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#26 11/07/2018 10h38
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois de Juin 2018.
Renforcement de Sanofi, qui me permet de baisser mon PRU sur la valeur. Sanofi a entamé un rebond qui semble solide, j’aurai voulu renforcer plus tôt mais la valeur reste intéressante à ce prix là.
Portefeuille
Secteur
Capitalisation
Devise
Performance
Rendement mensuel
Dividende
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#27 03/08/2018 15h33
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois d’Août.
Pour la première fois depuis longtemps, la valeur de mon portefeuille global repasse dans le vert. Mais bien que cela fasse toujours plaisir, comme notre hôte, je me focalise sur les dividendes.
Ce mois-ci, mon investissement s’est porté sur Klepierre. J’ai longtemps hésité à revenir sur les REIT. Si je suis à la lettre les recommandations de Philippe, en ayant acheté un bien immobilier, je vais dans les années à venir être complètement surpondéré en immobilier dans mon patrimoine global (valeur : 470k€, prêt sur 25 ans soit 2000€/mois dont à peu près 1600€ de remboursement net).
Cependant, mon bien immobilier, bien que faisant partie de mon patrimoine, ne me rapporte rien, il me parait donc opportun de bénéficier de la diversification de l’immobilier dans mes revenus, et tant pis si mon patrimoine sera fortement déséquilibré.
Klepierre, un aristocrate des dividendes connait un cours de bourse proche des plus bas à 5 ans avec une forte capacité de rebond, et surtout un dividende en progression constante qui n’est pour le moment pas remis en question.
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#28 21/09/2018 15h21
- Michto77
- Membre (2016)
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Reporting du mois de Septembre.
Ce mois ci, renforcement de BNP car sous pondéré en Sevices Financiers par rapport à la cible.
Cela permet aussi de baisser mon PRU sur cette valeur avec un point bas atteint, et un rendement qui reste intéressant.
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#29 12/11/2018 18h13
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
En voulant faire mon reporting du mois de Novembre, je me rends compte que celui d’Octobre n’a visiblement pas été posté alors que je l’avais tout préparé.
Le voici donc, je posterai Novembre à la suite.
Achat du mois : Koninklijk DSM
Reporting du mois d’Octobre.
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Voici maintenant le reporting du mois de Novembre.
Après les soldes du mois d’Octobre, il y avait beaucoup de choix possibles pour des renforts sur des titres. La faiblesse de l’Euro m’a fait retirer de la liste les valeurs US, à regret, et dans les société Euro, mon choix s’est porté sur un renforcement de Klepierre.
Reporting du mois de Novembre .
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J’en profite aussi pour faire un point sur ma situation générale, puisque je n’avais affiché que mon portefeuille d’actions jusqu’à présent.
La grande majorité de mon patrimoine est détenu au sein d’une tontine, que j’ai ouverte en 2001 et qui doit se terminer en 2025.
Le problème des tontines est que l’on ne peut pas connaître sa valeur ne serait-ce qu’indicative de performance. Elle est donc très difficile à valoriser. Je me suis basé sur une estimation, que j’espère conservatrice, de 3,5%
Elle est composée d’actions Euro et hors zone Euros, d’obligations, et de fonds monétaires avec une décroissance des actifs risqués au fur et à mesure que l’on se rapproche du terme.
Avec 3,5%, je l’estime donc à +/- 65k€. A noter que bien que je ne la referai pas aujourd’hui vu les frais énormes de gestion qui écornent la rentabilité, je suis tout de même heureux de m’être lancé à 23 ans, sans quoi je n’aurai vraiment pas grand chose aujourd’hui.
Mon investissement principale, comme la plupart des Français, est mon logement, acheté il y a maintenant 1 an pour 475,000€.
Je suis très fier du taux que j’ai pu obtenir, 1,35% sur 25 ans, c’est tout bonnement hallucinant!
Avec un tel taux, le capital est remboursé très rapidement ce qui est très enthousiasmant lorsque l’on suit son patrimoine.
Je valorise ma maison à 470k€ pour mon suivi, et bien qu’ayant emprunté plus que la valeur de la maison (pour couvrir en partie frais de notaire/agence, pour un total de 486k€), je retombe à partir de ce mois en "positif" au niveau de ma valorisation (valeur estimée > somme des dettes).
