Portefeuille d'actions de KoalaMarket

Bonjour KoalaMarket,

Cela me semble effectivement intéressant de diminuer fortement votre poche "monétaire" pour muscler vos poches "Actions" (dont REIT) et "Obligations", votre objectif d’allocation stratégique d’actifs me semble pertinent.

Pour tenter de répondre à vos questions :

KoalaMarket]J’ai cru comprendre qu’il était souhaitable d’ouvrir son PEA chez Boursorama et son CTO chez Binck. Dans mon cas, est-ce une bonne idée de transférer ses comptes dans ces banques?[/quote]
C’est sûr que cela vous coûtera moins cher en frais de courtage d’aller chez un courtier en ligne. Cela est en tout cas possible (voir [url=https://www.boursorama.com/patrimoine/actualites/transferer-son-pea-les-etapes-cles-et-les-pieges-a-eviter-e460d93c69c84568cfbf3de11949d0af]ici[/url]).
Pour le PEA et le CTO, il n’y a pas forcément un courtier meilleur que l’autre dans l’absolu, cela dépend de votre stratégie qui générera plus ou moins de frais. Si vous passez des ordres "simples" et peu nombreux, effectivement ici Binck est pas mal réputé pour le CTO. Pour le PEA, Bourse Direct est également plébiscité.
Pour vous faire votre idée, vous devez voir sur la section du forum [url=https://www.investisseurs-heureux.fr/f12]Optimisations fiscales ou bancaires[/url]

[quote="KoalaMarket a écrit :

M. PROUDHON recommande de ne pas investir l’ensemble de la somme d’un coup mais de "lisser" l’investissement, mais avec des exemples qui diffèrent: 56% investis + 44% lissé ou 33% investis + 67% lissé. J’aurais aimer savoir laquelle de ces configurations est la plus optimale?

Attention, rien n’est prémâché ici. C’est à vous de bâtir votre propre stratégie. On ne vous donnera ici que des (précieux) conseils, du prêt-à-porter mais en aucun cas du sur-mesure. Il faut comprendre l’esprit des stratégies présentées ici, mais c’est vous et vous seul qui appliquerez votre propre méthode que vous aurez préalablement définie et que vous devrez ensuite suivre malgré toutes les tempêtes. Rappelez-vous en toute circonstance cette phrase de Warren Buffet :

"Nous n’avons pas besoin d’être plus intelligents que les autres, nous avons juste besoin d’être plus disciplinés que les autres".

A mon avis 33% me semble pas mal, pas la peine de mettre plus, ce qui vous permettra d’avoir plus de cash pour vos renforcements mensuels. Après, vous dites avoir une capacité d’épargne mensuelle de 1 000 €, ce qui est déjà également très bien. Mais à vous de voir, c’est vous le boss dans vos investissements !

Enfin, les recommandations de l’IH dans son livre sont toujours d’actualité, choisissez effectivement parmi ses listes d’entreprises qui sont de belles sociétés qui vont vous enrichir toute votre vie

Bonjour,

Je continue donc l’achat d’actions par tranches de 1k€. Cette fois dans le secteur télécommunications.

Bonsoir KoalaMarket,

J’apprécie tout d’abord particulièrement votre partage et vais suivre votre portefeuille.

J’ai une question : pourquoi ne prenez-vous pas des ETFs éligibles PEA ? Vous aurez une diversification optimale  secteur ou géographique optimale et éviterez de payer pour de multiples transactions. Si vous avez un tropisme français, un ETF sur le CAC40 fera l’affaire. Sinon, un MSCI World ou EMU me semble particulièrement pertinent dans votre cas.

Au plaisir de vous lire,
nuitnoire

KoalaMarket a écrit :

Comme je tends à investir 50% de mon patrimoine dans les actions, soit 70k€, sur une petite quinzaine de lignes alors cela me permet une diversification suffisante… Sauf erreur de ma part!

Tout dépend en fait du type de diversification que vous voulez obtenir. Si vous avez une dizaine d’actions du CAC 40, vous pouvez avoir une bonne diversification sectorielle mais serez très concentré sur la France et les grosses capitalisations. Inversement, acheter dix entreprises de technologies  américaines, asiatiques ou européenne peut être pertinent en termes de diversification géographique, mais vous restez exposé sur un seul secteur.

