Portefeuille d'actions d'Isild

Bonsoir chers collègues boursiers,

Je sais pourquoi vous réclamez à corps et à cris une mise à jour de mon portefeuille.
La plupart des forumeurs affichent des performances 2019 insolentes (si, si !). Et ça peut un peu chatouiller lorsque sa propre performance n’est pas aussi excellente. Alors, quoi de mieux qu’un PEA mou du genou pour ragaillardir, redonner du baume au cœur et se dire que finalement, on n’a pas été si mauvais que ça durant l’année qui vient de s’écouler ?
Ce portefeuille, le voilà, c’est mon mien ! Il termine en fanfare sur un -3%. C’est moche mais comme l’an dernier il était à -26%, on peut dire qu’il a quand même fait une jolie remontée.

Avant de démarrer les hostilités, petit résumé de ma stratégie qui est un joyeux bordel, un savant mélange de value, croissance et rendement. Je ne sais pas choisir entre fromage, dessert ou café gourmand alors je prends les trois.

J’ai tout plein de lignes. J’aime bien et ça me plaît de suivre tout plein de sociétés.
Je suis assez contente des titres que j’ai dans mon cheptel même si je possède quelques petits sacripans dont je vais me débarrasser si ils continuent à mal se comporter.

En détail :

Adomos : achetée à 1 euros tout rond. Je fus, un jour heureux de 2017, en plus-value de +30% mais ensuite ma vie a basculé dans le drame et je suis désormais en moins-value de -30%. Je ne comprends rien à ce titre. Paraîtrait qu’il y aurait hypothétiquement des embrouilles et des magouilles avec des dirigeants qui s’en mettraient plein les fouilles.
Bon, on va dire que je l’ai acheté parce qu’il fallait bien une penny stock dans le lot pour « apprendre ».

Air Liquide : la magnifique. J’ai 22 actions, j’aimerais beaucoup arriver à 30 pour le panache. Mais fichtre, elle coûte un bras la bougresse !

Akwel : mon dieu, veuillez me pardonner, j’ai renforcé l’extra-terrestre qui fait du mauvais café (Maxwell-Roswell pour ceux qui n’auraient pas suivi mes commentaires hautement pertinents sur le nom de cette valeur dans le sujet lui étant consacré). C’est pas de ma faute, c’est celle de tous ces forumeurs qui l’ont mise dans leur liste des cinq meilleurs titres pour 2020 et de Willy qui ne cesse de répéter que sa valorisation est aberrante.
J’ai perdu la tête, j’ai racheté l’action que je déteste le plus sur cette terre (quoique, Plastivaloire vient de lui voler la vedette). Le pire est arrivé. C’est une horreur, je ne sais pas comment je peux encore me regarder dans la glace face à une telle trahison envers moi-même.

Aubay, Devoteam, LVMH, Kering, Téléperformance : mes chéries, je vous adore, ce sont mes bombes de 2019, achetées grâce au grand Scipion (qu’il soit béni entre tous les hommes). 
Je regarde ces cinq lignes avec un amour infini dans les yeux et j’aimerais tellement les renforcer mais pu****, elles douillent leur mère maintenant ! Ce ne serait pas raisonnable, si ?

Axa, Kaufman, Nexity, Orpéa, Vinci, Veolia : typiquement le genre de titres dont je ne regarde strictement jamais le cours. Elles sont peace and love fric et c’est plaisant car parfois, même la guerrière la plus motivée a besoin de repos !

Casino : je n’étais pas loin de mon PRU, j’étais toute contente de sa remontée, j’allais enfin pouvoir me débarrasser du boulet mais rien à faire, j’y arrive pas. Elle est pégouzeuse comme on dit chez moi. Et je la regarde s’enfoncer, émerger à nouveau et s’enfoncer encore. Je voudrais la noyer et qu’on en parle plus. A l’origine, je l’avais achetée pour le rendement. Mais cette année, le dividende : couic ! A pu dividende dont a pu d’intérêt.

Catana : +172%. Tout est dit ! +172 %, non, j’y crois pas ! Tiens, je le mets en gras pour la peine ! My first nearly two-bagger !

