Portefeuille d'actions de Michaelstaudi

Si je me base sur le niveau de dividende de quelques unes de vos lignes, j’en déduit que vous avez alloué grossi modo 10 à 200€ par ligne. C’est bien cela ?

Cela fait assez peu pour 200€, mais il est vrai que cela vous permet de mettre un pied dans la bourse, quitte à renforcer ultérieurement.
Par contre, sur des lignes à moins de 100€, vos frais de courtage en sont forcément très affectés. Il faudrait voir, je pense, à ne jamais laisser plus 0,6 à 0,8% en frais (TTF incluse). Audelà ça commence à faire vraiment beaucoup.

Concernant vos sociétés, nous en avons plusieurs en commun (Danone, Total, Sanofi, Vinci, Unibail et Mercialys).
Je renforce moi-même les foncières quand j’en ai l’occasion, profitant des fortes baisses de ces derniers temps. Je pense que c’est une belle opportunité. Après, seul l’avenir nous dira si c’était bien le cas.

De plus, vous mélangez les aristocrates avec des valeurs plus cycliques et/ou en sérieuses difficultés. Est-ce volontaire ou bien est-simplement parce que vous estimez les cours de chaque valeur attrayants ?
Je pense par exemple à Renault (cyclique, qui n’hésitera pas à couper le dividende en cas de crise sévère) ou encore à General Electric (très mauvaise passe et dividende déjà coupé).

J’ai moi-même hésité à prendre Renault suite à la forte baisse. Mais le fait qu’elle ai déjà coupé son dividende (durant plusieurs années) lors de la précédente crise m’a convaincu qu’elle n’entrait pas dans ma stratégie.

Je l’ai donc laissé de côté… bien que je pense qu’à son cours du moment elle puisse être intéressante à détenir.

Bonjour, j’aurais une question.

Est ce que ce serait interessant d’acquérir le cracker Lyxor ETF CAC 40 pour le mettre au sein de mon PEA?

Est ce que cela à une utilité pour répliquer la totalité du marché Francais mais d’avoir également des actions en même temps pour ma stratégie dividendes?

Ce serait pour "diversifier" et obtenir une certaine sécurité en cas de hausse ( au cas ou plusieurs de mes actions auraient des performances plus faible? )

Pourquoi pas équilibrer mon PEA :

- 80% actions
- 20% tracker CAC 40

Je dit peut être une bêtise, mais si vous pouvez me donner votre avis?

Bonjour,

Le mieux serait de trouver un ETF  SBF 120 mais je ne sais pas si ca existe.
Sinon un CAC40 mixé avec un MIDCAC 60 devrait faire l’affaire.

Ne pas oublier qu’acheter du CAC, ce n’est pas acheter français,  mais des entreprises françaises bien implantées à l’international.

Mafo

Mise à jour de mon portefeuille au 15 Juillet 2019 :

Voici une mise à jour de mon portefeuille, j’ai également corriger les secteurs qui n’étaient pas à leur place ( comme Renault dans consommation de base ) afin de vraiment visualiser l’équilibre de mon portefeuille à ce jour.

Mon objectif dans les prochains mois est de trouver un équilibre qui me convient en fonction de chaque secteur d’activité, afin d’ensuite renforcer mensuellement et commencer à me lancer sérieusement dans l’investissement boursier.

J’ai attendu plusieurs mois avant de me lancer car je devais encore apprendre certaines choses sur le sujet, lire le forum pour me mettre plus en confiance et éviter certaines erreurs.

J’ai un objectif en majorité de dividendes avec quelques lignes spéculatives (jeux vidéo, cannabis..) mais avec un faible pourcentage!

Vos avis seront les bienvenus!


Voici donc le résumé de mon portefeuille ci-dessous :

Bonjour à tous,

Petite mise à jour de mon portefeuille vue les fortes variations sur les marchés financiers ses dernier temps.

Comme je l’ai mentionné dans mon message précédent, j’ai renforcé mon PEA quand le CAC à atteinds le niveau des 4000 avec un second objectif qui est au niveau des 3400 points.

Il y a eu une forte remontée depuis les derniers jours, j’ai également acheté du L’oréal / Legrand / PernodRicard / Air Liquid et d’autres ( voir mise à jour plus bas ).

