serait pas d’un montant énorme. On est passé sur un objectif de portefeuille de 50k, ce qui devrait être atteint dans un peu moins de 2 ans.

Beau reporting.

Dans votre PEA PME vous avez une ligne vraiment petite d’ABC ARBITRAGE, pourtant en fond de portefeuille et vu les résultats à venir fin septembre vous ne voulez pas la grossir un peu ?

Investissement du mois de septembre :

Dividendes :

- 42.55€ de la part de Publicie (réinvesti en action : +2)
- 83.30€ de la part de Bouygues

PEA : Versement de 1000€ :

3 actions Renault -> on boucle la ligne
3 actions AirLiquide
2 actions Vinci
8 actions Total
4 actions Danone
Etant donné qu’on a du mal à choisir, on a investi sur les valeurs qu’on estime solide

PEA-PME : Versement de 300€ :

88 actions CBO Territoria -> on a hésité avec ABC mais CBO nous semble solide, on diversifiera le mois prochain

AV Linxea :

Pas de versement prévu, il nous reste 1000€ à verser sur Klépierre -> c’est compliqué en ce moment du côté des foncières du coup on reste en retrait

AV Boursorama :

Versement de 100€
- 50€ sur LYXOR Ucits ETF MSCI World
- 50€ sur LYXOR Nasdaq 100 UCITS ETF

Portefeuille :

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Seb, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME (même si on le néglige pour l’instant) : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier

Calendrier des dividendes :

Au vu de la situation, toujours pas d’intérêt à le partager. Il nous reste quelques dividendes à toucher en cette fin d’année mais pas de quoi faire de gros ordres

Tableau de répartition :

La diversification continue même si l’achat de CBO continue à alimenter l’immobilier

Répartition patrimoine :

Rien de nouveau de ce côté là.

Côté perso, on regarde toujours pour acheter une RP à voir ce que ça donnera