Portefeuille d'actions de Prune

Bonjour Pampers.

Sans vouloir en remettre une couche (humour matinal), je n’accorde que peu d’importance au market timing dans ma stratégie. Avant d’investir, j’avais constitué ma liste, et il ne me restait plus qu’à me lancer. Seulement, il fallait tout de même que je fasse un choix, donc j’ai pris les actions qui étaient sur des plus bas par rapport aux autres. Si je devais recommencer aujourd’hui, j’appliquerais le même raisonnement, avec certainement des actions différentes…

Finalement, c’est toujours ce que je fais, puisque je renforce ma ligne ayant le plus baissé (en veillant à ne pas surpondérer une ligne ou un secteur), sans trop réfléchir !

Non, je ne me suis fixé aucun objectif de prix pour rentrer sur les actions. En fait, j’ai listé les actions que je visais dans un tableur, et récupéré également leur cours du jour ainsi que le plus bas et le plus haut. J’ai ainsi pu déterminer quelle action était plus proche de son plus bas par rapport aux autres au fur et à mesure, jusqu’à détenir toutes les actions voulues.

Après, à mon sens, et compte tenu du fait que je vise du très long terme, j’aurais certainement pu acheter mes actiond dans n’importe quel ordre, les renforcements réguliers vont venir lisser le prix d’achat au fur et à mesure, et le PRU initial sera finalement très loin dans quelques années ; je n’ai de toute façon pas les connaissances pour déterminer le juste prix d’une action, et cela ne m’intéresse pas (encore ?).

Détail du portefeuille - Novembre 2016

Dividendes annuels (bruts) associés au portefeuille (Total : 767,06€ - soit 63,92€ par mois)



Consommation de base (156,05€ - 20,34%)
¤ 18,49€ (2,41%) - COCA-COLA (USD)
¤ 18,33€ (2,39%) - BRITISH AMERICAN TOBACCO (GBP)
¤ 18,11€ (2,36%) - GENERAL MILLS (USD)
¤ 17,70€ (2,31%) - UNILEVER (GBP)
¤ 17,36€ (2,26%) - KIMBERLY-CLARK (USD)
¤ 15,16€ (1,98%) - PROCTER & GAMBLE (USD)
¤ 14,61€ (1,91%) - DIAGEO (GBP)
¤ 14,20€ (1,85%) - PEPSICO (USD)
¤ 12,80€ (1,67%) - DANONE (EUR)
¤ 09,30€ (1,21%) - L’ORÉAL (EUR)

Consommation discrétionnaire (115,90€ - 15,11%)
¤ 31,95€ (4,17%) - LVMH (EUR)
¤ 28,87€ (3,76%) - YUM BRANDS (USD)
¤ 20,15€ (2,63%) - MCDONALD’S (USD)
¤ 17,37€ (2,26%) - GENUINE PARTS (USD)
¤ 14,22€ (1,85%) - WALT DISNEY (USD)
¤ 03,35€ (0,44%) - HERMES (EUR)

Énergie (72,87€ - 9,50%)
¤ 39,62€ (5,17%) - EXXON MOBIL (USD)
¤ 33,26€ (4,34%) - ROYAL DUTCH SHELL (GBP)

Industrie (83,90€ - 10,94%)
¤ 23,30€ (3,04%) - EMERSON ELECTRIC (USD)
¤ 23,24€ (3,03%) - CATERPILLAR (USD)
¤ 20,60€ (2,69%) - LOCKHEED MARTIN (USD)
¤ 16,75€ (2,18%) - 3M (USD)

Matériaux de base (41,60€ - 5,42%)
¤ 41,60€ (5,42%) - AIR LIQUIDE (EUR)

Santé (175,13€ - 22,83%)
¤ 58,60€ (7,64%) - SANOFI (EUR)
¤ 46,46€ (6,06%) - GLAXOSMITHKLINE (GBP)
¤ 46,41€ (6,05%) - PFIZER (USD)
¤ 18,11€ (2,36%) - JOHNSON & JOHNSON (USD)
¤ 05,55€ (0,72%) - ESSILOR (EUR)

Services de télécommunication (29,58€ - 3,86%)
¤ 29,58€ (3,86%) - AT&T (USD)

Services financiers (18,11€ - 2,36%)
¤ 18,11€ (2,36%) - CINCINNATI FINANCIAL (USD)

Technologie de l’information (73,92€ - 9,64%)
¤ 42,26€ (5,51%) - IBM (USD)
¤ 17,66€ (2,30%) - MICROSOFT (USD)
¤ 14,00€ (1,82%) - AUTOMATIC DATA PROCESSING (USD)