J’ai souhaité dans ce post vous partager l’analyse technique mais également une mise à jour précise de mon portefeuille boursier CTO + PEA afin de bien observer la diversification géographique, sectorielle mais aussi la répartition actions / liquidités que je souhaite mettre en place actuellement.

Pour moi, c’est uniquement une respiration dans une tendance baissière, les cours on montés plus fortement que prévu, j’ai donc décidé de ( déjà ) vendre mon action L’oréal ( action qui à le plus fortement augmenté ) au sein de mon PEA avec une plus-value net de frais de +12%.

Le reste, je conserve et j’attends avec mes liquidités.

- Commençons ensemble par le sujet qui fâche : l’analyse technique.

Comme je l’ai dit plus haut, nous avons plusieurs objectifs, 4000, 3400 points. J’ai commencé à renforcé mes actions PEA à partir de 4000 points, mon analyse est vraiment longue à expliquer alors je vais raccourcir.

Vu la force du rebond mais également la précédente baisse, pour moi le marché cherche juste à rejoindre l’énorme GAP baissier et les précédents niveaux de support qui se situe vers 4400 points, voila la raison pour laquelle j’ai décidé de vendre L’Oréal qui à beaucoup trop augmenté, je conserve mes liquidités et j’attends que le CAC retrace à la baisse vers 3500 points au minimum ( 3400 serait l’idéal ) pour renforcer.

Si le marché ne part pas à la baisse, je changerais de stratégie et je m’adapterais au marché.



- Mon portefeuille :

J’ai actuellement un total de 8K investi :

- 5K PEA
- 3K CTO

Je vais augmenter pour le moment jusqu’à 7K PEA + 3K CTO : Total 10K investi pour une repartition 70% / 30% ( EUR / USA )

La raison de cette répartition est simple, les frais sur le PEA sont plus élevés, je vais donc effectuer de plus importantes transactions afin de réduire les frais et d’optimiser au maximum, ensuite, je préfère être surexposé sur le PEA et renforcer suite à la forte baisse de l’EUR / USD. Certes, l’euro peu encore baisser face au dollar, mais si il y à une montée de l’euro face au dollar dans les prochaines années, ce sera un bonus à mon avantage.

Mes préférences actions : Secteur d’activité consommation de base + immobilier

Mise à jour de mon portefeuille au 26 MARS 2020 :

TOTAL INVESTI : 8K

VALORISATION PORTEFEUILLE : 7054,91€

LIQUIDITES : 64%

Performance latente actuelle : -12%

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 26/03/2020

~Consommation discrétionnaire (5,0%) :
     2 Sodexo SA__________________________________5,0%

~Consommation de base (22,9%) :
     3 Danone SA__________________________________7,0%
     1 Pernod Ricard SA___________________________5,5%
     1 Procter & Gamble Co (USD)__________________3,7%
     2 Coca-Cola Co (USD)_________________________3,1%
     1 Kellogg Co (USD)___________________________2,1%
     2 Renault SA_________________________________1,5%

~Energie (9,0%) :
     7 Total SA___________________________________9,0%

~Services financiers :
n/a

~Santé (5,2%) :
     1 Sanofi SA__________________________________3,0%
     2 Pfizer Inc (USD)___________________________2,2%

~Industrie (31,9%) :
     2 Thales SA__________________________________5,4%
     1 3M Co (USD)________________________________4,9%
     1 Honeywell International Inc (USD)__________4,8%
     2 Legrand SA_________________________________4,8%
    15 General Electric Co (USD)__________________4,2%
     2 Thermador Groupe SA________________________3,4%
     1 Vinci SA___________________________________2,9%
     2 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,7%

~Matériaux de base (4,3%) :
     1 Air Liquide________________________________4,3%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (7,2%) :
     5 Veolia Environnement SA____________________3,8%
     2 Rubis SCA__________________________________3,3%

~Immobilier (7,3%) :
     2 Nexity SA__________________________________2,3%
     1 Realty Income Corp (USD)___________________2,0%
    10 VEREIT Inc (USD)___________________________1,9%
     5 Whitestone REIT (USD)______________________1,1%

~Fonds/Trackers (7,2%) :
     2 WFD Unibail Rodamco NV_____________________4,1%
     2 Brookfield Renewable Partners LP (USD)_____3,1%
     3 Bloomberg ()_______________________________0,0%

~Liquidité :
_________________________________________________64,3%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 26/03/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (56,9%) :
    10 VEREIT Inc (USD)__________________________25,7%
     2 Nexity SA_________________________________31,1%

