Portefeuille d'actions d'Audois

Mon portefeuille financier se compose d’un PEA ouvert en décembre 2019, d’un CTO ouvert en mars 2020, et de diverses AV dont je vous ferais grâce, je préfère ne pas regarder en ce moment la valeur des compartiments en UC

Le PEA illustre assez bien ce qu’il faudrait éviter lorsque l’on veut optimiser ses chances d’obtenir rapidement des plus-values : j’ai en effet acheté la plus grand part de ce portefeuille au moment ou la bourse était euphorique, à savoir en janvier et février 2020. J’ai heureusement continué à acheter et à renforcer plus récemment, si bien que ma perte cumulée n’est pas trop catastrophique.

Ce PEA représente  exactement 100K€ d’investissement (montant total des versements). La moins-value totale est à ce jour de :  -4197€

PEA : Compartiment ETF

Remarque liminaire : il y en a sans doute trop et avec des redondances, mais je ne vois pas en quoi la diversification au sein des trackers serait négative.
Le poids de chaque titre est calculé par rapport au total du PEA, actions vives + trackers.

Titre                                      Description                                   Poids %

AM EP M EMA UE                   Emerging Markets Asia                    1,94
AM EP MS EUR UE                   MSCI EUROPE                                    3,64
AM EP NAS100 UE                   NASDAQ-100                                    6,86
AM EP SP 500 UE                  SP500                                                2,07
AM IS CAC 40 EUC C.               CAC40                                                1,39
AM IS MSCI WRLD UEC C.          World : pays développés                    22,99
AM UCITS ETF MSCI FRANCE    France                                            3,37
BNPP LOW CARBON 100 EUROPE    Bas carbone Europe                        0,82
LIF ST EU 600 H AC C.            Secteur Santé Europe                            1,63
LYX EUR.ST. 300 (DR) U.C-EUR C    Euro STOXX 300                    0,78
LYX.FTSE EP.N.D.E.UC.C-EUR       Immobilier européen                    3,97
SPDR SP EURO DIV.ARISTOC.UCITS    Dividend Aristocrats                    1,16

PEA : Compartiment Actions vives

Titre                                             Poids

ADIDAS NOM                                     2,34
AIR LIQUIDE                                     2,47
BENETEAU                                       0,31
CAPGEMINI                                     1,69
CHRISTIAN DIOR                             1,72
HEINEKEN HOLDING NV                     3,67
KALRAY                                             1,06
LVMH                                             3,62
PEUGEOT                                             1,4
RELX                                                     2,13
RENAULT                                             2,51
RUBIS                                             3,4
SAFRAN                                             0,83
SODEXO                                             2,99
STMICROELECTRONICS                     2,32
TELEPERFORMANCE                             4,25
THALES                                             1,16
TOTAL                                             3,51
UBISOFT ENTERTAIN.                             0,72
UNILEVER NV                                     7,15

Remarques : je suis surexposé sur RNO, erreur de débutant. Kalray est une startup du CEA, un pari personnel. Total et Unilever sont pour moi de très bonnes affaires, j’y suis entré au meilleur moment. Je suis « plombé » sur Dior, Safran et Thalés, j’y suis entré en février, mais je reste très optimiste sur ces trois titres à moyen terme.

CTO

Le CTO, ouvert ce 23 mars 2020 chez Saxo Banque est une bonne illustration de ce qu’il faudrait toujours faire : sélectionner des titres d’entreprises solides, extraordinaires si possible, et acheter quand leur cours est plutôt bas. Ces jours-ci ce n’est pas très difficile si l’on accepte l’évidence : ça devrait  remonter mais ça peut encore baisser !

Le CTO représente à ce jour 27K€ d’investissement (appelé à augmenter dans les semaines qui viennent).

Aena SME                                     8.90 %
Amadeus IT Group                     9.10 %
ASSA Abloy AB                             6.02 %
Automatic Data Processing Inc     9.51 %
Core Laboratories NV                     3.92 %
Diageo Plc                                     5.47 %
Ecolab Inc                                     12.00 %
Elekta AB                                     2.85 %
GEA Group AG                             7.88%
GlaxoSmithKline Plc                     6.42%
Henkel AG & Co.                     12.44%
Kuehne & Nagel International AG  9.61%
Schlumberger NV                      5.88%
ETFS Brent Oil                               0% (out)

Le résultat en un mois

(copié-collé de mon tableau de bord Saxo):
Solde de compte    2 423,56
Valeur des positions    27 367,06
Valeur du compte    29 790,62
% rendement            13.18 %
Bénéfices et pertes    2 790,62

Le titre ETF Brent Oil, acheté et revendu 5 jours plus tard représente 630€ de gain sur ce résultat. Le gain sur les titres encore détenus est donc de 2104€. J’aime investir en bourse dans ces conditions

Pour conclure : mes choix d’actions vives tant sur le PEA que sur le CTO sont largement guidés par les outils et publications de IH. Je suis un lecteur fidèle au moins hebdomadaire de sa Newsletter IH Score, et un utilisateur régulier de son outil xlsValorisation. Ces outils facilitent considérablement la vie des investisseurs non professionnels.
Bien entendu, je ne m’interdis pas des paris plus personnels sur tel ou tel titre.

Mots-clés : cto (compte-titres ordinaire), etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions)