Portefeuille d'actions de Bazoom

J’envisage la chose suivante:
J’ai ouvert pour ma femme une assurance vie par gestion pilotée sur Boursorama, pour beneficier d’une offre de prime de 100 euros.
Le contrat qui a trois mois vaut un peu plus de 1100 euros, donc performance correcte, mais je pense que la gestion pilotée a fait son temps, et réfléchis comment optimiser maintenant cette assurance vie.

Mon portefeuille en étant à ses débuts j’alimente en priorité le PEA, ce qui exclut URW, pour laquelle je reflechissais à ouvrir une position.
L’action de titres vifs via l’assurance vie m’a semblé une bonne solution. Nous avons d’autres assurances vies en guise d’épargne de précaution.
Je troque ainsi l’imposition qu’aurait un CTO sur les dividendes par des frais de gestion de 0,6% de l’Assurance vie. Si je conserve le contrat 8 ans avant de le fermer pour que ce soit optimal, les 0,6% n’ont pas un trop gros impact.
J’envisage de ne pas laisser les dividendes sur un fond euros mais de les investir sur un tracker world (pas possible de les reinvestir dans URW car montant minimum de 500€ contre 50€ pour des trackers)

Ok on parle de 1000 euros, les économies d’impots etc sont de l’ordre de quelques euros. Mais c’est en prenant des bonnes habitudes dès le début que l’on progresse! Et 1000 euros représente une part pas encore négligeable de mon épargne pour le moment.

Deuxième point qui me questionne et pour lequel des avis sont les bienvenues: Je peux acheter des actions étrangères avec mon PEA. Les frais pour les places financiètres étrangÈres via boursorama sont quand même relativement élevé, 32,9euros minimum! Ceux qui comme moi, choisissent de démarrer leurs investissement via un PEA, est-ce une bonne chose de se limiter aux valeurs francaises? Sachant que mes investissement peuvent difficillement depasser 500 euros d’un coup (disons 1000 euros grand max), cela vaut-il le coup de se concentrer sur les valeurs francaises pour éviter les frais élevés?

Merci d’avance pour vos retours, conseils, liens, partage d’experience et de stratégie.

C’est vrai que je n’ai pas tourné le problème dans ce sens là. J’ai trouvé les mesures incitatives du PEA suffisament fortes pour ne pas chercher plus loin. Je vais y réfléchir (même si je suis assez serein quand je réfléchis À ma stratégie d’acheter -pour le moment- uniquement des entreprises francaises et un ETF World)

Mais pour l’assurance vie, je sais que le support n’est pas optimisé, et cela a vocation a être provisoire. Son ouverture était simplement l’occasio de toucher la prime (et donc d’assurer à minima une performance de 10%). La reflexion est donc comment tirer au maximum partie de cette opportunité.
Idem pour les impots et les frais, ce que vous dites est vrai dans un cas général. Ici, racheter l’assurance vie me ferait payer les frais dessus, attendre les 8 ans me permettra de bénéficier de l’exonération.
Qu’ai-je à gagner à passer par l’AV pour acquérir des actions: Pas de frais de transactions, pas d’impots/PS sur les gains de l’AV, possibilité d’acquérir l’ETF via les dividendes sans payer de frais de transactions
Qu’ai-je à gagner à passer par le CTO: Pas de frais de gestion annuel
Je trouve que la balance penche, à court terme (8 ans), pour l’AV quand même, pour 0,6% de frais de gestion j’économise l’impot sur la plus value grace à l’abattement. Ou ai-je manqué quelque chose?

Bazoom a écrit :

Mais pour l’assurance vie, je sais que le support n’est pas optimisé, et cela a vocation a être provisoire. Son ouverture était simplement l’occasio de toucher la prime (et donc d’assurer à minima une performance de 10%). La reflexion est donc comment tirer au maximum partie de cette opportunité.

