Portefeuille d'actions de Faith

J’ai profité de la remontée de ces derniers jours pour vendre une dernière louche de CYS, et renforcement avec cette somme des actions à potentiel que j’estime similaire (Carlyle notamment).
CYS est maintenant devenue une ligne parmi d’autres de mon portefeuille (les 6 principales lignes ont des montants équivalents).

L’équilibre de ce portefeuille me convient actuellement.

MAJ mai-juin-juillet

- Dividendes net reçus sur mai: 470 € (+ 220 € sur PEE)
- Dividendes net reçus sur juin: 1090 € (+ 650 € sur tracker europe)
- Dividendes net reçus sur juillet : 1450 €

Sur 3 mois => 3.9 k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 108% couverts)
Sur 6 mois => 7.2k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 100% couverts)
Sur 9 mois => 10.8k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 100% couverts)
Sur 12 mois => 14.5k€  (budget mensuel de 1.2k€ => 101% couverts)

Action:
Abandon du BM et retour aux euros, puisque mon portefeuille contient moins de devises.

Dernière modification par Faith (22/08/2017 10h25)

Voilà un sacré moment que je n’ai pas donné de nouvelles de ce portefeuille.
Je considère ça comme une bonne nouvelle: j’ai pris du recul sur ces revenus et me suis habitué à ne plus trop m’en soucier.
Depuis plus d’un an, j’ai créé une poche dédiée à l’investissement et autonome (appelée FaithCorp ), incluant PEE, PEA, CTO et immobilier locatif.
Cette poche est née avec 400K€ nets, assez concentrée sur des valeurs délivrant un gros dividende. Depuis, je diversifie vers des entreprises plus matures via dividendes et investissement sur marge.

Sur l’année 2018, voilà les résultats de cette poche:
Revenus nets d’impôts et de frais: 19.507€ (1625€/m)

janv.   févr.   mars    avr.    mai     juin    juil.   août    sept.   oct.    nov.    déc.
1618€   1464€   1143€   2033€   999€    1270€   3119€   1094€   1468€   1913€   1429€   1 959€

Détails du portefeuille à venir lorsque j’aurais eu le temps de les rendre présentables.

Pourriez-vous lire son message jusqu’au bout si vous êtes intéressé/e ?!? Sérieusement…

Revenus sur Juillet 2019:
3330€ nets, soit 21380€ nets sur 1 an glissant.

Mouvements:
- achat de 2400€ de BASF
- renforcement de 2500€ de Vinci

Remarques:
- quelques travaux dans l’appartement locatif nuisent un peu à la performance: 1 mois de rendement perdu.
- dépréciation artificielle de la valeur de l’appartement de 1000€/mois: j’anticipe une vente à venir et donc sa partie de négociation et les impôts sur la plus-value.
- les impôts m’ont fait cadeau de 2000€… sans que je ne sache trop pourquoi. J’ai attribué cette somme à FaithCorp, étant donné que seule ma partie investissement génère des déductions d’impôts.

Suivi intéressant Faith.
Une petite remarque curieuse en passant : comment faites-vous pour attribuer une valeur aussi précise à votre appartement à Nanterre (je vois qu’il est à 147k€ et qu’il était à 149.5k€ dans le relevé précédent)?
Moi qui est bien du mal à donner mieux qu’une fourchette de +/- 15% sur l’évaluation de notre immobiler, cela m’impressionne beaucoup.

Bien à vous,
cat

Petit message festif:
Aujourd’hui, je passe le cap symbolique des 100.000€ de plus-value sur le seul compte titre Degiro.
Pour un portefeuille d’environ 250K€ (dont 60K€ empruntés sur marge), ça fait une performance appréciable !

Je vais pouvoir me coucher le sourire aux lèvres !

Revenus sur Septembre 2019:
1630€ nets, soit 21470€ nets sur 1 an glissant.

Mouvements:
- renforcement de 2000€ de BASF
- renforcement de 2000€ de Bayer
- renforcement de 1000€ de Vinci

Remarques:
- Life continue de rembourser son "emprunt" à FaithCorp à raison de 1000€ par semaine, d’où les achats importants. Pas d’impact sur le patrimoine net de FaithCorp (puisque simple remboursement d’un prêt)
- belle progression du patrimoine sur Septembre +3.9%… à relativiser vu la claque de ces deux derniers jours

jimbow a écrit :

Vous arrivez à dégager des bons revenus. Cela démontre que l’on n’a pas besoin de millions d’€ pour lâcher le boulot (entièrement où partiellement).

Je visais un patrimoine de 1.5M€ avant de décrocher. Mais en regardant votre parcours, il est possible de le faire avant…

Tout à fait, d’ailleurs votre post m’a fait penser qu’il va vraiment falloir que je me fixe une limite maximale de patrimoine/revenus afin d’arrêter totalement le travail.
J’y ai déjà pas mal pensé et je rédigerai sous peu un post dans ma partie "présentation".

Revenus sur Décembre/Janvier 2020:
Déc: 2090€ nets
Jan: 2070€ nets soit 21775€ nets sur 1 an glissant.

Mouvements:
Peu ou pas de mouvements ces mois-ci: j’anticipais un éventuel retournement des marchés et ne trouvais rien à mon goût.

