Portefeuille d'actions de Zedbum

zedbum a écrit :

La première ligne [Ecureuil Profil 90 D] est ce qui existait avant le transfert de ce PEA depuis la Caisse d’Epargne.
Cette ligne est vouée a disparaitre en attendant d’effectuer une plus value intéressante.

En PEA, tant que pas fermé, peu importe de faire une plus-value ou une moins-value.
En attendant, vous avez un OPCVM chargé en Frais courants (1,98%). Il y a sans doute mieux à faire avec un ETF.

zedbum a écrit :

~Fonds/Trackers (5,0%) :
     1 Lyxor MSCI World Consumer Discretionary ___0,5%
     1 Lyxor MSCI World Information Technology ___0,5%
     2 Lyxor MSCI World Telecommunication Servi___0,5%
     1 Lyxor MSCI World Industrials TR UCITS ET___0,5%
     1 Lyxor MSCI World Materials TR UCITS ETF ___0,5%
     1 Lyxor MSCI World Utilities TR UCITS ETF ___0,5%
     2 Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF___0,5%
     1 Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ET___0,5%
     1 Lyxor MSCI World Energy TR UCITS ETF - C___0,5%
     1 Lyxor MSCI World Consumer Staples TR UCI___0,5%

Quel est l’intérêt d’investir dans 10 petites lignes d’ETF sectoriels, soit pratiquement tous les secteurs possibles ?
Soit vous croyez dans 1 ou 2 secteurs en particulier, et vous concentrez dessus.
Soit vous croyez dans tous les secteurs en général, alors autant choisir un ETF Word tout court.

Portefeuille au 18 AVRIL 2019



Le tableau est découpé en trois zones.
La première essentiellement nord américaine qui est un CTO Binck.
La seconde un PEA Bourse Directe.
La dernière un PEA-PME BforBank.

Je n’ai pas ajouté les lignes assurances vies Linxea Avenir, les versements sont infimes de l’ordre de 150 € par mois donc l’évolution n’est pas flagrante.

Concernant les lignes que je considère risquées, je me limite pour l’instant à un plafond de 5000 € investi.
Après le reste est affaire d’opportunité.

Je suis dans une logique buy&hold mais où je me restreint à acheter au plus bas au moment où je dépose mes ordres.
Je ne vais pasparler des hausses étant en Buy&Hold.
Seul Uniti qui a vu son dividende baisser me donnera peut être envie de faire une plus-value.
Ainsi que la ligne Ecureuil porfil 90D de l’ancien PEA qui n’attribue ancun dividende.

Les baisses:

La ligne CBL est celle qui s’effondre depuis quelques temps -> plafond investi à 5k€, je préfère patienter et voir.

La ligne Intu properties PLC a vu son dividende supprimé -> je n’investi pas plus et songe a revendre si la valeur revient prêt de mon PRU.

La ligne Maiden est une ligne capricieuse dont le rendement change sans arrêt selon les jours. D’un site à l’autre cette valeur n’est pas confirmée et du coup Portfolio ne sait plus quoi en penser, et elle fluctue de 6 à 26%.

La ligne CenturyLink est en baisse. Je reste en buy&hold dessus pour l’instant.

Pour l’instant il me reste des liquidités, donc rien de pressé pour revendre les actions bancaires.
J’envisage à terme de garder une seule banque.
Je ne savais pas à l’époque laquelle prendre donc j’ai saisi le moment où les trois étaient en baisse.
Je garderais sans doute la société générale mais le temps le dira.
Et mieux me diversifier ensuite dans ce PEA avec 10-12 lignes au total.

Pour les foncières US, seul CBL s’effondre.
Même si Uniti monte bien mais à son dividende qui a quasiment disparu.
Et si aussi Washington semble battre de l’aile ces temps derniers mais reste stable dans mon tableau.

Je regrette de n’avoir pas voulu plus investir dans unibail mais je débutais et me limitais à des paliers de 1000 €.
Difficile de se montrer imprudent dès le départ, et au combien même je me montre prudent, j’ai pris des risques ailleurs en me limitant à des plafonds de 5k€ (si dividende) pour les zones risquées.

Portefeuille au 18 septembre 2019



Le tableau est découpé en trois zones.
La première essentiellement nord américaine qui est un CTO Binck.
La seconde un PEA Bourse Directe.
La dernière un PEA-PME BforBank.

