Portefeuille d'actions de Dangarcia

dangarcia · #51

Je poste cette mise à jour uniquement pour "marquer le coup", parce que c’est la fin de l’année.
J’ai déjà fait un bilan assez complet en septembre pour les 4 ans de mon portefeuille, pas de grands changements depuis.

En particulier, aucun mouvement à signaler ce mois-ci si ce n’est 433€ de dividendes reçus (Orange, LyondellBasell, IBM, Exxon, etc.)

La rente moyenne mensuelle reste finalement sous la barre des 600€ soit un rendement de 5,12% sur montant investi. Le portefeuille est investi à plus de 95%. A priori je vais me contenter de réinvestir les dividendes dans les mois qui viennent.

Suite à la vente d’un bien immobilier j’ai de la trésorerie disponible à hauteur de 25% de la valeur du portefeuille mais je vais prendre mon temps pour la réinvestir. J’ai en effet fortement renforcé mon portefeuille en 2019 (il représente désormais 1 tiers de mon patrimoine) par ailleurs ayant déménagé récemment je veux prendre le temps d’étudier le marché immobilier pour voir si l’achat d’une RP est une option intéressante.

Flower · #52

Pour faire écho à un forumeur qui demande toujours quel est l’objectif de la personne, que je trouve très bien et qui s’appelle dangarcia… 😉

Quels sont vos objectifs ? Quelle est votre situation par rapport à vos objectifs ?

Ça m’intéresse.

🌲🌲🎅🎅

dangarcia · #53

Je l’ai certainement déjà écrit quelque part mais je ne retrouve plus le message.

Mon objectif a longtemps été d’atteindre l’indépendance financière, ce qui pour moi veut dire pouvoir vivre décemment - sans luxe excessif mais sans privation - sans être obligé de travailler i.e. sans avoir besoin d’une activité rémunératrice.

Objectif atteint depuis quelques années cf ma présentation Information - Forums des investisseurs heureux

Désormais si je travaille c’est par choix et essentiellement pour financer des "extras" (sorties, voyages, loisirs, etc.), via des activités qui me plaisent.
Gérer mon portefeuille en fait partie.

Aujourd’hui la rente est juste suffisante pour couvrir nos besoins de base (loyer, alimentation, santé, etc.)
l’objectif est de continuer à l’augmenter pour avoir un peu plus de marge de manoeuvre sans entamer le capital.

Mon principal problème à l’heure actuelle n’est pas tant le montant que la source de mes revenus (ils viennent tous de l’étranger, je n’ai ni patrimoine ni revenus fixes dans mon pays de résidence) ce qui pose problème par exemple au moment de louer un appartement ou ouvrir un compte en banque.

Dernière modification par dangarcia (30/12/2019 03h18)

dangarcia · #54

swantonbomb a écrit :
Pourquoi ne possédez vous pas de foncières surtout en phase de distribution de rente?
dangarcia a écrit :
Parce que j’ai déjà une bonne part de mon patrimoine investi en immobilier physique
Mais c’est une bonne remarque pour plus tard […]
A ce moment là, pour conserver l’exposition immo et gagner en liquidité, j’étudierai l’opportunité de replacer le cash dégagé sur des foncières cotées.

Suite à la vente d’un bien immobilier je fais entrer dans mon portefeuille une poche de foncières cotées logée dans un CTO dédié. Le montant initial est relativement faible, 10 k€ investis à 80% sur Unibail et 20% Klepierre.

La rente passe à 668€/mois soit un rendement de 5,35% sur montant investi.

dangarcia · #55

Mon portefeuille ne résiste pas mieux que les autres, -9,5% depuis le début de l’année.

J’ai renforcé Red Electrica, Wells Fargo, Total, Klepierre et Unibail Rodamco.
J’ai des ordres en attente sur 3M, Royal Bank of Canada, Wells Fargo et BP notamment. Je profite de la baisse pour réequilibrer mon portefeuille en renforçant les plus petites lignes, les plus rentables et celles qui ont le plus baissé.

La rente atteint 730€/mois en moyenne mensuelle.

dangarcia · #56

dangarcia a écrit :
J’ai des ordres en attente sur 3M, Royal Bank of Canada, Wells Fargo et BP notamment.

La rente atteint 730€/mois en moyenne mensuelle.

Eh bien les ordres en attente n’ont pas attendu longtemps, celui sur BP est passé ce matin la rente prévisionnelle passe à 745€.

