Portefeuille d'actions de Bernard2K

Je vais tenter de vous répondre avec ma maigre expérience :

Premièrement il n’appartient qu’a vous de fixer vos objectifs à investir sur les marchés boursiers, vous avez choisi une approche très offensive et ciblant des valeurs pour lesquelles vous envisagiez un bon potentiel de hausse. Vous constatez en effet 2 choses, la première le "stock picking" n’est pas une science exacte et même plutôt hasardeuse, la seconde c’est que cette stratégie nécessite un suivi régulier.

La bourse n’étant pas une loterie, je vous conseillerai d’abandonner cette approche pour laquelle vous n’avez vraisemblablement pas le temps nécessaire à consacrer.

Si vous voulez diversifiez votre patrimoine en bourse, tout en laissant les choses se faire seule, effectivement les actions "bon père de famille" sont pour vous, même si l’espoir de plus value est inférieure.

J’ajouterais qu’avec 2 X 1000€ il sera difficile de diversifier suffisamment, un tracker monde serait sans doute une piste ?

En tout cas, vous ne pouvez pas avoir le beurre et l’argent du beurre :
- soit vous avez une approche offensive qui nécessitera du temps et de l’investissement personnel dans le choix des actions, avec une espérance de rendement supérieur et sans doute de bonnes vertues pédagogique sur l’investissement boursier
- soit vous avez une approche plus conservatrice, moins rémunératrice mais également moins consommatrice de temps (tout en étant également moins enthousiasmante à gérer peut-être)

Effectivement, achat vers la mi-décembre 2018, et le 26/12 (merci papa noël) je recevais ma première alerte mail pour perte de valeur de 10 %. Bien d’autres ont suivi.

Bernard2K a écrit :

…

- je ne sais pas couper à temps. J’aurais sans doute dû sortir de Plastivaloire, à moins de me considérer comme "marié avec" au long terme, genre "j’ai investi dans la boîte de mon beauf et je m’y tiens contre vents et marrées parce que c’est mon beauf" (sauf que ce n’est pas mon beauf).
…..
- avec 1000 € sur chaque compte-titre, ça restera du bricolage, avec des frais de courtage élevés en proportion. Je pensais y mettre plus, ultérieurement, mais entre temps j’ai lancé ma société et je réserve donc mon épargne pour être capable de faire face à d’éventuels besoins de capitaux.

Bref, que faire maintenant ?
- Continuer une approche offensive et risquée, avec des small caps susceptibles de s’apprécier ?
- panacher sur quelques big caps bien tranquilles, pour pouvoir dormir sur mes deux oreilles ?
- revenir en 100 % espèces et attendre le mois de novembre (sell in May and go away) ?

Vous vous rendez compte sans le savoir (ou peut être en faisant semblant de ne pas le savoir que vous faites du B&H à merveille et que vu votre mise) vos résultats sont remarquables.

Vous vous retrouvez comme tout bon investisseur à ne pas savoir quoi faire après une réussite aussi insolante. Vous pensez que vous pouvez faire mieux. Attention, pensez aussi que des gains aussi facile sont à pérenniser sur la durée.

Si vous passiez en ETF world ces plus values et ce capital, ce serait certainement un des meilleurs moyens qui soit.
Le problème d’un investisseur boursier est qu’il est toujours attiré par plus de soleil quitte comme un beau papillon à se brûler les ailes avec bien plus de conviction que de mieux faire qu’à voler avec succès de fleur en fleur.

Moi mon conseil, c’est juste de recommencer tous les 18 mois à refaire ce même exercice. A vous oublier dans une léthargie profonde pour oublier la volatilité des marchés et à nouveau à tout mettre à l’abris en ETF world. Nous avons investisseurs boursier trop tendance à changer de méthode quand elle est gagnante pour espérer faire plus. ET si votre méthode était la bonne (au moins pour vous) ? EN évitant de perdre du temps en bourse.

Bref mon conseil à moi c’est de ne surtout pas changer votre méthode qui gagne.

Pour les frais de courtage, passer dans une banque en ligne mais ça ne devrait pas être le problème si vous faites du B&H à 18 mois.

Bien à vous,

@Bernard2K
Que ce soit sur CBO ou la Réunion, évitez des transpositions, à moins que vous ne maîtrisiez le sujet.
Vous avez généralement des propos plus mesurés et documentés sur l’immobilier, ce serait dommage de ne pas en faire autant sur ces thèmes.

Comme le soulignait très justement ArnvaldIngofson, n’allait pas chercher bien loin, si vous cherchez des magouilles. En outre mer comme en métropole, clientélisme, corruption, prise illégale d’intérêts… et j’en passe peuvent se trouver à la pelle.

