Investir dans la totalité des dividendes aristocrates ?

Pourquoi cibler le marché US ?
Actuellement la parité USD/EUR est proche de sa moyenne historique,
pas particulièrement favorable ni défavorable à un investissement US.

Et surtout, si vous cherchez des dividendes, le PEA est mieux pour les actions européennes.

Si un titre déçoit, ne pas hésiter à le vendre même à perte,
ça peut être le début d’une longue descente.

Enfin, pourquoi pas d’ETF ?

En plus du risque de change, il faut faire attention à l’imposition des dividendes US :
- 15% du montant brut en USD côté américain
- 30% du montant brut en USD côté français

Alors, il y a bien sûr les questions de crédit impôt récupérable à l’année n+1. Mais on vit et investit en cash (sans parler du cout d’opportunité), et la vérité est qu’on ne touche immédiatement que 55% du montant brut.

Mon avis sur la question : émigrer aux US ou dans un pays plus amical envers les investisseurs :p

Ou plus sérieusement, investir surtout sur des valeurs de croissance US, choses qui sont, à mon très humble avis, assez inexistantes sur le marché français.

Shaymor a écrit :

La parité USD/EUR n’est pas un indicateur que je regarde. En effet, vu que je souhaite réinvestir les dividendes et que je souhaite investir mensuellement cela va se lisser.

Le marché US est celui qui me semble être le meilleure pour le long terme (même si actuellement il est cher).

Concernant les ETF, je trouve que même si les frais peuvent paraître faible (0.35% par exemple pour un ETF sur les dividendes aristocrates US), sur le long terme cela représente un sacré coût, de plus je préfère détenir les titres en direct et toucher plus souvent les dividendes.

0.35% de frais de gestion, c’est rien du tout, et c’est d’autant moindre comparé aux variations de parité euro-dollar ou à l’entretien d’un portefeuille de 53 lignes de 500€ (en termes de frais de courtage).

Certains ETFs offrent par ailleurs l’avantage énorme de réinvestir les dividendes, ce qui simplifie la fiscalité. Par ailleurs, la liste des dividend aristocrats change régulièrement, et cela est pris en compte par ces fonds.

Swingueur, je ne souhaite pas avoir un portefeuille concentré comme Warren Buffet mais à l’inverse diversifié. En effet, je me sens plus à l’aise avec plusieurs lignes.

BobbyBoloss, j’avoue qu’à l’achat cela représente environ 1% de frais avec des lignes de 500€ (je pense q’une fois toutes les titres achetés, je passerai avec des montants de 1000€ par ligne afin de diminuer ces frais). Avec des achats à 500€, les frais d’achat représente 3 années de frais de l’ETF , sur un investissement de long terme je trouve les frais de l’ETF trop important.

De plus, l’ETF sur les dividendes aristocrates US n’existe pas en capitalisation mais uniquement en distribution, ce qui ne change rien avec des titres détenus en direct concernant la fiscalité.

L’avantage de l’ETF c’est qu’il réalise les arbitrages automatiquement. Cependant si un titres coupe ou diminue son dividende je ne le vend pas mais je ne réinvestirai pas dessus.

Je prend note de vos remarques et je vais réfléchir sur le montant par ligne à investir dès le départ (500€ ou 1000€).

15-20 lignes suffisent : la complexité rend la gestion difficile sans amélioration des résultats.
Et cette "recommandation" s’applique à tous les portefeuilles : soit un ptf complet ou un portefeuille centré sur les dividendes ou sur des parties de portefeuilles (techno , commodities, etc…)
Au delà la solution la plus simple est l’utilisation d’ETF ou de fonds (mais chargés ++)