Avec encore 20% de cash à investir l’objectif des 1000€/mois devient possible à court terme. Il restera ensuite à espérer que les dividendes prévus soient maintenus !

En vue, renforcements de Bouygues, Enagas, voire Intel et Johnson&Johnson si on a droit à une deuxième démarque.

dangarcia · #57

dangarcia a écrit :
En vue, renforcements de Bouygues, Enagas, voire Intel et Johnson&Johnson si on a droit à une deuxième démarque.

Il suffisait de demander renforcement de Bouygues, Axa et Klepierre ce jour (pour Klepierre, réinvestissement d’une petite PV prise sur le tracker BX4 acheté lundi revendu aujourd’hui, une fois n’est pas coutume j’ai dérogé à ma stratégie, aussi timidement que tardivement mais c’est toujours ça de pris !).
La rente prévisionnelle moyenne passe à 785€/mois.

dangarcia · #58

En mode "flight-to-quality" je renforce ce jour Vinci et Rubis qui intègrent le top 10 de mon portefeuille en terme de poids.

J’aimerais y faire entrer des sociétés comme Johnson&Johnson et L’Oréal mais rien à faire, leurs actionnaires se refusent à lâcher le morceau (L’Oréal reste -pour l’instant- toujours plus chère qu’il y a 18 mois !).

Suite à la correction de quelques erreurs dans mon tableau de dividendes la rente prévisionnelle retombe à 755€/mois en moyenne.

Par ailleurs le cash restant à investir est déjà virtuellement alloué dans une vue simulée de mon portefeuille (bah oui faut bien s’occuper), cela me permet de voir la composition de mon portefeuille en cible, intégrant le renforcement d’une dizaine de valeurs dont j’espère qu’elles se remettront assez vite d’une possible récession.

Edit : renforcement en fin de journée des lignes Edenred, Johnson&Johnson et Wells Fargo. Depuis début mars 2020 j’ai ainsi réinvesti environ 20k€ dont 6k€ aujourd’hui ; j’ai encore 30k€ en attente (après c’est fini !), je sais sur quels titres je veux les placer, reste à appuyer sur le bouton et puis attendre en croisant les doigts

Dernière modification par dangarcia (16/03/2020 18h48)

Neo45 · #59

J’ai moi-même ouvert deux petites lignes Rubis et Vinci sur le CTO de ma fille. J’ai même renforcé Danone, qui tient vraiment pas mal pour le moment.

dangarcia · #60

Neo45 a écrit :
J’ai même renforcé Danone, qui tient vraiment pas mal pour le moment.

Elle est aussi dans ma liste de valeurs à renforcer, avec d’autres du même calibre qui font de la résistance.

Bien tenté tout de même de faire un all in aujourd’hui ou cette semaine et laisser reposer quelques mois.

Selon moi le risque majeur à long terme, en tant qu’investisseur je précise, serait que cette crise sanitaire provoque une prise de conscience au niveau mondial, du fait que l’humanité est vraiment en train de s’auto-détruire et qu’il est enfin nécessaire de réagir (non pas pour "sauver la planète" qui nous survivra longtemps, mais pour nous sauver nous-mêmes), ce qui impliquerait de changer de paradigme et remettre en question notre système économique (réduire la production, la consommation, la population).
J’y crois autant que quand les politiques ont promis de mettre les banques au pas après la crise des sub primes.

Au contraire je pense qu’on peut s’attendre à un baby boom mondial début 2021, et dans cette optique acheter Danone et J&J a du sens

ManuInvest · #61

Chasser le naturel…il revient…

Alors pour que l’homme change ses habitudes et son nombrilismes, vous avez encore du temps.

Encore une fois, quand ce virus partira de lui même ou/et un vaccin/traitement fera son apparition, les bonnes vielles habitudes reprendront.
Bien sur, sur l’économie réelles, cela va laisser des traces et certains auront plus de difficultés que d’autres , ca c’est quasi sur. Mais sur le fond, la vie va prendre son cours tel un MERS, SRAS et H1n1 avait fait leur apparition.

maxicool · #62

je sais sur quels titres je veux les placer, reste à appuyer sur le bouton et puis attendre en croisant les doigts

Bonjour,
à quels titres faites vous allusion ?
Histoire de voir si on a les mêmes cibles.
Mer.ci

dangarcia · #63

J’ai un certain niveau de confiance dans toutes les sociétés composant mon portefeuille (sinon je ne les aurais pas en portefeuille !) mais il est vrai qu’au fur et à mesure des renforcements "par le bas" (c’est à dire en renforçant les valeurs ayant le plus baissé par rapport à mon PRU) certaines - celles qui "ne baissent jamais" - se sont retrouvées sous-pondérées car "toujours trop chères". Et voilà comment je me suis retrouvé sur-pondéré en Easyjet et Casino ce qui est bien mais pas top, comme dirait l’autre.

