Portefeuille d'actions de Stam95

Stam95 · #1

Bonjour à tous,

J’ai commencé a alimenter mon PEA au courant du mois de mars afin de profiter de la baisse des prix durant la V1 du confinement. J’ai aujourd’hui une stratégie ayant pour but d’investir sur les valeurs distribuant des dividendes afin d’augmenter mon capital grâce au intérêts composés et me constituer une autre source de revenu a horizon 10 ans. J’ai également en vue certaines valeur de croissance.

Je me pose pas mal de question sur ma gestion aujourd’hui. Devrais-je investir sur des valeurs en croissances exclusivement ou même un ETF CW8 pour un meilleur résultat ? J’ai conscience également que mon entrée en bourse se fait dans un contexte particulier avec des PRU assez bas. J’ai repensé ma stratégie au début de ce confinement v2 afin de garder uniquement des valeurs auxquels je crois.

J’ai investis aujourd’hui 8000€ et il me reste 10k€ a investir sur le court terme. J’alimenterais ensuite mon compte tous les trimestres de 3000€ minimum (et plus selon mes primes).

J’aimerais beaucoup avoir vos avis sur mon portefeuille :

Au plaisir de vous lire,

Mots-clés : croissance, dividende, portefeuille

Sm1le22 · #2

Bonjour,

Au plaisir de lire votre portefeuille,

J’ai aujourd’hui une stratégie ayant pour but d’investir sur les valeurs distribuant des dividendes afin d’augmenter mon capital grâce au intérêts composés

Si je comprends bien votre stratégie, c’est d’augmenter votre capital le plus possible peut-importe la façon?

Si c’est le cas, vos valeurs de rendement, sont certes une bonne occasion avec vos PRU. Mais, je pense que ça serait beaucoup plus intéressant à long terme de vous orienter d’avantage vers des valeurs de croissances. Ces dernières donnent moins de dividendes mais investissent d’avantage au sein de leur entreprise pour croitre encore et encore. Dans le CAC 40, Air liquide, LVMH et Loréal en sont des exemples.

Si vous voulez encore plus de performance au sein de votre PEA, je pense qu’il serait très intéressant d’intégrer un tracker CW8.

1) Pour vous diversifier d’avantage ( 1600 entreprises dans le world)
2) De comparer votre performance avec vos valeurs de rendement et un simple ETF World

Cela vous permettra peut-être de changer de stratégie par la suite.

Mais c’est une bonne démarche, à votre âge de vous lancer en bourse.

Je suis assez jeune également, et c’est vrai qu’il est dur en ces temps de passer à côté de certaines valeurs décotés. ( CF Total qui est mon chouchou dans mon portefeuille.)

Liberty84 · #3

Bonjour Stam95, si vous êtes clair sur votre stratégie, vous êtes dans la bonne direction. Vous pouvez vous inspirer des portefeuilles de Kohai et Prune, notamment sur le maintien de cap.

Par contre, vous devrez faire attention à ne pas trop vous comparer aux grands indices. Comme indiqué par Sm1le22, en choisissant une stratégie rendement, vous passez à côté des actions croissance qui sont dans les indices et boostent leur performance. L’important c’est juste de le savoir et de choisir votre stratégie en conséquence pour ne pas en changer fréquemment.

Vous pouvez regarder le jeune portefeuille de KoalaMarket pour un questionnement similaire au vôtre.

Dernière modification par Liberty84 (03/11/2020 12h16)

Neo45 · #4

Bonjour,

Dans le choix de vos actions "à dividende", il vous faudra faire attention à ne pas être attiré par des dividendes très / trop élevés. En effet, un haut rendement est souvent signe de difficultés / problèmes au niveau de l’entreprise. Le risque est alors que le dividende s’en retrouve diminué / coupé à court ou moyen terme.

En outre, je pense qu’il est intéressant de mixer les entreprises de rendement et celles de croissance au sein d’un portefeuille de dividendes. Les actions de croissance permettront de faire croître la valorisation du portefeuille tout en offrant un petit rendement. Et de leur côté les actions de rendements fourniront des dividendes "importants" qui pourront être réinvestis de façon régulière.

dangarcia · #5

Stam95 a écrit :
Je me pose pas mal de question sur ma gestion aujourd’hui. Devrais-je investir sur des valeurs en croissances exclusivement ou même un ETF CW8 pour un meilleur résultat ?

Votre objectif in fine est que votre portefeuille génère un complément de revenu passif dans 10 ans.
Dans 10 ans il vous faudra donc orienter votre portefeuille vers des titres de rendement dont les dividendes constitueront ce complément de revenu.

D’ici là vous n’avez pas besoin de dividendes.

Ce dont vous avez besoin c’est que votre portefeuille se valorise au mieux durant les 10 ans qui viennent.
Pour cela il y a 2 moteurs principaux :
1) gagner de l’argent par votre travail pour épargner et investir régulièrement : votre capacité d’épargne dépend de vos revenus que vous pouvez faire évoluer à la hausse au fil de votre carrière professionnelle (formation, responsabilités, création d’entreprise, vous avez le choix)
2) gagner de l’argent en bourse : statistiquement, sauf à être, ou devenir à force de travail, un excellent stock picker ou trader vous avez peu de chances de faire mieux que le marché dans son ensemble.

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