Portefeuille d'actions de Mehdi57

Bonjour,

C’est une bonne idée de tout mettre sur son PEA, mais  :
- Vous devez accepter beaucoup de risque car ça peut faire du -60% en 1 an
- Je pense que vous pouvez limiter ce risque (un peu) en diversifiant à l’international (tracker sp500 par exemple)

Attention aux différentes stratégies :
- La stratégie "dividendes croissants" est buy & hold
- La stratégie gros dividendes, "Dogs of the SBF 120", est valide à mon sens ; mais n’est pas B&H, il faut rechoisir les chaque années les actions à plus gros dividendes ; et si vous voulez raffiner il faut prendre la "shareholder value", qui prend en compte les rachats d’action et la diminution de dettes
(un lien qui explique la méthodologie et 15 ans de recul Les méthodes d’investissement dites "des dogs of the Dow")

Bon courage

Dernière modification par Fructif (26/04/2014 12h03)

> Elle est passée de 7-8€ à 1,09€ (de 2011 à 2012)
Precision : si elle est passée de 7 à 1€ c’est que solocal a decidé de couper son dividende.
C’est la sanction qui va se passer pour tes actions qui versent un dividende plus gros que leur ventre (benefice net) et qui sont obliger de le couper …

Bonjour,

Tous d’abord merci a tous je vais essayer de vous répondre.

@Spiny : le versement tous les 3 mois me permettrai d’avoir du liquide tous les 3 mois donc de ne pas être obligé d’attendre 12 mois pour réinvestir.
Je pense aussi et cela n’engage que moi car je n’ai pas les connaissances nécessaires pour l’affirmer qu’un versement en plusieurs fois fait diminuer le risque face la la baisse du dividende.

@Fructif : j’accepte le risque de perdre et pour le moment aucun projet de tracker pour les raisons que j’ai évoqué plus haut

Vous avez tout a fait raison concernant la stratégie des DOGS que je ne connaissais pas cependant j’ai trois valeurs dans le dogs5

Je ne suis donc pas buy and hold mais plutôt dogs : Si le dividende baisse j’irai voir ailleurs.

@francoisolivier : d’accord avec toi (je me permet) pour dire que l’etat actionnaire c’est pas terrible mais l’état étant a sec je ne pense pas qu’elle puisse se passer dividendes.Pour sa cote sur le marché c’est une autre histoire…J’essaierai d’ici quelques temps de produire une analyse de GZS en essayant de respecter la qualité de celle vues ici 

@sergio8000 merci de la précision.

A bientôt

Bonjour mehdi,

Je me rappelle l’un des conseils de buffet :
Ne pas perdre d’argent …

Il y a eu un débat interessant sur valeur high yield vs croissance
Quel profil de portefeuille d’actions (gros dividende ou croissance) ?

L’un des points interessants est :
Quel profil de portefeuille d’actions (gros dividende ou croissance) ? (2/3)

LE 10/05/2011 InvestisseurHeureux :

J’ai acheté France Telecom a 16,18 € et un rendement sur PRU d’~8,3%.

Le dividende de 1,4 € / action est plus ou moins "garantie" pour les 2 années à venir mais une hausse est franchement peu probable, c’est même plutôt l’inverse. Qui plus est je perds 7% sur la valeur.

A l’inverse, j’ai acheté Imperial Tobacco à 20,140 € et un rendement sur PRU d’~5,5%. Aujourd’hui je fais +26% et le dividende est annoncé avec une hausse de 16%, sans compter un programme de rachat d’actions.

Je ne serais pas étonné que dans 3 ans, alors que le dividende de FT aura baissé et celui d’Imperial Tobacco n’aura fait qu’augmenter, mon rendement sur PRU d’Imperial Tobacco sera supérieur à celui de FT, et qu’en plus j’aurais une +Value latente très copieuse.

Voilà c’est sur le forum, RDV dans 3 ans. :-)

Presque 3 ans après le cours d’orange (ex FT) est vers 10€. Grosso modo perte de 35% sur capital.
Je n’ai pas calculé les dividendes sur 3 ans  ( On doit etre vers 1-2€ ?) Donc perte .

Bonsoir,

j’espace un peu les mises a jour.

J’ai revendu UG et KN pour faire un aller retour mais j’ai foiré donc j’ai pris dlsi et arcelor.
Déjà une leçon!(UG en MV)
J’ai renforcé ABCA, EUR et DNX  le jour de détachement du dividende: 2ème  leçon
J’ai renforcé orange a la hausse, si j’avais attendu…
J’ai vendu GSZ et AVT
J’ai acheté du Néopost

Au plus bas de ce mois d’août le portefeuille affichait une MV de 240e.



