Portefeuille d'actions de Psg02000

Vous pourriez investir bimensuellement voire trimestriellement et changer de courtier non ? Cette logique n’est pas liée aux ETF mais à votre capacité d’épargne.

Le plus important est de bien démarrer et d’être un minimum préparé. Si vous partez en moonwalk ou bien pieds nus, quelles que soient vos (changements de) stratégies pendant la course (ETF, actions, valeur, rendement, croissance, etc.), vous allez galérer pendant 40 bornes…

Bonjour, vous le trouverez sur le lien suivant : (je n’ai pas supprimé les entrées, je vous laisserai le faire, y a des formules dans certaines ou des mises en forme)
wetransfer

cinephil a écrit :

Votre présentation m’a parue, cohérente.Elle me donne l’impression que vous maitrisez votre gestion de portefeuille.
Je suppose que vous avez vérifiez l’historique des dividendes pour chaque société.
Quels ont été vos critères pour vos actions dans votre portefeuille ?
Bonne continuation , merci pour le partage.

Bonjour Cinephil,

Je me suis créé un fichier de sorte à pouvoir créer des filtres sur certains chiffres qui sont des chiffres que j’estime clé et surtout essayer de voir une tendance mais derrière les chiffres il y a aussi des choses que l’on ne voit pas. Par exemple je regarde le cash flow par action mais qui va varier avec de la croissance externe, rachat d’action ou dilution. Je vis très bien avec ce portefeuille, pour l’instant je suis à l’équilibre (positif en comptant les dividendes réinvestis).
Il évolue assez souvent en terme de répartition/allocation.

il y a divers sites pour trouver les historiques de dividende :
Prochains dividendes payés (montant et date)
Dividende Axa - BFM Bourse

Investissement du mois de janvier :

PEA : Versement de 510€ :

1 action L’OREAL
6 actions RENAULT
Rien d’original pour L’Oréal qui correspond à un investissement programmé, pour Renault, on profite d’un trou d’air pour réinvestir (ce n’est pas vraiment le fait qu’on soit en MV sur le titre mais elle est dans une "poche d’action" où l’on souhaite investir 1500€ du coup c’est plus une opportunité).
L’objectif de l’année qui arrive sera d’arriver sur le PEA à un versement de 30k€ (en théorie c’est facile mais avec le PEA-PME qu’on souhaite alimenter aussi, on verra)

PEA-PME : Versement de 250€ :

7 actions KAUFMAN & BROAD
Même routine, on souhaite monter l’investissement à 1000€ par ligne déjà existante (on montera peut être à 5 lignes selon opportunités, on a raté celle de DEVOTEAM mais on pourrait néanmoins initier une ligne cette année

Dividendes :

6.6€ de LVMH
3.4€ d’ABC ARBITRAGE

AV :

Versement de 550€ sur le livret A, le mois prochain on pourra mettre 1110€ sur une ligne de foncière.

Portefeuille au 10.09.2019 :

Les prochains investissement devraient être LVMH et la création d’une ligne (RUBIS normalement ou PERNOT RICARD ou autres selon opportunité)

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Pernod Ricard, Essilor, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Seb, Rubis, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME (même si on le néglige pour l’instant : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier

Calendrier des dividendes :

Pas grand chose à dire, on reste très centré sur mai/juin/juillet, quelques chiffres :
On a un rendement de 5.11% par rapport à la valeur achat, 4.8% par rapport à la valeur du portefeuille et celui qui m’intéresse le plus c’est 5.27% pour la somme investie (c’est l’indicateur qui permet de mesure l’effet boule neige

Tableau de répartition :

On penche toujours sur l’immobilier (qui ne devrait pas descendre par rapport à l’AV et les deux valeurs en PEA-PME) et sur le financier qui lui devrait diminuer. Le secteur technologique est toujours sous représenté, on devrait y travailler pour 2020

Bilan de l’année 2019 : On a découvert de nouvelles sociétés, ce que je trouve intéressant grâce à la bourse mais aussi (surtout !) grâce au forum ! On se forme au VBA pour améliorer nos recherches de sociétés intéressantes.

Investissement du mois de décembre :

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 9.50€ de la part d’ABC Arbitrage
- 10€ de la part de LVMH
- 5.92€ de la part de Pernod Ricard
- 3.45€ de la part d’Essilor Luxottica

PEA : Versement de 1000€ :

On continue de respecter le schéma avec pour ce mois-ci renforcement de la ligne la plus élevée de l’objectif de renforcement (SEB) et le reste pour finir la tranche sur Total (on ne réinvestira sur cette action que les dividendes avant l’augmentation de notre cible) et profiter de la ligne en rouge sur Rubis
- 3 actions SEB
- 9 actions Rubis
- 6 actions Total

PEA-PME : Versement de 300€ :

Comme pour le PEA, on respecte ce qui est prévu et on investit dans les actions qui sont loin de l’objectif d’achat
44 actions CBO Territoria
35 actions ABC Arbitrage

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compéter la ligne Klepierre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

Bilan du portefeuille : Presque à l’équilibre, on a investit 49 797€ et la valeur de celui-ci est de 49 592€, je ne compte pas les liquidités qui sont quasi nulles. On a fait le choix de s’orienté vers les dividendes donc ce n’est pas surprenant, par contre si on compte les dividendes réinvestis, c’est moins glorieux 51 604€.