Achats
RAS

Dividendes (Total : 15,72€)
¤ AT&T : 4,99€
¤ General Mills : 3,11€
¤ Procter & Gamble : 2,69€
¤ Yum Brands : 4,93€

Commentaires
Une jolie dégringolade en début de mois à cause de l’élection américaine ; mais dans ma stratégie, ce ne doit être qu’une occasion de renforcer (si j’avais eu des liquidités bien sûr).
Et finalement, le portefeuille a profité de cette élection pour être bien plus haut qu’au début du mois.
Toutes ces variations, que personne ne comprend, que personne n’anticipe, ne font finalement que confirmer que je dois continuer à ignorer le bruit ambiant et suivre "bêtement" ma stratégie.
Sinon, Novembre est un tout petit mois de dividendes, avec seulement 4 dividendes touchés (GlaxoSmithKline n’est pas encore tombé), et toujours aucun renforcement.

Tops
¤ Caterpillar : +42,08%
¤ Cincinnati Financial : +39,39%
¤ Royal Dutch Shell : +31,03%

Flops
¤ Procter & Gamble : -2,88%
¤ Essilor : -7,74%
¤ Yum Brands : -17,23%

C’est bien un fichier Excel oui, fichier qui retrace tout le contenu de mon portefeuille. Il ressemble sans doute au fichier fait par notre hôte, je n’ai rien inventé…

Francois92i a écrit :

il s’agissait en faite d’une séparation d’avec sa branche en Chine qui est maintenant indépendante (Yum China "YUMC").

Du fait de cette séparation, vous devriez avoir des parts Yum China. Non ?

Bonjour François,

En effet, vous avez raison, j’ai bien les Yum China qui apparaissent sur mon CTO, je vais sans doute m’en séparer et appliquer la baisse du PRU en conséquence.

Merci de votre attention en tout cas !

Il y a une file consacrée au RDSA et RDSB, je pense que vous pourrez vous faire votre propre opinion.

Cher Prune,
J’aime beaucoup votre portefeuille et nous avons la même stratégie. L’objectif étant, à terme, d’obtenir une rente via les dividendes.
A ce sujet, je m’interroge sur un point flagrant dans votre portefeuille : la sous-représentation des valeurs en EUR. Je compte 7 lignes en EUR sur un total de 33 soit 21 %.
La diversification en devise est essentielle mais le but recherché reste la stabilité des dividendes dans le temps. Ne craignez vous pas une fluctuation trop importante de ces derniers due à l’effet devise ?
Quel est le poids de votre portefeuille action dans votre patrimoine global ? Et surtout quel est l’objectif de pondération dans votre patrimoine global à horizon 15-20 ans ?

Le compte en USD sera utile pendant la phase de capitalisation des dividendes. Mais en phase de consommation des dividendes (certes dans très très longtemps) la conversion en EUR sera obligatoire d’où ma remarque précédente.
Mais comme vous le dites, il y a le temps de voir venir !

Bonjour Pampers !

La capture d’écran Excel est issue de mon fichier de suivi de mes finances, créé sur mesure par mes soins, donc vous ne le trouverez nulle part en ligne…

Pour Diageo, je ne trouve qu’une seule possibilité à Londres sur Bourse Direct, je vous transmets tout de même le code ISIN associé : GB0002374006.

Bonjour Prune,
C’est toujours un plaisir de suivre votre évolution.
Encore bravo pour votre portefeuille et sa belle diversité.
Je vous souhaite le meilleur pour cette nouvelle année.
Belle journée.
Nicolas

PS: à quand les REITS ?

Merci pour vos messages.

Nicolas888 : Je n’ai pas encore pris le temps de vraiment étudier le sujet des REITS, mais pourquoi pas sur l’année 2017 ? De plus, avec ma RP, je suis déjà exposé assez largement à l’immobilier.

Shakaiolos : Je suis très heureux et très flatté de voir que mon portefeuille vous inspire. Il est lui-même fait de l’inspiration d’autres portefeuilles trouvés ici (Motus, Kohai, Rodolphe…), je n’ai rien inventé.

Je suis du même avis que Jef56, j’apprécie le portefeuille de Prune pour son suivi régulier et la discipline dans l’application de la méthode B&H. Et félicitations à Prune pour cela.

Par contre je ne ressens pas le même enthousiasme que la plupart des lecteurs, peut-être que je trouve le montant des engagements par ligne faible et le rendement également.

Il est vrai que l’indépendance financière est à des lumières avec 50€ par mois de dividende.

Mais après chacun voit midi à sa porte.