1 chose a venir : renforcement d’euro ressources si elle reste sur 2.30 sinon FFP ou wendel

1 question : Quelqu’un peut m’expliquer pourquoi arcelor est dans le CAC40 alors que c’est une action LU cotée sur Amsterdam? Donc prélèvement d’impôts (je m’en séparerai quand son potentiel de hausse s’épuisera).

J’ai lu sur beaucoup de files qu’il était simplement impossible d’être rentier avec un minimum d’épargne (500e/mois) malheureusement je n’ai pas cette capacité d’épargne comme pas mal d’entre nous.

Investir sur moi ok mais professionnellement avec mes diplômes on ne va pas loin,mon ancienneté me garanti un salaire plutôt élevé par rapport a la moyenne.Aller ailleurs c’est aller plus loin et aussi payer plus d’essence.

Se reformer OK mais y’a le crédit RP et ça doit pas coûter trop cher.

Une seule solution: être le meilleur!

L’objectif est donc de devenir le meilleur en bourse pour maximiser ses gains mais j’avoue que je végète beaucoup faute de trouver un "fil d’Ariane" a ce que je lis et comme je me passionne pour tout je lis n’importe quoi.

Concrètement comment puis je me former correctement,par quelles étapes passer, en bref si vous deviez apprendre a votre enfant comment devenir un Kador vous passeriez par quels chemins ou livres?

A bientôt.

Bonjour Mehdi,

Merci pour cette petite mise a jour.
Votre profil quand vous l’aviez créé m’avait fait réagir.

Malgré votre situation patrimoniale, votre enthousiasme et envie m’avait marqué.
Et je ne suis pas le seul à la vue du nombre de réaction.
Vous avez un nombre innombrable d’infos et suggestions.

Cependant, prenez le temps de poser les choses, froidement et pragmatiquement.
( c’est principalement ce que l’on essaie de mettre en place dans les méthodes
de résolution de problèmes )

Votre impulsivité ( dans le sens positif du terme ) est un rempart contre la procrastination, mais attention à ne pas confondre vitesse et précipitation.

Ce que j’essaie de pointer ici c’est la différence entre
a) la description de votre portefeuille avec beaucoup de mouvements
b) et le message de 36 de votre présentation ou vous dites ques vous êtes buy and hold.

Dans votre présentation, je trouve qu’il y a de quoi vous construire un plan sur 3 axes
a) La gestion de votre épargne actuelle : ce que vous avez actuellement
    ( AV : Pea / CTO; réelle strategie Buy and Hold )
    Les livres mentionnés dans la partie formation du site peuvent aidés

b) Création de revenus supplémentaires : Ce que vous aurez demain
    Quel est votre savoir faire actuel ? Mécanique bricolage…
    Votre passion peut elle se monnayer ?

c) L’investissement sur vous même : Ce que vous aurez aprés-demain
    Saisissez toutes les opportunités de formation, soyez le meilleurs pour récolter les fruits
    Si vous êtes motiver, il existe plein de moyens de formations ( CNAM, Formation continue..)

Bien a vous
Coyote

Concernant la stratégie basée sur les actions à dividende élevé, voici ce à quoi cela me fait penser :

"  Un ivrogne tournait autour d’un lampadaire depuis un long moment. Un passant intrigué lui demande : “que faites vous là”. L’ivrogne répond : “je cherche mes clés”. “C’est là que vous les avez perdu ?” demande le passant. “Non mais c’est là qu’il y a de la lumière” répond le chercheur de clés. "

Remplacez "clés" par "richesse" et "lampadaire" par "dividende" dans cette blague…

Je vais peut être facher certains adeptes du dividende, mais pour moi baser ses investissements sur les dividendes c’est la même chose que chercher ses clés sous le réverbère.
Les risques sont très bien illustrés ci-dessus avec l’exemple Solocal.

Mehdi, je tiens à vous féliciter. J’apprécie beaucoup votre transparence et votre humilité.
Je trouve que l’idée de se former est extrêmement saine. Reste à trouver sur quel sujet, mais par chance sur ce site vous trouverez quelques belles listes de lectures. On vous a déjà cité l’investisseur intelligent - qu’on ne présente plus.

Dans un registre différent, j’adore le Personal MBA. Ce n’est pas directement sur la bourse mais sur le monde de l’entreprise, je trouve que c’est un excellent livre de développement personnel qui pourra potentiellement vous faire voir plusieurs opportunités.

Bonsoir,

Izidore je suis d’accord avec vous pour le livret A il délivre un certain intérêt mais pas d’upside ni de downside.

