Portefeuille d'actions d'ElGuaje

Dans ma watchlist pour la quinzaine à venir :

- Peugeot : j’apprécie cette marque qui figure dans mon portefeuille depuis plusieurs années, et que Tavares a bien redressé. Elle s’est fait massacrée pendant ce krach boursier. Son PER est actuellement de 3,4 (bien que la société ne génèrera certainement aucun résultat cette année). J’attends de voir la réaction du marché lors de l’annonce de son chiffre d’affaires du 1er trimestre ce 21 avril.
- Bouygues : le cours actuel me paraît faible. J’apprécie le fait que le groupe soit positionné dans la construction, l’immobilier, la téléphonie, les médias et les transports via Alstom. Cela fait de Bouygues une entreprise résistante.
- Heineken : deuxième plus gros brasseurs du monde et détenant des marques que nous connaissons très bien en France. Cours compris entre 68 et 104 lors des 5 dernières années. Elle cote actuellement à 78. C’est également une valeur défensive (Bêta à 0,7). J’hésite encore entre Heineken et Heineken Holding. Il faut que je me documente sur ce sujet.
- Air Liquide : Je patiente car elle me paraît fortement valorisée. J’aimerais une porte d’entrée sur 115€.

Globalement, ces entreprises ont globalement un IH score et un F-Score Piotroski intéressants, avec un chiffre d’affaires croissant.

Ouverture imminente de mon CTO. J’ai d’ores et déjà identifié des foncières cotées (Icade, Gecina, SFL) et des entreprises nord américaines (Visa, Mastercard, UnitedHealth, Accenture, Simon Property, Public Storage, etc.).

Je profite de la légère correction du jour :

- Achat de 4 Heineken avec un PRU de 77,63€
- Achat de 10 Bouygues avec un PRU de 25,40€
- Achat de 14 RELX avec un PRU de 20,81€
- Renforcement de 12 PSA, me permettant de baisser mon PRU à 16,49€

Ce sont des achats inférieurs à 300€, mais j’essaie de n’avoir aucune ligne supérieure à 5% hormis ETF World.

Bonjour ElGuaje,

Unilever est également l’une de mes actions préférées sur PEA.
Secteur défensif, très diversifiée, des marques fortes avec un beau moat…

D’après mon screener, elle est sous-évaluée d’un peu plus de 10% et est sur ses plus bas de 2 ans, ce qui en fait probablement une bonne opportunité à LT.

Bien à vous.

Bonjour,

Tout d’abord bravo pour votre présentation et votre partage régulier de portefeuille que je trouve clair et agréable à lire.

Deux remarques :
- vous précisez dans votre présentation et ici que vous allez à court terme acheter votre résidence principale. Je vous recommanderai de retarder l’investissement en action de vos prochains versements. Dans le cas de l’achat d’une résidence principale, surtout en cas de construction comme ce sera dans votre cas, il est sensé d’avoir pas mal de liquidités de disponibles. Certes vous pouvez emprunter mais vous ferez face à des dépenses non prévues, probablement à des retards et il y a également des dépenses d’ameublement et certains détails à prévoir que vous ne pouvez pas encore anticiper. La réduction progressive de votre épargne de précaution et le fait d’avoir 80% de votre patrimoine financier en action me semble osé tant que vous n’êtes pas installé dans votre nouveau logement et surtout vu la volatilité actuelle. Vous aurez tout le temps pour reprendre l’investissement boursier progressif après, actuellement l’important est à la réussite de votre projet principal qu’est l’achat de votre résidence principale.

- ne pas vouloir acheter cher c’est bien mais méfiez vous de votre jugement sur la valorisation des actions. Nous sommes nombreux à avoir acheté du Unibail ou du Renault qui n’était pas cher au vu des cours des 5 années précédentes ou des dividendes versés et à avoir subi des - 50% voir plus. Pareillement dans l’autre sens, ne pas rentrer sur Air Liquide qui côte 116€ car vous visez 115€ risque de vous faire passer à côté d’opportunités.

