Portefeuille d'actions de PureLake

Encore quelques achats de ces derniers jours, la wish-list a bien été respectée :


- Le 05/05/2020 : RENFORCEMENT de 6 DANONE, avec un PRU qui passe de 58,17€ à 60,61€.
Comme je l’évoquais dans mon précédent message, j’avais en tête de renforcer cette valeur dont j’apprécie les fondamentaux mais qui représentait la plus petite ligne de mon portefeuille. J’ai profité d’un léger repli pour renforcer, même si cela fait légèrement augmenter mon PRU au global.


- Le 08/05/2020 : ACHAT de 6 WORLDLINE à un PRU de 67,63€.
J’ai profité de la baisse étonnante de ce matin sur le titre (on a frôlé les -5% sur le titre pour un CAC globalement flat) pour rentrer sur cette valeur d’avenir. Il s’agit d’une belle société de croissance, l’intégration d’Ingenico qui se profile est tout bénéfique à mon sens, et la dématérialisation des paiements est réellement en marche.


Bon, là il va falloir se calmer un peu car le cash est à un niveau bien faible, et je dois encore réaliser le renforcement de mon ETF CAC40 sur le mois.

Bonjour Alanito,

Merci pour votre retour! C’est vrai que pour Worldline j’aurai pu attendre un peu mais, à l’image d’Air Liquide, cette société est plus souvent en hausse qu’en baisse! J’ai donc sauté sur l’occasion du repli sous les 69€!

Je vous invite à vous pencher sur la file de Worldline sur le forum si vous ne l’a connaissez peu, il s’agit d’une société avec de belles perspectives futures à mon sens

Bonjour PureLake

Je pense aussi que Orpea est un bon choix. J’ai ai acheté également une ligne il y a quelques semaines.

Avec les histoires de Coronavirus dans les maisons de retraite, ils n’ont actuellement pas bonne presse. Mais cela s’arrangera. Et du moins dans les années passées, c’est une société qui a très bien performé et placée sur un segment d’avenir.

REPORTING JUIN 2020   (4ème reporting)

 

MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

Le CAC a bien navigué entre environ 4 700 et 5 200 points, alternant euphorie et frayeur. Après la pointe à 5 200 points, le cours semble se normaliser autour des 4 900 - 5 000 points.
Un mois riche en Achats et Renforcements me concernant, où j’aurai pris des positions dans 3 des actions qui rentraient dans ma wish-list du mois dernier..


> CASH
Suite à l’obtention d’une prime, j’ai investi 2 000€ de cash sur le mois de Juin.

> ACHAT
Les achats du mois s’élèvent à 1 217,86€ :
     - Achat de 4 ORPEA à un PRU de 104,71€ ;
     - Achat de 12 ALBIOMA à un PRU de 32,77€ ;
     - Achat de 6 WORLDLINE à un PRU de 67,63€.

> RENFORCEMENT
Les renforcements du mois s’élèvent à 1 321€ :
     - Renforcement de 6 DANONE avec un PRU qui passe de 58,17€ à 60,61€ ;
     - Renforcement de 5 ORPEA avec un PRU qui passe de 104,71€ à 102,28€ ;
     - Renforcement de 9 LYXOR ETF CAC40 avec un PRU qui passe de 45,13€ à 47,09€.

> VENTE
Néant.

> ALLEGEMENT
Néant.

> DIVIDENDES
Les dividendes du mois s’élèvent à 7€ :
     - EDENRED : 7€, soit 1,8% de rendement sur PRU.




PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 6 000€
Valeur du portefeuille : 6 247,87€
Performance du portefeuille : +4,1%



* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.

Ma performance "Actions" sur-performe ma performance ETF de +34%.
Belle victoire du stock-picking (pour l’instant!), en plus du plaisir de réaliser la sélection des actions et du suivi de la vie des entreprises.



REPARTITION SECTORIELLE








STRATEGIE

Avec le temps, je commence à affiner ma stratégie.
Etant encore relativement jeune (début de trentaine), j’ai encore du temps devant moi notamment pour profiter des intérêts composés. Je vais donc faire en sorte de me diriger vers du Buy & Hold, et surtout de m’y tenir (c’est un peu la raison pour laquelle je le pose aujourd’hui à l’écrit).


Je suis "fier" des actions que j’ai aujourd’hui en portefeuille, dans le sens où je les considère toutes individuellement qualitatives et sans paris spéculatif exacerbé. Mais je vais subdiviser mentalement mon portefeuille de titres vifs en deux catégories :

- Top / Leader : sur le principe elles doivent (devront) représenter les plus grosses pondérations de mon portefeuille, en balayant plusieurs secteurs et avec un mélange de "Rendement" Vs "Croissance".
Ma sélection de ces Top/Leader est la suivante :
     - Orpea (Santé / Croissance)
     - Worldline (Tech / Croissance)
     - Danone (Conso / Rendement)

- Fonds de portefeuille : il s’agit de toutes les autres. Je me pose encore la question d’intégrer ou non Heineken dans le Top / Leader, à réfléchir.


Plan pour le mois à venir : Renforcement de l’ETF SP (lazy) + Renforcement Danone et/ou Worldline. Je me pose également la question d’initier une ligne sur Air Liquide ou sur Akzo Nobel, j’hésite encore. Si vous avez des recommandations/éclairage à m’apporter entre ces deux titres je suis preneur!

Bonsoir MrDividende,


Merci pour votre retour!
Oui, j’avoue que je me suis fait plaisir sur le calcul de la sur-performance

Air Liquide est la valeur référence pour un investisseur Français. Je pense qu’elle devrait figurer dans quasiment tous les portefeuilles. Je pense que c’est un meilleur choix, surtout grâce à sa dominante santé. En cas de rechute du covid, elle réagira probablement bien par rapport au marché.

Cela confirme un peu ce que je pense, notamment l’aspect gaz médicaux. Mais c’est vrai que je me pose la question de la redondance avec l’ETF CAC40 si j’opte pour du Air Liquide plutôt que du Akzo. Mais il ne faut pas réfléchir ainsi, je vais pencher pour cette belle valeur de bon père de famille. Merci pour vos arguments!

Je n’aurai pas eu à attendre longtemps, j’ai profité du repli de -2% de Worldline de l’instant pour doubler ma ligne initiale. La rapprochement avec Ingenico a l’air de bien se dérouler pour l’instant, et Worldline va probablement profiter des déboires de Wirecard en récupérant à minima des clients (voir des actifs?).

- Le 08/07/2020 : RENFORCEMENT de 6 WORLDLINE à un PRU de 78,56€. Mon PRU sur cette ligne passe donc de 67,63€ à 73,38€.



Sinon à noter que j’ai opté pour le paiement du dividende en actions concernant TOTAL, soit une action nouvelle à 28,80€ et un coût de l’opération de 18,60€ (28,80€ - 10,20€ de dividendes).


Il me reste donc à Renforcer mon ETF S&P500 et mon plan du mois sera bouclé.

REPORTING JUILLET 2020   (5ème reporting)

 

MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

Le mois s’est plutôt bien déroulé sur le CAC et sur mon portefeuille… jusqu’aux deux ou trois derniers jours qui ont littéralement plombés l’ambiance et les résultats!
 
Les publications des entreprises françaises ont globalement déçues, des tensions continuent d’exister entre les Etats Unis et la Chine (tensions dans un consulat chinois aux US) et Trump propose même de décaler la présidentielle US! Sans oublier le Covid qui réapparaît assez fortement dans certains pays (Espagne ; USA toujours touchés ; France avec de nouveaux clusters, pour l’instant qui apparaissent comme "maîtrisés").

Le plan du mois était le suivant et a été respecté : 

Renforcement de l’ETF SP (lazy) + Renforcement Danone et/ou Worldline. Je me pose également la question d’initier une ligne sur Air Liquide ou sur Akzo Nobel, j’hésite encore.

> CASH
Rajout de 1 000€ de cash sur le mois de Juillet.

> ACHAT
Les achats du mois :
     - Achat de 3 AIR LIQUIDE à un PRU de 131,59€.

> RENFORCEMENT
Les renforcements du mois :
     - Renforcement de 6 WORLDLINE  avec un PRU qui passe de 67,63€ à 73,38€ ;
     - Renforcement de 30 ETF SP500 avec un PRU qui passe de 12,81€ à 12,99€ ;
     - Renforcement de 1 TOTAL (Dividende en action) avec un PRU qui passe de 33,26€ à 32,98€.

> VENTE
Néant.

> ALLEGEMENT
Néant.

> DIVIDENDES
Les dividendes du mois s’élèvent à 42,90€ :
     - DANONE : 23,1€, soit 3,5% de rendement sur PRU ;
     - ETF CAC : 11,4€, soit 1,3% de rendement sur PRU ;
     - ALBIOMA : 8,4€, soit 2,1% de rendement sur PRU ;




PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 7 000€
Valeur du portefeuille : 7 241,25€
Performance du portefeuille : +3,45%

Extraction Bourso (je ne comprends pas comment ils arrivent à +5% au cumul…)



* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.

Les ETF sont globalement à l’équilibre, légèrement positif en intégrant les dividendes.

Les Actions ressortent à +4% en prenant en compte les dividendes. Elles sont principalement tirées vers le haut grâce aux belles performances d’ALBIOMA et d’EDENRED. La petite nouvelle (AIR LIQUIDE) réalisé également un joli mois boursier, ainsi qu’ORPEA.



REPARTITION SECTORIELLE



STRATEGIE

Plan pour le mois à venir : Renforcement de l’ETF CAC (lazy) de manière automatique. Ensuite j’aviserai. Mais je pense renforcer Danone et Total également.

Renforcement du jour :

- Le 06/08/2020 : RENFORCEMENT de 10 VEOLIA ENVIRONNEMENT à 19€. Le PRU passe ainsi de 19,61€ à 19,46€.

Initialement j’avais prévu de renforcer Total. Mais le cours de celle-ci ayant fortement progressé, je ne trouvais plus l’achat aussi opportun que celui de Veolia.


Le renforcement de Veolia est construit sur les raisons suivantes :
- Il s’agissait de la plus petite ligne de mon portefeuille ;
- Le cours est passé récemment en dessous de mon PRU ;
- Secteur « défensif » grâce à la partie Eau, plus en difficulté sur les Déchets mais le Covid ne va pas (je l’espère!) durer 10 ans ;
- Le management (que j’estime de qualité dans cette entreprise) indique/prévoit un retour de l’activité à la normale au 4ème trimestre.

REPORTING AOUT 2020   (6ème reporting)

MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

J’anticipe d’une journée le reporting mensuel car j’ai un peu de temps ce soir.
Le CAC a encore oscillé dans son range, entre 4 800 points et 5 100 points.

On a moins parlé des tensions sino-américaine sur août. Et on a pas du tout parlé du Brexit. Toute l’action se focalise sur l’évolution du COVID et le début d’une seconde vague (?). La Bourse sur-réagit donc, à la hausse comme à la baisse dès l’annonce d’un nouveau candidat-vaccin ou au contraire lors de la parution de chiffres économiques moins favorables liés à la pandémie.
 
> CASH
Rajout de 1 000€ de cash sur le mois d’Août.
 
> ACHAT
Néant.

> RENFORCEMENT
Les renforcements du mois s’élèvent à 890,36€ :
     - Renforcement de 6 ETF CAC  avec un PRU qui passe de 47,09€ à 47,66€ (Lazy) ;
     - Renforcement de 10 VEOLIA ENVIRONNEMENT avec un PRU qui passe de 19,61€ à 19,46€ ;
     - Renforcement de 7 DANONE avec un PRU qui passe de 60,61€ à 59,38€.
 
> VENTE
Néant.
 
> ALLEGEMENT
Néant.
   
> DIVIDENDES
Néant.




PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 8 000€
Valeur du portefeuille : 8 394,05€
Performance du portefeuille : +4,9%


 

* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.

La poche ETF passe pour la première fois devant la poche Stock-Picking, avec une performance (y compris dividendes) de +5,4%. Cette poche est portée par l’envolée du S&P.
 
