Portefeuille d'actions de Patate

valeurbourse · #51

Dooffy a écrit :
Pourquoi ne pas investir dans Rallye justement plutôt que Casino ?
Rallye a beaucoup baissé cette semaine.

Les arguments que j’ai donnés dans mon post ne vous ont pas convaincu ? Comme je considère que Rallye est loin d’être une entreprise exceptionnelle, j’exige, pour en devenir actionnaire, un prix au rabais. Le titre cote au niveau de sa book value, ce qui est encore assez cher pour un business dont la rentabilité est encore à prouver. Je n’ai pas étudié à fond l’entreprise et j’ignore ce que vaut réellement la book value, mais quand je constate qu’elle a diminué de 25% en six ans, alors que la dette a plus que doublé, j’ai le sentiment que mon argent est mieux placé ailleurs. Et le rendement de 8% ne change rien à l’affaire.

Lorsque j’en ai acheté, le cours était à 14 EUR. Cela faisait un sacré dividende, mais surtout, la décote sur la book value était de 50%. J’étais bien plus confiant que maintenant…

Dooffy a écrit :
Je suis en moins value sur cette ligne et j’ai décidé de m’en séparer.
Que feriez-vous entre:
1) Attendre le cours remonte au PRU puis solder
2) Solder de suite en prenant des pertes

Quel est l’intérêt de conserver des titres d’une entreprise dans laquelle on ne croit pas ? C’est toujours difficile d’accepter de s’être trompé, mais c’est souvent salutaire.
Je fais une petite allusion à l’immobilier. Nous constatons aujourd’hui un déni de la part des vendeurs d’une baisse du marché. Suppposez par exemple qu’un vendeur souhaite tirer 100 kEUR de son appratement alors que le marché l’estime à 80 kEUR. Ce vendeur pourra perdre un an à comprendre qu’il se trompe. En vendant un an après à 75 kEUR (car le marché est baissier), il aura directement perdu 5 kEUR, mais aura surtout perdu la possibilité de faire travailler ses 80 kEUR sur l’année s’il avait vendu plus tôt au prix du marché. Résultat :
- En vendant tout-de-suite, il se retrouve un an après avec 88 kEUR (en considérant 10% d’intérêts)
- En vendant un an après, il se retrouve avec 75 kEUR.
Ca fait réfléchir…

Je prends volontairement un cas défavorable, mais qui s’apparente à la situation que vous vivez avec EdF.

francoisolivier · #52

Et ETAM ?

Canard · #53

Dooffy a écrit :
Je suis en moins value sur cette ligne et j’ai décidé de m’en séparer.
Que feriez-vous entre:
1) Attendre le cours remonte au PRU puis solder
2) Solder de suite en prenant des pertes

J’étais comme vous et j’ai soldé en fin 2014. Je me suis trompé (j’avais investi sans réfléchir et surtout sans analyser la situation). Je ne regrette pas d’avoir vendu. Si c’était à refaire aujourd’hui, je ferai la même chose.

Dooffy · #54

Bonjour,

J’ai positionné un stop loss. Je ne pensais pas devoir faire cela sur mon portefeuille B&H.
Ca n’a pas été facile :-)
Je suis indulgent, j’ai positionné à 70% du PRU.

bien à vous,

Patate · #55

Fin Octobre, petite mise à jour de mon portefeuille après un peu d’absence :

Achats :
- renforcement de BHP : valeur de mon portefeuille ayant le plus baissé,
- achats d’IBM,
- achat de Walmart.

Tiens, je note que pour la première fois la valeur de la part de mon portefeuille est (très légèrement) supérieure à celle de mon indice de comparaison Carmignac.

Allocation opérationnelle au 29 octobre 2015 :

Allocation sectorielle :

Allocation par devise :

Evolution du portefeuille :

Patate · #56

Faute d’avoir pu le faire plus tôt, voici une petite mise à jour de mon portefeuille en date du 22 février.

Si les derniers achats de BHP et de Potasch Corp. ne se sont pas avérés être payants, je suis plutôt content du renforcement d’IBM et de l’achat de Walmart.

Mes autres investissements ont été dans un premier temps sur :
- Sanofi
- Air Liquide
- Shell

Puis plus récemment :
- YUM
- Exxon

Les renforcements se sont faits chacun pour une somme d’environ 500e.
J’ai tenu à profiter de la baisse des pétrolières.

Dans le viseur pour l’investissement du mois prochain sur une ou deux valeurs :
- AstraZeneca (voire Sanofi)
- BP
- éventuellement Walmart
- une immobilière

Dernière modification par Patate (25/02/2016 09h16)

Patate · #57

Renforcement du secteur de la santé avec l’achat de 10 Astrazeneca à 40 livres chacune.