Chargeurs: ma grosse, que dis-je, mon énorme satisfaction de l’année 2019. En très forte MV, je l’ai renforcée par deux fois et aujourd’hui, ça paye. Injustement délaissée, elle retrouve enfin les sentiers de la gloire avec un magnifique +6% aujourd’hui qui me fait chaud au cœur. Je suis enfin en PV après deux années de fond de trou. Le chemin est long et dur mais parfois, y’a une carotte au bout qui vous attend.

Derichebourg/ Jacquet : c’est la cata. Elles plombent mon portefeuille mais je crois à leur remontée et leur dividende est correct. Y’a pas à dire, le métal, ça rapporte que dalle quand c’est pas de l’or. Heureusement, je n’ai jamais été tentée de mettre Eramet dans mon PEA parce que celle là aussi, elle est gratinée.

DLSI : envie de renforcer cette minuscule boîte au bon rendement mais depuis qu’ Investir a pondu un super article sur elle, son cours remonte alors je n’ai pas encore pu saisir le coche.

EO2 : Elle revient du diable Vauvert. Elle a publié de magnifiques résultats mais qui sont un peu passés inaperçus. Dans le domaine du granulé qui frétille, Moulinvest et Cogra se partagent le devant de la scène, ne laissant que des sciures à la pauvre petite EO2.

Eurofins : Une valeur liée à la médecine. C’est mon truc. Pas de regret de l’avoir mise en portefeuille même si elle aussi a souffert des attaques mesquines de certains affreux jojos.
C’est une chouette société qui me semble être sur un créneau universel et infini. Rhoo, c’est beau ce que j’écris.

Faurecia : renforcée cet été suite à son coup de mou après l’annonce de la fusion PSA/Fiat. Et ensuite, après sa remontée, j’ai allégé. J’ai baissé mon PRU et j’ai fait une petite plus-value. Et hop, d’une pierre deux coups. C’te maîtrise, du vrai travail de pro.
J’essaye le même truc avec Renault en ce moment mais c’est bizarre, ça marche pas pareil.
Scipion le grand a dit que Renault c’était pas glamour. Possible mais c’est quand même une des sociétés les plus citées pour la remontada de 2020. Alors j’ai tenté le renfort. Trop tôt because "Carlo’s gone" and now is back et il veut faire la misère au groupe.

Graines Voltz : finalement, je n’ai pas vendu et j’ai bien fu puisque je suis en grosse plus-value. Merci amis forumeurs parce que sans vous, je serais passée à côté des grai-graines qui rapportent un max.

Groupe Guillin :

J’ai une nouvelle collègue très graines germées, voiture à pédales et sandales en chanvre tressé bio des Cévennes alors quand j’ai eu le malheur de lui dire que je possédais quelques actions Total, j’ai vu son visage devenir féroce et j’ai pris peur : j’ai cru qu’elle allait me faire un croche-pattes dans les couloirs de l’école.
J’ai essayé de me rattraper en lui disant que j’avais aussi des actions Danone et qu’ils faisaient du bio, du vegan, toussa, toussa, mais rien n’y a fait. Intraitable la nana ! Et même quand j’ai évoqué les graines Voltz pour essayer de remonter dans son estime, j’ai rencontré son regard méprisant.
Donc voilà, j’avais pensé renforcer Groupe Guillin mais éthiquement parlant, ça ne me rend pas fière. Et si ma collègue l’apprend, elle qui bannit tout plastique et fait réchauffer son repas de midi dans des poteries moulées avec la terre de son jardin et cuites au feu de bois, c’est sûr, elle me poussera du haut des escaliers et mes pauvres petits élèves verront leur maîtresse s’écrabouiller comme une bouse sur le carrelage de leur école. Je ne peux pas les traumatiser et donc je ne renforcerai pas Guillin. Et oui, c’est aussi ça la Bourse. Des choix difficiles, des décisions capitales et des collègues qui vous dédaignent.

Hexaom : la petite dernière du groupe, fraîchement achetée alors que je la zieutais depuis deux ans environ. Voyez, ça m’arrive de réfléchir longuement parfois avant de cliquer sur le bouton « achat » !
Joli dividende et titre loin de ses plus hauts. Et puis Porzy insiste lourdement sur elle alors…

Idi : valeur de rendement de fond de portefeuille que je regrette de ne pas avoir renforcée plus tôt. J’ai un ordre d’achat qui traîne quand même pour compléter ma ligne.

