Portefeuille d'actions de Setanta

Reporting financier au 01/07/2020

3ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires
Pas  de changements généraux. Je pense me forcer à au moins prendre 1 (un) CW8 chaque mois.

Autant au début je me surpris à regarder très (trop ?) régulièrement la bourse, autant je commence enfin doucement à me détacher des chiffres. Un jour, on perd 100€ le lendemain on récupère 50… Finalement il faut effectivement voir sur le LT.

Par ailleurs, je me disais qu’il faudrait faire gaffe et vendre au plus haut si possible afin les grosses chutes, mais finalement ce mois de Juin, avec ces changements incessants, je me rends compte que c’est mission impossible (je sais bien que je l’ai lu tant et tant sur les files, mais bon . J’ai donc changé un peu mon fusil d’épaule et je ne pense pas vendre en fait. J’ai eu de la chance de rentrer sur des bas, donc en fait si cela redescend et sachant que je suis jeune en phase de capitalisation et que cet argent n’est pas pour devenir disponible demain, j’en profiterai plus pour regarder la chute et reprendre des lampées sur les plus bas.

N’étant toujours pas si optimiste que cela avec le covid, je reste assez persuadé que les marchés vont replonger prochainement.

Je suis vraiment déçu pour Orange, je pensais qu’avec leur diversité (Orange Bank, filiale Sécurité Informatique, domaine porteur en ce moment, voir le récent hack de France TV etc.) la société ne perdrais pas encore. Je pense qu’il y a vraiment de l’avenir dans leur stratégie.

En revanche, une bonne infos qui vient confirmer Thales : Nouveau contrat armement Australie

Achats
CTO    05/06/2020    Unibail    7 à 69,44 €
CTO    23/06/2020    Unibail    7 à 56,96 € => PRU en baisse à 63,52 €

PEA    17/06/2020    Viel & Cie    58 à 4,70 €
PEA    29/06/2020    Dividendes optionnels Carrefour    1 à 12,19 € => PRU en baisse à 13,41 €
PEA    29/06/2020    Amundi ETF MSCI World CW8    1 à 288,01 € => PRU en baisse à 290,30 €

Coupons
PEA    04/06/2020    Orange    10 pour 2,00 €
PEA    29/06/2020    Carrefour    10 pour 2,30 €
PEA    30/06/2020    Française des Jeux    25 pour 11,25 €

Total de 15,55 € qui vont rejoindre le cash disponible.

Ventes
RAS.

Justifications des achats
Je continue sur la prudence, j’ai attendu que le CW8 baisse au dessous de mon PRU pour doubler la ligne en achetant 1 de plus.

J’ai opté pour une partie en dividendes optionnels pour les coupons Carrefour afin de faire baisser le PRI.

Concernant Unibail, comme dis et lu précédemment, les actifs devraient représenter une action >200€. Je trouve aussi que l’action est vraiment une bonne affaire pour le moment, sachant que les centres commerciaux réouvrent. Du coup, lors de la reprise du cours au début de mois, j’ai initié une ligne (certes trop tard par rapport au plus bas précédent, je fait l’apport sur le CTO trop tard). Depuis c’est un peu la débandade et le cours a pas mal reperdu. J’ai ainsi doubler la ligne en fin de mois sur une action 13€ moins cher soit 18% de baisse afin de baisser le PRU. Le cours a encore baissé, mais cela me va.

Concernant Viel, encore une financière me direz-vous, oui c’est vrai. Cependant le rendement de 4,5% c’est pas mal et j’ai eu un énorme coup de bol avec un ordre avec une limite basse qui est passé alors que je n’y croyais plus (de mémoire la veille était à 5,40 et le lendemain mon ordre à 4,7 est passé !). Par ailleurs, dès le surlendemain le cours est revenu sur sa normal autour de 5,10€ soit 8% de PV juste comme cela. Je n’ai pas tout compris mais je suis content.

PEA au 30/06/2020



Plus value : 21,23%
Rendement : 3,13%

CTO au 30/06/2020



Moins value : -20,72%
Rendement : 0,00%

Exposition



Le gros changement c’est l’arrivée des ETF World & Nasdaq pour 20% des investissements.