Acheter un ETF peut permettre de se diversifier en une seule transaction. C’est après à vous de voir à quoi vous souhaitez vous exposer. Le conseil générique est de trouver un ETF MSCI World pour stabiliser ses performances et se diversifier d’un seul coup, il contient plus de 1700 sociétés de pays développés. Vous pouvez ensuite être plus spécifiques et choisir plus finement les régions et thèmes qui vous intéressent.

Votre capital est intéressant et c’est à vous de déterminer votre allocation optimale. J’ai opté pour une cible de 80% d’ETF et 20% de titres mais il existe absolument de tout (50/50, 2/3 et 1/3, etc).

Bonjour et merci Nuitnoire et Tahure ces informations,

Je vais alors utiliser l’ensemble des capacités de mon PEA: actions non seulement CAC40 mais aussi Européennes (entre 10 et 15 lignes), et ETFs éligibles (1 US et 1 Asie).

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Pour le secteur Industrie: Vinci
Pour le secteur energie (deuxième et dernière ligne): Rubis

J’ai également investi dans un ETF US pour la diversification géographique: Amundi S&P500
J’ai pris une double tranche de 1k€ puisque cet ETF est également utilisé pour le secteur Technologie de l’information (27% de l’ETF): je ne trouve pas d’actions à acheter directement.



Voici ma situation actuelle:

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans le secteur Santé. Tout comme la semaine dernière, après quelques recherches, je n’ai pas trouvé mon bonheur. J’ai donc également repris 2k€ d’actions Sanofi.

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans l’ETF Amundi S&P50 pour la diversification géographique.



Répartition géographique actuelle:
Europe: 76.6%
US:        17.6%
Asie:      5.8%

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans le secteur Services aux collectivités: Veolia.

J’ai également investi dans l’ETF Amundi S&P50 pour la diversification géographique.



Les répartitions sectorielles et géographiques actuelles du PEA:

Bonjour lololecambo,

Je compte continuer sur le même principe: 50% Titres Vifs Europe + 40% ETF S&P500 + 10% ETF Asia, jusqu’en Juillet 2021. A ce moment mon portefeuille d’actions aura 1 an, et je pourrai faire un premier bilan. Si la performance des titres vifs n’est pas la hauteur de mes espérances alors, effectivement, j’envisagerai un changement de méthode, par exemple investir dans un ETF Europe au lieu de titres en vif.

Dans les deux cas je n’envisage la vente de ces titres que si dégradation des résultats des entreprises, ou annulation du dividende (plus d’un an). Mais malgré la performance négative de l’ensemble des titres en vifs, mon impression est que les fondamentaux des entreprises sélectionnées ne sont pas si mauvais. Si quelqu’un a une lecture différente pour une des sociétés, son avis est bien venue.

J’ai le sentiment que changer de stratégie tous les 3 mois, va m’être plus défavorable que de persister sur une durée plus importante. Mais peut-être que d’attendre 12 mois manque de réactivité… A réfléchir donc…

Bonjour Liberty84,

J’ai investi dans l’ensemble des titres vifs selon la combinaison de ces critères:
- solidité des sociétés (ensemble des critères dit "fondamentaux")
- potentiel de croissance des résultats (tendance positive du chiffre d’affaires, bénéfices, …)
- rendement du dividende
- prix de l’action (PER)
- diversification sectorielle

Et j’ai investi dans les deux ETF pour compléter les diversifications géographique et sectorielle.

J’espère que la performance des titres vifs (en prenant en compte les dividendes) sera, à terme, au niveau des ETF, ou même supérieure. Cela pourrait correspondre à un investissement composite entre des investissements "valeur", "rendement" et "cette société va très surement créer de la valeur pour les 10 prochaines années".

Liberty84 a écrit :

On a difficilement les dividendes, la stabilité et la croissance en même temps.

J’ai bien le sentiment de beaucoup demander aux titres vifs que je possède actuellement, mais une situation idéale serait la croissance des résultats et du dividende, sans croissance du cours décorrélée aux résultats/bénéfices.