Portefeuille d'actions de Mippr

Bonjour Mippr,

Si votre père venait à vouloir transférer les PEA du couple chez un courtier en ligne et en reprendre une gestion active, assurez vous bien qu’il maitrise suffisamment l’outil informatique et la plateforme du courtier,  car une erreur est vite arrivée et un mauvais clic peut se compter en euros…
Bref, ça sent le babysitting intensif !

Je suis un petit peu dans votre cas. Depuis le décès de mon père il y a deux ans et demie, j’ai repris la gestion des PEA/PEA PME et AV de ma mère, ma soeur et ma grand mère. Mais ma soeur ne s’intéresse pas aux arcanes de la bourse, et me fait une totale confiance. Ayant traversé cette année tumultueuse sans encombres, tout le monde va garder le sourire et me renouveler le titre d’asset manager familial !

Qu’en sera-t-il le jour où je prendrai une gamelle ? C’est une autre histoire, et vous seule pouvez savoir comment réagirait votre famille lorsque la très mauvaise année surviendra, on ne sait quand.

Bonjour,
Si vos parents sont dans une caisse régionale qui ne facture pas de frais de garde, je vous conseille d’y  laisser leur PEA . Avec Invest store intégral, c’est un trés bon plan niveau tarifs Euronext et beaucoup moins prise de tête qu’avec les autres…

gizgiz a écrit :

Bonjour,

avec quel outil faites vous ce reporting ? il est très clair et l’affichage est concis.

merci!

Hello,

Pour mon travail, j’utilise énormément Excel, grâce à la bourse, j’ai découvert Google Spreadsheet. Je me suis créée mon reporting sur Google Spreadsheet, en utilisant la fonction Google Finance.
Ce n’est pas du temps réel (~20 min), mais suffisant pour un suivi quotidien.
J’y touche seulement lorsque je vends ou j’achète.

Fonction Google Finance
Google Finance - Disclaimer

MilfordSound a écrit :

Qu’en sera-t-il le jour où je prendrai une gamelle ? C’est une autre histoire, et vous seule pouvez savoir comment réagirait votre famille lorsque la très mauvaise année surviendra, on ne sait quand.

Très bonne question effectivement, l’argent peut être un sujet compliqué en famille !
C’est beaucoup plus simple d’aller en new zealand et parcourir l’île du sud avec son van, de Wharariki Beach à Milford Sound… héhé, moi aussi, j’y suis allée, il y a 3 ans, pendant 1 mois !

langoisse a écrit :

Avec Invest store intégral, c’est un trés bon plan niveau tarifs Euronext et beaucoup moins prise de tête qu’avec les autres…

FunnyDjo a écrit :

Le crédit agricole offre une bonne plate-forme avec Invest store intégral.
Les frais sont minimes avec au moins 24 transactions annuelles.
J’envisage une migration de mon PEA vers BforBank ou le CA. Affaire à suivre.

Mes parents ne font pas de transactions actuellement. Je vais me renseigner auprès d’eux si ils paient des frais, ce serait bêtes de garder cela avec des frais. Ou alors, je leur donne les instructions pour acheter un ETF World tous les 2 semaines pour éviter les frais et lisser le PRU sur la plateforme. Je vais voir avec ma mère (qui gère les finances dans leur foyer et qui pourrait gérer l’achat en ligne). Je ne pense pas que ce soit une bonne chose que mon père commence à acheter des actions, il est impatient et impulsif… mais ce n’est pas à moi de choisir !

FunnyDjo a écrit :

Bienvenue et beau portefeuille assez diversifié. Je conseillerais  les etf indiciels pendant cette phase de hausse. Soyez prudente car vous n’avez pas encore connu de crise baisse généralisée et vous ne savez pas comment vous réagirez à cela.

Le choix raisonnable serait effectivement d’avoir plus d’ETF, il faut que j’analyse un peu plus les différents ETF. Pour la prochaine crise, effectivement ! J’ai connu les "micro crise" de fin octobre où j’ai tenu et j’ai renforcé mais le jour où la crise sera plus dur, je testerai mon mental !

Hellow !

ça y est, mon PEA va bientôt fêter sa 1re année !
Je ne m’y connaissais pas du tout en bourse avant… en 1 an, j’ai progressé à la vitesse lumière !
Dommage, mon (beau) grand père était passionné par la bourse et est décédé il y a quelques années, je n’ai pas pu échanger avec lui sur ce sujet.