Watch Lists

Ah qu’est-ce que je regrette mon hésitation à prendre du Worldline & Iliad en Avril …



- Graines Voltz (une pépite du forum ?)
- Luxe (Hermès, L’oréal, Kering)
- Médical & Pharmaceutique, mais c’est bien le secteur qui est resté élevé de mon avis (Eurofins, bioMérieux, Sanofi, Sartorius, Virbac)
- Paiements bancaires (Worldline) car l’avenir des paiements sera dématérialisé de mon avis et Worldline est un des leaders Européen dans le monde du paiement (pour avoir travailler pour une filiale du Groupe)

Dernière modification par Setanta (01/07/2020 16h47)

Reporting financier au 01/09/2020

5ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires
Pas  de changements généraux.

Achats
CTO    Achat    06/08/2020    Unibail    14    à 41,95 €
PEA    Achat    10/08/2020    Danone    8    à 54,90 €
PEA    Achat    10/08/2020    Orange    10    à 9,71 €
PEA    Achat    10/08/2020    Amundi ETF MSCI World CW8    1    à 299,78 €
PEA    Achat    10/08/2020    Amundi ETF NASDAQ    10    à 27,169

Coupons
RAS

Ventes
RAS

Justifications des achats

J’ai renforcé les lignes en moins value et ajouté aux deux ETFs.
Je vais m’arrêter là sur URW et laisser du temps au temps sur cette valeur.

Pour être très franc avec toutes ces remontées, je vais essayer de rester patient avant de rentrer sur certaines valeurs.

Le marché global (ie. CAC40 / SBF120) a été super stable depuis Juin. Etait-ce l’attente de la rentrée ? allons nous de nouveau vers une rechute ?

PEA au 08/09/2020



Plus value : 25,63% (en hausse)
Rendement : 3,14% (en hausse)

CTO au 08/09/2020



Moins value : -26,03% (en baisse)
Rendement : 0,00%

Exposition



Pas de changements.

Watch Lists



J’ai viré IT Link, Microwave, Moulinvest. J’ai eu vent de ces valeurs trop tard de mon point de vue.
Ajout de Neoen & Wolters Kluwers.

Reporting financier au 01/11/2020

7ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
Pas  de changements généraux.

Les ETFs pour le portefeuille passif de ma femme ne sont pas encore arrêtés.

Apports
Au 05/11/2020
Apport de 5k€ sur PEA Mr.
Apport de 5k€ sur PEA Mme

Achats
01/10/2020    Worldline    6 pour 71,58 € (PRU en baisse)
07/10/2020    Rubis    16 pour 30,64

Renforcement de Worldline car je pense cette société leader Européen.
Entrée sur Rubis, société ô combien louée ici et là (notamment sur le forum). Le trou d’air du secteur énergie ne sera que passager, le monde ne se passera pas du pétrole demain.

Coupons
02/10/2020    Total    11 à 0,66 € soit 7,26 €

Ventes
26/10/2020    Crédit Agricole    30 à 7,37 € soit 220,23 €
26/10/2020    Saint Gobain    4 à 34,80 € soit 138,50 €
26/10/2020    Société Générale    18 à 12,57 € soit 225,20 €
26/10/2020    BNP Paribas    10 à 32,98 € soit 328,81 €

J’ai eu un mauvais feeling fin octobre le lundi avant les annonces du reconfinement. Ces 4 sociétés étant sur des plus haut et Saint Gobain étant cycliques de ce que j’ai compris, je me suis dis qu’il fallait sortir des bancaires et encaissé les 40% de PV sur St Gobain. Au total sur ces 4 lignes, 20% de PV et 3,5 années de dividendes encaissés. Maintenant les valeurs ont rebondis à leur niveau de vente.
Je les avaient remis en watchlist, mais j’aurais quasi dû racheter après la grosse chute du 27/28 …



PEA au 05/11/2020



Plus value : 8,69% (en hausse)
Rendement : 2,58% (en baisse)

CTO au 05/11/2020



Moins value : -35,66% (en hausse)
Rendement : 0,00%

Exposition



Watch Lists

En plus des valeurs vendues qui reviennent en watchlist car je n’ai simplement voulu que sécuriser une certaine PV, il y a quelques ajouts suite à mes lectures des différents post du forum.