Enfin, je me suis beaucoup amusé avec le Crowdlending/Crowdfunding même si les montants engagés sont relativement faibles. La rentabilité est tout de même au rendez vous pour la partie Crowdlending (TRI de 3,5%), en revanche, aucune sortie pour le moment pour la partie CrowdFunding dans des startup, et 1 perte sèche. Quelques startup semblent très prometteuses, on verra si j’arrive à me dégager une rentabilité la dessus.
Je ne pense cependant pas continuer à y mettre des sous, privilégiant les actions "mures" et les dividendes associés plutôt que de potentielles plus values.
Je n’exclus pas cependant d’y mettre quelques billes à l’occasion.
Voici mon patrimoine en chiffres et en graph
Allocation Stratégique
Allocation Stratégique sans la résidence principale
Si on exclut la résidence principale, on voit un portefeuille nettement plus équilibré avec une tontine fortement dominante (elle même étant supposé être équilibrée).
Actif vs Passif
Evolution
Des chiffres très intéressants ou l’on voit clairement que l’achat de la maison a été intensif pour mon épargne! Je n’ai d’ailleurs pas encore retrouvé mon niveau d’avant mon achat (88k€), ceci devrait être fait dans 2 mois
Performance
Au final, un patrimoine qui témoigne d’une prise de conscience trop tardive d’une bonne gestion.
A ma décharge, nous avons eu de très fortes dépenses liées à 2 fois un changement de pays (frais de déménagements importants, 2 fois un achat immobilier qui s’est soldé par une perte sèche au moment de la revente malgré 7 ans passés dans la maison pour la 2ème), et enfin, nous nous sommes chacun payé des études (un MBA pour ma part, un Master pour ma femme), qui nous a permis de bien augmenter nos revenus (8,5k€/mois plus divers bonus). Alors certes, la majorité passe dans la maison ce qui nous empêche d’avoir un effort d’épargne plus important mais avec les taux d’intérêts, je suis plutôt satisfait d’avoir environ 2000€ qui viennent gonfler mon patrimoine chaque mois.
Dernière modification par Michto77 (12/11/2018 18h56)
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#30 13/12/2018 16h33
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois de Décembre.
Ce mois-ci, renforcement de Total.
Portefeuille
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Performance
Rendement mensuel
Dividende
Comme beaucoup de monde, grosse souffrance sur la valorisation avec les gadins récents des bourses. En revanche, 2 de mes lignes ont publié leur intention d’augmenter leur dividende :
- WEC Energy Group (0,59$/action, soit une augmentation de 6,8%)
- AMGN (1,45$/action, augmentation de 9,8%)
Les montants en jeu sont infimes sur un portefeuille aussi petit mais c’est la dynamique qui me plaît.
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#31 10/01/2019 19h06
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
1er reporting de 2019. Il faut avoir le coeur bien accroché!
Je continue ma stratégie Buy and Hold. Les baisses récentes sont des aubaines pour diminuer les PRU et augmenter le rendement… tant que les dividendes ne sont pas coupés. Mon plus gros doute est sur General Mills, qui est assez endetté, mais suite à un rachat (probablement trop cher). Le désendettement se fera progressivement et pour le moment, le dividende semble faible. J’ai espoir d’un rebond de la valeur lorsque l’endettement reviendra dans les clous.
Ce mois-ci, renforcement de DSM, en suivant la stratégie d’investissement "automatique". La valeur a fortement chuté par simple mimétisme avec l’ensemble des bourses, rien n’a changé dans la valeur de ce titre
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#32 18/01/2019 15h52
- Michto77
- Membre (2016)
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Il fallait lire que le dividende de General Mills avait l’air fiable (et non faible, ce qui change totalement le sens!)
Le dividende est de 4,6% par rapport à la valo actuelle (3,5% sur mon PRU) ce qui permet d’attendre sereinement un hypothétique rebond.
Je serai même tenter de renforcer mais le dollar est trop fort en ce moment et General Mills est déjà ma plus grosse ligne, cela ne serait donc pas raisonnable.
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#33 18/02/2019 12h26
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois de Février.
Beau rebond ce mois-ci, avec une date de valorisation au 08/02 qui ne prend donc pas en compte les dernières belles journées boursières
Ce mois-ci, je cherchais à me renforcer dans l’industrie en suivant les principes de Philippe par rapport
à mon répartition sectorielle quasi automatique. J’aurai logiquement du me renforcer sur Siemens, surtout avec le dévissage actuel mais j’avoue que la fusion ratée avec Alstom me laisse un peu dans l’expectative. D’autre part, les frais d’entrée en Allemagne sont très chers chez Bourse Direct, il faudrait donc que je me renforce sur 2 mois pour éviter des frais proportionnellement trop importants.
A la place, j’ai donc choisi d’ouvrir une nouvelle ligne sur Vinci. J’aime leur business récurrent et leur récent renfort dans les aéroports est une stratégie à laquelle j’adhère et qui apporte une diversification bienvenue.
Je reviendrai peut être sur Siemens plus tard car je pense que la valeur a été massacrée alors que son core business reste solide.
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#34 21/03/2019 17h38
- Michto77
- Membre (2016)
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Reporting du mois de Mars.
Pas de nouvel achat ce mois-ci avec un ajout de liquidités qui sera utilisée plus tard.
J’hésite entre
- Renforcer Siemens mais les frais pratiqués par Bourse Direct me font dire que si je le fais ce sera avec 2 mois d’apport. Mon sentiment est que la valeur s’est fait massacrer suite à la fusion ratée avec Alstom alors que les fondamentaux sont excellents
- Renforcer BNP Paribas dans une stratégie pure d’allocation car je suis sous pondéré en banquaire. Mais là aussi, BNP est sous cotée comme l’ensemble du secteur avec les taux bas. Les fondamentaux de BNP Paribas ne semblent pourtant pas mauvais.
- Me (re) lancer sur des REIT au Canada pour profiter du faible cours du CAD. Mais après avoir passé beaucoup de temps à chercher la perle rare, j’ai juste réussi à me faire peur et n’ai été convaincu par aucune des boîtes que j’ai regardé. Oui je sais, dans ce cas je devrai vendre Cominar, je n’ai pas encore réussi à m’y résoudre!
Voici un point rapide sur mon portefeuille.
Comme beaucoup de monde, mon portefeuille a repris de belles couleurs vertes récemment. Bien que cela ne change rien à l’objectif, il ne faut pas se cacher que cela a un effet nettement plus rassurant que lorsque l’on voit son portefeuille se prendre une gaufre! Pour le moment, j’arrive à continuer à avoir une approche relativement mécanique après les tâtonnements du début, il est très tentant vu le niveau des bourses actuellement de stocker des liquidités en attendant la prochaine chute.
Mais cela m’écarterait de ma stratégie progressive et de ce que j’ai longuement lu sur les forums c’est qu’il est très dangereux et difficile de jouer à ce genre de jeux. Je m’astreindrai donc à reprendre des valeurs en Avril même si la bourse continue de monter
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#35 12/04/2019 13h08
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting d’Avril 2019
Achat de 7 actions Siemens ce mois-ci, ainsi qu’une de Total dans le cadre du dividende.
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Mon patrimoine atteint la barre symbolique des 100k€. Même si c’est un chiffre très théorique (car dépendant notamment de l’estimation de ma résidence principale ainsi que de ma tontine dont je ne connaîtrais le prix réel qu’à sa liquidation mais que j’ai valorisé à 3,5%/an), c’est un chiffre qui fait plaisir et donne envie de continuer.
Il restera malheureusement déséquilibré, l’immobilier prenant un pas prépondérant que je n’arriverai pas à suivre en actions au fur et à mesure que je vais rembourser mon prêt.
Ce n’est pas grave et n’était pas l’objectif initial mais il est certain que je ferai les choses autrement si je devais recommencer aujourd’hui!
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#36 09/05/2019 16h07
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois de Mai.
Ce mois-ci, achat de 30 actions Telenor, à la fois pour réequilibrer en faveur des services de télécommunication et pour profiter de la faiblesse de la couronne Norvégienne.
Telenor a annoncé le jour même un rapprochement avec une compagnie Malaysienne qui lui ouvrirait de grandes portes sur le marché Asiatique. Résultat, un gros +4% juste avant mon achat qui m’a fait un peu hésité. Mais ne cherchant pas à battre le marché à tout prix, j’ai décidé de laisser de côté le fait d’arriver juste après une montée, en gardant une stratégie long terme. Telenor reste une belle valeur, avec ou sans un soubresaut de 4%
Voici l’état des lieux :
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#37 12/06/2019 12h28
- Michto77
- Membre (2016)
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Reporting du mois de Juin.
