Portefeuille d'actions de Frontalier57

Bonjour à tous,

Je m’excuse pour ce message sans grand intérêt d’autant qu’il m’avait semblé avoir vu une discussion qui traitait déjà de ce sujet mais je ne la retrouve pas:

Y’a t-il une possibilité de faire cesser les alertes MIDIF2 qui nous sont notifiées à chaque seuil de perte de valeur par rapport au PRU dans notre portefeuille.

Je suis harcelé par ces messages qui n’apportent que du stress inutile et qui polluent ma boîte mail qui est celle que je réserve aux messages "importants"

(j’ai une adresse mail que je donne quand je m’inscris sur un site ou quand on me fait remplir un formulaire ou des cartes de fidélité etc… et cette adresse que je garde pour mes échanges professionnels et personnels)

Il n’y a pas de proposition de désabonnement à la fin du mail et j’avoue que je commence à m’agacer.

Je vous remercie par avance pour votre aide.

Bonjour

M.erci pour votre réponse

Aïe je suis chez Bourse Direct.

Je pense que je vais leur notifier mon autre adresse mail pour les correspondances.

Bonjour à tous,

La récente (et relative) hausse m’a permis de vendre certaines lignes avec une moins-value disons acceptable.

Exit donc Airbus, Michelin, Vinci et Renault. Ce sont toutes à mes yeux des entreprises de qualité, surtout les 3 premières, mais elles ne rentraient plus dans ma "stratégie" consistant à alléger le nombre de lignes et investir prioritairement sur mon ETF World. Et puis en toute franchise pour les trois premières le PRU était élevé et j’ai craint une nouvelle chute brutale des cours comme au Printemps.

L’intégralité des montants des ventes a été réinvesti sur le CW8,

Les autres (Axa, Rubis, Claranova, Danone…) suivront quand les cours remonteront (ou pas), Je ne suis de toute façon pas pressé, je n’investirai plus un centime dessus.

Au final je compte garder 6 lignes sur mon PEA: CW8, LVMH, l’Oreal, Capgemini, Orange et Air Liquide et rester uniquement la-dessus.

J’hésite juste à continuer avec Total.

La valeur totale du portefeuille est à ce jour de 87K.

Je dors beaucoup mieux :-)

Bonjour à tous,

Tout d’abord mes plus plates excuses FunnyDjo je suis passé à côté de votre message. Je n’aurais pas pu vous dire quelque chose d’interessant car j’avais déjà revendu Devoteam il y a plusieurs mois (je l’avais prise sur mon CTO par erreur).

Je ne fais pas de bilan pour ma première vraie année boursière je n’ai pas arrêté de changer de "stratégie" au gré des fluctuations du marché (et là j’ai été servi…) et de mes lectures sur le forum. Au final je suis neutre sur le PEA et en MV de -25% pour le CTO grâce à mes deux foncières.

J’ai réussi à réduire mon portefeuille à 10 lignes sur le PEA (env. 100K), comme suit:

Air Liquide 9%
Amundi ETF Nasdaq 100 9%
Amundi ETF MSCI World 28%
Danone 5%
LVMH 10%
Oreal 9%
Orange 9%
Rubis 5,5%
Sanofi 6%
Total 9%

J’ai appris cette année qu’il pouvait y avoir une coupure brutale du versement des dividendes avec un effet quasi rétroactif (du moins c’est comme cela que je l’ai ressenti). Cela a sensiblement ébranlé mes convictions : comment puis-je espérer vivre d’une rente grâce au versement de dividendes en faisant des projections à plusieurs années si l’entreprise, pour X raisons, coupe brutalement sa distribution de coupons ?

Je n’ai également pas vraiment apprécié que l’Etat français et l’opinion s’en mêlent donc exit les grandes entreprises & banques (françaises) qui ont réduit leur dividende à 0. Attention je ne dis pas qu’une telle décision n’est pas dans l’intérêt de l’entreprise, au contraire, je dis juste que je n’aime pas cette atmosphère anti-actionnaire dès que survient la moindre crise.

J’ai donc ouvert une nouvelle poche ETF Nasdaq 100… Je pense conserver ce portefeuille avec cette proportion. 

Une autre solution en cette période incertaine serait de vendre toutes mes positions en plus value, les mettre en liquidités dispo en attendant les beaux jours (ou une nouvelle opportunité d’investir en cas de rechute) et de garder les autres en attendant (donc Rubis, Sanofi, Danone, Total et Orange). Je ne pense pas que ce soient des canards boiteux et peut-être un jour leurs cours remonteront. Au moins elles n’ont pas totalement coupé leurs dividendes cette année. Je suis quand même très déçu de Danone censée être la valeur défensive par excellence, qui a tous les atouts pour réussir et qui s’est pris -25% en un an…

Pour le CTO (env. 20K) il se compose de:

Coca Cola
Klépierre
UWR
Walt Disney
Mastercard

Seul Mickey est en PV, les deux autres US neutres et les deux foncières dans les abîmes.