J’ai rajouté McPhy Energy, société FR spécialisé dans l’Hydrogène. Cette société peut être lié à Air Liquide et de mon point de vue l’électrique n’est qu’une étape (assez courte), car impossible à généraliser à 100%. Le futur sera hydrogène. J’ai râté une belle opportunité d’y rentrer ces derniers jours, j’étais pris sur autre chose que la bourse, mais cela viendra.



Cryptomonnaies

Démarrage fin Septembre avec 500€ sur ETH et 500€ sur BTC. Je me suis pas mal renseigné sur les cryptos et trouvé pas mal de compte / sites pépites à suivre. Pour le moment tout est au vert, il s’agira d’être attentif à revendre sur les plus hauts. Je suis passé par un gros exchange, et je ne m’interdit de rajouter un peu d’argent sur cela, notamment pour le Bitcoin. A noter que je ne compte pas investir sur des altcoins, ces derniers sont sujets à des effets de mode et sont complètement submergés par le Bitcoin. Je m’autorise uniquement de l’ETH en plus du BTC car l’Ethereum est la base de beaucoup de projets et je pense restera aussi une blockchain importante à l’avenir.



Plus value : 26%

Reporting financier au 01/12/2020

8ème mois de reporting

Un peu en retard, mais ce sont bien les chiffres au 01/12.

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
Pas  de changements généraux.

Apports
RAS

Achats
17/11/2020    Prosus    5 pour 87,96 €
24/11/2020    L’Oréal    1 pour 299,40 €
24/11/2020    Dassault Systèmes    3 pour 152,55 €

Entrée sur des lignes en watchlist.

Coupons
RAS

Ventes
RAS

PEA au 01/12/2020

6k de cash en attente. Je me mords toujours les doigts sur le non rachat des bancaires suite à la vente avant la baisse. Bon apprentissage…



Plus value : 15,01% (en hausse)
Rendement : 2,30% (en baisse)

PEA ETF Mme au 01/12/2020



CTO au 01/121/2020

Suite à toute l’affaire Unibail, je suis repassé largement en positif sur cette ligne. Pas de renforcement pour autant vu le contexte.



Moins value : 12,56% (en hausse)
Rendement : 0,00%

Exposition

La consommation discrétionnaire et l’IT prennent une place plus importante suite aux achats. Globalement je suis assez content de l’équilibre actuel.



Watch Lists

Inchangée

Cryptomonnaies

Vente trop tôt en spot … pas grave je patiente une nouvelle entrée. J’ai pas mal bossé sur la partie Futures.

J’ai vendu la moitié de mes BTC et ETH à 50% de PV. J’étais content. L’autre moitié est maintenant à 100% au 17/12 … :-D Toujours content mais dommage de ne pas avoir ouvert un future plus tôt. J’ai bossé et je suis prêt now lors des prochaines corrections à venir.



Plus value : 26%

D’abord bravo pour le temps passé ! A mon humble avis il va être temps de sortir des cryptos avant un nouveau bear comme début 2018, aussi spectaculaire que la hausse et qui a fait mal à beaucoup de monde…

Petite question : comment faites-vous pour intégrer une image de votre tableur sur votre post ? Enregistrement en tant qu’image puis upload et insertion via les balises url ?

Et autres questions plus en rapport avec le sujet : pourquoi autant de lignes dès le démarrage ? Quelle portion du patrimoine injectée en actions au démarrage / de l’épargne mensuelle ?

(je viens de voir que le forum interdisait le tutoiement…)

Reporting financier au 30/01/2021

10ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
Pas  de changements généraux. Beaucoup de lecture et apprentissages ces derniers temps sur les cryptos.

Apports
RAS

Achats
RAS

Coupons
11/01/2021    Total    21 pour    0,66 €

Total : 13,86 €

Ventes
13/01/2021    Carrefour    11 pour 17,80 €

PV de 47,29 € (32% ou 7 ans de dividendes).

J’ai profité au maximum de l’annonce de Couche Tard sur Carrefour. A +17%, c’était trop beau pour une valeur que je considère comme plutôt "stable". J’ai donc vendu et remis en watchlist. En cas de retour sur les 13 / 14€ je rentrerais à nouveau dans le dossier.