Très bonne journée à vous et félicitations pour vos débuts et votre diversification

Ne croyant plus à une remontée d’Eutelsat Communications et de Renault, j’ai fait le choix de les vendre et donc de récupérer la perte (250€ pour Eutelsat et 300€ pour Renault). Ce sont des montants importants à l’échelle de mon portefeuille actuel, mais négligeables comparativement à mon objectif.
J’ai également nettoyé mes petites lignes (Solutions 30, Bénéteau et BigBen Interactive)

J’ai ainsi rediriger les fruits de la vente en achetant :
- 120 CBO Territoria
- 11 EWLD

J’ai réfléchis ce weekend à l’affectation de mes apports : dois-je répartir le montant de mes apports selon mon allocation cible ou équilibrer mon portefeuille en compensant les hausses et les baisses.
Après différentes lectures sur ce forum, cette deuxième solution pourrait me mener à compenser les hausses avec des titres de moins bonnes qualités et ainsi limiter ma progression.
Donc il me semble que cette première solution soit la meilleure à mon sens. Qu’en pensez-vous ?

Afin de limiter les frais de courtage, cette allocation cible s’effectuera sur plusieurs mois. C’est à dire que certains mois je prioriserai la détention en direct des actions, d’autres mois l’immobilier, et d’autres mois des trackers World. Mais à l’échelle d’une année, l’allocation cible sera respectée.

N’hésitez pas à me questionner ou à me challenger. Bonne journée à tous.

Bonjour ElGuaje,

J’ai l’impression que le screen de votre portefeuille n’est pas à jour car il y a encore les valeurs que vous dîtes avoir vendu durant le moi.

Bonsoir à tous,

- Achat ce jour de 2 actions LVMH avec un PRU de 374,55€.

Je suis légèrement déçu du timing, l’action étant descendu beaucoup plus bas aujourd’hui (jusque 363€).
J’avais identifié une correction de marché aujourd’hui, mais pas que le CAC remonterait autant dans l’après-midi. Mes fonds ont mis trop de temps à être viré sur mon PEA donc je n’ai profité de la correction que légèrement.

J’espère que ce cours constitue une bonne porte d’entrée !

Bonne soirée à vous

Je pense qu’il faut s’aligner sur le PRU du courtier, puisque fiscalement c’est ça qui est important, et donc laisser un PRU de 3,444 euros … sauf si vous considérez que c’est une erreur de Bourse Direct.

Bonsoir à tous,

Point de situation au 1er juillet 2020 (3ème mois de reporting).

Acquisitions du mois
- 2 LVMH avec un PRU de 375,67€
- 4 Visa avec un PRU de 170,25€

Dividendes du mois
- 16 actions CBO Territoria + 2,74€ de soultes soit 51,06€
- 2,44€ avec Unilever

Situation globale : 20 883€
Epargne de précaution : 6 214€. Je dois faire un réel effort pour doter ce poste jusqu’à 10 000€ d’ici la fin de l’année. Cela nécessite de moins investir en bourse sur les prochains mois… Mais dieu sait comme c’est excitant de se documenter sur les sociétés, procéder à une sélection, passer des ordres et suivre l’évolution des cours.

Valorisation de mes investissements : 14 669€.
Voici la répartition de mes investissements :


Répartition très agressive. Je pense qu’il serait intéressant de doter mes fonds euros, qui sont plus liquides que les supports, afin de soutenir mon épargne de précaution.

Portefeuille


Je suis satisfait de l’évolution de mes investissements. Néanmoins, deux entités me déçoivent un peu : Visiativ et Infotel. J’ai l’impression qu’elles subissent la crise en décalage : elles ont chuté plus tardivement et peinent à se relever…


Une comparaison qui me permet seulement de m’assurer que mes choix ne sont pas déconnant, que je ne perds pas trop de terrain sur cet ETF macro.
La valeur de la part s’approche lentement des 110, il faut que je poursuive sur cette voie-ci.

Watchlist
Mon achat de juillet ayant déjà été réalisé ce 29 juin avec l’achat des titres Visa, il n’y en aura pas d’autres au cours du mois.
Néanmoins, voici ma watchlist pour ceux que ça peut intéresser (par ordre de préférence) : Microsoft, United Healthgroup, ASML Holding, L’Oréal (très cher en ce moment), JNJ, Intuit, Alphabet, Prologis, Zoetis, Adobe et NVidia.

Je vous remercie pour votre lecture

Bonjour à tous,

J’espère que vous avez passés d’agréables vacances !

Point de situation au 30 août 2020 (4ème mois de reporting).

Acquisitions du mois
- 2 Adobe avec un PRU de 384,4€.

Situation globale : 23 623€
Epargne de précaution : 7 464€. L’épargne de précaution augmente petit à petit. Elle devrait normalement se rapprocher voire atteindre 10 000€ à la fin de l’année. Achat plaisir réalisé à 1/3 sur août et 2/3 sur septembre : un système hi-fi ! Ecoutant de la musique minimum 3 heures par jour à mon domicile, c’est important d’être bien équipé !

