Portefeuille d'actions de Granx

Bonsoir à tous,

Ca y est, mon CTO chez Binck est enfin ouvert !
Ce qui rajoute donc une ligne à mon portefeuille pour le moment : achat de 9 actions Klépierre pour un PRU de 30.88 €.

Mon CTO servira pour les achats de foncières côtées, et peut être plus tard quelques actions américaines.

Bonjour,

Achat de Carmila pour ce mois-ci sur le CTO binck pour 300 € de valeur.

J’hésite sur le fait d’orienter + mes investissements sur les foncières cotées dans mon CTO au vu des rendements actuels même après impots, et je dirai qu’il y à une plus forte stabilité de forts dividendes même par rapport aux aristocrates françaises.

Qu’en pensez-vous ?

Oui, on n’achète pas sur la seule base des dividendes actuels.
Mais certaines sociétés ont une belle évolution des dividendes, par exemple Klépierre :

Depuis 2009 toujours une petite augmentation.
Le cours variant, c’est finalement le rendement qui varie beaucoup:

tradingsat.com a écrit :

Année    Montant    Cours    Rendement    Réalisé
2017    1.96€    36.665€    5.35%    Oui
2016    1.82€    37.345€    4.87%    Oui
2015    1.70€    41.110€    4.14%    Oui
2014    1.60€    35.730€    4.48%    Oui
2013    1.55€    33.685€    4.60%    Oui
2012    1.50€    30.020€    5.00%    Oui
2011    1.45€    22.040€    6.58%    Oui
2010    1.35€    26.995€    5.00%    Oui
2009    1.25€    28.390€    4.40%    Oui
2008    1.25€    17.500€    7.14%    Oui
2007    1.25€    34.970€    3.57%    Oui

D’où l’importance d’acheter au bon moment
(heureux ceux qui ont eu le courage d’acheter en 2008).

Dans le cas des foncières, on regarde aussi l’ANR EPRA et comment le cours décote/surcote par rapport à l’ANR.
Et de ce point de vue Carmila est bien placé, c’est donc un bon achat AMHA.

Enfin, en ces temps de hausse des taux, on doit regarder l’endettement (LTV, notation, coût de la dette).
Mais c’est finalement un critère peu discriminant, les foncières sont proches de ce point de vue (LTV autour de 40 %).

Granx, mon cas est un peu particulier car mon portefeuille est très large et très (beaucoup diraient trop) diversifié.

Pour mes valeurs de fond de portefeuille préférées du type LVMH, Air Liquide, L’Oréal et Vinci, j’ai en tête une (assez grosse) taille cible pour chaque ligne. Je prends le temps de construire ces lignes petit à petit, effectivement surtout à l’occasion des phases de baisse générale des marchés. Cela me permet de ne pas les payer trop cher (même si en général elles résistent mieux que le marché pendant ces phases), et psychologiquement je trouve confortable de continuer à investir en phase de stress de marché, en concentrant mes achats sur mes valeurs préférées : celles en lesquelles j’ai le plus confiance.

Je suis effectivement un adepte de la calibration de mes lignes et renforcements selon la force de mes convictions. Effectivement, j’ai tendance à acheter ces lignes pour des montants plus importants lors des phases baissières qu’en période de hausse - même si la plupart du temps j’aime diversifier mes vagues d’achats par "louches" de 1k€.

Je comprends que vous avez un certain goût pour les valeurs de rendement. Si vous trouvez les valeurs mentionnées trop chères (mais en général les meilleures valeurs semblent toujours chères !), je vous conseille la lecture des interventions de Bifidus, par exemple celle-ci, où il évoque ses principales lignes : à mon sens un très bon équilibre sur la durée entre qualité et rendement, donc peut-être une bonne source d’idées pour vous.

Bonjour Granx,

Je suis d’accord avec vous sur les foncières, et ai déjà fait mes emplettes sur URW (même schéma que SPG l’an dernier).

Pour Binck dans paramètres puis préférences de compte vous choisissez l’imposition de vos dividendes (retenue ou dispense).

Tout ce qui suit est de mémoire, il est possible que j’en oublie/mélange….