Dividendes : 63 euros par mois.
Portefeuille : -13%.

Patate · #58

Rapport de début du mois d’Avril

Parmi les valeurs en négatif, j’ai:
-56% EDF : que je ne compte pas renforcer. Il faut que j’évalue à quelle moment solder cette ligne.
-46% BHP : que j’ai déjà renforcé une fois.
-38% BP : que je renforcerai une prochaine fois car j’ai déjà renforcé mes 2 autres valeurs liées aux matières premières.
-38% HSBC : que je choisi de renforcer ce mois-ci.
-26% Casino : que j’ai déjà renforcé.
-25% GlaxoSmithKline : que je ne choisi pas de renforcer ce mois-ci (déjà fait pour le secteur de la Santé avec AstraZeneca il y peu).
-24% Centrica
-22% HCP : que je renforce (bon rendement, souhait de renforcer le secteur de l’immobilier ce mois-ci).

Pour résumer, 2 renforcements ce mois-ci : HSBC et HCP.
J’avais commencer une ligne avec HSBC Londres. Mais comme les frais sont moindres sur la bourse de Paris, je vais donc renforcer HSBC, mais en ouvrant une ligne HSBC Paris.

Toujours un peu trop de rouge dans ce tableau à mon goût.
Un point positif tout de même : ma courbe qui suit l’évolution de la valeur de la part de mon portefeuille vient se loger au dessus de l’indice Carmignac depuis un mois.

Portefeuille à -13%.

francoisolivier · #59

Bonjour,

Une petite remarque : regardez bien les frais pour la bourse de londres.
Generalement je fais des achats ou vente de multiples de 1000€
Deja 1000€ entraine chez binck ou bourso des frais de 20-25€

Patate · #60

Oui, tout à fait, j’avais un peu négligé ce point lors de la constitution de mon portefeuille en ouvrant un compte chez boursorama.
Par la suite, l’ouverture d’un compte binck en étant parrainé m’a permis d’économiser sur les frais. Mais cette offre de bienvenu arrive à son terme, en attendant d’avoir le plaisir de parrainer un nouveau membre de ce forum à mon tour…

Aujourd’hui j’ai :
- un PEA bourso que j’utilise pour l’acquisition de mes valeurs bourse Euronext,
- un CTO ordinaire que je garde car j’y ai effectué des acquisitions, mais que je n’utilise plus,
- un CTO binck que j’utilise pour toutes les valeurs hors bourse Euronext.

J’investis environ 500 euros par action tous les mois. Parfois sur une valeur, parfois sur plusieurs.
Une fois mon portefeuille un peu plus "stable", j’envisagerai éventuellement de passer à un unique renforcement mensuel de 1000e. Mais je n’y suis pas encore.

Je détail ci-dessous un petit point que je me suis fait sur mes frais de courtage.
Pour qui veut y faire des remarques qui seront bienvenues, pour qui se pose des questions et que ça peut aider.

Bourso, avec la formule découverte:
- frais bourse de Euronext : 1,99e par transaction jusqu’à 500 €. Au-delà de 500 €, 0,60% sur le montant total de l’ordre.
- frais bourse de Londres/Francfort : 0,45% sur le montant total de l’ordre, minimum 32,90 € (Frais de Brokers étrangers inclus / hors stamp duty)
- frais bourse US : 0,12% sur le montant total de l’ordre, minimum 23,90 € (Frais de Brokers étrangers inclus)

Binck:
- frais bourse de Euronext : 2,50e de frais jusqu’à 1000e
- frais bourse de Londres/Francfort : 15e + 0,15%, hors stamp duty
- frais bourse US : 5e + 0,10%
- frais bourse Toronto : 10 + 0,15%

Donc en pratique :
Pour 500 euros investis sur Euronext : frais de 1,99e chez bourso, 2,50e chez binck
--> choix de bourso car PEA (différence de frais pas significative)
Pour 500 euros investis sur Londres: 32,9e chez bourso hors stamp duty, 15,75e chez binck
--> choix de binck mis si hors PEA (différence de frais varie du simple au double !)
Pour 500 euros investis sur US: 23,9e chez bourso, 5,5e chez binck
--> choix de binck (différence x4)
Pour 500 euros investis sur Toronto: pas possible chez bourso, 10,75e chez binck
--> choix de binck (car unique possibilité)

Conclusion :
Pour 500e investis, mes frais de courtage sont de :
- 0,5% pour Euronext
- 1,1% US
- 2,15% Toronto
- 3,15% Londres/Francfort (hors stamp duty).
Donc toutes choses égales par ailleurs, le renforcerai mes valeurs en privilégiant l’ordre ci-dessus (Euronext, US, Toronto, Londres/Francfort).