~Commerce et centres régionaux (43,1%) :
     1 Realty Income Corp (USD)__________________27,7%
     5 Whitestone REIT (USD)_____________________15,5%

Fait avec XlsPortfolio

ALLOCATION SECTORIELLE :



SENSIBILITE AU CYCLE ECONOMIQUE :



MA WATCHLIST :

PEA : LVMH , Essilor, SEB, L’Oréal

CTO : American campus Community, Boeing, Dominion, J&J, Microsoft, National Health Investors, Starbucks, Tesla, Texas Instruments, Verizon Comm, Visa

( bug avec fond trackers + Renault, mes excuses )

Dernière modification par michaelstaudi (26/03/2020 13h09)

Mise à jour du 20 DECEMBRE 2020 :

Je met à jour mon portefeuille boursier pour avoir votre avis, je suis arrivée à un stade de ma vie ou j’ai besoin de prendre une décision radicale sur ma façon d’investir, surtout vu les résultats médiocres..

2020 à été une année catastrophique pour moi, mon portefeuille n’a strictement pas bougé en terme de performance depuis que j’ai mis des liquidités dans mon PEA + CTO.

Pour faire simple : j’ai actuellement la même somme d’argent que il y a 2 ans lorsque j’ai commencé à investir en bourse.

Je me pose beaucoup de questions depuis plusieurs semaines, serait-il préférable d’investir tous les mois dans un ETF WORLD + ETF NASDAQ? Ou je continue à conserver mes actions de mon PEA + CTO?

J’ai actuellement un total investi de 10K pour 10 K de valorisation en tout, je suis donc encore à l’équilibre mais il est vraiment difficile de choisir quel répartition avoir, quel entreprise et surtout choisir son style d’investissement.

Je n’ai pas les compétences ni la patience de sélectionner des entreprises, j’en avait en vu mais quand je vois certaines personnes de mon entourage avoir +20% cette année dans une assurance-vie à gestion pilotée, cela me frustre beaucoup.

Certaines personnes sont dans la même situation que moi? Votre aide sera appréciable.

Bonsoir Michael,

Il faut se poser les bonnes questions et ne pas avoir peur des réponses.

Si on se sent stock-picker dans l’âme et que les résultats sont là tant mieux, on continue (vos PEA et CTO sont récents, ne soyez pas trop dur avec vous-mêmes non plus) et on vise la sur-performance de son benchmark.

Si on se sent plutôt lazy-investor par manque de temps / d’envie de faire du stock-picking alors gérer un portefeuille ETF paraît plus adéquat avec une performance honorable via des versements réguliers sur PEA notamment (n’oubliez pas de profiter de sa fiscalité avantageuse).

Ensuite, rien n’interdit d’être à 90% ETF et 10% titres vifs pour garder du plaisir sans que les mauvaises performances du stock-picking résiduel n’impactent réellement le portefeuille.

Récemment, vous vous êtes intéressé à l’analyse technique, mais en parcourant votre fil, on s’aperçoit que vous avez vendu L’Oréal pour une PV de 12%… C’est une action qu’on aime généralement garder en fond de portefeuille…

Je suis passé par les mêmes réflexions que vous et je n’ai eu aucun souci à reconnaître que le stock-picking était fait pour d’autres.

Je ne puis me permettre de vous donner de conseil, mais ce qui m’a sauté aux yeux est ceci :

michaelstaudi, le 25/09/2020 a écrit :

Mise à jour du 25 Septembre 2020 :
investir mes liquidités lorsque les marchés seront devenus plus attractifs, voici un résumé de ma situation.

A votre place, je commencerais à me demander : à quel moment trouverez-vous les marchés attractifs ?

Je vais vous donner mon point de vue quand j’investis en bourse, et non pas spécialement sur une valeur.

Mi-mars les marchés étaient très attractifs pour moi, et c’est donc la période où j’ai le plus investi en bourse.

Quand vous voyez des valeurs (si vous les avez en portefeuille, c’est que vous les pensez être) "solides " se prendre des  -10, -20%, voir plus en séance…

Vous avez aussi eu fin octobre qui était pas mal même si les écarts n’étaient pas aussi importants.

Si vous êtes lazy, vendez votre CTO et mettez tout sur le PEA et n’investissez que via le PEA vos 500€/mois.

Mer.ci pour la réponse.