Portefeuille d'actions de Sirlock

Merci du retour vonfleck, on as pas exactement la même valeur de portefeuille mais j’espère un jour obtenir votre niveau d’investissement!

Je découvre avec surprise sur votre portefeuille que certaines Crcam distribuent un dividende avec des rendements plutôt correct.

J’ai vu CRCAM SUD R.A.CCI  et CRCAM LOIRE HTE L. , je me pose la question de la pertinence d’investir sur ces actions (peut être trop tard, ou dividende non pérenne)= à étudier!

Bonsoir Sirlock,

Pour un débutant, vous vous en sortez sacrément bien. Que du vert !
Félicitations !

Il est marrant le tableau dans lequel vous indiquez vos futurs achats et le PRU désiré. Vous avez une idée très précise de ce que vous voulez.

Je ne sais pas si Air liquide ira sur 95 euros. Lundi, le titre ouvrira aux alentours de 102 euros, suite au détachement des actions gratuites mais il est peu probable qu’il redescende beaucoup par la suite surtout que, statistiquement, il parait que le quatrième trimestre est le plus performant à la Bourse de Paris.
En tout cas, si il tombe à 95 euros, j’en reprends !

Bonne chance pour la suite !

Bonjour à toutes et à tous,

voici venu le 2e reporting de mon portefeuille, ce mois d’octobre restera un très bon cru pour mon PEA (et le CAC en général).

Premières dividendes perçu ce mois-ci avec un paiement en actions pour total, grande joie de toucher ses premières dividendes j’espère qu’elle en appellerons encore beaucoup d’autres!

Des légères évolutions que ce soit dans la stratégie ou la présentation, en effet après un essai concluant sur mon CT (56% de gain en 2 semaines, la chance doit y être pour quelque chose aussi) j’ai décidé de mixer sur mon PEA des actions à rendement de type buy & hold et rajouter des actions plus dynamique éligible PEA.

Pour le choix de ces actions je passe par l’onglet palmarès du site Boursorama ou je choisis selon leurs configurations graphiques (Max52 m’a soufflé l’idée juste au dessus), la durée de vie de ces actions sur mon portefeuille va de l’intraday à 2 semaines environ. J’ai commencé un peu tard en octobre sur mon PEA donc la performance n’est pas significative, et ensuite j’ai pas encore le réflexe de prendre assez tôt mes plus values (par exemple guillemot après être monté à 7€ est redescendu taper mon stop loss juste au dessus de mon Pru, au moins les frais sont payé et j’ai un petit gain)

Pour la présentation de tout ce petit monde j’ai evolué un peu mon tableur excel ci-dessus en espérant que cela reste encore compréhensible et lisible.




Au plaisir de recevoir des critiques afin de m’améliorer, j’ai une question concernant le calcul de mon rendement mensuel,ci-dessous le tableau qui me permet de calculer mes rendements. mon problème est que j’ai des soucis de calculs avec l’argent que je rajoute chaque début de mois (je précise que tout les montants sont pris après clôture; la colonne E est la + value latente, la F est la + value réalisée et la G la perf du ptf). Si quelqu’un peut me dire si ils tombe sur les mêmes rendements que moi ce serai génial :-)

Dernière modification par Sirlock (01/11/2017 13h42)

Bonjour Sirlock,

Je rejoins Isild sur ce point :
. Vous achetez des sociétés qui ont fortement performé, en espérant profiter de la poursuite de la hausse. L’idée, en elle-même, n’est pas mauvaise… Sauf que si une correction à lieu, vous pouvez perdre beaucoup. De plus, vous aurez du mal à toujours vous positionner sur des sociétés qui vont voir leur cours encore grimper.

Par contre :
. Je trouve vos performances réalisées sur REALITÉS et dans une moindre mesure sur CATANA intéressantes (en %) pour le peu de temps que vous les avez gardées. Mais j’en reviens à mon point précédent ; je pense qu’elles seront difficilement reproductibles dans la durée. Qui plus est, le rapport risque / gain me semble disproportionné… en votre défaveur.