BILAN FEVRIER 2021

J’ai déjà investi 6k en bourse en deux mois ! Je vais me calmer en mars pour rééquilibrer mes investissements et faire grossir mon épargne de sécurité (de 7k€ actuellement). D’ici fin mai, je prévois de partir en vacances : guadeloupe ? réunion ? ou bretagne ? côté d’azur ? Selon l’évolution de la situation, nous verrons !
Je dois également 2-3k€ aux impôts…

Mon patrimoine global (mon mari & moi) atteint : 343k€, soit +15k€ en 2 mois.
Mes placements ont bien fonctionné, ce ne sera pas toujours comme ça, bien sûr.

Mon nouvel objectif est d’avoir 1M€ à deux, avant de ralentir. Nous avons donc atteint le premier tiers de l’objectif, qui est probablement le plus compliqué à avoir.

Pour ce mois, j’ai revendu :
-> Apple : je revends progressivement les actions que j’ai sur Revolut (des mini lignes), je racheterai probablement plus tard sur Degiro
-> Autodesk : je revends progressivement les actions que j’ai sur Revolut (des mini lignes), je racheterai probablement plus tard sur Degiro

J’ai acheté :
-> Eurofins : une petite louchette. Avec Sartorius, j’aime bien ces deux valeurs covid friendly.
-> Amazon : avec l’argent d’Apple & Autodesk, j’ai maintenant 0,28 actions Amazon, j’ai toujours pour objectif d’en avoir un à l’issue de l’année, ça progresse tranquillement et ensuite, je pourrais clôturer mon compte Revolut
-> Unibail : avec l’absence de dividende, le cours est un peu tombé, j’en ai acheté un peu… Surement une erreur, je revendrai surement bientôt, je n’ai pas envie de le garder. Il faut que je sois moins impulsive !
-> Vetoquinol : pour muscler mon PEA PME, une belle valeur que j’aurais dû acheter plus tôt. Nous dépensons de plus en plus d’argents pour prendre soin de nos animaux, je crois en cette valeur !

Pour mars, je vais surveiller ce qui se passe.
Je vais vendre Beyond Meat si ça remonte pour muscler mon Amazon. \o/

Valorisation : 39 116 €
Perf février : +3%


Sur le PEA de mon mari, avec une gestion plus lazy, j’ai acheté de l’ETF World & du Prosus.
Valorisation : 12 204 €
Perf février : -1,5%

Hi !

Je n’étais pas disponible ce weekend pour écrire, les chiffres ont donc un petit décalage.
Je ne devrais pas acheter d’actions beaucoup d’actions au mois de mai (sauf si il y a une très bonne occasion), le niveau du CAC40 me fait un peu peur. J’ouvrirai peut être une ligne pour des actions Japonais (etf topix).
Je vais tester un peu le crowdlending sur un petit montant (~400€ répartis sur 10-15 projets), on verra ce que ça donne.

Après plusieurs crises depuis 6-9 mois sur mon hernie discale (qui existe depuis janvier 2019), j’ai commencé des séances de kiné qui commencent à bien faire effet, ça me motive #enformepourlesvacances.
Je vais commencer aussi quelques séances de psy’ pour essayer de comprendre / contrôler pour mon hyper sensibilité / émotivité et le transformer en force, il n’est jamais trop tard ! Ma mutuelle rembourse 4 séances (je crois que toutes les mutuelles font cela pour la covid19), on verra ce que ça donne.

AVRIL 2021

J’ai placé les 11 500€ que Bourso’ m’a prêté (remboursement in fine en mars 2024).

Récap des placements sur les 11 500€

Je suis partie du principe que 3/4 des projets crowdfunding auront des intérêts.
Pour l’instant, je gagnerai 600€ net en 3 ans, à voir ce que ce sera dans 3 ans ! #aleajactaest

Pour les actions sur mon CTA & PEA & PEA PME

Achat / Vente
J’ai vendu les 3 actions SNAP CHAT sur Révolut (84€ de + value), pour en racheter 10 sur Degiro
J’ai également acheté du LACROIX GRP, très beau potentiel avec un bon management et de bonnes perspectives
Mon mari a gagné du SWORD pour diversifier son portefeuille en boite techno et parce que je me suis laissée tentée par le dividende prochain.
J’ai renforcé TOTAL (+13 actions).

Mes deux tops actions du mois (+10% en 30 jours) sont des boites de luxe (Kering & Christian Dior), je devrais m’exposer d’avantage à ce secteur dans le futur.

