Portefeuille d'actions de Leuwen

Bonjour,

Après une bonne dizaine d’années à lire ce forum et à bénéficier de toute la richesse de ses échanges, je poste mon PEA (ouvert mi 2015 et plein en mars 17 mais loin d’être investi) pour donner un exemple de plus à d’autres personnes qui cherchent ce que peut donner une stratégie à long terme sur ce type d’enveloppe fiscale.

Je suis toutes les entreprises dont je suis actionnaire (et quelques autres potentielles) en lisant les quelques pages de comptes consolidés annuels et en reportant les données qui m’intéressent dans un screener maison sur excel.

Il s’agit de buy and hold, je ne fais quasiment rien parce que, par le passé, j’étais toujours à contre-temps. J’ai appris que la meilleure chose à faire (pour moi) était de ne pas essayer de deviner si tel ou tel titre allait monter ou descendre. En revanche, pour ce qui est du marché dans son ensemble, quand il est très haut (fear and greed index), je garde du cash/monétaire en mémoire des semaines de mars / avril 2020 (90k investis).

Dernièrement, j’ai ouvert et augmenté les deux lignes monétaires suite à des expropriations (je n’apporte jamais aux OPRO) et du liquide qui dormait (Somfy, Colas, bientôt SII, je crains).

Niveau performance, je colle au SBF120, rien de significatif. Dividendes 2023 = 7650 €.



Je préfère mon PTF de titres vifs qu’un ETF parce qu’il y a des boites dont je ne veut pas être actionnaire, je ne détaillerai pas, mais chacun à son éthique, il ne s’agit pas d’ouvrir des polémiques.

L’objectif de ce PEA est d’atteindre environ 550 k€ dans 25 ans (limite des 70 ans). Une fois les PS payés (naturellement, je m’attends à ce que le taux augmente…), il resterait 450 k€ qui seraient versés en AV sur fonds euros (si ça existe encore) pour être transmis sans (autres) frais à mes trois enfants à mon décès.

(Les 100 k€ d’abattement par enfant seront utilisés pour de l’immo. Il y a aussi un CTO en cours de construction que je souhaite démembrer et transmettre par donations-partages, je suis en phase de réflexion.)

Bien à vous,

Leuwen

Mots-clés : buy and hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille