Portefeuille financier de Rick

Mon but était de comparer l’effet COVID uniquement, voilà pourquoi j’ai comparé sur cette courte période.

Nous sommes sur un contexte exceptionnel…

Les sociétés françaises ont été poussées à couper leurs dividendes pour pouvoir toucher les aides de l’état.

Je ne sais pas si le gouvernement américain a aidé les entreprises avec des prêts d’état.

Comme dit précédemment, pourquoi ne pas tout investir sur un tracker word? Avez-vous regardé si vous avez surperformé ou sous performé un cw8 par exemple ?

Notez que je me permets d’intervenir sur ce sujet de la bourse que je ne maîtrise pas… Je suis quasi full immo… Mais bon, par souci de diversification et ne me sentant pas capable de faire mieux que le marché, perso, je fais simple: achat sur PEA de 3/4 cw8 par mois…

Après, je trouve le reste très propre :
- immobilier de rapport
- pel à 2,5% (impossible à trouver aujourd’hui)
- assurance vie en fonds euro (donc en quelque sorte un livret A amélioré) et de plus de 8 ans en plus…
Et un livret A immédiatement disponible au cas où.

Bonjour,

Il y a quand même des titres qui mériteraient d’être revendus : solocal (business en état de mort cérébral), eutelsat (business en décroissance), natixis (la plus fragile des banques et ayant une filiale, H2O, empêtrée dans des scandales financiers), Air France (on voit pas bien comment la boîte pourrait repartir avant 2022), Maurel & Prom (cette pépite des années 2000 étaient surtout interesssantes pour jouer l’OPA ; aujourd’hui, qui l’achèterait ?)
Et il y a d’autres titres qui mériteraient d’avoir une place dans votre portefeuille : Air Liquide (business en croissance et régulier), L’oreal (ok les rouges a lèvre et le fond de teint sont en berne mais la parapharmacie explose), LVMH/CDI/Hermès (parce que l’inutile sera toujours au centre des priorités des riches), GTT (pour jouer l’adoration du GNL sur les bateaux), ASML (jouer la croissance dans la tech), …

Bien cordialement,

Mise à jour du portefeuille

Portefeuille actions

25 RUBIS  PRU: 34.20 €

10 THALES  PRU: 64.11 €

32 PUBLICIS  PRU: 27.21 €

50 BOUYGUES  PRU: 25,38 €   
   
100 CARREFOUR  PRU: 13,45 €   

300 NATIXIS  PRU: 2,15 €   

250 ORANGE  PRU: 10.54 €   

400 DERICHEBOURG  PRU: 3 €   

60 BNP PARIBAS  PRU: 32.28€

100 SOCIETE GENERALE  PRU: 17,64 €   

250 HAULOTTE GROUP  PRU: 5,61 €   

600 EUROPCAR MOBILITY  PRU: 1,66 €   

300 TF1  PRU: 6,57 €   

300 AIR FRANCE -KLM  PRU: 5.41 €   

300 MAUREL ET PROM  PRU: 2,78 €   

100 RENAULT  PRU: 29,34 €   

10000 SOLOCAL GROUP  PRU: 0.9 €
   
500 KLEPIERRE  PRU: 18.27 €

550 MERCIALYS  PRU: 5.76 €

650 CGG  PRU: 0.94 €

50 GENFIT PRU: 7.43 €

50 CASINO Guichard  PRU: 24.50 €

200 ELIOR  PRU: 4.71 €

200 EUTELSAT  PRU: 8.75 €

10 AIRBUS  PRU: 68.42 €

100 COFACE  PRU: 6.63 €

50 AKKA Technologie  PRU: 15.52€

15 DANONE PRU: 49.09€

50 NEXITY  PRU: 24.64€

40 TOTAL  PRU: 27.88€

Actuellement 40900€ investi sur mon PEA et CTO.

La valorisation à ce jour est de 36828€ soit une perte de 4072€.

La performance de mon portefeuille est donc de - 9.96%.

Pour les mouvements:   

Vente de ma ligne Auplata, j’avais cette valeur minière depuis un certains temps mais j’ai décidé de m’en séparer en forte moins value car je n’ai plus confiance en la direction.