Valorisations de mon portefeuille
Perf avril : +1,4%
YOY : +11,3%


Perf avril : +8,3%
YOY : +20,8% (merci à Saint Gobain, ASML, Nexity qui ont plus de 25% depuis le début de l’année)


Objectifs du mois d’avril
Etre attentive aux projets de CrowdLending pour investir 400€.
Peut être acheter de l’ETF Topix.
Essayer de vider mon CTO Revolut si Beyond Meat revient à l’équilibre.
Clôturer mes assurances vies qui ont trop de frais et les basculer soit sur mon PEA soit sur une nouvelle assurance vie (il n’y a pas bientôt une offre de bienvenue sur Linxea Avenir ? )

Bonjour,

1 an et demi après…
Je n’ai pas pour autant arrêté mes investissements.

J’ai eu deux gros chantiers pendant ces 18 derniers mois :
-> le plus petit : j’ai challengé mon employeur avec une promesse d’embauche. Etant plutôt bien actuellement où je suis (bon salaire, super manager & bonne équipe), je leur ai demandé de me passer au 4/5e au même salaire pour me garder… et ça a fonctionné !
Le temps, c’est ce qu’il y a de plus précieux ! J’ai donc commencé mon 4/5e en avril 2022, dans l’objectif de developper mes compétences et d’avoir un side business. Bien sûr, cela ne s’est pas passé comme ça !
-> le plus gros : depuis plusieurs années, nous étions en essai bébé, avec un accompagnement PMA, ça s’est acceléré avec une FIV en juillet 2021, une fausse couche en fin d’année 2021 et… enfin une réussite en mai 2022 (juste pour le début de mon 4/5e !). Là, je suis enceinte jusqu’au cou, junior devrait arriver d’ici 2 semaines !
Nous avons, tous les deux, des bons salaires (100k net d’impôt / an au total), nous n’avons donc pas beaucoup d’aides financières, ce n’est pas grave, je découvre la joie du prêt / recyclage, nous sommes quasi full équipés, en ayant dépensé que 100€. Je vais continuer sur cette voie pour continuer d’investir.

Investissements

Je n’ai pas gardé de traces de mes actions sur les 18 derniers mois, j’ai quand même toujours mon tableau de suivi.
Bouse (PEA / PEA PME / CTO) :
Je suis actuellement à une valorisation de 65k€ (+8k€ en 3 ans), j’ai pris un peu de pleins fouets les vents contraires de 2022.
Crypto :
3,3k€ (+1k en 3 ans). Je n’y touche pas, ça vogue dans son coin sur Binance, avec une majorité de bitcoin / ethereum
Crowdfunding immo’ :
J’ai commencé en mars 2020. J’ai, depuis, 12 projets qui se sont terminés :
- 5 en avance
- 2 en retard
- 5 à l’heure
=> 16k investis (sur des projets en moyenne de 15 mois) > 1 289€ d’intérêt net d’impôt, ça fait 6,4% annuel si je ne me trompe pas
J’ai actuellement 24 projets en cours (27k€ investis, dont 3,1k d’échéances déjà remboursés), pas d’alerte sur un possible retard pour le moment.
Je suis les lancements de nouveaux projets, je continuerai de mettre de l’argent dedans si je vois un bon projet.

Pour mon mari, je lui ai ouvert une assurance vie, il y verse 550€ / mois dessus en automatique (comme ça, on oublie pas ! ) et j’investis parfois sur l’ETF World sur son PEA ou sur d’autres actions que j’aime bien. L’investissement ne l’intéresse pas, il est plutôt branché guitares et jeux vidéos.

Patrimoine

Avec le remboursement de notre résidence principale (et en comptant que nous la vendons aussi chère que nous l’avons acheté - scénario pessimiste, puisque les prix ont fait +10% dans notre quartier) et notre épargne, nous avons au total 450k€ de patrimoine à date, soit +37k depuis 1 an.
Avec l’arrivée de junior (et des 900€ / garde + frais de vie), nous allons surement freiner dans notre progression.
Même si je n’y compte pas trop, ma belle famille a un gros portefeuille immobilier (principalement des résidences secondaires), il est aussi possible que nous récupérions un bien ou une partie de succession d’ici 5-10 ans, ce qui nous aidera à ralentir le rythme pour pouvoir être pleinement là pour junior (et peut être son petit frère dans 2/3 ans). De mon côté, mes parents me font régulièrement des petits dons de quelques milliers d’euros, je sais aussi que je peux compter sur eux en cas de coup dur.

ça fait du bien de faire un bilan, je vois que ça progresse. Si nous décidons de quitter Paris, nous avons déjà une bonne épargne pour avoir une belle résidence principale et être plus serein sur nos revenus.

D’après ce que vous dites, votre "side business" et votre "projet perso", c’est junior ! Et c’est un énorme projet. On ne peut pas tout faire.