Je n’ai pas ajouté les lignes assurances vies Linxea Avenir, les versements sont infimes de l’ordre de 150 € par mois donc l’évolution n’est pas flagrante.

Concernant les lignes que je considère risquées, je me limite pour l’instant à un plafond de 5000 € investi.
Après le reste est affaire d’opportunité.

Je suis dans une logique buy&hold mais où je me restreint à acheter au plus bas au moment où je dépose mes ordres.

J’ai apporté une petite modification au tableau en ajoutant les montants investi et la différence avec la valeur actuelle du jour.

En dividendes, depuis Mars, je tiens un tableau papier.
Je ne fais pas de distingo pour l’instant entre les PEA et CTO.
. 337.42 € en Mars 2019
. 208.99 € en Avril 2019
. 705.14 € en Mai 2019
. 2595.76 € en juin 2019
. 154.20 € en juillet 2019
. 362.32 € en aout 2019

Tout cela est net de taxes et de prélèvement sociaux.

Une plus value de 2626.39 € pour la vente des actions Ecureuil profil903D

En ce moment je suis en dessous de mes PRU sachant que durant cet été cela est même descendu deux fois plus bas. Vu que je me considère en année d’apprentissage, j’ai fais le dos ronds et j’observe aussi mes valeurs que mon comportement.
Pour l’instant je n’ai pas cédé à une quelconque panique.

Sur l’ensemble de mes investissements, c’est surtout les performances américaines qui plombent le bilan.

Un peu d’évolution dans le portefeuille.

Côté français :
- j’ai renforcé Renault SA profitant ainsi de cette forte baisse.
- j’ai acquis un peu de Orange SA pour son dividende pas trop mauvais et au plus bas actuellement.
- j’ai acquis un peu d’Emova Group SA que je considère trop bas. Le but de cette opération n’est pas du dividende mais une plus value future.
- j’ai vendu ma ligne U10 à 4% de plus value. Je voulais m’en séparer car ne distribuant plus de dividendes et ne présentant pas à mes yeux d’autres intérêts.

Côté amérique:
- j’ai investi dans l’action China Petroleum & Chemical corp pour son dividende et son niveau assez bas actuellement.
- J’ai investi dans Tanger Factory Outlet Centers Inc pour son dividende et son niveau assez bas actuellement. C’est aussi un Champion côté dividendes sur la durée.
- J’ai vendu en plus value Vector Group Ltd à 50% de plus value avant impôts.

Point à début Juin 2020.

La situation s’est complètement retourné.
J’étais habitué à être avec une moins value générale assez conséquente.
Les acquisitions effectuées en mars 2020 ont permis d’inverser la tendance.value.

Tout cela ne reste que virtuel puisque rien n’a été vendu.

Quelques petits renforcements ont été fait notamment dans Orange, TF1 et Emova.

Seul point d’agacement est la suppression de pas mal de dividendes sous la pression des politiques.
La démagogie ambiante est préféré par tous les bords politiques sans qu’aucun n’explique le fonctionnement et l’intérêt que cela apporte à l’état.

Bonjour Ulysse,

Je reste assez novice en la matière.
Je n’ai pas pris encore de décisions.
A la base, j’étais dans l’idée d’un portefeuille axé dividende et Buy&Hold.

J’envisage de valider mes plus values en respectant une logique.

J’ai des axes de réflexions qui ne sont pas du tout fonction de la connaissance des entreprises.
Mais plutôt sur des notions mathématiques de base.
Rien de basé donc sur la connaissance de l’entreprise et du monde boursier.
Mais plutôt sur l’analyse d’un graphique historique passé et dont on ne connait pas l’avenir.

1ere idée:
Je pense déjà à me faire une équation où le calcul sera de calculer le nombre d’année qu’il me faudra en dividende pour obtenir le même montant en plus value.
Et de voir ensuite à partir de quel équivalence en année j’estime qu’il est plus intéressant de vendre que de garder.