Les Actions ressortent à +4,6% en prenant en compte les dividendes. ALBIOMA continue son petit bonhomme de chemin. WORLDLINE, après avoir bien souffert au début du mois, a très fortement redressée la barre. DANONE souffre toujours, et ORPEA décroche ces derniers jours.




REPARTITION SECTORIELLE





PLAN DU MOIS A VENIR
- Continuer ma stratégie Lazy en renforçant mon ETF S&P ;
- Augmenter ma pondération sur la Santé : surement un renforcement d’ORPEA si elle reste au contact des 100€. Je me pose également la question de rentrer sur Biomérieux après le décrochage d’hier et/ou sur Amplifon ;
- Pour le reste, en fonction des opportunités.

Comme je l’indiquais dans mon reporting du mois d’août, je souhaite augmenter la pondération de la « Santé » dans mon portefeuille.
Bonne hésitation entre BIOMERIEUX et AMPLIFON, puis je me suis finalement parti sur AMPLIFON pour initier une demi-ligne :

1/ Permet de diversifier mon portefeuille en dehors des actions françaises (qui représentent plus de 85% de mon portefeuille) à un coût moindre grâce à la Loi PACTE ;

2/ J’ai un petit penchant pour la résilience (supposée, mais quand on voit la pyramide des âges, difficile d’en douter) de la Silver Economy sur laquelle je suis déjà positionné à travers ORPEA ;

3/ Je pense, peut-être à tort, que BIM est encore trop boostée par l’effet Covid (même si elle a beaucoup d’autres cordes à son arc). Je crains donc des effets de volatilité trop fort pour ma tranquillité d’esprit des prochains mois
 
 
- Le 02/09/2020 : ACHAT DE 10 AMPLIFON à 28,77€, soit un PRU de 28,91€.

Bonjour PureLake,

Vous qui souhaitiez renforcer Biomérieux, je pense que le point d’entrée actuel n’est pas trop mauvais (j’en ai pris une petite louche hier soir).

L’entreprise a perdu près de 20% sur un mois.

Dans la santé en Europe, j’aime aussi les boites suivantes si cela peut vous donner des idées :

Philips (Pays-Bas)  : un des leaders mondiaux dans le diagnostic par imagerie et dans le suivi connecté des patients.

Coloplast (Danemark) : leader sur un marché de niche (mais pas très sexy) de matériel médical « intime » comme les poches à urines, les appareils d’opération intestinale, les crêmes pour les maladies de peau…

GN Store Nord (Danemark) : un des leaders mondiaux dans les dispositifs d’aide auditive et dans les casques audio professionnels.

Genmab (Danemark) : le spécialiste mondial dans la recherche d’anticorps pour le traitement des cancers. L’entreprise touche principalement des royalties en vendant ses anticorps aux labos pharmaceutiques.

Medtronic (US mais siège en Irlande) : l’un des plus gros groupes mondiaux diversifié dans les matériels médicaux comme les équipements chirurgicaux, le diagnostic par imagerie, les prothèses rachidiennes…

Steris (US mais siège en Irlande) : spécialiste dans les procédés de stérilisation et de désinfection avant les opérations.

Déontologie : actionnaires ou intéressé par toutes les sociétés évoquées.

Renforcement ce jour suite à la « respiration » sur les indices des 48 dernières heures :

- Le 22/09/2020 : RENFORCEMENT de 15 TOTAL à 30,49€. Le PRU passe de 32,98€ à 31,89€.
J’ai doublé ma ligne au contact des 30€. Pour moi Total reste la meilleure des majors pétrolières, avec une diversification sur l’énergie renouvelable en avance sur ses concurrents.

Renforcement du jour :
- Le 02/10/2020 : RENFORCEMENT de 11 ETF CAC40 à 47,35€. Le PRU passe de 47,66€ à 47,63€.

Pour respecter mon plan du mois qui est de renforcer davantage mes ETF par rapport au stock-picking, j’ai profité de la volatilité de ce matin sur les marchés suite à l’annonce du test Covid positif de Trump pour augmenter ma ligne sur le CAC de presque 50%.
Le CAC est en dessous des 4 800 points à date, cela me semble le moment opportun pour « charger » dans une optique B&H de moyen-long terme.