Par défaut ils vous appliquent la convention fiscale avec les USA (formulaire W8BEN automatiquement rempli à l’ouverture du CTO : vérifiez si c’est ok pour vous en leur envoyant un mail).

Pour le canada demandez leur de remplir le formulaire NR301 pour faire appliquer la convention fiscale.

Pour les US vous serez prélevé de 15% de retenue à la source sur vos dividendes versés + des prélèvements sociaux en France 17.2% et éventuellement d’un acompte sur IR français selon ce que vous avez coché précédemment.

Lors de votre déclaration d’IR, votre IFU devrait mentionner ces différents prélèvements, vous serez remboursé par crédit d’impôt de la retenue à la source sur dividendes étrangers.

Bonjour,

Il vous suffit d’aller sur ma file portefeuille cf 3ème bouton sous mon pseudo (comme pour tous les forumeurs).

Mais je ne suis clairement pas un exemple, particulièrement en foncières.

Lisez le sous-forum du même nom, ce sera bien plus intéressant.

Vous devez les déclarer uniquement si vous avez un compte en devises étrangères et dans ce cas il faudra tout calculer vous même.

Chez Binck le choix par défaut est un compte en euros qui vous permet d’acheter dans d’autres devises.
Ainsi vous n’avez rien à calculer tout est sur l’IFU, MV/PV en euros, dividendes idem, acompte d’IR et PS aussi bref, rien à faire de votre côté (sauf vérifier).

Pour ce type de question n’hésitez pas à les appeler….

Bonjour,

Un petit update quelques temps après mon dernier message.

J’ai fais l’acquisition des logiciels de Philippe et peux dont maintenant partager avec vous mon portefeuille via xlsPortfolio, cela sera donc plus claire à observer.

Voici à date mon portefeuille :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/01/2019

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base :
n/a

~Energie (10,3%) :
    15 Total SA__________________________________10,3%

~Services financiers (18,4%) :
    29 Union Financiere de France Banque SA_______9,2%
     9 Klepierre SA_______________________________3,6%
    15 Carmila SA_________________________________3,5%
    25 ABC Arbitrage SA___________________________2,2%

~Santé :
n/a

~Industrie (39,1%) :
    28 Vinci SA__________________________________29,3%
    22 Bouygues SA________________________________9,8%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication (5,0%) :
    13 AT&T Inc (USD)_____________________________5,0%

~Services aux collectivités (10,4%) :
    15 Rubis SCA_________________________________10,4%

~Immobilier (16,8%) :
    26 Geo Group Inc (USD)________________________6,5%
     3 WFD Unibail Rodamco NV_____________________6,0%
    24 Mercialys SA_______________________________4,3%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,2%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/01/2019 (immobilier uniquement)

~Commerce et centres régionaux (61,2%) :
    24 Mercialys SA______________________________25,6%
     3 WFD Unibail Rodamco NV____________________35,6%

~Spécialisé (38,8%) :
    26 Geo Group Inc (USD)_______________________38,8%

Fait avec XlsPortfolio

Oups le logiciel les places automatiquement dans cette catégorie il me semblait avoir enregistré après avoir corrigé, merci de l’info !
Et oui concernant les foncières de commerces, je crois vraiment en leur avenir et que la décote actuelle est trop abusée ! Donc on verra ce que l’avenir nous dira mais je les vois toujours continuer de croître même si le e-commerce se développe

Bonjour à tous,

Après presque un an d’arrêt du suivi du portefeuille, je vais me remettre à faire un suivi plus régulièrement sans forcément être tous les mois.

Depuis mon dernier message, mes investissements en bourse (via CTO et PEA) ont plutôt pas mal bougés.

Valorisation du PEA : 18 428 €
Valorisation du CTO : 15 086 €
Valorisation CTO + PEA : 33 514 €
Dividendes mensuels : 111 €
Dividendes annuels : 1 335 €

J’ai encore environ 9 500€ qui arrivent cette semaine sur mon PEA, que je vais répartir sur 5 lignes :
2 000 € sur UFF
2 000 € sur Total
2 000 € sur Royal Dutch Shell
2 000 € sur Publicis
1 500 € sur Rubis

Ce qui me projettera donc aux alentours des 155 € mensuel de dividendes ! Une grande avancée pour moi !