Par contre, je trouve vos frais de courtage très élevés. Vu les petites sommes (rien de péjoratif dans le "petit") de vos positions, vous devriez peut-être regarder ce que proposent d’autres courtiers.
Par exemple chez Bourse Direct :
. pour votre aller/retour sur GUILLEMOT, vous n’auriez payé que 2 * 1,90€ (contre 2 * 3,90€)
Cela vous permettrait de faire d’importantes économies sur le courtage et donc de voir votre rendement grossir de façon non négligeable.
À noter que De Giro est encore moins cher que Bourse Direct, mais ne propose pas encore le PEA ni d’IFU.

Isild : je pense que les frais d’achat / vente sont déjà compris dans les gains /rendements indiqués par Sirlock.

Merci de vos retours,
effectivement comme l’a ajouté Néo45 la plus value est net de frais,voici ci-dessus le calcul j’ai d’ailleurs fait une erreur dans le calcul de Catana (+17.61€ et +3.54% au lieu de +19.56€ et +3.93%). Je viens de mettre à jour la présentation du tableau.

Je vous montre également les + values latentes d’aujourd’hui (sur CT pour MKEA), avec la même "technique" du palmarès bourso. Enfaîte dès que j’achète je pose mes ordres stop de suite (si elle descend de suite j’aurai perdu relativement peu de toute façon) mais si l’action continu son ascension je remonte progressivement le stop loss (j’aurai du le remonter plus vite pour guillemot..), ce qui permet de profiter du restant de hausse.

Après je suis conscient qu’il y a un risque de retournement, comme je ne trade qu’une action à la fois je vend quand je vois que le potentiel de hausse d’une autre est plus intéressant ou que l’action n’a plus de carburant à la hausse (ou un stop loss qui saute).

Je tient à garder qu’une fraction de mon portefeuille pour ces actions (max 20%) afin de limiter le gain mais booster la perf globale, d’autant plus que les actions choisies ne sont pas soumis à la TTF.

Concernant les frais, Fortunéo est assez cher c’est vrai. J’ai également un CT sur Degiro mais pour l’instant je trade sur un autre CT également chez Fortunéo afin de gommer (en partie) ma moins value de mes trades de début d’années. Mon PEA à été fait sur Fortunéo par facilité car c’est ma banque principale, si je choisit également de faire une poche performance sur le PEA et non sur le CT Degiro par exemple c’est également niveau fiscal et imposition des plus values.



Je me suis fait justement un tableur pour juger l’étendu des +/- values et voir le rendement atteint (Riber n’est pas vendu c’est juste une projection):

Dernière modification par Sirlock (01/11/2017 13h47)

Neo45 a écrit :

Mais que vous passiez vos ordres sur Fortunéo ou chez n’importe quel autre courtier, cela ne changera rien (hors différence de frais de courtage)

Effectivement je suis complètement passé à côté de ça je pensai à tord pour l’impôt on ne pouvait pas cumuler - value sur un CTO et + value sur un autre, du coup je viens de solder ma ligner MKEA avec un honorable +22% en 2 jours pour transférer cet argent sur mon CT Degiro.

Concernant les gains/pertes c’est vrai que niveau performance si le stop est tapé direct je me prend direct -x% dans la tronche, à moi de rentrer au meilleur moment pour l’instant mon expérience limité joue contre moi.

Vous avez raison sur le fait que 20% est un peu trop pour cette catégorie (je suis même à 25% actuellement), le but n’est d’avoir qu’une voir 2 lignes performance en ptf et comme mes lignes font 500€/ligne le pourcentage est fatalement élevé. Il va tendre à ce stabiliser plus bas avec les apports des mois suivant sur le PEA. A voir par la suite.

Pour riber (qui as fait encore une superbe journée), j’ai remonté le stop loss d’ailleurs. Pour l’instant elle n’a pas l’air de s’essouffler je la suis de prêt pour une vente peut être cette semaine à voir.