La FDJ : moi qui fais rarement comme les autres, j’ai quand même cédé aux sirènes de la Française des jeux. Un business juteux et résilient. J’y crois à fond et étant très joueuse par nature (mais je ne gratte pas par contre), je ne pouvais pas ne pas en acheter.

Lacroix : belle remontée pour cette valeur abîmée en 2019. Elle en a encore sous le pied et son dividende est sympa.

Lumibird: achat récent et spéculatif. J’ai tendance, naturellement, à m’intéresser aux sociétés liées à la santé (voui, je répète pour les étourdis qui auraient perdu le fil de ma logorrhée). J’aime le domaine dans lequel cette boîte intervient.

Manutan : grosse feignasse. Elle ne fait rien de rien. Les résultats ne sont pas mauvais mais le marché s’en tamponne royalement. Pas envie de renforcer, envie de rien avec elle. Je fais une petite dépression avec ce titre. Dès que je retrouve mon PRU, je la zigouille.

Mediawan : achetée le même jour qu’Hexaom. Ca faisait un bail que je l’avais notée sur le petit carnet. Son univers me plaît et permet de diversifier mon portefeuille. Je ne crois pas à TF1 ou M6 mais Mediawan, elle me branche un max. Son petit nom japonisant est, en outre, tout à fait délicieux.

Mersen : ma chouchoute qui a fait une remontée du feu de dieu et qui est encore à un bon prix. Une des premières lignes du fonds I§E. Regret de ne pas avoir renforcé quand elle a connu son coup de mou. Envie de moyenner à la hausse…

Natixis, Société générale : achetées en début d’année dernière purement et simplement pour le rendement. Qu’est-ce que c’est bon le mois de mai quand les dividendes tombent ! Complètement vénal, je sais, en même temps, il me semble que c’est un peu le principe de la Bourse…

Solutions 30 : renforcée au mois de mai quand Muddy Waters a fait son sale coup de vache (et encore je suis polie !) et qu’elle a perdu 25% en une journée. Si j’avais fait des allers-retours sur cette valeur, je serais en train de me dorer la pilule sur une plage des Caraïbes au lieu de vous ré-écrire le bottin en ce moment même.
Bon, j’exagère peut-être un peu. Peut-être pas les Caraïbes mais La Grande-motte ou le Cap d’Agde, c’était jouable.
Je l’aime, elle, et elle a toute ma confiance.

Prodware : comme Adomos.
Un titre chenapan qui ne m’inspire plus et que j’ai dû acheter bourrée.
Mince, je bois pas. Je ne peux même pas accuser l’alcool pour mes défaillances. Flûte ! 

Riber : je suis à -36% sur la valeur alors que j’ai connu -70% il y a quelques mois. C’te remontée de malade ! Paraît que les semi-conducteurs ont le vent en poupe en ce moment alors je garde.
Un titre spéculatif qui a les faveurs des participants du jeu The Bull.

Stef : j’attendais avec impatience que cette histoire avec la Méridionale la plombe mais non, elle résiste et moi je suis déçue de ne pas pouvoir doubler ma ligne sur cette belle société.

Sword : pour le rendement mais c’est comme Manutan, elle s’excite pas trop et par la même occasion, elle m’excite pas non plus.

Total/Rubis : même combat. Aristocrates du dividendes à renforcer dès que possible. Je les kiffe, j’en veux tout plein, tout plein !

Trigano : j’attends d’atteindre 10% de plus value et je la vends. Elle m’a trop faite tourner en bourrique, passant d’une PV de + 90% à une MV de -20%. Action volatile sur laquelle je lis trop d’avis contradictoires.

Valeo :j’ai encore changé mes essuie-glaces cet été pour soutenir le cours de Valeo mais ça marche pas.
C’est la loose totale ce titre. Je garde parce que je suis une fille fondamentalement optimiste et que l’espoir guide mes pas. Sauf concernant Plastivaloire. Là, j’ai plus d’espoir. Et ça rime.