PEA

Le PEA a pris un peu cher cette dernière semaine de Janvier. Mais j’attends toujours une correction pour renforcer certains dossier. J’ai énormément de mal à me dire de renforcer des actions qui sont à +40% et plus sur PRU… Je sais bien que beaucoup me diront que c’est problématique (un dossier qui fonctionne continuera de fonctionner), mais moyenner le PRU à la hausse, qu’es-ce que j’ai du mal…



Plus value : 14,25% (en baisse)
Rendement : 2,26% (en baisse)

PEA ETF Mme



Plus value : 3,91% (en hausse)
Rendement : 0,00%

CTO

Rien à dire si ce n’est que le dossier a profité à fond de l’affaire GME / AMC avec je pense une partie des shorts.



Plus value : 31,48% (en hausse)
Rendement : 0,00%

Exposition

Peu de changements au delta de la vente Carrefour.

Watch Lists

Inchangée. Carrefour y revient.

Cryptomonnaies

Il faut que je remette en forme le tout, j’ai fini de verser ce que je souhaitais dessus pour "jouer" (4000€).

Après la vente en PV de 250%, je me suis essayé de jouer sur les ETHPERP (futures) après pas mal de lecture d’analyses techniques. C’est tout de même une grosse loterie , malgré qu’il y a ait parfois une certaine logique derrière les mouvements, mais cela reste beaucoup de chance pour des PV assez ridicules (sauf à jouer d’énormes sommes, mais là faut serrer les fesses H24 …). Par ailleurs, comme c’est très volatile, le moindre atchoum sur reddit ou twitter et les cryptos font +10, -20% en qq minutes sans soucis.

Donc j’ai rationalisé un peu le tout et à date voici ce qu’il y a :
Un micro peu de BTC et ETH pour suivre le mouvement que je renforcerai en cas de tendance. (pour le moment, les deux ranges).
Pas mal de stablecoin, car j’ai râté un train, j’attendrais le prochain, je ne suis pas pressé.
3 BNB, car je souhaiterai explorer d’autres facilités de Binance comme le staking des BNB pour obtenir des rewards sur des altcoins (soit à garder pour revendre au prix fort, soit à convertir en de nouveaux BNB). Le coin de la plateforme n’est de toute manière pas vraiment prêt à tomber, puisque Binance brûle des BNB régulièrement.



Pertes futures : 602$
Gain futures : 16$
Total portefeuille : 5133$ ou 0,15 BTC

Reporting financier au 31/03/2021

12ème mois de reporting

Ca y est 1 an !

Faisons les comptes, j’ai bien appris mais je me considère toujours comme un néophyte. Les cryptos bougent tellement vite qu’il faut être le premier à rentré si on veut faire des PV conséquentes. L’idée de faire des x10 est qd même très très illusoire, sauf à prendre des risques inconsidéré en montant nominal.

Côté Bourse, ca progresse gentiment mais sûrement.

En 1 an :
- 16k€ investi
- 20% de PV latente
- 43% de cash encore dispo sur les PEAs / CTOs (6.8k€)

Dommage de ne pas tout investir, j’ai râté de belles opportunités de hausse sur ma watch list. D’un autre côté, je comprends toujours pas la décorrélation totale entre l’économie (à l’arrêt pour un sacré pan, des dettes étatiques qui ont explosées) et les marchés qui continue leur augmentation sans sourciller.

Une interview du Gouverneur de la banque de France disait sur France Info il n’y a pas longtemps : "Les arbres ne montent pas jusqu’au ciel" et nous sommes (de mon humble avis de néophyte) au-delà / très proches des sommets historiques…

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
RAS

Apports
RAS

Achats
Neoen : Exercice de 4 DPS pour 1 action nouvelle à 28€. Vente de 1 DPS restant