Vente de ma ligne Beneteau à 7.95€

Vente de ma ligne EDF à 10.51€

Achat de Danone, Nexity, Total, AKKA

Renforcement sur Orange, Elior, Europcar, Rubis, Solocal (pour avoir une chiffre rond pour le regroupement)

Je ne pense pas moins que les remarques faites plus haut, portefeuille trop franco-français avec la plupart de vos titres qui ne sont pas promis à un bel avenir, ce qui explique à mon avis leur faible niveau de valorisation.

Vous devriez profiter de ce retournement pour adapter votre stratégie et internationaliser votre PF (avec ou sans trackers!)

Je pense que je ne garderais:
BNP
TOTAL
DANONE
ELIOR
AIRBUS
BOUYGUES
AKKA Technologie

Le reste je me poserais des questions!

Cordialement

Mise à jour portefeuille

Portefeuille actions

20 IMERYS  PRU: 34.37 €

25 RUBIS  PRU: 34.20 €

10 THALES  PRU: 64.11 €

32 PUBLICIS  PRU: 27.21 €

50 BOUYGUES  PRU: 25,38 €   
   
100 CARREFOUR  PRU: 13,45 €   

300 NATIXIS  PRU: 2,15 €   

250 ORANGE  PRU: 10.54 €   

400 DERICHEBOURG  PRU: 3 €   

60 BNP PARIBAS  PRU: 32.28€

150 SOCIETE GENERALE  PRU: 17,22 €   

250 HAULOTTE GROUP  PRU: 5,61 €   

300 TF1  PRU: 6,57 €   

300 AIR FRANCE -KLM  PRU: 5.41 €   

300 MAUREL ET PROM  PRU: 2,78 €   

100 RENAULT  PRU: 29,34 €   

100 SOLOCAL GROUP  PRU: 9 €
   
500 KLEPIERRE  PRU: 18.27 €

550 MERCIALYS  PRU: 5.76 €

650 CGG  PRU: 0.94 €

50 GENFIT PRU: 7.43 €

50 CASINO Guichard  PRU: 24.50 €

200 ELIOR  PRU: 4.71 €

200 EUTELSAT  PRU: 8.75 €

10 AIRBUS  PRU: 68.42 €

100 COFACE  PRU: 6.63 €

50 AKKA Technologie  PRU: 15.52€

15 DANONE PRU: 49.09€

50 NEXITY  PRU: 24.64€

40 TOTAL  PRU: 27.88€

On passe à 41900€ sur mon PEA et CTO pour une valorisation ce jour de 50847€ soit 8947€ de plus value.

La performance de mon portefeuille passe à 21.35%.

J’ai vendu mes actions Europcar avec l’annonce d’un possible récupération de 90% du capital par les créanciers (Le Revenu) qui pourrait fortement diluer les actionnaires actuels…Vendu en perte à 0.90€ et on est remonté à 1.19 depuis…comme quoi certains sont toujours confiant sur le dossier…

Je me suis du coup renforcé sur Société Générale et je me suis placé sur Imerys qui me paraît décotée au vue de la reprise des valeurs cycliques et qui affiche un bon rendement.

Voilà pour les news.

Je vais surtout rester patient…ce qui n’est pas une de mes qualités…

J’ai commencé en Bourse en 2008 lors de la crise des Subprimes, j’ai ouvert un compte titre et commencé à investir quand le marché avait commencé à baisser (4500pts) puis la chute c’est accéléré….

C’était la grosse panique mais j’ai tenu en renforçant au fur et à mesure de la baisse, je me suis retrouvé avec des valeurs comme Natixis avec un PRU à 0.85€, Ubisoft à 8€, Derichebourg à 1.3€, Suez à 9€, Beneteau à 6.5€, BNP à 22€ etc…..

Et quand mes valeurs ont commencé à faire du 10%/15% de plus value j’ai vendu pour ensuite arrêter la bourse….

Je serais resté patient, mon ancien portefeuille aurait surement était multiplié par 3 ou 4 voir plus, au plus haut de 2018…

Donc on va jouer les pressés cette fois…

Derichebourg vient de remonter dans mon Top 3 des valeurs en plus forte hausse dans mon portefeuille avec une plus value de 44.63%.

J’aime ce genre de société avec plusieurs cordes à son arc et qui repartira forcement avec la reprise de la croissance en 2021/2022 car bien exposée en services aux entreprises et aux recyclages divers dont métaux ferreux.