N’hésitez pas à me donner votre avis concernant mon portefeuille !





Edit: Vous m’excuserez pour la qualité des images, je vais me remettre à faire le suivi via les fichiers excel de notre hôte pour la prochaine fois, promis.

Bonjour à tous,

Petit update du portefeuille orienté dividendes qui avance plutôt très bien !

Portefeuille CTO :

Nom société        Valorisation       PRU

Altarea                 810 €              177.82€
Carmila                1 240 €            18.54 €
Klépierre              1 964 €            29.51 €
Mercialys              1 001 €            11.38 €
Unibail                  2 187 €           142.69 €
Altria                    1 727 €            49.11 $
GEO Group            2 376 €            17.15 $
Simon Property G  1 927 €             141.08 $
Tanger Factory O   1 373 €             15.19 $

Valorisation totale CTO : 14 654 €

Portefeuille PEA :

Nom société        Valorisation       PRU

Publicis                3 933 €            43.19 €
Rubis                   3 606 €            50.40 €
Total                    3 394 €            47.56 €
UFF                      3 240 €            22.11 €
Shell                    3 007 €             24.20 €
Aubay                   2 697 €            31.31 €
Stef                      2 548 €            79.74 €
Seb                       2 444 €            131.72 €
Abc Arbitrage         1 369 €            6.41 €
M6                        987 €               15.21 €
Bouygues               821 €              36.53 €

Valorisation totale PEA : 28 068 €

Comme vous pouvez le voir, j’ai changé de stratégie concernant l’allocation géographique de mon portefeuille, je me concentre désormais beaucoup + sur mon PEA et donc sur l’Europe jusqu’à avoir atteint le plafond de 150 000 € de versements.

Je suis désormais à 175 € de dividende par mois, l’objectif des 2 000 €de dividendes a été atteint ( 2 092 € actuellement )

Prochain objectif : atteindre les 5 000 € de dividendes annuel.

J’ai passé mes 20 actions SEB au nominatif afin de bénéficier de la majoration des dividendes de 10 % au delà de 2 ans de détention en année civile.

Les actions que j’ai le + renforcé récemment sont : Shell, Total, Publicis et UFF.

J’hésite à renforcer ABC Arbitrage mais je considère que l’on a pas trop de visibilité sur l’avenir concernant cette société même si jusqu’à présent elle s’est révélée être généreuse en dividendes et bien gérée.

Ah oui, et une petite précision : j’ai aussi placé dans les crypto monnaies, je trouve que c’est la même configuration qu’en 2017/2018 quand il y a eu la bulle. J’avais placé 2 000 € et j’étais monté à 10 000 €

J’ai donc placé 2500 € en divers crypto monnaies qui évolue assez vite.

Bonjour Granx,

Comment définissez-vous votre prix de vente pour les lignes Total et Shell? Par rapport à votre PRU?
Pour Total, considérez-vous que l’action sera à 40€ dans 6 mois et 45€ dans 1 an? Considérez-vous que le prix du baril va augmenter dans ces proportions?

Je demande cela car "40-45€" pour Total et "20-25€" pour Shell, on a des fourchettes de prix qui représentent des variations de respectivement 12,5% et 25%, ce qui est relativement énorme.

Au plaisir d’échanger.
LoTo

Bonjour,

Petit update : j’ai mon portefeuille crypto qui commence à bien s’affoler, et ce n’est que le début… espérons que l’alt season ai commencé pour de bon et rattrape son retard par rapport au BTC !

Quoi qu’il en soit j’en suis désormais à 10k € exposé en crypto monnaies.

J’ai des positions que je hold encore pendant quelques mois le temps que tout explose à la hausse, et plusieurs cryptos que je revend quand il y a des énormes hausses, ce fut le cas de plusieurs en ce moment. Hier j’ai pris des positions sur stellar (XLM) et le verge (XVG) dont j’ai fait +118% sur la première et +50% sur la deuxième, et le tout en une journée, si c’est pas beau ça !

Objectif haut mais réalisable vu la configuration des cryptos pour cette année : 40k € de valorisation d’ici la fin de l’année, je ferai un update régulièrement.