Portefeuille d'actions de MrDividende

Bonjour Sportybookworm,

Je l’ai déjà expliqué mais lorsqu’une entreprise sort du screener, c’est tout simplement que je l’ai vendu si elle était en portefeuille, ou qu’elle ne m’intéresse plus si elle était en watchlist. Je suis obligé de les sortir car le fichier est déjà assez lourd, j’essaye donc de ne pas laisser trainer des lignes qui ne m’intéressent plus.

Pour Sysco, j’ai revendu la semaine dernière après la journée de rebond à +20% car elle est très exposée au Coronavirus et que j’ai déjà Sodexo dans le secteur. J’ai finalement préféré n’en garder qu’une. L’arbitrage m’a permis de renforcer PepsiCo qui est l’une de mes valeurs préférées.

Pour Nexity, je l’ai également revendu la semaine dernière toujours dans l’optique de réduire la cyclicité de mon portefeuille et renforcer la partie qualité. Comme expliqué dernièrement j’ai fait quelques arbitrages récemment car cette crise m’a bien fait comprendre que l’on doit vraiment aimer et être super confiant sur toutes les entreprises de son portefeuille pour que cela fonctionne à long terme. J’ai donc coupé avec Nexity pour renforcer Air Liquide.

J’ai maintenant sorti toutes les valeurs qui ne mettent pas 100% à l’aise, il ne devrait plus y avoir de changement ou revente dans le futur.

Il faut bien avoir en tête que ce n’est pas parce que je vends une valeur qu’elle est mauvaise et qu’il faut faire de même. C’est juste que ce n’est finalement pas pour moi. Je partage simplement ici ou sur mon blog mon parcours, mes décisions sont basées sur mes objectifs personnels qui peuvent différer de ceux de nombreuses personnes.

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (23/03/2020 17h08)

MrDividende,

N’est-ce pas les injections massives des banques centrales qui rendent les indices si volatiles en cette période difficile ?

Bonjour Tini,

Je pense également que cela n’a rien à voir avec les banques centrales. La volatilité était déjà là en Europe avant que la BCE ne propose son programme.

Si on fait de l’analyse technique (même si je n’y crois pas), la tendance est baissière, on est passé sous la MM200. En mensuel, on est même passé sous la MM50, chose qui n’est pas arrivée depuis 2011 lors de la crise des dettes souveraines.

Le rebond d’aujourd’hui donne envie d’être optimiste, mais il est probablement technique.

@michaelstaudi

Un graphique baissier ne va JAMAIS sur un point bas d’une seule traite, il le fait en vague avec une succession de respirations à la hausse.

Attention, avec la technologie la bourse change. On voit bien actuellement que la bourse a quasiment perdu 30% en 3 semaines et en ligne droite, chose qui mettait des mois à arriver dans le passé. Les algorithmes et les ordres stop amplifient le phénomène :

-> la bourse baisse -> tout les stop sont déclenchés -> cela fait encore plus baisser la bourse -> les algorithmes s’emballent et vendent -> la bourse baisse -> les stop se déclenchent…

Il ne faut pas oublier qu’au moins 80% des transactions journalières sont réalisées par des robots.

Bonjour Mr dividende, merci pour le partage de votre pf et de votre stratégie que je partage également.

J’ai cependant une questions sur votre choix de sociétés préférées sur le pea, vous citez dans votre liste unilever ainsi que dans celle de votre blog comme étant une sur laquelle vous pouvez « compter ».

Selon les chiffres de ZB le ratio versement dividende est pourtant  supérieur à 50% et le CA a baissé en 2018 par rapport à 2017 ainsi que le résultat net en 2019 qui reste en bien en  deçà de 2018 et 2017.

Qu’en pensez vous?

Merci par avance de votre réponse.