Au contraire quand j’investi dans une entreprise je m’attends a ce qu’elle créee de la valeur: si elle délivre une partie de son cash elle doit etre capable d’en générer autant au minimum.

Sinon je mets 100 euro sur une action quelconque,je touche 10 coupons de 10 euro: j’ai récupéré ma mise l’action vaut 0 et la boîte ferme.

L’avenir nous dira clairement quelle partie du portefeuille a performer si au cours de mon long apprentissage je n’ai pas changé d’avis entre temps.

Merci Tourix vos encouragements me vont droit au coeur comme celle de tous les "collègues"

Il est important pour moi même d’être le plus honnête et le plus transparent possible sinon comment apprendre de mes fautes.

Pour la formation j’ai commandé l’investisseur heureux il y a quelques minutes,je n’avais pas vu la partie formation avec la présentation des livres.

Coyote vous avez l’impression de ne pas donner d’exemples fumeux pourtant avec un minimum de réflexion vous êtes parvenu a faire ce que moi je n’ai pas su faire depuis un bon moment.

Toutes ces pistes restent a explorer alors je vais me mettre sérieusement au travail et nous reparlerons de mes choix en temps voulu.

Bonjour,

Effectivement depuis notre dernière discussion je me suis un peu renseigné:

Création d’auto-entreprise de mécanique sur mon temps libre,j’ai rempli les papier et me restait juste a mettre ma carte d’identité pour finir le dossier.
J’ai pensé que si je faisais 0 de CA je ne paierai rien(exonération CFE 3 ans) et je suis quand même retourné voir pour ne pas dire de bêtises.
Maintenant l’exonération ne concerne que l’année de création et comme on est fin d’année ça me laisse le temps de réfléchir.
Aussi pour éviter de dilapider mon argent dans les impôts surprise comme on a pu le voir a la TV donc si je franchis le pas ça ne durera qu’un an.

J’ai aussi un problème avec le montant des taxes:

Vente de marchandise taxé a 14.1% ce qui signifie que je dois faire gonfler déjà mon prix de 14.1%+ marge.

Les gens qui veulent des pièces connaissent le job,ils savent majoritairement que Oscaro pour ne pas le citer pratique des prix très bas qu’il est parfois difficile d’atteindre même avec une remise.

Je ne vois vraiment pas ou je peux être compétitif.

Prestation de service 24.6% donc la ou je pourrait être compétitif  il va falloir que je le sois beaucoup moins sauf a me prostituer pour l’état.

Je pensais gonfler le prix de pièces mais si je fais une prestation de service la chambre des métiers m’a dit que l’ensemble serait taxé en prestation de service.

En bref si je fais ça je n’ai pas l’impression d’être rétribué a ma juste valeur , ce métier est je trouve dévalué en regard des connaissances qu’il faut acquérir et qui demandent d’être constamment remises a niveau.

Il me reste a voir comment est géré l’entretien des véhicules dans les entreprises ou chez les loueurs.
Générer du volume et du répétitif peut être sympa mais j’ai compris qu’avec la TVA je n’étais pas a mon avantage.

J’ai encore quelques idées a creuser de ce coté et je tenterai l’aventure juste pour me convaincre que mon avis n’est pas du au fait que je connais beaucoup de gens qui "gèrent" dans le domaine.

Comme j’ai mis tout mes sous sur mon PEA l’achat vente de voitures pour l’instant je n’ai pas les fonds.Septembre est réservé a l’investissement dans mon IR et octobre novembre je vais surement investir sur mon PEE a l’AK salariée PSA (100% d’abondement jusqu’à 300 euro 25% au delà et décote de 20% sur le prix)

D’ici la si je flaire une bonne affaire je ferai fonctionner le levier du découvert.

En parallèle j’aimerai passer un BTS pour m’ouvrir d’autres horizons donc je me renseigne aussi.Je n’exclu pas non plus d’envoyer quelques CV dans des jobs ou je n’ai aucune qualification.

Y’a peut être bien un patron susceptible d’être intéressé par un profil atypique et fortement motivé a l’inverse d’un CV formaté.

En 2015 je modulerai ma mensualité RP au minimum comme ça j’aurai plus de flux libre sans rien faire :-) blague a part je rassemble mes idées et je guette la moindre opportunité.

Merci beaucoup.

Deja bravo, mehdi car vous avez progresser sans vous en rendre compte.

J’ai mis un bout de temps avant de me rendre compte, qu’une action d’une société qui n’a que son dividende comme argument n’est pas forcement le meilleur moyen de s’enrichir.