Exemple pour la valeur qui a explosé chez moi, Valéo qui est à 109% de plus value.
Donc au 6 juin 2020, à 11 000 € de bénéfice brut.
A ce jour ils sont tombés à 0.86% de dividendes.
C’est à dire 0.20 € par action, j’en ai 853, cela fait 853 x 0.20 = 170.60 € par an à ce rythme.
Si on considère que le dividende à 0.20 € n’est que provisoire, avant ils étaient à 1.25 €.
Cela faisait 853 x 1.25 = 1066.25 €
Donc pour obtenir les même 11 000 € de plus value, il me faudrait entre 10 ans (11000/1066.25) et 64 ans (11000/170.6)
Selon cette base, il est fort probable que je me décide donc à vendre cette action pour valider sa plus value. Maintenant la question c’est quand, maintenant ou espérer mieux, d’où la 2eme idée.

2eme idée:
Noter sur un bout de papier par actions quels sont les points hauts de chaque action et me définir un seuil par rapport à ce maximum. Si je souhaite aller à 50, 60, 70, 80, 90 ou 100 % de ce maximum.

Je reprends l’exemple de Valeo. Son max historique est à 66 € par action.
50% de ce max c’est 33€, ce qui a été atteint 4 fois dans son histoire dont une période de 4 ans ou c’est monté de 50 à 100% pendant ces 4 ans.
Il est donc fort probable que l’action monte à 33 € sans problème, c’est à dire un seuil de 181% de plus value.
C’est à dire 17 650 € de plus value brut et donc entre 16 ans et 100 ans de dividendes.
Sur zonebourse, ils annoncent 2021 et 2022 avec une prévision légère à la hausse des dividendes mais qui ne retrouve pas son seuil de 1.25 € par action de 2019.

Je me vois mal dans cet exemple garder Valéo pour les dividendes.

Tout çà reste encore en réflexion.

C’est facile quand on est en moins value, car on attend et espère que cela remonte.
Je me suis jamais pris la tête sur les moins values.
C’est un jeu amusant quand on est dans un krach boursier de faire ses courses quand on a des liquidités.
J’ai déjà effectué quelques plus values mais jamais de cette importance.
Mes précédentes plus values étaient axés dans l’idée d’équilibrer le portefeuille en se séparant de valeurs en doublons dans des secteurs équivalents ou pour des actions dont les dividendes avaient chutés.

Je vais donc découvrir aussi cet aspect plus en détail et me découvrir aussi.

Je partage votre expérience.
J’ai aussi eu une réaction malheureuse à l’annonce du confinement, j’ai vendu plusieurs valeurs, parfois en forte moins-value, qui ont explosé dans les jours qui ont suivi.
Il faut absolument réussir à bannir le market timing !
Bonne réussite dans vos investissements.

Merci de vos réponses à tous les deux.

J’ai eu du mal à digérer ce truc que je sais appelé désormais Market Timing
Je m’en suis voulu pendant plus d’un mois avant de ne plus me flageller.

C’est ni plus moins qu’apprendre à gérer ses émotions dans la Bourse.
Et quoiqu’on puisse penser être des êtres raisonnables, on a tous des émotions qui nous font faire des choses irraisonnées.
En l’occurrence ici, fort de ma prise de position efficace en mars 2020, j’ai cru faire un acte calculé mais au combien finalement spontané et non réfléchi.

Sur ce coup là, j’ai été cupide.
J’ai cru à un deuxième Krach.
En croyant anticipé et agissant le matin du jour de l’annonce qui serait faite le  soir du deuxième confinement alors que la bourse avait déjà anticipé.
Ce que je pensais n’être que le début d’une chute, en était déjà la fin.
Du coup, j’ai vendu des positions au point bas du 28 octobre 2020 alors que j’avais pris d’excellentes positions fin mars 2020.

Je viens de faire mon petit bilan annuel et il reste très positif, surtout pour le débutant en bourse que je suis encore. Ce résultat aurait pu être augmenté de 25% voir beaucoup plus sans ce moment de cupidité.

Voici notre bilan:

Presque 9000 € de dividende pour 2020 dans une année où bien des sociétés ont coupés leur dividendes sans raisons puisqu’ils étaient liés à l’année 2019.

Et presque 98000 € de plus value. Notre meilleure affaire ayant été de vendre Lagardère à 25 € et faire 20000 € de plus value sur cette seule position. Cette vente s’est faite en dehors de mon moment de cupidité.

Mon meilleur bonus cette année aura été de découvrir que je dois mieux gérer mes émotions.
Cette expérience sera je l’espère profitable pour les années à venir.

Voici nos portefeuilles actuels.