Bilan des dernières transactions du portefeuille

Bonsoir à tous,

Après une longue attente de 2 semaines, j’ai enfin reçu l’argent du déblocage de mon AV que je vais désormais pouvoir investir. J’avoue être assez déçu du long délais en voyant que toutes les actions que je voulais acheter il y a quelques jours ont déjà repris 15 à 20%. Je suis assez abattu moralement mais bon, c’est la vie.

J’ai fait un premier apport ce soir de 5500€ auxquels viendront s’ajouter progressivement environ 15k€ supplémentaires.

Voici les opérations effectuées :

Achats PEA: Téléperformance

Achats CTO: Abbott Laboratories, Becton Dickinson, Stryker Corp, Mondelez International, Church & Dwight, McCormick, Waste Management, Realty Income, American Tower.

Renforcements : Dassault Systèmes, Véolia, LVMH.

Mise à jour du portefeuille :

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Santé : Sanofi, Essilor, Orpéa, Johnson & Johnson, Merck, Medtronic, Stryker Corp, Becton Dickinson, Abbott Laboratories,

Finance : Blackrock, Visa

Industrie : Vinci, Air Liquide, Thalès, RELX, Sodexo, Schneider Electric, Teleperformance, 3M

Technologie : Dassault Systèmes, Cisco, Automatic Data Processing, Accenture, Google, Apple, Microsoft

Consommation non cyclique : L’Oréal, Pernod Ricard, Danone, Unilever, PepsiCo, Mondelez International, McCormick, Church & Dwight

Consommation discrétionnaire : LVMH, Kering, McDonald’s, Starbucks, Home Depot

Energie : Total, Rubis

Utilities : Veolia, Dominion Energy, NextEra Energy, Waste Management

Telecom : Comcast

Immobilier : National Health Investors, Store Capital, Essex Property, Realty Income, American Tower

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Ma watchlist : United Technologies, Honeywell, Air Product & Chemicals, Standard&Poors, Texas Instrument, Amazon, Procter & Gamble, Nike, Disney,  Digital Realty, Aqua America, Sartorius Stedim, ASML Holding, Eurofins Scientific.

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Je ferai une mise à jour plus détaillée en fin de mois comme habituellement avec le fichier de suivi de portefeuille, la performance, les dividendes…

Bonne soirée et prenez soin de vous.

michaelstaudi a écrit :

Mr dividende,

Je vous trouve très pressé quand même, avez vous pris assez de recul?

Michael, vous pourriez vous poser la même question :

MrDividende a écrit :

J’investis en bourse dans le but de me construire des revenus passifs avec les dividendes.[…]
Mon objectif étant de dégager d’ici 15 à 20 ans maximum un revenu mensuel d’au moins 2000€ net. J’investis donc pour cela le maximum chaque mois sur mon PEA (actions Françaises) et sur mon CTO (actions US).

Dans cette optique, le fait d’investir 5k€ aujourd’hui ou dans 3 semaines n’y changera pas grand chose, quelle que soit l’évolution des marchés entretemps.

michaelstaudi a écrit :

Le marché est très volatile, nous manquons clairement d’informations sur les prochaines semaines, ne serait-il pas judicieux de ne pas perdre patience et d’attendre clairement que cela sa calme?

Pour l’investisseur long terme la volatilité des marchés est sans objet. Et si on ne devait investir que que quand on a toute l’information sur les prochaines semaines on n’investirait jamais !

michaelstaudi a écrit :

je vous invite à aller sur la chaine Telegram de Thami Kabbaj afin d’écouter son audio sur les périodes de crises sur les marchés financiers, cela pourra vous permettre de comprendre mon point de vue

En matière d’investissement, quelque soit votre point de vue vous trouverez toujours un "expert" qui abonde dans votre sens.

@Michaelstaudi

Il n’y a pas de mal pour votre question, vous avez totalement raison de la poser. C’est également en confrontant les points de vue, en questionnant et en expliquant que l’on progresse tous.