Sinon coté BTS, regardez les formations via validation des acquis. cela requiert un peu de boulot certe, moins que de repasser par les bancs de l’école ( que bien souvent on a quitté pour des raisons … si à 15-16ans on a quitté l’école car ce n’etait pas son truc, à x ans c’est pire )

Coté business : Il y a des trucs à faire au niveau des services auto.

> Vos prospect potentiels ne sont pas les gens qui commandent les pieces seules sur Oscaro et qui s’y connaissent
Les papis-mamies, étudiant qui n’ont pas les moyens de reparer sa voiture

- Beaucoup de gens n’ont pas d’atelier de mecanique
- Beaucoup de gens ont l’impression de se faire pigeonner chez les garagistes.

Une autre piste à creuser : les gens qui recherchent une voiture qui roule pas chere, c’est à dire racheter des voitures pas cheres, les reparer et les revendre 1500-2000€.

Autre piste à creuser : vous etes pas trop loin de l’allemagne et du luxembourg…

Bonjour a tous,

Début septembre j’écrivais :

"Comme j’ai mis tout mes sous sur mon PEA l’achat vente de voitures pour l’instant je n’ai pas les fonds.Septembre est réservé a l’investissement dans mon IR et octobre novembre je vais surement investir sur mon PEE a l’AK salariée PSA (100% d’abondement jusqu’à 300 euro 25% au delà et décote de 20% sur le prix)"

Finalement j’ai payé mon IR et acheté des pellets donc pas d’investissements.

Depuis j’ai fait une demande sur le site pour mon problème de RP : Préserver son patrimoine malgré une séparation… (message #19)

J’ai déjà obtenu de ma banque un prêt de 5000e a 2.95% sur 60 mois.
J’ai aussi obtenu l’accord de l’épargne salariale pour un déblocage des fonds a la signature chez le notaire.

Il m’a fallu pas mal de temps pour relier l’AK du travail et le paiement du notaire parce que j’ai environ 2k et il me faut 4.9k

Il me faut donc économiser 1700e a placer le 21/01/15 (l’AK tombe finalement super bien)pour avoir avec le jeu des abondements les 5k nécessaire au remboursement du crédit.

A ce propos je ne sais pas si je comprends bien:j’ai un PTZ ou je paie 10 euro d’assurance par mois pour une mensualité de 188e si je fais 10/188=5.3%

C’est moi qui raisonne mal ou le PTZ coûte plus cher qu’un prêt a 3%?

De toute façon cela ne changera rien je rembourserai le PTZ en priorité parce qu’il est souscrit en commun avec mon ex et que c’est le seul truc qui reste dans la banque.Comme ça je clôture les comptes dans cette banque et je m’économise les 2.90 mensuel pour l’accès internet.Dans l’affaire je "gagne" 90 euro mensuel(mensualité ptz 188 mensualité crédit 98)

Je pense donc que le temps que tout se mette en place ne plus investir avant juin.
J’arrête donc pour 2014 ici , j’en profite pour raconter ma vie et faire mon bilan de fin d’année.

Donc janvier le budget sera:

SALAIRE: 1600e

DÉPENSES:

Échéance prêt principal : 647.72 CRD 95782.53 >pas de soucis
Échéance PTZ : 188.46 CRD 5553 >souscrit avec mon EX!
Échéance prêt employeur 43.43 CDR 6787>au nom de mon EX!
Échéance prêt "notaire" 100 CRD 4900e>pas de soucis
Assurance prêt 32e
Frais de compte 3e
Pension 100e
Eau 30e
FREE 50e
TH+TF 100e
Assurance voiture 80e
Essence,clopes 115e
Virgin 10e

TOTAL : 1484e

RESTE: 100.39e

Ma chérie paie le manger et l’EDF, je n’ai pas tenu compte du déblocage du PEE parce que je n’ai pas confiance.L’IR ça sera la surprise!

A mon actif je n’aurai donc pas grand chose:

Epargne de précaution 0
PEA : versé 3420e
PEE: 5000e
RP: Dans l’état 50k pas plus (je peine a faire mes travaux)

Passif:

Crédits 113 k

Je suis clairement l’exemple a ne pas suivre,mais pour rester positif je vais être propriétaire de ma RP a 100% et ça ça n’a pas de prix comme dirai l’autre.

Évidement je laisse tomber mon idée de BTS momentanément,il s’agit maintenant de maximiser les gains de mon travail posté en bossant a coté dans la mesure du possible.

Je pense que le bilan du PEA se fait en fin d’année alors j’éditerai mon message en fin d’année.

Je remercie Philippe pour son livre investir dans l’immobilier depuis chez soi,ainsi que tous les contributeurs au site,qui a changé ma vision de la vie.

Bien entendu je continue a me former.

Bon investissements.