Portefeuille d'actions de Nickpeps

Bilan semestriel

Partie 1 : SCPI



Toutes les SCPI en PP ont été vendues !
J’estime que la rentabilité avec une TMI de 30% n’est pas favorable… L’achat en PP était une erreur.

Les prêts représentent à ce jour 58 910 € (9 792 € remboursés ce semestre et 24 618 € sur l’année) à un taux moyen de 2.80 % sur 27 mois restants pour une mensualité de 2 212 €.

Ma fille a de son côté une dette envers moi de 90 750 € à un taux de 0 % sur 121 mois restants pour une mensualité de 750 € (le prêt lui a été fait suite à la vente de SCPI pour l’achat d’un appartement).

Aucun mouvement prévu en 2025.

Partie 2 : AV Linxea Spirit 2



Un apport de 1 100 € sur le semestre et de 2 000 € sur l’année.

L’idée est d’acheter des parts de SCPI avec les versements et d’acheter des parts d’AMUNDI MSCI WORLD avec les dividendes.

Les plus values latentes représentent 42 € (+39 € sur le semestre et +42 € sur l’année).

Objectif de versement en 2025 : 2 400 €

Partie 3 : Foncières



Un retrait de 619 € sur le semestre et un apport de 2 201 € sur l’année (pas très éloigné de l’objectif fixé de 2 400 €).

Renforcement des lignes Altarea (4 actions) et Carmila (8 actions).

Les dividendes atteignent 3 041 € sur l’année (2 147 € en 2023 soit +42%).

Les plus values sont de retour  !
Les plus values latentes représentent 449 € (+2 538 € sur le semestre et +3 786 € sur l’année).

Objectif de versement en 2025 : 2 400 €

Partie 4 : PEA



Un apport de 875 € sur le semestre et de 1 475 € sur l’année (très éloigné de l’objectif fixé de 2 400 € ).

Renforcement des lignes WPEA (98 parts), PUST (2 parts) et PSP5 (5 parts).

La répartition 70/15/15 est respectée.

Les plus values latentes représentent 6 472 € (+1 471 € sur le semestre et +3 534 € sur l’année).

Objectif de versement en 2025 : 2 400 €

Partie 5 : PER



Un apport de 1 550 € sur le semestre et de 2 400 € sur l’année (mieux que l’objectif fixé à 1 500 €).

Renforcement de la ligne iShares World Equity Index Fund (10,723 parts).

La répartition 80/10/10 est à peu près respectée.

Les plus values latentes représentent 542 € (+251 € sur le semestre et +459 € sur l’année).

Objectif de versement en 2025 : 2 400 €