Achat de 11 BNP. Les raisons? Le secteur bancaire est massacré, BNP est proche de son plus bas à 1 an et j’ai besoin de me renforcer pour respecter mon allocation. C’est la beauté de cette méthode, on ne se pose pas trop de question et on va là ou on ne serait pas nécessairement allé à un moment ou un secteur ne va pas bien. La baisse récente est notamment lié au détachement du dividende, on peut donc considérer cela en partie comme un réinvestissement du dividende que je viens de percevoir.
Autre curiosité de ce mois-ci, le spin off de VF Corp qui s’appelle Kontoor Brands. Je ne suis pas sur de mes calculs de PRU, que j’ai gardé à l’identique et qui m’indique un -46% de Kontoor. Il faudra que je m’en débarasse mais vu les faibles montants engagés, les frais de transaction sont problématiques(idem pour Retail Value)
XLSValorisation ne me ramène pas les capitalisations ce mois ci donc pas de reporting sur la capitalisation mais rien ne change fondamentalement.
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[+1] #38 23/07/2019 15h34
- Michto77
- Membre (2016)
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Reporting du mois de Juillet
Pas d’achat ce mois-ci, les liquidités restent sur le compte.
Suite à un changement de situation professionnelle (réduction de salaire pour madame), j’ai du réduire un peu le montant des versements mensuels, je vais donc regrouper un achat probablement tous les 2 mois.
Je pourrai peut être à nouveau augmenter les versements à partir d’Octobre(re-changement mieux payé :-) )
Portefeuille
Secteur
Devise
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A noter que j’ai retouché un peu mon historique. Il y avait de vraies incohérences, même si du coup les chiffres ne sont pas exacts, je pense que l’on est plus proche de la vérité. J’ai d’autre part zoomé pour mieux voir les variations entre une valeur de part de 80 et 120
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Dividende
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[+1] #39 12/08/2019 10h49
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois d’Août.
Achat de 11 actions Total ce mois-ci, qui devient ma 2ème ligne la plus importante.
Portefeuille
La bonne nouvelle du moment, c’est la franche amélioration de General Mills, ma plus grande ligne. Après avoir virtuellement perdu 600€, me voici presque de retour à l’équilibre. Pour mémoire, lorsque j’avais commencé à me positionner sur cette valeur, il s’agissait d’un aristocrate de longue date. Après avoir acquis Blue Buffalo, la situation financière s’est tendue. Le dividende n’a jamais été remis en question mais la croissance du dividende s’est arrêtée. L’achat semble avoir désormais été digéré et j’espère qu’ils vont renouer avec un dividende croissant à l’horizon 2021.
Pour le reste, j’ai subi comme tout le monde les chutes des bourses mondiales.
Secteur
Par rapport à ma répartition cible, je suis surpondéré en consommation de base et sous-pondéré en immobilier.
Pour rappel, j’ai volontairement réduit l’exposition à l’immobilier car mon achat d’une maison représente déjà une forte part de mon capital (ou plutôt va représenter rapidement, au rythme ou je rembourse mon prêt). Mais même en ayant réduit par rapport aux allocations classiques, je suis encore en dessous, et vais donc probablement renforcer Klepierre prochainement, à moins que je ne trouve une autre valeur.
Capitalisation
J’ai téléchargé la V1.28 de xlsPortfolio et ai à nouveau la capitalisation. Pas de surprise, Large Cap Power!
Devise
Performance
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Août est le coup d’envoi de 3 mois très calmes sur le front des dividendes.
Dernière modification par Michto77 (12/08/2019 10h56)
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#40 05/09/2019 17h54
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois de Septembre
Ce mois-ci, renfort des liquidités, pas encore d’achat. Les marchés sont au plus haut, donc mon portefeuille est au top de sa forme. Mon prochain achat devrait être du côté des foncières, je pensais renforcer Klepierre, mais Unibail me semble très intéressant (un grand merci à Ribeiro de m’avoir mis le nez dessus!). A suivre
Portefeuille
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Capitalisation
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Performance
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Dernière modification par Michto77 (05/09/2019 17h55)
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#41 08/10/2019 16h47
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois d’Octobre.
Ce mois-ci, ouverture d’une nouvelle ligne, Unibail
Très belle performance du portefeuille, même s’il faut relativiser puisque j’ai fait mon actualisation le 1er Octobre, soit avant les gadins de ces derniers jours.
Portefeuille
Secteur
Capitalisation
Devise
Performance
Rendement mensuel
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[+1] #43 09/12/2019 10h07
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois de Décembre (date de valo: 09/12).