Coupons
RAS

Ventes
22/03/2021    Neoen    1 DPS pour 2,75€

PEA

Tout s’est relevé en globalité. Points intéressant pour moi-même :
- J’aurais du vendre Ubisoft à 20% de PV en Nov / Dec dernier. La valeur n’a fait que chuter depuis et maintenant est en MV (-4%) sur PRU
- Worldline est décevant. J’ai acheté vraiment trop haut. Pas d’annonce de crypto ou autres tel VISA / MC. Je garde encore mais bon.
- Avec l’arrivée de Free sur le marché pro, j’ai hésité à vendre Orange en toute légère PV. Mais après réflexion, le rendement de 6% est très correct et en cas de rechute, ce sera l’occasion de renforcer à nouveau. Orange n’est pas que la France après tout, mais aussi mondial (notamment l’Afrique, très orienté tels mobiles)



Plus value : 22,16% (en hausse)
Rendement : 2,25% (stable)

PEA ETF Mme

Tout est supérieur à 10% de PV 4,5 mois de vie… La période est bonne, mais c’est surprenant de facilité.



Plus value : 12,65% (en hausse)
Rendement : 0,00%

CTO

RAS. La valeur navigue autour des 65 à 70$. Vu le reconfinement ca ne va pas repartir à la hausse demain.



Plus value : 30,59% (en hausse)
Rendement : 0,00%

Exposition

Aucuns changements.

Watch Lists

Aucuns changements.

Cryptomonnaies

Vente d’une partie de token avec PV (60% à 5%). Achat de LINK et renforcement de XVS. Pas sûr qu’on passe l’été … Pour le moment mon gambling sur un nouveau projet ne fonctionne pas comme attendu (65% de MV latente today, heureusement le farming / DeFi permet de baisser le PRU d’1$ tous les 2/3 jours malgré la chute du prix. Lorsque (Si ?) le prix remonte, je pourrais ressortir plus tôt)



Pertes futures : 602$
Gain futures : 16$
Total portefeuille :   $ 5 398,54  (0,09 BTC)
PV / MV sur apports : -23,6%

Reporting financier au 16/06/2022

14ème mois de reporting (après 1 an sans reporting mensuel)

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
Une année où j’ai été assez pris et je me suis progressivement désintéressé de suivre très (trop) régulièrement les marchés, ce qui ne veux pas dire que rien n’a été fait, mais très peu de mouvement du reste.

Le PEA mix repasse au dessus en terme de perf de celui full ETF, ce qui est étonnant vu le nombre de ligne en MV. Encore pas mal de cash à réinvestir progressivement.

En plus de me replonger dans les achats suite à la récente baisse, je suis en train de réfléchir à me forcer à mettre du cash dessus chaque mois via un virement permanent pour les deux PEAs. Montants à définir et stratégie d’investissement aussi à définir.

Apports
5000€ en Octobre 2021 sur le PEA ETF de Mme, conformément à la stratégie d’investissement de 5k€ en one shot / an

Achats
05/2021    MCPHY    McPhy    10 pour 27,94 €
05/2021    CW8    Amundi ETF MSCI World CW8    1 pour 370,5274 €
07/2021    ILIAD    Iliad    4 pour 116,3 €
07/2021    MCPHY    McPhy    25 pour 16,82 €
10/2021    PANX    Amundi ETF NASDAQ    10 pour 36,579 €
10/2021    CW8    Amundi ETF MSCI World CW8    1 pour 394,05 €
04/2022    AI    Air Liquide    8 pour 160,4 €
04/2022    EDF    EDF    57 pour 8,676 €
04/2022    CW8    Amundi ETF MSCI World CW8    1 pour 421,5464 €
06/2022    EDF    EDF    2 pour 7,44 € (dividendes optionnels)

Coupons

05/2021    SAN    Sanofi    19,20 €
05/2021    BN    Danone    31,04 €
05/2021    AI    Air Liquide 8,25 €
05/2021    FDJ    Française des Jeux 22,70 €
06/2021    VIL    Viel & Cie    6,24 €
06/2021    ORA    Orange    10,00 €
07/2021    FDJ    Française des Jeux    24,30 €
07/2021    ILIAD    Iliad    9,00 €
07/2021    TTE    Total    13,86 €
07/2021    RUI    Rubis    28,8 €
07/2021    RI    Pernod Ricard    2,66 €
11/2021    PRX    Prosus    0,82 €
11/2021    RI    Pernod Ricard    3,58 €
12/2021    ORA    Orange    6,00 €
01/2022    TTE    Total    13,86 €
04/2022    TTE    Total    13,86 €
04/2022    OR    L’Oréal    4,80 €
05/2022    FDJ    Française des Jeux    33,48 €
05/2022    SAN    Sanofi    3,13 €
05/2022    SAN    Sanofi    19,98 €
05/2022    SAN    Sanofi    3,26 €
05/2022    BN    Danone    31,04 €
05/2022    SAN    Sanofi    3,73 €
05/2022    AI    Air Liquide    5,80 €
05/2022    AI    Air Liquide    23,20 €
06/2022    ORA    Orange    8,00 €
06/2022    EDF    EDF    1,08 €