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Cette année on aura touché plus de dividendes que l’année précédentes mais on est toujours en phase de capitalisation donc rien d’exceptionnel. Si on garde les chiffres de 2020, on a un rendement actuel de 3.91% ce qui n’est pas si mal au vu de l’année mais au vu de notre objectif, on en est loin !
Surtout, on dépend trop des foncières, Klepierre représente 25% de nos dividendes (il nous reste un versement de 1 000€ à faire et ça devrait nettement diminuer au cours de l’année prochaine)

Tableau de répartition :

La part d’immobilier continue de baisser et la diversification continue.

Répartition patrimoine :

Le PEL arrive au bout de 10ans, il nous reste 2 versements de 50€ à faire et on aura atteint le plafond ! Beau timing ! Après, le projet d’acheter une maison devrait arriver dans l’année qui arrive donc à voir ce qu’on fera du PEL, de la stratégie d’investissement.

Bonne fin d’année 2020, qu’on laisse cette année derrière nous et que 2021 soit plus chaleureuse !

Investissement du mois de juillet:

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 79.2€ de la part de Total
- 13.30€ de la part de Pernod Ricard
- 20.80 + 24.25 + 1.75€ de la part de ABC Arbitrage

PEA : Versement de 1100€ :

On continue la logique d’investissement : le titre qui est loin de sa cible, le plus gros rendement et le prochain dividende.
- 2 action Total (réinvestissement du dividende)
- 1 action L’Oreal
- 2 actions Michelin
- 5 actions Seb
- 2 action Essilor
A noter la vente des actions AKKA, on perd 2€/action mais on a choisi d’investir sur L’Oreal et Michelin à la place

Et la diversification géographique
- 2 actions amundi S&P500
- 2 actions Lyxor MSCI World

PEA-PME : Versement de 400€ :

On réinvestit les dividendes
- 6 actions Infotel
- 1 action Kaufman et Broad -
- 20 action ABC Arbitrage dont 4 via le versement sous forme d’action et 3 pour le réinstissement du dividende

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

On approche de l’équilibre que l’on souhaite pour une portefeuille de 50k sur le PEA, le portefeuille est vert au global, que demander de plus ! Les dernières actions à acheter sont sur leur plus haut mais on considère que ce sont des actions de qualités qui seront toujours cheres !

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Rien de nouveau de ce côté là, on est sur un rendement sur dividende de 3.81% par rapport à notre somme investi, l’écart reste grand avec l’objectif mais l’effet boule de neige prend effet (3.58% si on compte les dividendes réinvesstis). On reste un peu trop dépendant de quelques sociétés mais c’est un choix assumé.

Tableau de répartition :

La diversification se poursuit, la répartition nous plait !

Répartition patrimoine :

La part d’action continue d’augmenter lentement mais surement.

Côté RP, le compromis a été signé, le courtier s’occupe de trouver une banque pour un crédit à 110%. La question se pose toujours sur le PEL, utiliser une petite partie pour meubler et l’autre pour investir sur 4ans dans les actions.

Bon dernier mois de vacances !

Bonjour,

Pour vos 50 AI au nominatif avant fin 2021, prenez de la marge car il y a les formalités à boucler et aussi la latence liée à la célérité de votre courtier.

Çi dessous, un copier coller du site de L’Oréal :

QUEL EST LE DÉLAI D’INSCRIPTION OU DE TRANSFERT DE MES ACTIONS AU NOMINATIF ?

Les délais sont variables selon les établissements financiers. N’oubliez pas que pour bénéficier de la prime de fidélité dès 2023, l’inscription au nominatif administré ou le transfert au nominatif pur de vos actions doit être effectif au plus tard le 31 décembre 2020. Pour cela, nous vous conseillons de transmettre votre ordre d’inscription au plus tard le 10 décembre 2020.