Sur ce point, les anglo saxons sont plus efficaces à lutter contre ces gangrènes qui se développent au détriment des citoyens et de la démocratie.

Je ferme la parenthèse, car on pourrait partir sur un long débat.

Pour synthétiser, rassurez vous, les projets que CBO met en avant dans ces publications existent réellement et sont livrés régulièrement.

Je n’avais retenu que votre performance sur altran..

Bien à vous

@ B2K
Mer.ci pour le partage.

Bernard2K a écrit :

Bref, que faire maintenant ?
- Continuer une approche offensive et risquée, avec des small caps susceptibles de s’apprécier ?
- panacher sur quelques big caps bien tranquilles, pour pouvoir dormir sur mes deux oreilles ?
- revenir en 100 % espèces et attendre le mois de novembre (sell in May and go away) ?

A votre place (mais je n’y suis pas), je ne retiendrais aucune des options évoquées. A la vue des montants en jeu et de l’intérêt un peu distant que vous semblez y porter, je simplifierais grandement :
* un ETF MSCI world sur le PEA;
* un fonds pour le PEA-PME (ou éventuellement une société de capital investissement comme IDI pour avoir des participations diversifées dans différentes PME/ETI).

Je n’y reviendrais plus activement que quand j’aurais plus d’intérêt et de fonds à y consacrer.

Bien à vous,
cat

Voici une petite mise à jour de mon portefeuille :

PEA 1 409,46 € entièrement en espèces depuis la vente d’Altran à 13,97 € comme expliqué précédemment
PEA-PME 689,41 € entièrement en espèces depuis que j’ai revendu CBO Territoria et Plastivaloire le 29/01 en prévision d’un krach probable en conséquence de l’épidémie de coronavirus.
Soit un total de 2098,87 €.

Sachant que j’avais mis 2000 € vers noël 2018, eh bien ce n’est pas trop mal. Au total, j’ai gagné un petit quelque chose. C’est donc beaucoup mieux que mes précédentes tentatives avec la bourse !

Prochaine étape : "Buy in May and go away". A ne pas prendre au pied de la lettre bien sûr. Ca veut plutôt dire : "je réinvestirai quand j’estimerai que les marchés n’ont plus peur du coronavirus et de ses effets sur l’économie". Est-ce que j’arriverai à repérer le bon moment ? Je ne sais pas, mais vu les faibles montants en jeu, je peux me permettre de prendre ce petit risque, ce petit challenge.

Dernière modification par Bernard2K (03/03/2020 22h52)

Bernard2K a écrit :

J’avais écrit "buy in May and go away". J’aurais dû racheter plus tôt. Je commence à comprendre le problème du market timing : il ne s’agit pas seulement de savoir quand vendre (ça j’ai sur faire), il s’agit aussi de savoir quand racheter (là j’ai trop traîné).

C’était bien la peine de nous faire la leçon un peu agressivement à la mode "c’était évident que le marché allait se casser la figure, je l’ai bien prévu, tout le monde aurait dû vendre et ceux qui l’ont pas fait n’agissaient pas rationnellement".
Je n’avais pas réagi à l’époque en me disant que le temps vous convaincrait mieux que moi.

Mais si la leçon que vous en tirez est "j’aurais dû racheter plus tôt", il y a peut-être encore un petit peu de chemin à faire !

Bernard2K a écrit :

Le problème, c’est qu’il n’y a pas trop de rapport entre l’analyse macro-économique et le comportement de la bourse.

Déjà, et ça c’est en supposant que votre analyse macro-économique a suffisamment de valeur pour être compétitive sur les marchés. Me concernant je me suis vite fait un avis sur la question. Dans ce genre de prédiction il ne faut pas juste être intelligent, il faut aussi l’être plus que les autres, et être plus réactif.

Je ne comprends toujours pas vraiment pourquoi ça remonte.

Et des fois ça baisse et on ne sait pas franchement pourquoi non plus. Au final, à long terme, la bourse monte toujours, et à court terme elle fait n’importe quoi. Donc le market timing, c’est une mauvaise idée, même dans les cas où "c’est évident", comme par exemple avec la première vague de la Covid19.

Belle performance …

Bernard2K a écrit :

- ah, si j’avais mis 10 fois plus !

Ca n’aurait rien changé à votre vie, vous vouliez dire "ah, si j’avais mis 100 fois plus !"
Là ça aurait commencé à être intéressant.
Mon portefeuille a une performance comparable mais est 3 fois plus "gros", idem, je regrette d’avoir été si timide mais voilà, la bourse n’est pas notre truc, on y va car il faut "diversifier" mais à tatons, nous tirons l’essentiel de nos revenus de par nos compétences en immobilier, le reste est de l’amuse-bouche.

On regrette toujours a postériori …. sauf quand ça baisse