Total : 338,98 €

Ventes

05/2021    MC    LVMH    1 pour 628,70 €
05/2021    HO    Thales    4 pour 85,54 €
05/2021    ML    Michelin    3 pour 122,45 €
05/2021    DSY    Dassault Systèmes    3 pour 180,5 €
07/2021    ILIAD    Iliad    7 pour 182  €
11/2021    CNP    CNP Assurances    10 pour 21,67 €

PEA
Quelques ventes de lignes en PV en 2021. Aucune action en 2022. Pas une gestion terrible terrible. 2021 j’aurais touché 221,17€ de dividendes en cash (hors distribution d’actions), soit 1,9% des montants investis. 2022 a déjà vu 165,22€ de dividendes reçus.

Etonnamment, j’en suis encore à presque 10% de PV au global, bien que certaines lignes se soit carrément retrouvées à la cave (coucou PROSUS, ubisoft, worldline).



PEA ETF Mme

Etonnament, le PEA ETF à stratégie très simple (5k€ chaque année à l’automne) qui performait bien mieux jusqu’en Mars dernier que mon PEA avec une stratégie plus ouverte / opportuniste; ce PEA est repassé en dessous en terme de performance. A peine 1% de PV latente… Ces dernières semaines ont fait bien mal. L’occasion de rester attentif et sortir qq liquidités pour renforcer plus bas que les PRUs.



CTO

Pas grand chose à dire. Je suis toujours OK avec cet investissement, bien qu’il aurait peut être été plus intelligent de prendre les 20% de PV à 70€.



Exposition



Watch Lists

A refaire, mais je reprendrais bien (en fonction des prix) des valeurs vendues en PV dans le passée tels Michelin, Saint Gobain, Thales, Dassault Systèmes etc.
Les bancaires je ne suis pas sûr.

Cryptomonnaies

On va dire que les dégâts ont été limités dans cet apprentissage lors du premier bull run et intérêt pour la technologie blockchain et crypto. 10% de MV en faisant beaucopu d’essai et de n’importe quoi. La majorité est en stable Binance aujourd’hui et/ou en staking afin de prendre qq intérêts.

En watchlist d’achat suite à recherche sur les suivi de projets:
BSC: BNB, CAKE, XVS (BAKE pour les NFT ?)
Ethereum : ETH, AAVE
Autres : LINK, DOT, AVAX (dans une moindre mesure : VET, CHZ, GRT ?)

Bonjour,

Petit suivi 1 an et demi plus tard. Les versements mensuels sont passés à 300eur / mois sur chaque PEA.

L’Hydrogène a été une cata ainsi que qq autres valeurs (Worldline par ex) mais je n’ai pas vendu … biais psychologique je pense.
Idem j’ai totalement raté le bull run sur les cryptos du fait d’autres projets. Tout est resté en staking bateau USDT.

Donc à date:
- un portefeuille ETF "nobrainer"


- un CTO qui ne bouge pas beaucoup


- un PEA CAC40/stock picking où je n’achète que les valeurs qui donnent du dividendes.


Ce dernier a date m’a rapporté à date en 2024 676eur de dividendes et rompus, soit 56eur / mois annualisés OU plus de deux mois d’investissement mensuel perso 300eur OU 2,3% de rendement sur le total du portefeuille aujourd’hui (c’est pas encore incroyable, mais j’ai encore des valeurs pourries / sans dividendes)

Bref, je continue sur cette stratégie qui me convient parfaitement, même si il faut bien l’avouer le PEA 100% ETF nobrainer est maintenant meilleur en PV sur les apports que l’autre PEA…

Setanta