Valorisation de mes investissements : 16 159€.
Voici la répartition de mes investissements :


Répartition toujours très agressive. Vu l’évolution des marchés, je ne suis pas tenté de me positionner sur l’immobilier papier ou les fonds euros. Et je pense qu’au commencement, et surtout à mon âge, il est important de prendre des risques (réduits aux maximums par mes analyses et mes recherches) pour croître mon patrimoine.

Pour information, je devrais normalement disposer au 31 décembre 2020 de 10 k€ d’épargne de précaution et 19 k€ en investissement.

Portefeuille


Excellente remontée des titres Visiativ et Infotel, qui rattrape la chute liée au Covid-19. Sinon, mes derniers achats sont plutôt satisfaisants (Visa et Adobe). La performance de Visa (achetée à 190$) est en partie neutralisée par l’EUR/USD, qui est passée de 1,12 à 1,19 entre l’acquisition et aujourd’hui. Je mesure désormais l’importance du taux de change, même d’un jour sur l’autre !

Je vais continuer à me positionner sur des titres US car c’est bien ici que la bourse progresse le plus !



La valeur de part suit l’indice World, de façon irrégulière certains jours, mais qui me satisfait amplement.

Watchlist

Je pense investir de l’ordre de 600-700€ au cours du mois de septembre afin de continuer à doter mon épargne de précaution jusque 10 k€ pour la fin de l’année.
J’ai plusieurs entreprises dans mon viseur : Intuit, Veeva System, Edward Lifescience, Idexx Laboratories, Adyen, ASML Holding, etc.

Je mesure de plus en plus que j’ai envie d’avoir des entreprises de croissance dans mon portefeuille, d’où les entreprises figurant dans ma watchlist.
Je vois aussi que je passe à côté d’une certaine sécurité en ne me positionnant pas sur les GAFAM.

Egalement, je m’interrogeais sur un point car j’ai une watchlist actuelle de 50 titres et qu’il me faudra du temps à la constituer à mon rythme : ne devrais-je pas selon vous acquérir 2 titres par mois (à hauteur de 400€ chacun environ), plutôt que de n’investir que sur 1 titre à la fois ?

Je vous en remercie par avance !

Bonsoir ElGuaje,

C’est un beau portefeuille que vous construisez. Je comprends tout à fait votre attirance pour la croissance qui est selon moi la meilleure façon d’investir lorsqu’on est jeune. N’hésitez pas d’ailleurs à nous partager votre Watchlist afin que l’on puisse vous faire un retour dessus.

Egalement, je m’interrogeais sur un point car j’ai une watchlist actuelle de 50 titres et qu’il me faudra du temps à la constituer à mon rythme : ne devrais-je pas selon vous acquérir 2 titres par mois (à hauteur de 400€ chacun environ), plutôt que de n’investir que sur 1 titre à la fois ?

Prenez bien le temps de construire votre portefeuille brique par brique, c’est important et c’est aussi l’étape la plus amusante. Lorsque l’on n’a plus que des renforcements à faire, on ressent un sentiment d’apaisement, mais aussi d’ennui.

Je pense que pour atteindre votre nombre de lignes cible, faire 2 renforcements est plus intéressant. Vous gagnez plus vite en diversification et au moins vous aurez moins de regret si l’une des deux valeurs monte puisque vous les aurez toutes les deux. Pour les frais de courtage si vous avez un bon broker cela ne pèse quasiment rien donc ce n’est pas un problème (la perte de performance sera invisible).

Dernière modification par MrDividende (28/08/2020 21h07)

Bonjour à tous,

Différentes opérations réalisées en ce début de mois. J’essaie d’orienter mon portefeuille vers des titres en croissance.

Vente de :
- 10 Axa
- 6 Total

Achat de :
- 1 ASML Holding au prix de 313,14€,
- 2 Prosus avec un PRU de 82,43€,
- 2 Microsoft avec un PRU de 208,3$,
- 1 Veeva System avec un PRU de 273,4$
- 5 Evolution Gaming Group avec un PRU de 595,4 SEK.

Watchlist : Intuit, Philips, JNJ, Align Technology, Adyen Mastercard, Facebook, Alphabet, Kone, Edward Lifesciences, Hermès, Esker, Idexx Laboratories, Netflix, Ferrari, L’Oreal, Nvidia, Take Two, Dassault Systèmes, Zoetis, Verisign

Voici le portefeuille en l’état actuelle :