Investissement du mois d’octobre:

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

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PEA : Versement de 1680€ :

Renforcement :
- 3 actions Air Liquide -> ça porte le total à 70 actions, la mise au nominatif a été fait pour l’année en cours
- 7 actions AXA
- 1 action Pernod Ricard
- 1 action LVMH
- 1 action Schneider Electric
- 1 action Capgemini
- 1 action Essilor

Vente :
/

PEA-PME : Versement de 800€ :

Renforcement : Comme sur le PEA, on complète les lignes prévues à l’avance
- 47 actions ABC Arbitrage
- 42 actions AST GroupE
- 12 actions Kaufman & Broad
Achat
- 6 actions IDI

AV Linxea :

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AV Boursorama :

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Portefeuille :

Toujours la même rengaine, on se tient à la répartition choisie. Pour Selden, la performance du portefeuille est la suivante :
- Somme investie : 101k€
- Valeur achat : 110k€ (9k de dividendes)
- Valeur portefeuille : 112k€ donc on a gagné un peu d’argent mais ce n’est pas le but premier du portefeuille

La Watch list des actions qui nous intéressent : Merci Toto pour la correction
Saint Gobain, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

On dépasse légèrement les 400€ mensuel en lissant les dividendes perçus, une nouvelle étape de franchie
Si on regarde le rendement du portefeuille sur
- Valeur d’achat : 4.37%
- Valeur du portefeuille : 4.31%
- Somme investie : 4.75%

Tableau de répartition :

Rien de nouveau, la diversification règne et nous permet de ne pas nous inquiéter.

Répartition patrimoine :

Quand je vois l’impact de mon prêt, je me dis qu’investir dans sa RP est peut être la bonne solution pour le futur mais que ça monte lentement !

Côté RP et permaculture, confirmation de la commande: chataignier (Ardèche oblige), Pommiers, Pruniers, Poiriers, Cerisiers et Plaqueminiers. On devrait récupérer les chataigniers ce mois-ci et le reste sous forme de scion le mois prochain. Pour la question de la greffe, je ne compte pas le faire, ce sont des arbres gratuits, qu’ils vivent comme ça ! si la récolte ne sera pas au rendez-vous, ça fera du bois de chauffage. On a quelques arbres à couper, un bûcheron nous a fait une estimation de 15 stères, parfait on aura le bois pour l’année prochaine et une avant pour l’hiver suivant. Le projet avance doucement mais surement.

Merci pour les +1 du mois précédent.

Bon mois de novembre à tous ! Les marchés remontent lentement, pourvu que ça dure… même si ce n’est pas l’intérêt premier.

Investissement du mois de février:

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 131,10€ de Total Energie

PEA : Versement de 2512€ :

Renforcement :
Les deux prochaines lignes que l’on souhaite terminer
- 20 actions Bouygues
- 10 actions BNP Paribas
La routine :
- 10 actions Rubis
- 7 actions TotalEnergies
- 3 actions SEB
- 8 actions AXA

Vente :
/

PEA-PME : Versement de 400€ :

Renforcement :
- 70 actions CBO Territoria
- 4 actions LINEDATA SERVICES

AV Linxea :

/

AV Boursorama :

/

Portefeuille :

On a corrigé la formule entre le min et le max car on partait de 0€ comme minimum. Les résultats des entreprises ont été plutôt bons voir très bons.

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Les dividendes ont augmenté pour 75% des entreprises du portefeuille et le reste stagne. On se rapproche des 500€ de rente mensuelle brut (soit 1/3 de l’objectif final)

Si on regarde le rendement du portefeuille sur
- Valeur d’achat : 4.69%
- Valeur du portefeuille : 4.12%
- Somme investie : 5,07%
L’objectif est d’arriver à 8% sur la somme investie, la saison des dividendes arrivant, ça va se gonfler artificiellement. Je dis artificiellement car le PEA est à moitié rempli et le PEA-PME au 1/4.

Tableau de répartition :

Rien de nouveau de ce côté ci.

Répartition patrimoine :

Le changement de société va nous aider à augmenter notre patrimoine puisque le salaire net a augmenté de 500€ net / mois. Les dernières discussions sur le forum et notamment sur la fil de L1vestisseur nous ont fait cogité un peu ! On n’est pas dans la même démarche, mais on souhaite arriver rapidement à remplir le PEA et le PEA-PME et ensuite profiter. On continue de profiter des choses simples en attendant

Côté RP et permaculture, ENFIN ! on a planté nos scions (racines nues) : 2 pommiers, 2 abricotiers, 2 cerisiers, 2 poiriers, 2 pêchers, 2 pruniers, 2 amélanchiers mais 3 châtaigniers et 2 x 3 arbustes mellifères (Ils sont utilisés pour faire une haie qui doit couper le vent mais aussi nous isoler et rendre service aux insectes). Rendez-vous dans quelques années pour profiter de ces arbres ! Les prochains concernant les arbres se feront en septembre. Nous savons ce que nous voulons pour compléter la haie mais pour les fruitiers, c’est encore en pleine réflexion !

Bon mois de mars à tous.