Et le fait que la famille Derichebourg soit fortement exposé au cour de bourse en étant l’actionnaire principal me rassure sur la volonté de soutenir l’action.

Petite mise à jour du portefeuille en cette fin d’année 2020

Je change le procédé par une insertion d’image de mon PEA et CTO pour être plus clair et lisible.

PEA




CTO



Je me suis renforcé sur Orange avec l’achat de 50 actions qui me paraît décoté et je suis passé à l’achat sur SANOFI qui me paraît être une bonne opportunité actuellement au vue du futur vaccin, du rendement /dividende.

J’hésite à vendre Solocal qui est la pire valeur de mon portefeuille…va t’elle réussir à sortir de cette impasse…là est la question.

Je commence à regarder les ETF pour investir sur l’asie (Amundi PEA EM ASIA FR0013412012) ou encore sur les émergents (Amundi PEA MSCI EM FR0013412020) mais je vais attendre une nouvelle correction des marchés pour rentrer.

Ouverture d’un PEA PME pour prendre date et augmenter mon plafond versement PEA à 225 K€ même si j’en suis encore loin…



Trois valeurs pour l’instant qui me paraissent sous valorisées et avoir un bon potentiel de reprise en période de croissance.

Pour faire une petit bilan de début d’année, plusieurs amis investisseur commencent à vendre leurs positions par peur d’un troisième confinement…

Personnellement, malgré la hausse plus que correct de mon portefeuille (PEA), je vais garder mes positions et ne pas céder aux sirènes de la peur.

J’ai investi principalement dans des valeurs cycliques, la repise n’est pas encore là et pour moi, ma selection d’action n’en est qu’au début de la hausse.

Je pourrai alléger certaines positions quand j’estimerai que la hausse le mérite comme j’ai pu le faire en lâchant la moitié de ma position sur Derichebourg  afin de me repositionner sur des valeurs aillant encore plus de perspective de hausse.

Je continuerai à faire gonfler mon portefeuille à chaque corrections qui me paraîtront injustifiées.

On verra dans les prochains mois/années si mon choix a été le bon.

Dernière modification par Rick (10/01/2021 17h48)

Bonjour à tous,

En ce début Février, je me décide enfin à arbitrer une bonne partie de ce qu’il me restait sur mon fond € Eurossima, le rendement est vraiment devnu trop faible…

Les fonds ont été transféré en grande partie vers mon PEA et un peu sur mon CTO.

J’ai commencé à renforcer Orange et Stellantis sur mon PEA et garde des liquidités pour d’autres valeurs en fonction des opportunités.

Pour le CTO, je vais me renforcer sur Klépierre si ça baisse encore.

Je pense également à Coca Cola, Géneral Mills, Consolidated Edison pour aller sur le marché US et pour le dividende.

Je n’ai pas clôturé mon assurance vie, je garde une petite partie en fond Eurossima et la plus grosse partie investie sur Fidelity Global Dividend E-Acc-EUR.

Pour ce qui est de mes Plans Epargnes Actions.

Je trouve intéressant de noter la performance du PEA PME (très peu investi pour prendre date) à celle du PEA.





On peut constater que le PEA PME fait deux fois mieux que le PEA depuis le début d’année.

Mon PEA est composé de 32 valeurs alors que mon PEA PME est composé de seulement 3 valeurs.

La diversification du PEA empêche une chute brutal (hors krach) mais limite également la hausse (hors euphorie).

Pour le PEA PME, le fait d’avoir peu de valeurs et de plus, dirigées vers l’industrie qui est en phase de redressement booste le portefeuille.

La prise de risque est limité sur mon PEA PME (1000€ investi) alors que sur mon PEA (38.5K€ investi), j’aurai beaucoup plus de mal à miser sur 3 ou 4 valeurs qui me paraissent décotées car trop peur de voir mon portefeuille chuter par peur de manque de diversification…

Je suis déjà pas diversifié géographiquement…

Alors est ce que à un moment donné, il faut savoir prendre des risques et miser toutes ces billes sur un ou deux bons chevaux pour accélérer ses gains pour arriver plus vite à son objectif ?! ou rester prudent, mais d’un pas plus sur comme celui de la tortue qui arrive doucement à son objectif mais sans accros.

Là est la question