C’est pour cela que j’ouvre une ligne HSBC FR plutôt que de renforcer ma ligne HSBC LN.

Note :
Ouvrir tous mes comptes chez Binck aurait été plus simple à gérer pour moi par la suite.
Mais ce qui est fait est fait. Bouger son PEA me semble un peu compliqué (parce que coûteux).

GM · #61

Pas forcement coûteux, car souvent pris en charge par le nouveau courtier mais risque de perdre le calcul des PRU et transfert un peu long.

PEA transféré avec succès de BNP à Bourse direct "sans frais". Je ne regrette pas.

Patate · #62

Rapport du mois d’Avril

Dividendes du mois d’Avril :

Régularisations fiscales 7,11 : bienvenues, mais je ne sais pas à quoi elles correspondent…
KO 2,81
CYS 9,15
EN 25,6
HSB 9,4
GSK 11,84
BHP 3,37
D-U 1,86
CUF-U 2,1
WMT 2,93

TOTAL 76,17 euros

Achats et renforcements :

Ce mois-ci a vu les renforcements de HCP et HSBC
Également, l’achat de titres Bouygues après la baisse issue de la non-entente avec Orange. Le dividende tombe ce mois-ci, ça tombe bien :-), tout comme HSBC d’ailleurs.

Ce mois-ci, je compte renforcer :
- BP : -31%. Après je me calmerai sur le secteur de l’énergie qui commence à prendre un peu trop de place dans mon portefeuille.
- Sanofi -7% : un peu comme Bouygues, j’ai bien envie de profiter de la baisse pour renforcer une action en euros.
- et j’étudierai bien LBrands…

Portefeuille à -10%.
Evolution du portefeuille sur le mois d’avril : -0,63%.
Valeur part à 85,17%.
Dividendes bruts mensuels de 70€/mois.

Dernière modification par Patate (30/04/2016 12h38)

ArnvaldIngofson · #63

D’abord +1 pour écrire "Rapport" plutôt que l’ignoble anglicisme "Reporting".

Aussi pour Bouygues.

Sanofi me tente aussi mais il peut y avoir des raisons de fond à la baisse.

Patate · #64

Et comme je viens de me rendre compte que l’on est à 12 mois, je fête le 1er anniversaire de mon portefeuille :-) !
Comme cadeau, je me suis amusé à faire le suivi de performance mensuel (variation de la valeur part) …

Patate · #65

Rapport du mois de Mai 2016

Dividendes du mois d’Avril :

D-U 1,94
CUF-U 2,17
HCP 11,37
YUM 2,33
POT 3,62
T 5,62
AI 10,4
CO 43,68
SAN 17,58
BATS 13,2

TOTAL 111,91 euros

Achats et renforcements :

Ce qui s’est passé en mai :
- l’achat de 7 LB, avant la baisse :-(
- le renforcement de 106 BP.

Dans le viseur du mois de Juin :
- candidats au renforcement : CYS, LB, GSK, EMS, AI,D-U, CU-F
- candidats à l’achat: SES, INTU, CBL

Je choisirai une, voire deux valeurs.

Quelques indicateurs :

Portefeuille à -10%.
Evolution du portefeuille sur le mois de mai : +0,01% (youhooo !).
Valeur part à 85,18%.
Dividendes bruts mensuels de 75,28€/mois.

Trahcoh · #66

Moins d’abréviations serait un plus pour la compréhension.

Patate · #67

Les deux premières colonnes du tableau associent le ticker bloomberg au nom de la société correspondante.

Pour les éventuels achats (non présents dans le tableau) :
SESG:FP = SES S.A. ;
INTU:LN = Intu Properties PLC ;
CBL:US = CBL & Associates Properties Inc.

