Portefeuille d'actions de Panda2019

Bonjour,

Je souhaite clôturer mon assurance-vie qui ne m’a rien rapporté depuis mi-2015 et en verser une partie sur un compte-titre (Etoro) et l’autre sur un PEA (sûrement Bourse Direct).

Je viens de lire le livre "Investir en bourse, styles gagnants, styles perdants" de Julien DELAGRANDANNE. Ce livre est intéressant mais étant novice en la matière, j’ai eu du mal à comprendre les passages sur les ratios, le calcul de valeurs intrinsèque des actions.

Je souhaite investir dans un ETF (ou plusieurs) car cela me parait le plus "accessible" pour le côté passif de l’investissement et étant d’un naturel prudent, le trading ne m’intéresse pas. Je suis en priorité tentée par le S&P500 (pour le compte-titre) dans la mesure où cet indice américain semble être un panier des meilleures actions (notamment les fameuses entreprises aristocrates qui ont toujours versé des dividendes croissants ces 25 dernières années) d’où un "tri" déjà effectué plutôt que de sélectionner une à une ses actions en m’improvisant comptable et glanant quelques informations sur les sites types Boursorama. Je m’interroge toutefois sur cette potentielle erreur du débutant. En effet, s’il suffisait d’investir sur ce type d’ETF et d’attendre patiemment au cours des années que son portefeuille prenne de la valeur, tout le monde le ferait… => Qu’en est-il ?

J’avais suivi une petite formation de Yann DARWIN traitant de l’analyse technique mais cela semblait "difficile" de faire soi-même ses propres analyses (du moins je ne tirai pas les mêmes conclusions de ses schémas) et le fait que ce soit mentionné comme une des erreurs du débutant dans le livre de M. DELAGRANDANNE a suffi de me convaincre qu’il était inutile de se replonger dedans.

Je me questionne aussi sur le choix d’ETF à réplication physique ou synthétique. En passant par un PEA, pour investir hors de l’Europe, le seul moyen semble être d’investir sur des ETF à réplication synthétique or il me semble avoir lu que c’était plus risqué que d’utiliser des ETF à réplication physique car en synthétique, il y avait les mêmes actions que dans l’indice reproduit mais pas dans les mêmes proportions.
=> Est-ce risqué d’investir sur des ETF synthétiques dans son PEA ?
=> Si oui, comment trouver des ETF à réplication physique dans son PEA ?

J’ai passé plusieurs heures à me renseigner auprès de diverses sources et j’ai l’impression d’avoir retenu que les bases des bases des bases… Voici les choix que je pense faire :
* S&P500 serait mon choix d’ETF pour mon compte-titre sur Etoro
* Concernant mon choix d’ETF sur mon futur PEA, je pensais investir 1000€ sur l’ETF puis 100€/mois dessus pour lisser l’achat de fractions de cet ETF. Peut-être serait-il plus pertinent d’investir 300€/trimestre pour limiter les frais de gestion ? Certes, ce n’est pas avec cela que je m’enrichirai grandement mais il faut faire avec les moyens en notre possession et de plus j’ai besoin d’économiser aussi pour investir dans l’immobilier.
=> Quid de la répartition ? Je ne sais pas. M. DELAGRANDANNE parle de 10 secteurs clés dans son livre à pondérer différemment selon leurs risques. Par contre, en achetant un ou plusieurs ETF je ne maitrise donc plus cette répartition (à moins de mettre dans un excel chaque nom d’entreprise comprise dans l’ETF et de le ranger dans l’un des 10 secteurs) => Comment faites-vous ?

Voici les ETF que j’ai vu comme « conseillés » pour le PEA, qu’en pensez-vous ?
* Amundi MSCI World UCITS ETF C EUR | CW8. : a priori, cet ETF regrouperait déjà les principales bourses mondiales donc se suffirait à lui seul. Il s’agit de l’ETF world (60% US, 10% Europe, 10% Japon, 6% UK, 14% Autres)
Ou alors investir sur divers ETF pour choisir le % de chacun dans mon portefeuille ? Voici celles conseillées dans un article traitant du sujet, qu’en pensez-vous ? :
* AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF
* AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF – EUR : pour investir en grandes actions Européennes
* PAEEM AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR : intéressant pour sa répartition géographique plus diversifiée mondialement dans les pays émergents (50% Asie émergente, 25% Asie développée, 12% Amérique Latine, 6% Afrique…).
* AMUNDI ETF PEA JAPAN TOPIX UCITS ETF – EUR. : spécifique au Japon.
* SPDR® MSCI Europe Small Cap UCITS ETF | SMC : « permet de profiter de l’investissement dans les small caps Européennes, qui sont plus volatiles mais qui présentent de meilleures performances à long terme. » Je pense préfère miser sur des entreprises « too big too fail ».
* Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS permet d’investir en immobilier sur le PEA

J’ai regardé l’outil de tri des ETF de MorningStar afin d’aider à la prise de décisions mais il semblerait qu’aucun ETF de verse plus de 8% de dividendes or cela me parait suspect…

=> Quid d’investir sur des obligations, lesquelles ont tendance à prendre de la valeur en cas de krach boursier tandis que les actions d’effondrent ? Si oui, lesquelles choisir ? Dans quelle pondération dans son portefeuille ? Instinctivement, je me dirai que vu que la plupart des pays ont vu leurs dettes exploser, investir sur des obligations me semblerait risqué. Pourtant, j’ai entendu plusieurs personnes dont la Bourse est un des domaines d’expertise le conseiller.

J’ai parcouru ce forum et il y a pas mal d’interventions sur la Bourse. Je n’ai pas trouvé de post récents plus basiques concernant les premiers pas d’un débutant en bourse. Auriez-vous des conseils à me donner sur la pertinence ou pas des actions évoquées plus haut que je m’apprête à effectuer ?


Je vous remercie.

Bonne journée.

Mots-clés : action, etf (exchange traded funds), obligation, portefeuille