C’est bien là dessus que comptent les assureurs en proposant ces primes : vous ouvrez un contrat "juste pour la prime" avec le minimum nécessaire et puis vous vous dites, maintenant que j’ai ouvert ce contrat pourquoi ne pas l’utiliser pour investir ? Entre les frais de gestion et les rétrocessions la prime est vite récupérée.

Bazoom a écrit :

Idem pour les impots et les frais, ce que vous dites est vrai dans un cas général. Ici, racheter l’assurance vie me ferait payer les frais dessus, attendre les 8 ans me permettra de bénéficier de l’exonération.

Idem. Vous vous retrouvez captif d’un placement dont vous reconnaissez vous même qu’il n’est pas optimal, ceci pour éviter de payer de l’impôt. Économie potentielle d’un côté, manque à gagner certain de l’autre. Selon moi l’aspect fiscal devrait venir en dernier dans le choix d’un placement, or ici c’est votre premier critère de décision.

Bazoom a écrit :

Qu’ai-je à gagner à passer par l’AV pour acquérir des actions: Pas de frais de transactions, pas d’impots/PS sur les gains de l’AV, possibilité d’acquérir l’ETF via les dividendes sans payer de frais de transactions

Là vous rationalisez (ou vous oubliez les frais de gestion qui à la longue pèsent bien plus lourd que les frais de transaction).
C’est comme si pour les vacances vous aviez réservé un séjour d’une semaine à Dunkerque parce qu’il y avait une super promo alors que ce que vous vouliez vraiment c’était visiter le Pérou. Et qu’au lieu de vous dire : "bon, j’ai fait un mauvais choix, je vais annuler Dunkerque quitte à payer une pénalité et je prends tout de suite un vol pour Lima" vous vous disiez "non mais Dunkerque c’est sûrement plus joli qu’on le dit, et puis une semaine c’est vite passé"

Encore une fois, je pense qu’il vaut mieux faire les choses dans l’ordre. Une fois l’objectif ou les objectifs définis :
1. quelle stratégie d’investissement je souhaite adopter pour le(les) atteindre, et dans quels produits je souhaite investir ?
2. quelle est l’enveloppe qui me permet au mieux de faire ce que je veux

Exemples :
1. Si vous souhaitez investir dans une liste bien définie de fonds diversifiés ou des ETF non éligibles au PEA, et garder une poche de cash rémunéré
2. un contrat AV avec un bon fonds euro et proposant les fonds et/ou ETF qui vous intéressent est tout indiqué. Si c’est le cas de votre contrat alors c’est parfait.

1. Si vous souhaitez investir en direct sur des actions françaises uniquement, et des ETF éligibles PEA pour diversifier en Europe,
2. votre PEA peut convenir, même si les frais sur les autres places sont rédhibitoires, puisque vous n’y interviendrez pas.

1. Si vous visez des titres vifs européens,
2. un PEA est encore le meilleur choix a priori mais sans doute serait-il judicieux de changer de broker (je crois qu’il est possible de transférer un PEA)

1. Enfin si vous souhaitez pouvoir investir librement sur des actions américaines ou japonaises par exemple, ou les fonds ou ETF de votre choix sans être limité par une liste,
2. C’est sans doute un CTO qui sera le plus adapté

etc.

Dernière modification par dangarcia (01/06/2020 23h24)

Bonjour,

Je ne suis pas du tout expert sur ce secteur, mais à première vue je dirais:
- Gros besoins capitalistiques récurrents (investissements dans la 3G, puis 4G, puis 5G, la fibre etc etc).
- La réglementation (même problème que les utilities) et la "politisation" du secteur. Exemple: ne pas pouvoir choisir librement son fournisseur de matériel pour la 5G (cf affaire Huawei). Ou pas plus tard qu’aujourd’hui:  https://www.usinenouvelle.com/article/l … 5g.N981771
- La concurrence (au moins en France), qui se fait essentiellement par les prix. Il semble difficile de se différencier et de construire/maintenir un moat.
- Service peu valorisé du point de vue des consommateurs (ceux - ci semblent préférer payer pour le contenu, que pour les tuyaux).