Ce mois-ci, renforcement d’Unibail Rodamco
A noter l’augmentation du dividende de Wec Energy
Portefeuille
Pour fêter ses 3 ans, mon portefeuille se rapproche des 20 000€, bien aidé par les belles performances récentes. Malgré une pause de plusieurs mois pour cause d’achat immobilier. Si je m’amuse à faire une moyenne, cela représente l’équivalent de versement de 555€/mois (en réalité, j’ai versé en moyenne 475€/mois)
Secteur
Portefeuille relativement bien équilibré par rapport à la cible. Il faut que je me renforce sur la consommation discrétionnaire, j’aimerai trouver en Europe (je ne suis exposé dessus qu’aux USA). J’aurai aimé le luxe mais les prix sont dissuasifs.
Capitalisation
No comment, large cap power!
Devise
Sur-représentation de l’Europe, j’attends patiemment la baisse de l’USD. Je recherche de belles opportunités au Canada, le Dollar Canadien étant plus faible. La newsletter de notre hôte sur les pipelines me fera peut être décider pour Enbridge
Performance
Rendement mensuel
Progression régulière, conforme à l’objectif
Dividende
J’aimerai mieux équilibrer les revenus, Mai à Juillet étant bien trop important. C’est un exercice difficile en prenant en compte tous les autres critères
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#44 06/01/2020 15h37
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois de Janvier (date de valo : 02/01).
Ce mois-ci, achat de Enbridge, comme annoncé le mois dernier. Le portefeuille passe les 20 k€ (pour un patrimoine total qui a passé les 130 k€, je vous en ferai un reporting ce mois-ci lors de ma prochaine mise à jour).
Portefeuille
Secteur
Capitalisation
Devise
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Dividende 911.jpg[/img][/url]
Dernière modification par Michto77 (06/01/2020 15h37)
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#45 13/01/2020 11h30
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Nouvelle année, il est temps de faire le point sur l’évolution du patrimoine global, ce qui permet de mettre un peu en perspective ma stratégie action, qui n’est finalement qu’une petite partie de mon patrimoine, composé principalement d’une tontine (qui a été ouverte en 2002 et sera terminée en 2025) et d’une résidence principale, achetée 475 000€ et que je valorise à 470 000€.
Allocation Stratégique
La résidence principale a une part beaucoup trop importante de mon allocation. Sa part devrait être amenée à baisser au fur et à mesure (baisse de 85 à 81% en 14 mois).
Allocation Stratégique sans la résidence principale
Si on exclut la résidence principale, on voit un portefeuille nettement plus équilibré avec une tontine fortement dominante (elle même étant supposé être équilibrée).
Actif vs Passif
Evolution
Une belle évolution en 14 mois depuis le dernier reporting puisque je passe d’un patrimoine de 85 à 132 k€. C’est un rythme que je compte maintenir (remboursement résidence principale + tontine : je n’ai pas le choix! + 250€ ajouté sur PEA/CTO chaque mois), soit autour de 2000€ qui viennent s’ajouter à mon patrimoine chaque mois, hors intérêts.
Performance
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#46 10/02/2020 13h42
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois de Février (date de valo : 06/02).
Ce mois-ci, pas d’achat, mais un renforcement de la poche liquidité. J’avoue être un peu perplexe en ce moment par rapport aux valorisations. Mon allocation stratégique devrait me faire renforcer sur la consommation discrétionnaire ou les technos de l’information (idéalement une valeur en Europe) mais mes screeners ne me ramènent pas de valeur qui me plaisent (voir pas de valeur du tout en mettant un PER < 15). J’ai hésité avec du Cap Gemini notamment mais je n’ai pas de forte conviction sur ce titre. Finalement ce sont les foncières qui me semblent les plus intéressantes en ce moment.
A noter ce mois-ci les augmentations du dividende de Siemens (2,63%), Total (5%), Sanofi (2,6%) et BNP Paribas (2,6%)
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Dernière modification par Michto77 (10/02/2020 13h43)
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#47 11/03/2020 16h54
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois de Mars(date de valo: 28/02).
Ce mois-ci, renforcement de Red Electrica (+4) et VF Corp (+10)
Mon reporting date du 28/02. Oui, avant ce fameux lundi noir, même si une partie de la chute avait déjà été entamée. Le portefeuille a pris cher. Est-ce le moment de paniquer à ma 1ère crise? Et bien en fait non. Je suis même plutôt excité avec l’envie de faire de bonnes affaires mais pas les liquidités pour en profiter. Alors je vais continuer mon investissement programmé, sauf que j’aurai maintenant l’embarras du choix dans mes renforcements.