Ce krach est donc l’occasion pour moi de faire remonter des titres plus robustes dans le classement par poids.
Alors certains titres sont déjà "remontés" mécaniquement dans ce classement (à l’heure actuelle Sanofi et Roche sont en tête de liste, c’est tout l’intérêt des valeurs dites défensives).
Je vise maintenant un renforcement plus ou moins conséquent de L’Oréal, RBC, Danone, Enagas, Swiss Re, Orpea, Air Liquide et en complément (s’il me reste encore des sous !) ABC Arbitrage, BP, 3M, Total, BHP Group et Intel. Et je suis prêt à reprendre une louche de Johnson&Johnson et Wells Fargo.
Commentaires bienvenus

dangarcia · #64

dangarcia a écrit :
Je vise maintenant un renforcement plus ou moins conséquent de L’Oréal, RBC, Danone, Enagas, Swiss Re, Orpea, Air Liquide et en complément (s’il me reste encore des sous !) ABC Arbitrage, BP, 3M, Total, BHP Group et Intel. Et je suis prêt à reprendre une louche de Johnson&Johnson et Wells Fargo.
Commentaires bienvenus

Comme prévu, je renforce Johnson&Johnson, Enagas, ABC Arbitrage, RBC et BHP Group, après avoir renforcé Orpea la semaine dernière.
J’y vais par petites touches (8k€ investis ce jour) pour garder des munitions au cas où.
Sauf erreur la rente prévisionnelle moyenne est cette fois bel et bien autour de 850€/mois.

Dernière modification par dangarcia (23/03/2020 15h47)

dangarcia · #65

Dans la série "faites ce que je dis, pas ce que je fais"…

Est-ce la lassitude ou le confinement, en tout cas après mûre réflexion j’ai réalisé cette nuit que définir une stratégie de bonne gestion, visant des objectifs précis, et s’y tenir quoiqu’il arrive, n’est finalement pas plus payant et surtout beaucoup moins amusant qu’investir au feeling.
Or investir son argent en bourse doit avant tout être un jeu !

Voilà pourquoi j’ai liquidé ce matin les 40 lignes de mon portefeuille, pour faire un all-in sur Anheuser-Busch InBev soit 5000 titres achetés autour de 40€.

Pour ceux qui ne connaissent pas, c’est la société qui commercialise la bière Corona, mon raisonnement étant le suivant : après le confinement (dans 2 ou 3 mois au plus tard, soit juste avec l’arrivée de l’été) une grande partie de la population mondiale aura à coeur d’envahir à nouveau les terrasses, et autant pour conjurer le sort que par ironie vis à vis de ce virus qui nous tient confiné, fera de la bière Corona LA boisson incontournable des prochaines années !

Je prévois ainsi un boom sans précédent des ventes et à terme le rachat par Anheuser-Busch InBev de Coca Cola, rien de moins.

Bon mois d’avril à tous dans votre bocal !

maxicool · #66

Attention quand même !

N’abusez pas trop quand même de la Corona, car voilà ce qui peut suivre ;-)

dangarcia · #67

Plus sérieusement, renforcement cette semaine de :

- 3M, Intel, Wells Fargo sur le portefeuille actions US
- à nouveau Orpea et Bouygues sur le portefeuille actions Euronext
- et Unibail sur le portefeuille foncières

Sur les portefeuilles actions les renforcements récents m’ont surtout permis de ramener en milieu de tableau des titres de qualité sur lesquels j’avais pris de petites positions en attendant une opportunité d’achat à meilleur prix.

Il me reste encore 10% de cash, comme les marchés européens ont rebondi je me dis que j’aurais dû investir davantage en milieu de mois, cela dit si on replonge la semaine prochaine je serai content d’avoir gardé des munitions.

La rente prévisionnelle est toujours autour de 850€/mois sur la base des dividendes 2019, à préciser quand on aura davantage de visibilité sur la sortie de cette crise sanitaire et ses conséquences à moyen long terme.