Quelle va être votre stratégie lorsqu’une valeur va descendre et que vous allez vous retrouver en négatif ? La vendre rapidement pour passer à une autre et donc faire une perte ou bien la conserver et donc passer à une optique de moyen terme sur celle-ci ?

Car, d’une part vous allez forcément faire des erreurs sur certaines valeurs et d’autre part, lorsque le marché va corriger, les moins values risquent de se multiplier.
Et là, à moins d’alimenter votre compte régulièrement, vous risquez d’être en manque de carburant pour "investir" sur de nouvelles valeurs.

Cela permet effectivement de réduire les risques, mais le soucis est qu’en cas de très forte baisse siudaine (dans le sens instantanée), les stop loss peuvent ne pas être exécutés il me semble.
C’est ce qui était arrivé notamment lors de la hausse brutale du franc suisse en janvier 2015. Nombreux investisseurs positionnés sur l’EUR/CHF ont tout simplement vu leurs stop loss sauter.

Bien sûr c’est une situation (les stop loss qui sautent) qui est tout sauf courante, mais elle peut arriver, qui plus est sans aucun signe avant coureur.
Je pense que c’est à prendre en compte dans l’évaluation des risques.

Lorsque vous achetez une action et placez immédiatement un ordre stop loss, à quel % de baisse potentielle placez vous votre stop ?
Autrement dit, quel pourcentage de perte vous autorisez vous sur un achat ?
Il faut bien un miminum d’écart avec le cours d’achat pour ne pas voir rapidement le stop loss activé du fait du "bruit de fond", c’est à dire des petites variations de cours quotidiennes d’une valeur.
Sinon, vous allez surtout engraisser votre courtier.

Je n’avais jamais pensé à utiliser cette possibilité. Ca peut être payant sur des small caps qui ont le vent en poupe. Je pense par exemple à Riber que vous détenez en portefeuille et qui n’arrête pas de monter fort depuis des jours voir des semaines. On peut alors capter potentiellement une forte hausse tout en limitant sa perte à une petite baisse éventuelle et maitrisée.
J’ai l’impression  que les conditions de marché actuelles se prêtent bien à ce genre d’acrobaties spéculatives soit sur des petites valeurs, soit sur de plus grosses comme Vallourec par exemple qui a l’habitude de yoyoter à la journée et à la quinzaine.

Le tout est d’arriver à compenser les erreurs d’orientation à la baisse donc plusieurs petites pertes par des "coups" gagnants de plus forte importance. Il faut alors ne pas être trop gagne petit et laisser une hausse se faire, via des ordres suiveurs par exemple. Ne pas vendre trop tôt, c’est tout un art.

Bonjour à toutes et à tous,

voici le 3e reporting de mon portefeuille, le mois de Novembre est encore un bon mois, mon PEA a touché les 10% et je surperforme un peu le CAC40 (au pris d’une volatilité plus forte). Ma première action revendu en moins value avec des dégât limité, à contrario Riber vendu avec 21.5% de plus value qui fait plaisir! 2 dividendes touchés ce mois-ci pour un total de 13.14€.





Découverte d’une nouvelle fonction sur le site de PEA performance qui permet de mettre proprement un graphique de son portefeuille sans avoir à mettre des données tout les jours comme je le fais pour la présentation ci dessus.Malheureusement le graphique n’est pas exactement le même et je ne trouve pas l’erreur; petit aperçu du graphique ci-dessous:

Dernière modification par Sirlock (02/12/2017 11h40)

Bonjour, vos frais d’ordres ne sont pas les meilleurs du marché. Par rapport à la taille de vos ordres, bourse direct est bien placé. Les gains seront proportionnels au nombre d’ordres mais quand j’ai fait le calcul pour mon pea, cela plaidait pour un changement de brooker. Cela fait aussi partie des gains !  Je peux vous parrainer si vous voulez aller chez bourse direct.