Par contre le secteur à pour lui d’être plutôt défensif.

Nouvelle piste pour les telecom; Cellnex, entreprise espagnole dans les telecoms (tours d’antennes).
Surveillée par MrDividende, dans le portefeuille de aerts (si vous passez par là n’hésitez pas à donner votre avis! )

Le chiffre d’affaire est en très forte hausse, les acquisitions se font à tour de bras. Le resultat net negatif se justifie par l’augmentation de l’amortissement et des frais financiers.
J’ai trouvé assez peu d’informations sur cette entreprise sur le forum, mais cela semble une belle valeur d’avenir!

En continuant les recherches sur d’autres cibles, j’ai du ecarter RELX pour la bonne et simple raison qu’elle ne sera plus éligible au PEA!

Ce serait donc plus 50/50 sur RTL et sur Cellnex.

RTL a des bons ratios, le chiffre d’affaire en legere augmentation depuis 5 ans et compense l’augmentation des charges, tous les indicateurs sont au verts, sauf le taux de distribution qui est très élevé. Une baisse du dividende serait peut etre bénéfique pour l’entreprise, mais sinon cela semble etre une bonne entreprise, stable et rentable.

M.erci de votre retour !

Malgré un déclin structurel théorique l’activité reste pourtant stable ces dernières années avec des ratios excellents!

J’hésite j’hésite !

Je n’ai pas trouvé de fil de discussion sur Cellnex, et je ne me sens pas qualifié poru en ouvrir un!

Cellnex a nnoncé une augmentation de capitalde 4 milliers d’euros.
Vodafone va coter en bourses ses antennes sous le nom de Vantage Towers.

Le dévellopement bat son plein!

Je me pose la question, comment participer à une augmentation de capital, quand on est déja actionnaire? Je ne vois rien dans mon espace boursorama. Mais je ne vois pas non plus de date sur le site de Cellnex (la version francaise du moins) ou les autres sites. La raison est-elle simplement que l’augmentation de capital va se faire plus tard?

L’augmentation de capital n’était pas encore lancée.

J’ai recu un mail de Boursorama:

Boursorama a écrit :

La valeur CELLNEX TELECOM (code ISIN : ES0105066007), que vous détenez actuellement en portefeuille, fait l’objet d’une opération sur titres dont vous trouverez les détails ci-dessous.

Dans le cas où vous souhaitez transmettre votre instruction, nous vous invitons à contacter le Service Client au 01.46.09.49.49 au plus tard le 07/08/2020.

NOM DE LA VALEUR : CELLNEX TELECOM
CODE ISIN : ES0105066007

TYPE D’OPERATION : SOUSCRIPTION

DEPOT : hors zone Euronext

DESCRIPTION DE L’OPERATION :
La société CELLNEX TELECOM procède à une augmentation de capital en numéraire par émission d’actions nouvelles, à raison de :

5 actions nouvelles, émises au prix unitaire de 39,45 EUR.
Code action nouvelle : ES0105066023

pour

19 DPS (Droit Préférentiel de Souscription)
Code DPS : ES0605066929
Code action ancienne : ES0105066007

Détachement de 1 DPS par action détenue le 27/07/2020.

Négociation des DPS du 27/07/2020 au 07/08/2020.

Période de souscription du 29/07/2020 au 13/08/2020.

Sursouscription possible.

SPECIFICITE PEA : Depuis janvier 2014, il n’est plus possible d’acquérir des DPS dans un PEA. Les DPS ne peuvent, dans le PEA, qu’être cédés ou exercés à un multiple inférieur ou exact. Toute autre instruction nécessitant l’acquisition de DPS (ou ne portant pas sur une quantité multiple de 19) sera, par défaut, traitée au multiple inférieur, en donnant mandat à Boursorama Banque de procéder à la vente des DPS restants.