Une seule valeur me gène, c’est SES et sa baisse de dividendes ainsi que ses perspectives pas glorieuses. Je vais probablement prendre ma perte dès que j’aurai trouvé une autre valeur plus intéressante.
Pour le reste, on ne touche à rien, et on renforce!
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Dernière modification par Michto77 (11/03/2020 16h56)
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#48 02/04/2020 16h45
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois d’Avril(date de valo: 02/04).
Ce mois-ci , renforcement de Vinci (+7) et Total (+15)
Pas simple d’y voir clair par les temps qui courent. Entre les coupes de dividendes, les incertitudes sur le re-démarrage de l’économie, on manque fortement de visibilité.
J’ai lorgné du côté des belles valeurs du luxe qui ont bien baissé, mais toujours pas suffisamment à mon goût. l’EUR/USD étant toujours trop bas, cela m’enlève le marché Américain dans mes possibilités.
J’ai donc jeté mon dévolu sur Total pour laquelle j’ai une forte conviction et qui m’a permis de bien baisser mon PRU. Mon choix ne sera validé que si le prix du pétrole remonte.
L’autre choix est Vinci dont l’activité cyclique reste certes importante mais avec les concessions (autoroutes, aéroport) dispose d’un peu plus de visibilité.
Je risque aussi de devoir tirer une croix sur le dividende de BNP Paribas vue la pression mise par le gouvernement à ce sujet.
Bref, ca tangue mais je garde le cap en me basant toujours sur ma répartition par secteur (même si j’avoue que ça ne me dérange pas plus que ca d’être moins exposé que prévu sur le bancaire et plus que prévu sur la consommation de base en ce moment!)
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[+1] #49 12/05/2020 12h28
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois de Mai 2020 (date de valo : 29 Avril)
Renforcement de Unilever(+7)
Augmentation du dividende : Sanofi (+2,6%)
Baisse du dividende : Vinci (-23%). Je n’en ai pas vu passer d’autres mais il est clair que cela risque de ne pas être isolé malgré ma sélection de titres généralement aristocrates ou s’en approchant.
Globalement le portefeuille tient bon, même si ma stratégie Buy & Hold me donne plus d’inquiétude sur les dividendes (qui sera le prochain à sabrer son dividende? BNP?) que sur la valeur du portefeuille. La corrélation avec la performance du portefeuille Carmagnac depuis fin 2018 est amusante. Je n’ai jamais pris la peine de regarder le détail de leur répartition mais je prends cela comme un bon signe de diversification de mon portefeuille, même si j’ai pris quelques écarts par rapport à mon allocation théorique.
Ma ligne General Mills (la plus grosse de mon portefeuille) me fait notamment vraiment plaisir. J’ai appliqué la stratégie de racheter lorsque le titre était massacré car je continuais à y croire. J’en tire profit aujourd’hui. J’avoue être nettement moins serein pour faire la même chose sur SES. Est-ce que cela voudrait dire qu’il faut que je me sépare de cette ligne? Je n’ai pas encore trouvé d’alternative en servie de télécommunication mais clairement la question va se poser.
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#50 02/06/2020 16h53
- Michto77
- Membre (2016)
- Réputation : 20
Reporting du mois de Mai(date de valo: 02/05).
Ce mois-ci (05/2020), renforcement de VF Corp(+9)
En repassant en détail toutes les lignes de mon portefeuille, je me suis rendu compte que xlsPortfolio ne mettait plus à jour certaines lignes(dont URW qui était toujours à plus de 100€).
Ma performance était donc faussée pour ces derniers mois depuis le Covid, je trouvais ça assez étonnant aussi que je m’en sorte si bien.
2-3 valeurs étaient concernées, et s’étaient pris de beaux gadins qui n’avaient pas encore été reportées sur mon reporting. On voit donc une baisse de la performance entre Mai et Juin qui n’a aucun sens. J’ai donc "trifouillé" les chiffres d’Avril pour éviter cette incohérence même si du coup les chiffres d’Avril sont approximatifs.
La baisse des dividendes de plusieurs lignes de mon portefeuille se fait aussi ressentir, à commencer par URW qui est ma plus grosse perte (division du dividende par 2 cette année, sans aucune indication sur le futur)
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Dernière modification par Michto77 (02/06/2020 16h54)
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