Et on termine par We.Connect.
La bonne nouvelle c’est que je suis en plus-value de 36% sur cette société.
La mauvaise, c’est que je ne possède que 7 actions soit 70 euros investis.
Bien évidemment, je n’avais pas acheté seulement 7 titres ! Non, par contre, j’avais tenté de vendre ma ligne l’an dernier et comme la valeur est très très peu liquide (à ce niveau là, on pourrait dire qu’elle est plutôt à sec même), je ne suis pas parvenue à tout solder et il me reste 7 malheureuses actions qui se battent en duel. Même pour vendre, je ne suis pas douée !
Donc je garde. Dans 150 ans, qui sait, ces 7 titres auront peut-être pris 5000% ? Et 5000% de 70 euros, ça ferait une coquette somme, non ?

Voilà, j’ai fait le tour du PEA.
Ah non, je n’ai pas parlé d’Ipsen.
Je peux pas, je suis désolée, c’est encore trop douloureux.
Les sachets de smecta me sont restés en travers de la gorge. Sans l’emballage, c’est déjà dégueu alors avec l’emballage, vous n’imaginez même pas.

Sur PEA/PME transféré depuis peu chez Binck parce que Bourse Direct c’est Beurk, j’ai un peu de Claranova. Tout va bien de ce côté là.

J’ai liquidé mes fonds en euros et je compte réinvestir la somme récupérée sur la foncière URW dans mon contrat Linxea Spirit. Même pas peur, elle fait sa timide en ce moment mais le rendement, il déchire.

En tout cas, je vous souhaite une belle année 2020, sur tous les plans, horizontaux, verticaux et boursiers.
De mon côté, en mai, ma fille aura 18 ans et aura peut-être réussi sa PACES. J’ai prévu à cette double occas’, de lui ouvrir un PEA jeune avec une petite ligne de je ne sais pas trop quoi encore, en espérant que le marché n’atteigne pas des sommets : Air liquide, Total, Rubis ou Sanofi ? Ou un mix des quatre si je fais un parrainage Binck et que j’économise les frais de courtage. Vos suggestions à ce propos sont les bienvenues ! Vous feriez quoi vous ?
La Bourse, ça doit se commencer au berceau, ce sera le mot de la fin !

PS: je reviens tout de suite, le temps de vous faire une petite copie d’écran de mon PEA, histoire de prouver que je ne raconte pas que des carabistouilles !

Dernière modification par Isild (13/01/2020 22h22)

Pour se comparer à un indice de référence, le site PEA performance est à la fois gratuit et fort bien fait.
Il permet de bien visualiser la courbe de son portefeuille, déduction de frais de courtage inclus.

Sinon petite réflexion amicale, expérience personnelle après cinq années d’atermoiements sur le marché et aussi ma première expérience entre juin 2007 et fin 2009 (genre j’aime les baptêmes du feu traumatiques): il vaut parfois mieux ne pas être trop rigide avec les objectifs qu’on se fixe d’achats ou de ventes en terme de prix.
Si la détention d’un titre nous pèse vraiment, alors il vaut mieux le vendre, surtout s’il manque du liquide pour acheter des titres qu’on ne peut pas acheter.
Sinon on rate des opportunités. Mieux vaut purger un titre en moins value pour pouvoir monter dans le train d’un titre en hausse qu’attendre éternellement un moment idéal qui ne viendra pas.
Ensuite, se resituer toujours selon son objectif temporel: si l’on a un horizon long terme, se taper une moins value n’est pas grave, surtout si un dividende tombe. Un titre comme Air Liquide, si on y croit, on l’achète. Surtout si on projette de le garder 20 ans.
Et se donner des repères quant à la valorisation. Un dividende comme Casino c’était prévisible qu’il fut supprimé, un haut dividende est souvent le signe d’une société qui a son cours qui chute parfois pour de bonnes raisons. Il faut vérifier que son taux de distribution (pay out ratio) ne soit pas trop haut et que la société ne brûle pas du cash pour payer un dividende à ses actionnaires en lieu et place soit d’investir dans son développement soit de se desendetter ou de racheter ses actions. 60 pour cent est déjà haut. A fortiori s’il n’y a pas une hausse des gains qui serve de moteur au titre, voire qu’ils stagnent ou baisse.

Mais seuls ceux qui ne tentent rien ne font jamais d’erreurs, et le problème n’est pas tant d’en faire que de tirer des leçons de celles-ci.
Bon courage pour 2020!