RESTRICTIONS : l’opération peut dans certains pays faire l’objet de réglementation spécifique. Les résidents étrangers sont tenus de se renseigner sur les restrictions locales éventuellement applicables et de s’y conformer.

SANS INSTRUCTION : les DPS subsistants seront nuls et sans valeur. Ils seront ainsi retirés de vos comptes. Les éventuelles négociations, à l’achat ou à la vente, restent à votre charge.

FISCALITE
Comptes espèces PEA : les positions débitrices seront apurées par prélèvement automatique sur votre compte courant, trois jours ouvrés après la comptabilisation de l’opération.

Vente des DPS : régime des plus-values de cession pour les Comptes Titres, exonération pour les comptes PEA.

DELAIS :
Pour la négociation des droits et la souscription : 07/08/2020

INFORMATIONS PRATIQUES
Cours :
- Action : 54,80 EUR le 29/07/2020 en Bourse de SIBE MARCHE CONTINU ESPAGNOL.

J’ai donc 5 DPS en PEA. Je ne peux en acquérir d’autres. Je souhaiterai donc les vendre, mais :

Boursorama a écrit :

Cette valeur n’est pas négociable
Une erreur est survenue lors du traitement de votre demande. Si le problème persiste, nous vous invitons à contacter le Service Client.

Je suis donc condamné à perdre mes 5 DPS… Je suis étonné que Boursorama ne permette pas de négocier les DPS!

J’aurai volontiers participé à l’augmentation de capital, mais ca me semble bien compromis…

Dernière modification par pnarcade (04/08/2020 11h27)

Mise à jour pour aout:
La portefeuille progresse de 1% et la part est de 128.6 euros. Dans le même temps l’indice monde prend 4.3% et le cac 40 GR 2.7%.
La plus grosse ligne du portefeuille URW est la plus grosse moins value, ce qui explique la pietre évolution.

Pour le mois, allocation habituelle, 500 euros.
J’envisage de renforcer l’ETF monde, qui représente 5.7% du portefeuille, la cible étant environ un quart du portefeuille. Le renforcement serait de 250€.

Je voudrais ouvrir une nouvelle ligne pour m’exposer au domaine de la santé. Bastide le confort médical qui fait parler de lui récemment m’avait été conseillé. Je vais continuer à fouiner un peu. La difficulté étant que je ne souhaite pas investir dans tout le domaine pharmaceutique et recherche pour des raisons éthique, le matériel médical étant donc une bonne solution. Je suis ouvert à vos suggestions et conseils!

Je voudrais arriver au total à une quinzaine de lignes de 5% chacune, donc il me manquerait potentiellement encore une entreprise à sélectionner!

Deux valeurs dont je doute un peu: BNP et Saint Gobain. Je les acquise surtout pour saisir une opportunité, et le potentiel de hausse semble bien consommé (+97% sur St Gobain et +47% sur BNP! ). Je pense les garder encore quelques temps. Si la distribution de dividende reprend comme les dernières années voir légèrement inférieure, cela donnera malgré tout un rendement très respectable.

Voilà l’évolution de la part:

Sur les dernières semaines l’ETF Monde met une belle raclée au portefeuille et à l’indice CAC40 GR!
Sans URW, le valeur de part serait de 133 euros!

Et voilà le portefeuille actuel:

Bazzoom a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/08/2020

~Consommation discrétionnaire (6,4%) :
    52 Metropole Television SA____________________6,4%

~Consommation de base (9,3%) :
     1 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,7%
     7 Danone SA__________________________________4,6%

~Energie (14,4%) :
    21 Rubis SCA__________________________________9,7%
    12 Total SE___________________________________4,7%

~Services financiers (7,6%) :
    17 BNP Paribas SA_____________________________7,6%

~Santé :
n/a

~Industrie (14,1%) :
    21 Compagnie de Saint Gobain SA_______________8,5%
     7 Thales SA__________________________________5,6%