Dernière modification par dangarcia (03/04/2020 11h53)

dangarcia · #68

Sauf grosse rechute des marchés que j’estime de moins en moins probable, le portefeuille constitué ci dessus ne devrait plus bouger beaucoup désormais.
J’ai accéléré mes achats ces dernières semaines et le portefeuille a atteint sa taille cible correspondant à 200k€ d’investissement.

Par souci de cohérence avec ma stratégie de consommation et même si en pratique les dividendes restent encore sur mes comptes titres je continuerai à suivre le portefeuille hors dividendes, et proposer ainsi le suivi réel d’un portefeuille de rentier qui consomme ses revenus.

Démarré en septembre 2015 avec 9k€ de moins value le portefeuille a atteint un plus haut à 214k€ en décembre dernier pour retomber à 179k€ aujourd’hui.
Surtout il a procuré entretemps l’équivalent de 15k€ de dividendes cumulés depuis l’origine qui correspondent +/- au montant de liquidités disponibles.
La rente espérée est de l’ordre de 800€/mois en moyenne, sur la base des derniers dividendes annoncés.

lololecambo · #69

Bonjour Dangarcia,

Sans indiscretion, pourquoi estimez-vous la probabilite d’une rechute de plus en plus faible ?

J’ai le sentiment inverse pour plusieurs raisons :
- Singapour decide de fermer un terminal entier pour 18 mois => Certes, ils profitent de la baisse de traffic liee au covid pour faire des travaux necessaires mais du coup, cela veut bien dire que, eux, ne s’attendent pas a un retour a la normale avant 2 ans Lien
- Le Japon qui a toujours ete cite en exemple commence a demystifier le terme de lock down et l’active dans plusieurs regions du pays Lien
- Les US qui commencent a attaquer l’OMS (a raison pour le coup) ….

A mon avis, cette situation ne va generer beaucoup d’incertitudes sur le marche… Qu’en pensez vous ?

Edit : Changement de source … Merci Aigri ! Il semblerait que les liens FT ne marchent pas (ils renvoient systematiquement vers leur page d’abonnement)

Dernière modification par lololecambo (08/04/2020 05h21)

Aigri · #70

Lololecambo, votre lien numéro 2 pointe vers une page d’abonnement payant

SamyInvest · #71

dangarcia a écrit :
Sauf grosse rechute des marchés que j’estime de moins en moins probable, le portefeuille constitué ci dessus ne devrait plus bouger beaucoup désormais.

Personne ne peut savoir avec certitude ce que l’avenir nous réserve mais il faut tout de même avouer que les signaux économiques pour les mois à venir ne sont pas bons.
Malgré cela le marché rebondi fortement laissant croire que le plus dur est derrière nous. Dur dur de résister à la tentation de faire ses emplettes en période de "pseudo solde".

Si on analyse juste le CAC40, on constate que les volumes de transactions journaliers sont en tendance à la baisse. Cela signifie que les acheteurs se font de plus en plus rares et qu’il n’y pas d’impulsion significative pour relancer une tendance à la hausse durable.

Le niveau du CAC est pratiquement au niveau du mini crash de décembre 2018, pourtant la situation mondiale actuelle est bien pire.

dangarcia · #72

lololecambo a écrit :
Sans indiscretion, pourquoi estimez-vous la probabilite d’une rechute de plus en plus faible ?
[…]A mon avis, cette situation ne va generer beaucoup d’incertitudes sur le marche… Qu’en pensez vous ?

SamyInvest a écrit :
Personne ne peut savoir avec certitude ce que l’avenir nous réserve mais il faut tout de même avouer que les signaux économiques pour les mois à venir ne sont pas bons.

Ce n’est que mon avis et surtout ce n’est pas l’essentiel de mon message, mais vous parlez "économie" je parle "marchés financiers".
Des incertitudes sur les marchés financiers il y en a tout le temps. Ceux-ci réagissent violemment quand ils sont pris par surprise, c’est à dire quand un risque non identifié ou jugé très peu probable survient.
C’est ce qui s’est passé mi-mars ("confinement de la population ? c’est à dire ?")

Dans les mois à venir, l’économie mondiale et une possible nouvelle poussée de l’épidémie apporteront sans doute leur lot de mauvaises nouvelles qui pèseront certainement sur les marchés mais l’effet de surprise est passé.