Je ne pense plus y toucher avant d’avoir atteint le plafond de mon PEA.

Bonjour,

Vous avez déjà du Unibail et du Klépierre, vous pouvez tout simplement augmenter la part de SIIC dans votre CTO lors de vos prochains versements ? (et donc augmenter la part de versements vers le CTO par ailleurs).

Bonjour Frontalier57,

Je vois que vous avez introduit un ETF Japon dans votre PEA.

Savez vous que le Japon est déjà présent dans un ETF World à hauteur de 8% ?
En rajoutant un ETF Japon par dessus le World, vous surpondérez donc cette zone géographique.

Y a t’il une raison particulière ?

Bien à vous.

Vous pouvez trouver dans ce lien la composition du MSCI World en terme de secteur mais aussi de géographie.

Le Japon pèse actuellement 7,8% de l’indice.

Le MSCI World ne contient que les pays développés, donc pour l’Asie émergente (dont la Chine), vous avez raison il faut passer par un ETF supplémentaire (PAASI d’Amundi par exemple).

Bien à vous.

Les changements interviennent chaque jour selon les évolutions des cours de bourse. C’est le marché qui choisit seul de ré équilibrer les zones et secteurs en fonction des performances boursières des actions qui les composent.

Je caricature mais si demain les indices Européens gagnent 1% et que les US perdent 1%, la pondération des US dans le World va baisser et celle de l’Europe va monter.

Ces changements peuvent être conséquents à LT. Si je ne me trompe pas, le Japon pesait de mémoire près de 15% du World au début des années 2000. Sa pondération a donc presque été divisée par deux (surtout au profit des US).

Bonjour à tous,

Toute petite mise à jour du portefeuille suite aux discussions ci-dessus j’ai revendu l’ETF AM JAP TOP UC (sans PV ni MV) et ait acheté du MSCI World à la place.

Question annexe j’essaie de réconcilier mes virements mais ils sont étalés dans le temps et proviennent de plusieurs comptes et je n’arrive pas à savoir combien j’ai investi en tout sur le PEA par rapport à la limite des 150K (je suis sur Bourse Direct).

Est-ce qu’il suffit de faire le calcul Valorisation Actuelle +/- Variation par rapport au PRU ? mais dans ce cas quid des dividendes réinvestis… ou est-ce que je dois demander directement à Bourse Direct ?

Je cherche dans l’interface du site mais l’historique d’arrête à décembre 2020…

Merci d’avance pour ceux qui ont la réponse

Bonjour

J’ai donc pu vérifier et j’ai versé le montant de 140K à ce jour. Mon PEA va avoir 2 ans.

Je viens d’apprendre quelque chose que j’ignorais, enfin si j’ai bien compris, c’est que même en cas de retrait partiel dans quelques années je ne pourrais plus jamais renflouer le PEA lorsque les 150K de versement auront été atteints.

Donc il me reste 10K à investir. Si je les investis en achetant des titres, c’est fini. Game over. Je ne pourrais pas renforcer en cas de Krach, profiter d’opportunités etc. La seule possibilité qu’il me reste est de vendre des positions pour en acheter d’autres ou de réinvestir des dividendes (mais vu mon portefeuille cela ne va pas chercher bien haut).

J’avoue que je suis moyennement à l’aise d’avoir investi la quasi-totalité sur une courte période avec un CAC40 assez haut mais c’est ainsi. Alors il me reste comme possibilité:

1) mettre les 10K maintenant sur l’ETF World, laisser dormir tout ça et advienne que pourra

2) mettre les 10K mais les garder en cash en profitant d’une opportunité. Mais si elle ne vient pas les 10K ne produiront aucun revenu (c’est à cause de ce biais que je n’ai jamais gardé de poche cash, qui m’a bien manquée il y a un an)

3) ben je ne vois rien d’autre, en fait

Je pense que 2) est l’option la plus raisonnable mais j’ai toujours un doute

Vous pouvez ouvrir un PEA-PME. C’est pareil qu’un PEA (on peut y mettre les mêmes sortes de titres) et on peut en plus y mettre des titres PME (ou pas, si vous n’avez pas envie)

On peut

Journal du net de décembre 2020 a écrit :

effectuer jusqu’à 225 000 euros de versements (150 000 euros au titre du PEA classique et 225 000 au titre du PEA-PME, mais le cumul des deux ne peut dépasser 225 000 euros). Mais il n’est pas possible de détenir 2 PEA du même type au sein du foyer fiscal, ni plus d’un par personne, et les personnes à charge fiscalement (comme les enfants) ne peuvent en détenir.

🌷🌱🌱🌱

Bonjour

merci pour vos retours

Il est vrai que j’ai déjà ouvert un CTO pour y loger des foncières et quelques US je vais voir ce que je vais en faire

Merci pour l’idée du PEA-PME ça permettrait d’y investir 75K supplémentaires aux mêmes conditions avantageuses quand je vois la liste des entités éligibles publiée par Euronext il y a quand même le choix avec de belles entreprises:

PEA-PME - list | Connect

je vais creuser tout ça