~Matériaux de base (9,9%) :
     6 Air Liquide________________________________9,9%

~Technologie de l'information (7,5%) :
     4 Dassault Systemes SE_______________________7,5%

~Services de télécommunication (6,4%) :
    10 Cellnex Telecom SA_________________________6,4%

~Services aux collectivités (7,9%) :
    35 Veolia Environnement SA____________________7,9%

~Immobilier (9,8%) :
    20 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________9,8%

~Fonds/Trackers (6,7%) :
     1 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___3,6%
    14 Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF C___3,1%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/08/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (100,0%) :

Fait avec XlsPortfolio

Reporting d’octobre 2020 (8ème mois):
Sur la période la performance est la suivante:
CAC40 GR : -4.8%
CW8: -2.6%
Portefeuille: -5.2%

Le portefeuille est pénalisé par Total (-9.5%) et Rubis (-11.5%).

Depuis la création:
CAC40 GR: +19.73%
CW8: +33.03%
Portefeuille: +13.03%

Dividende du mois: 7.92€ (Total)

Quelles leçons tirer de ces premiers mois?
Une belle leçon d’humilité, les avertissements sur Total et Unibail étaient assez nombreux, je me suis cru plus malin, et ai tenté ma chance. Différents biais derrière ça, mais il faut parfois reconnaitre ses erreurs. Je pense que cela reste des belles entreprises, et aux cours actuels je me laisserai tenter (cf. renforcement Total), donc je vais les garder en portefeuille. Mais je retiens qu’il faut parfois rester simple et ne pas aller chercher trop loin.
Le bémol, c’est que Rubis est autant en moins-value que Total, alors que je ne m’y attendais pas du tout, et que la conviction reste forte… Donc difficile de savoir quelle place laisser aux convictions, à la voix de la raison!
La leçon d’humilité est aussi cuisante quand on compare le portefeuille à un ETF monde… Bah oui qu’est ce que j’espérais. J’ai lu des échanges ici et là "oui mais on ne veut pas tous gagner le plus d’argent possible, c’est le challenge psychologique, blablabla". Pour moi, c’est du pipeau, j’aurai clairement préféré faire mieux qu’un ETF monde hahaha! Je me laisse encore prolonger l’expérience pour que le portefeuille soit complètement constitué, et qu’il gagne un peu en consistance. Après tout, il a déja été au dessus de l’ETF (ok ça n’a duré qu’un mois…).
Si la différence reste/devient trop importante, je ferai une "Loppaz". Si le portefeuille rattrape l’ETF et reste assez proche, je continuerai  à choisir moi même les valeurs, pour le coté fun quand même, tant que j’en ai le temps et que je trouve ça intéressant.

Je compte encore diversifier le portefeuille, j’ai en tête SAP par exemple, et suis toujours indécis pour le domaine de la Santé…
Avec un projet immobilier en cours, je ne sais pas encore ce que vont donner les renforcements, j’attends une réponse à une offre de prix, pour connaitre le montant de l’apport!

Voilà l’évolution du portefeuille:

Bazoom a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/10/2020

~Consommation discrétionnaire (5,5%) :
    52 Metropole Television SA____________________5,5%

~Consommation de base (8,2%) :
     1 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,5%
     7 Danone SA__________________________________3,7%

~Energie (15,8%) :
    30 Rubis SCA__________________________________9,5%
    22 Total SE___________________________________6,4%

~Services financiers (5,7%) :
    17 BNP Paribas SA_____________________________5,7%

~Santé :
n/a

~Industrie (17,9%) :
    21 Compagnie de Saint Gobain SA_______________7,9%
    18 Bouygues SA________________________________5,7%
     7 Thales SA__________________________________4,4%

~Matériaux de base (11,2%) :
     8 Air Liquide_______________________________11,2%

~Technologie de l'information (6,6%) :
     4 Dassault Systemes SE_______________________6,6%