Patate · #68

Rapport du mois de Juin 2016

Dividendes du mois de Juin :

McDonalds 4,02
L Brands 2,71
Wal Mart    2,84
BP    14,49
Royal Dutsch Shell 17,03
Exxon Mobil 6,7
Emerson Electric 3,22
Microsoft    3,51
IBM 6,99
Centrica 14,28
EDF 10,6
Cominar 2,13
Dream Office 1,91

TOTAL 90,43 euros

Achats et renforcements :

Ce qui s’est passé en juin :
- achat de SES et BNP après baisse des cours suite au Brexit (renforcement des secteurs banque et télécom, et renforcement des actions en euros)
- achat de CBL pour renforcer l’immobilier

Dans le viseur du mois de Juillet:
- candidats au renforcement : CYS, Emerson, Air Liquide, Dream Office, Bouygues
- candidats à l’achat: INTU

Quelques indicateurs :

Portefeuille à -5% (contre -10% le mois dernier).
Evolution du portefeuille sur le mois de mai : +2,96%.
Valeur part à 88,14%.
Dividendes bruts mensuels de 84€/mois.

Les creux sont définitivement les meilleurs moments pour investir… encore faut-il les repérer en temps réel…

Patate · #69

Rapport du mois de Juillet/Août 2016

Dividendes du mois de Juillet:
TOTAL 47,03 euros

Dividendes du mois de Août:
TOTAL 34,9 euros

Dans le viseur du mois de Septembre :
- candidats au renforcement : CYS, Emerson, Air Liquide, Sanofi, (Dream Office)

Quelques indicateurs :

Portefeuille à -3%.
Evolution du portefeuille sur le mois de Août : -0,48%.
Valeur part à 89,97%.
Dividendes bruts mensuels de 83,48€/mois.

Patate · #70

Rapport du mois de Janvier 2017

Allocation opérationnelle

Allocation sectorielle

Allocation devise

Evolution des dividendes

Dividendes net du mois de Janvier
TOTAL 59,47 euros

Quelques indicateurs

Portefeuille à +3%.
Dividendes bruts mensuels de 100€/mois (brut) : content d’atteindre les 3 chiffres, c’était un objectif que je m’étais fixé :-)
Evolution du portefeuille sur le mois de Janvier: -1,45%.
Valeur part à 96,64%.

Commentaires
Après des débuts difficiles (frais trop importants, investissement non progressif en période où les actions étaient plutôt chères), le portefeuille reprend du vert (renforcements progressifs et ponctuels lorsque les pétrolières étaient basses, lors du Brexit, après une chute de Bouygues).

A venir ?
Je me pose la question de m’intéresser aux ETF ou pas.
Eventuellement en intégrer dans le but de rendre le portefeuille encore plus Lazy, à voir…

Renforcer les lignes dans le rouge et les secteurs sous-représenter.
Garder l’approche progressive, à plus forte raison compte tenu de l’actualité du moment.

Dooffy · #71

Bonjour,

Patate a écrit :
A venir ?
Je me pose la question de m’intéresser aux ETF ou pas.
Eventuellement en intégrer dans le but de rendre le portefeuille encore plus Lazy, à voir…

Renforcer les lignes dans le rouge et les secteurs sous-représentés.
Garder l’approche progressive, à plus forte raison compte tenu de l’actualité du moment.

C’est également le changement de braquet que j’ai opéré. Investissement systématique en ETF et opportuniste sur les actions qui ont le plus baissées (et sur les secteurs non suffisamment représentés).

Bien à vous,

Patate · #72

Cher Dooffy,

Merci pour votre retour.

Depuis combien de temps avez-vous effectué ce changement ? En êtes-vous heureux ?
Quels ont été ou sont les princiaux avantages et difficultées auxquelles vous avez fait face ?

Je vais prendre le temps d’étudier la question et de voir quels ETF me conviendraient le mieux.
Je serais tenté au premier abord d’aller vers des ETF redistribuant, toujours dans l’optique de générer une rente…

Bien à vous,

Rossox · #73

Patate a écrit :
Je serais tenté au premier abord d’aller vers des ETF redistribuant, toujours dans l’optique de générer une rente…

Je m’étais dis aussi que cela était pas mal dans un optique de rente, mais pourquoi ne pas prendre des capitalisants et en vendre une partie chaque année ? C’est ce que je ferais plus tard personnellement.. plus efficient, moins de prélèvement des distributions au sein des ETFs

Sachant qu’on peut retirer jusqu’à 4% de son capital sans amputé celui-ci pour qu’il continue de composer pour nous…

Un super article là dessus : The 4% Rule: The Easy Answer to “How Much Do I Need for Retirement?” (En anglais par contre!)

Patate · #74

Effectivement intéressant. Affaire à suivre…

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1 #51 30/08/2015 09h55

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Dooffy a écrit :

#52 30/08/2015 10h01

#53 30/08/2015 23h25

Dooffy a écrit :

#54 31/08/2015 01h36

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Patate a écrit :

#72 12/02/2017 12h49

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Patate a écrit :

#74 17/02/2017 23h50

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