Je ne dis pas non plus que j’ai raison, j’essaye simplement d’agir de manière rationnelle en me détachant de tous les bruits extérieurs, principalement propagés par les médias…

Il y a des inefficiences de marché. Aucune raison par exemple que la santé, les biens de conso, les utilities et les bigtechs baissent à cause du Corona. J’essaye donc d’en profiter, surtout que ce sont les secteurs qui composeront le Core de mon portefeuille. Je passerai quasiment 100% bourse après cette crise, je souhaite donc avoir un Core ultra solide.

Concernant Thami Kabbaj, faites tout de même attention. Ce gars gagne plus d’argent avec ses vidéos et ses formations payantes qu’avec la bourse. À bon entendeur…

Bien à vous.

Bonjour Kiper,

Car tout simplement il est impossible de deviner le point bas.
Personne ne peut dire si le marché price bien actuellement ou non l’impact de cette crise. Évidemment qu’il vaut mieux acheter bas, mais aujourd’hui est déjà plus bas qu’il y a un an. La définition de « point bas » est très relative.

Dans 20 ans, Microsoft (juste à titre d’exemple mais j’ai toute ma confiance en elle) aura probablement fait X5. Pensez vous dans ce cas que 10% de market timing est un ordre de grandeur important devant 400% de hausse ?

La réponse est probablement non.

Concernant les rebonds de la bourse, je me demande si l’explication la plus simple est le manque de vision du marché par rapport au corona. Est ce que ce sera fini dans 2 mois, 3 mois, 5 mois ? Quelles seront les pertes pour les loyers de Klépierre ou d’URW ? Quelle sera l’impact sur des entreprises de transport qui livrent les restaurants ou leurs fournisseurs comme Métro ? Tout ce monde est à l’arrêt. Même les enseignants qui ont des salaires réguliers sont cloitrés chez eux sans pouvoir consommer. Les jeunes qui sont prescripteurs d’achats de smartphones ou de mode sont également en télétravail. Cette baisse de l’activité économique est du jamais vu et il me semble que personne ne peut en estimer les coûts pour le moment d’où la volatilité des marchés. Je constate que le marché à du mal à casser, les % perdus hier sont gagnés aujourd’hui. Personne ne sait vraiment quoi faire et donc dire que ce sera baissier, stable ou haussier est impossible.

J’ai fait mes premiers investissements en bourse de ma vie à cette occasion en tout cas et c’est une activité captivante, il faut reconnaître.

Bon weekend

Bonjour Mr dividende,

Dans votre pea vous n’avez qu’une action non française, à savoir unilever, alors qu’il y a d’autres belles entreprises solides défensives et versant des dividendes croissants ( exactement les critères que vous recherchez) depuis très longtemps comme nestlé, roche, merck qui peuvent être logées dans le pea.

Je pense que votre choix est lié au fait qu’il y a un prélèvement à la source sur les dividendes hors France et que cela impacte trop fortement le rendement est cela?

Pour unilever malgré le prélèvement celle ci reste avantageuse ?

Merci d’avance de m’éclairer

Bonjour
Concernant les actions suisses sur CTO, il y a la possibilité de demander le remboursement de 20% du dividende directement aux impôts suisse (via formulaire 83, validé par les impôts français), ce qui ramène bien le retrait à la source à 15% (35-20); et on conserve bien sûr le crédit d’impôts de 15%

Par contre, le délai de remboursement est très variable mais en général long (historiquement, j’ai eu entre 13 mois ! et 15 jours ! mais plutôt 4-5 mois en moyenne)

Le souci c’est qu’il faut joindre au formulaire un "tax-voucher" et que certains intermédiaires (SaxoBanque par exemple) ne le fournit pas (La Banque Postale, oui, sur demande)
Je sais que certaines banques s’occupent automatiquement de ce remboursement (HSBC)

NB : le forum Nestlé sur Boursorama a traité de cette question

Cordialement
bon, finalement, je n’avais peut-être pas été clair avec mon +1