Evolution du patrimoine:
Toujours une excellente performance. Malgré un patrimoine à un plus d’un tiers en immobilier que je déprécie artificiellement, la performance pour 2019  de FaithCorp est de +26%.
La performance de la seule poche action pour 2019 est un peu supérieure +40% (avec un peu d’effet de levier: 1.15x).

FaithCorp s’établit donc actuellement au dessus des 500K€ en ayant commencé en avril 2018 à 400K€. Nettement en avance sur les objectifs.

Questionnement:
Suite à la très forte hausse de certaines lignes (Carlyle et Apollo en particulier), celles-ci sont passées de haut rendement (dans les 6/7% quand je les ai achetés) à rendement très moyen (3/4% bruts).
De plus, ces lignes sont (re)devenues des mastodontes (mes 3 principales lignes font 140K€) qui me stressent un peu.
Je suis donc en train de me demander si je ne vais pas alléger un peu ces lignes pour les répartir sur d’autres actions. Mais dans ce cas, il va falloir que je prenne en compte la fiscalité sur la plus-value en supposant une plus-value de +40% et une imposition de 30%, ça veut dire qu’il faut viser un rendement au moins 15% supérieur pour maintenir le niveau de dividendes.

Faith a écrit :

Plan de renforcement:
Suite à ce renforcement sur Total, j’attends une éventuelle baisse d’encore 15% (soit aux alentours de 400K€) avant de placer une nouvelle somme exceptionnelle (20K€ probablement)

Modification du plan (il n’aura pas tenu longtemps !):
La "blague" de ce week-end sur le pétrole me refroidit copieusement, tant que le problème était une affaire de maladie, j’étais serein, mais si l’OPEP commence à se fissurer, c’est un un problème d’une ampleur bien supérieure.

Je préfère donc me concentrer sur les risques d’appel de marge sur le compte titre. Même si ce risque est encore assez éloigné, je retire 30/40K€ de mes fonds euros pour juste rembourser une partie de la marge utilisée.
En terme de rendement, pas de problème: le fond euro en question est à peu près au même taux que la marge.

Je verrai pour renforcer si les indices passent à -40/-45% (CAC vers 3600)

C’est effectivement plus confortable de passer rentier après un krach plutôt qu’avant et je comprends votre envie de retarder le moment en attendant de voir la résilience de votre portefeuille et notamment la capacité de vos entreprises à verser le dividende que vous avez calculez comme étant nécessaire.

Mais imaginons que vous soyez passé rentier le 31/12/2019 donc juste avant cette crise.
Dans votre présentation, vous indiquez avoir une sécurité de 5 ans de consommation devant vous (environ 120 k€ placés en fonds euro). Donc, en théorie, pas de souci même en admettant que vos entreprises divisent par deux leur dividende en moyenne.

Si vous étiez dans cette situation, comment penseriez vous réagir, à la fois psychologiquement mais aussi en terme d’allocation de votre portefeuille ? Ne rien toucher et faire le dos rond grâce justement à cette importante réserve, passer massivement sur des entreprises plus sures quitte à être moins rémunéré en terme de dividendes ?

Dans votre situation actuelle plus confortable que ce scénario, quel délai vous donnez vous pour passer en mode rentier ? Attendre par exemple une année après cette crise afin de voir la résilience de vos entreprises dans leurs résultats annuels ou bien plutôt raisonner en terme de remontée globale de votre portefeuille ?

Je pense qu’il est important de se fixer un objectif sinon on risque de toujours repousser l’échéance d’un arrêt de son activité rémunérée. La crise sanitaire va certainement être stoppée dans les mois qui viennent mais difficile de prévoir la durée de la crise économique qui pourrait en résulter.

Faith a écrit :

Je me suis familiarisé avec les entreprises que je possède, je comprends un peu leur fonctionnement et garde confiance en elles (en particulier, les critères qui m’ont amené à les choisir sont toujours valides)
Je vais simplement continuer ma diversification sur des entreprises plus sures, comme j’avais commencé à le faire avant le krach.

Concernant votre portefeuille, il est très concentré sur trois fonds financiers et trois REIT, qui étant donné la baisse importante de leur cours, atteignent des rendements stratosphériques pour certains. Comment pensez vous que ces entreprises vont réagir en terme de politique de versement de dividendes ? Elle vont surement avoir des difficultés financières, comme beaucoup, mais je me demande quel degré d’importance elles accordent à la préservation même partielle, de leur dividende.

Concernant votre réallocation, vous dites qu’elle ne va pas être massive et vous avez bien raison d’essayer de tenir le cap fixé si vous pensez que c’est le bon. Je comprends que vous allez tacher d’augmenter la part des entreprises plus costaudes, ce qui va permettre de vous rapprocher de vos objectifs d’allocations, au prix cependant d’une baisse du dividende global. Allez vous faire de la réallocation au sein de votre portefeuille en, par exemple, allégeant les entreprises et fonds plutôt spéculatifs, ou bien juste en injectant de nouvelles liquidités ?

Je vois que nous avons le même objectif en terme de montant de rente, entre 1500 et 1800 euros et avec à peu près le même montant global. J’espère y arriver via des entreprises les plus sures possibles et me dit que la période est vraiment propice à monter un tel portefeuille. Mais j’aimerai bien aussi y ajouter une petite dose de booster de dividende comme dit Kohai. Mais le choix n’est pas simple en ce moment. C’est aussi pou cela que votre avis m’intéresse sur ceux que vous détenez actuellement.