~Services de télécommunication (6,2%) :
    10 Cellnex Telecom SA_________________________6,2%

~Services aux collectivités (6,3%) :
    35 Veolia Environnement SA____________________6,3%

~Immobilier (7,9%) :
    20 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________7,9%

~Fonds/Trackers (8,7%) :
    27 Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF C___5,4%
     1 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___3,3%

~Liquidité :
__________________________________________________0,2%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/10/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (100,0%) :

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par pnarcade (31/10/2020 18h44)

Mon portefeuille fête son premier 1-Bagger, Saint Gobain, +125% actuellement.
Qui l’eut cru…
4ème ligne du portefeuille en valeur, l’avant dernière en montant investi si l’on ne compte pas les 4 lignes en cours de constitution…

Avec du recul on voit à quel point les derniers mois ont été irationnels!

Reporting de décembre 2020 (11ème mois - je me suis trompé dans les mois précédents…)

Investissements du mois:
680€ d’apport
2€ (LVMH) + 2.80€ (Thales) de dividende.
Investissement comme prévu dans les entreprises suivantes:
- Guerbet
- SAP
- Siemens Healthineers AG
- Bastide le Confort Medical

Un dernier renforcement de ces 4 entreprises, plus léger, permettra aux lignes correspondantes d’atteindre la taille initiale voulue (environ 500€, actuellement 400€ en moyenne).

Performance:
CAC40 GR: +0.15%
CW8: +0.20%
Portefeuille: +0.57%

Petit mois calme en somme, après l’agitation de novembre.

Bazoom a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/01/2021

~Consommation discrétionnaire (5,2%) :
    52 Metropole Television SA____________________5,2%

~Consommation de base (6,7%) :
     1 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________3,9%
     7 Danone SA__________________________________2,9%

~Energie (14,4%) :
    30 Rubis SCA__________________________________8,7%
    22 Total SE___________________________________5,8%

~Services financiers (5,5%) :
    17 BNP Paribas SA_____________________________5,5%

~Santé (9,7%) :
    12 Siemens Healthineers AG____________________3,9%
    12 Guerbet SA_________________________________3,1%
     7 Bastide le Confort Medical SA______________2,7%

~Industrie (14,7%) :
    21 Compagnie de Saint Gobain SA_______________6,1%
    18 Bouygues SA________________________________4,6%
     7 Thales SA__________________________________4,0%

~Matériaux de base (10,3%) :
    10 Air Liquide_______________________________10,3%

~Technologie de l'information (8,3%) :
     4 Dassault Systemes SE_______________________5,1%
     4 SAP SE_____________________________________3,2%

~Services de télécommunication (3,9%) :
    10 Cellnex Telecom SA_________________________3,9%

~Services aux collectivités (5,3%) :
    35 Veolia Environnement SA____________________5,3%

~Immobilier (9,4%) :
    20 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________9,4%

~Fonds/Trackers (6,5%) :
    27 Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF C___4,0%
     1 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___2,5%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/01/2021 (immobilier uniquement)

~Commerce et centres régionaux (100,0%) :
    20 Unibail-Rodamco-Westfield SE_____________100,0%

Fait avec XlsPortfolio

Je ferai le bilan du portefeuille, de l’année écoulée, de la stratégie, le mois prochain, quand le portefeuille fêtera son premier anniversaire.

Reporting de février loupé, rien de bien interessant de toute facon,

Reporting de Mars [14ème mois]

Les derniers mois en quelques mots:
- petit allègement de mes lignes en plus grosses plus values (St gobain, BNP, M6), le gros du rattrapage post-COVID me semble terminé.
- ouverture de deux petites lignes:
     -> MG International, pour suivre la thèse exposée sur la file
     -> SMCP, pour faire plaisir à ma femme (qui est une fan des différentes marques)
- qques allers retours sur Cellnex, qui font legerement baisser le PRU, et le nombre d’action passe de 10 à 9 (en realité j’avais l’intention de passer la moitié de la ligne sur Vantage Tower pour diversifier, mais la valeur n’est pas négociable sur Boursorama…). Je ne pourrais pas participer à l’augmentation de capital car les actions sont en PEA, et je n’en ai pas assez pour que les DPS me donnent une action nouvelle.
- Petit renforcement de Guerbet et Bastide en suivant la méthode exposée ci dessous.