Les marchés cherchent maintenant à estimer la valeur des entreprises dans un monde avec virus, c’est nouveau pour eux alors ça va leur prendre un peu de temps d’où des oscillations plus ou moins grandes au niveau des indices, mais rien qui justifie à mon avis un retour sur les plus bas (encore moins sur les plus hauts d’ailleurs)

PoliticalAnimal · #73

SamyInvest a écrit :
dangarcia a écrit :
Sauf grosse rechute des marchés que j’estime de moins en moins probable, le portefeuille constitué ci dessus ne devrait plus bouger beaucoup désormais.
Personne ne peut savoir avec certitude ce que l’avenir nous réserve mais il faut tout de même avouer que les signaux économiques pour les mois à venir ne sont pas bons.
Malgré cela le marché rebondi fortement laissant croire que le plus dur est derrière nous. Dur dur de résister à la tentation de faire ses emplettes en période de "pseudo solde".

Si on analyse juste le CAC40, on constate que les volumes de transactions journaliers sont en tendance à la baisse. Cela signifie que les acheteurs se font de plus en plus rares et qu’il n’y pas d’impulsion significative pour relancer une tendance à la hausse durable.

Le niveau du CAC est pratiquement au niveau du mini crash de décembre 2018, pourtant la situation mondiale actuelle est bien pire.

Dès que je lis une analyse fondée sur le CAC (même pas GR qui plus est !), j’arrête la lecture ! Le CAC ne pèse RIEN. C’est quelques pourcents de la capitalisation mondiale. Que ce soit dans un sens ou dans un autre (déjà qu’analyser les flux est un truc de pro), c’est non pertinent, ça ne veut rien dire. Garbage in, garbage out.

On commence à se croire sur Boursorama…

dangarcia · #74

Le coeur du portefeuille (40 titres vifs) reste inchangé, cf composition présentée le 2 avril.
Cette poche représente 85% du total, et est répartie sur 40 titres vifs dont les 10 premières lignes sont :

Sanofi
Roche Holding
Casino Guichard
Philip Morris
Vinci
General Mills
Johnson & Johnson
National Grid
Edenred
Orpea

À cela s’ajoute
7% de foncières (Unibail et Klepierre)
8% de dividendes cumulés dont la moitié est investie depuis début avril sur le tracker CW8.

Dernière modification par dangarcia (03/05/2020 11h15)

dangarcia · #75

Le coeur du portefeuille (40 titres vifs) reste inchangé.
Orpea et National Grid sortent du top 10 au profit de BHP Group et ABC Arbitrage.

1. Sanofi SA =
2. Roche Holding Ltd. Genussscheine =
3. Vinci SA +2
4. General Mills, Inc. +2
5. Edenred SA +4
6. Philip Morris International Inc. -2
7. Casino Guichard Perrachon SA -4
8. ABC Arbitrage SA
9. Johnson & Johnson -2
10. BHP Group PLC

Les 530€ de dividendes nets reçus ce mois-ci (maigre récolte, à peine la moitié du montant perçu en mai 2019 !) sont réinvestis pour moitié dans le tracker CW8.

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Portefeuille d'actions de Portefeuille (stratégie dividendes) [ 1 2 ]	27	12 837	15/08/2019 00h40 par Portefeuille
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Portefeuille d'actions de Dangarcia

#51 29/12/2019 21h16

1 #52 29/12/2019 21h27

2 #53 30/12/2019 00h03

#54 06/01/2020 11h21

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#55 02/03/2020 20h15

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dangarcia a écrit :

#57 12/03/2020 15h57

dangarcia a écrit :

2 #58 16/03/2020 13h35

#59 16/03/2020 14h32

1 #60 16/03/2020 15h12

Neo45 a écrit :

#61 16/03/2020 15h21

#62 16/03/2020 21h56

#63 16/03/2020 22h55

#64 23/03/2020 14h56

dangarcia a écrit :

7 #65 01/04/2020 15h13

#66 01/04/2020 15h22

#67 02/04/2020 19h55

#68 07/04/2020 20h30

2 #69 08/04/2020 04h49

#70 08/04/2020 05h12

#71 08/04/2020 07h42

dangarcia a écrit :

1 #72 08/04/2020 11h27

lololecambo a écrit :

SamyInvest a écrit :

#73 08/04/2020 13h45

SamyInvest a écrit :

dangarcia a écrit :

#74 02/05/2020 16h00

#75 30/05/2020 12h20

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