J’ai fait des renforcements plus petits que prévus, pour deux raisons: imminence de l’augmentation de capital reservée aux salariés de mon entreprise, et imminence d’un premier achat immobilier:
- Ouverture d’une grosse ligne Eiffage, pour 1500e via le FCPE de l’entreprise. Cela en fait donc la plus grosse ligne du portefeuille. Ca a un petit coté motivant de me dire que les heures supp que je fais me sont payées en dividendes……
- Achat d’un appartement: j’avais évoqué le sujet ici. Très rapidement, 140.000€, 73m², electricité, eau dans la cuisine, sol, murs, plafonds à refaire, centre ville de Dresde, à 5minutes de chez moi, quartier en très fort dévellopement. Rendement pas très haut, mais je profite de la spécificité de financement allemande pour que l’opération soit blanche. C’est surtout une possible grosse plus-value à la revente dans quelques années qui est attendue. Depart prévu dans une région d’Allemagne ou l’immobilier est trèèèès très cher (Bavière), donc cela sera moins facile d’investir dans les années à venir, d’ou ma volonté d’en profiter tant que je suis sur place. Je donnerai plus de détails sur la file dédiée.

Tout ceci explique en partie (en plus d’impératifs professionels) le peu de disponibilité et l’absence de reporting!
Le Portefeuille vaut actuellement 17.000€! Je me réjoussais il y a peu de franchir le cap des 10.000€, cela va vite, j’espere continuer sur cette lancée et atteindre 20.000e à la fin de l’année.

Bazoom a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 07.04.2021

~Consommation discrétionnaire (4,7%) :
    42 Metropole Television SA____________________4,7%

~Consommation de base (8,3%) :
     1 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________3,4%
     7 Danone SA__________________________________2,5%
    28 Mg International SA________________________1,3%
    31 SMCP SA____________________________________1,2%

~Energie (12,4%) :
    30 Rubis SCA__________________________________7,4%
    22 Total SE___________________________________5,1%

~Services financiers (4,6%) :
    15 BNP Paribas SA_____________________________4,6%

~Santé (8,9%) :
    12 Siemens Healthineers AG____________________3,3%
    16 Guerbet SA_________________________________3,0%
     9 Bastide le Confort Medical SA______________2,6%

~Industrie (24,9%) :
    23 Eiffage SA________________________________11,9%
    19 Compagnie de Saint Gobain SA_______________5,7%
    18 Bouygues SA________________________________3,6%
     7 Thales SA__________________________________3,6%

~Matériaux de base (8,2%) :
    10 Air Liquide________________________________8,2%

~Technologie de l'information (7,0%) :
     4 Dassault Systemes SE_______________________4,4%
     4 SAP SE_____________________________________2,6%

~Services de télécommunication (2,2%) :
     9 Cellnex Telecom SA_________________________2,2%

~Services aux collectivités (4,6%) :
    35 Veolia Environnement SA____________________4,6%

~Immobilier (8,5%) :
    20 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________8,5%

~Fonds/Trackers (5,8%) :
    28 Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF C___3,6%
     1 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor___2,1%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 07.04.2021 (immobilier uniquement)

~Commerce et centres régionaux (100,0%) :
    20 Unibail-Rodamco-Westfield SE_____________100,0%

Fait avec XlsPortfolio

La valeur de part est "artificiellement" boostée par l’achat des actions Eiffage avec un abondemment de l’employeur. Cela me remet au niveau du MSCI World.


Pour l’historique des 1ans, les valeurs, PRU, +/- value, etc.