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#1 18/05/2020 21h26
- Setanta
- Membre (2015)
- Réputation : 60
Reporting financier au 01/05/2020
1er mois de reporting
Ca y est je me suis lancé. Comme dit dans la récente mise à jour de ma présentation, il me restait un point en suspens depuis plusieurs années : investir en bourse pour diversifier mon patrimoine. Ouvert en 2018, le PEA n’avait jamais été touché.
J’ai profité de cette crise il est vrai et j’ai participé à l’IPO de la FdJ.
Objectifs
A long terme, profiter des rendements plus important que les simples livrets pour l’épargne.
A court terme, faire travailler cet argent, maintenant que l’épargne de précaution est en place.
Méthodes
Je n’ai pas vraiment de méthode en particulier. J’ai parcouru en long et en large les files du forum, je suis plusieurs portefeuilles de membres. J’ai commencé par me dire qu’une stratégie lazy était très intéressante.
Et puis finalement, je me dis que posséder une part des entreprises auxquelles on croit est appréciable et procure une certaine satisfaction.
Je vais essayer de rester le plus pragmatique possible dans mes approches, diversifier un minimum et lisser si possible afin d’éviter l’écueil du timing de l’entrée.
Ainsi l’idée est la suivante: Profiter des avantages du PEA tout en diversifiant correctement. Je ne me ferme pas de secteurs mais peut-être que les REIT / ce qui est lié à l’immo sera moins présent, étant en possession déjà de pas mal d’immobilier.
Value ou Dividend ? Les deux, je ne veux pas me concentrer sur l’un ou l’autre. Je vais plus réagir en terme d’opportunité.
Mesures prises :
- Investissement en vif sur les valeurs du CAC40 / SBF120 etc.
- Ajout d’ETF éligibles PEA (Amundi ou Lyxor, je dois encore bucher là dessus) pour une exposition au marché US
Questionnement en cours:
- Quels ETF US ?
- Dois-je aussi considérer un ETF émergent ou asie dans cette optique de diversification ?
Achats
01/11/2019 Française des Jeux 25 à 19,5€
23/03/2020 Total 10 à 26,375€
30/04/2020 Saint Gobain 4 à 24,39€
30/04/2020 Air Liquide 2 à 115,9€
30/04/2020 Orange 10 à 11,11€
04/05/2020 Ubisoft 2 à 66,94€
04/05/2020 Carrefour 10 à 13,395€
06/05/2020 LVMH 1 à 339,35€
13/05/2020 Danone 8 à 62,06€
13/05/2020 Thales 4 à 64,36€
14/05/2020 BNP Paribas 10 à 25,31€
14/05/2020 Crédit Agricole 30 à 6,51€
14/05/2020 Société Générale 18 à 11,55€
15/05/2020 Pernod Ricard 2 à 127,15
15/05/2020 Michelin 3 à 81,38
Coupons
01/04/2020 Coupons Total pour 6,8€
13/05/2020 Coupons Air Liquide pour 5,4€
Ventes
RAS.
Suite du mois de Mai
Je ne pense pas investir encore en Mai. Par hésitation d’investir d’un coup, je n’ai pas osé faire beaucoup d’ordre fin Mars au plus bas des derniers temps.
Mon portefeuille étant "petit" et je ne suis pas sûr encore d’apporter de façon régulière (par ex mensuellement), au cours d’Avril je me suis dit qu’investir par tranche de 250€ était OK.
Justifications des achats
- J’ai pris du Total au plus bas, car de mes lectures et de mon opinion c’est un secteur qui reprendra rapidement des couleurs (nous aurons toujours besoin de pétrole / carburants / plastiques). Pris aussi pour le rendement.
- J’ai pris du ubisoft car les sociétés de gaming sont à mon humble avis un secteur qui continuera de grandir, à voir l’augmentation des dotations de compétitions d’e-sports.
- Les sociétés liées à la consommation générale (Carrefour / Danone) sont pour moi de belles sociétés.
- Air Liquide car de partout c’est une société citées comme "de bon père de famille" avec rendement régulier et (quasi)certain.
- Saint Gobain pour le secteur de la construction
- Orange car je pense les télécomms un secteur d’avenir, par ailleurs Orange possède depuis un petit moment un filiale de sécurité informatique, qui est pour moi un secteur porteur et d’avenir (je suis dans le secteur de la sécurité IT, donc j’ai certainement un biais). J’ai Iliad dans ma watch list, mais j’aimerais qu’elle baisse un peu avant de rentrer.
- Les financières ont été sur des plus bas il y a peu et je vois mal le système financier (Européen) s’écrouler à nouveau après 2008 et l’augmentation de la réglementation restrictive sur ces sociétés.
- Pernod Ricard et Michelin: Idem que la consommation, les pneus seront encore nécessaires un moment de même que l’alcool a de beaux jours devant lui.
- LVMH car le luxe sera (de mon avis) un secteur toujours porteur, à l’instar d’Hermès qui a bien repris en Chine si j’ai bien compris.
Portefeuille au 18/05/2020
En termes chiffrés, je n’ai investi que 35,5% de l’apport au 18/05, car je en comprends pas bien comment les marchés peuvent rester aux niveaux actuels dans la durée, de ce que je vois sur les autres pays (notamment les US). Une autre crise pourrait être déclenchée par le chômage massif aux USA : les prêts étudiants USA.
Plus value : 9,77%
Watch Lists
- Groupe Viel
- Graines Voltz (une pépite du forum ?)
- Luxe (Hermès, L’oréal, Kering)
- Médical & Pharmaceutique, mais c’est bien le secteur qui est resté élevé de mon avis (Eurofins, bioMérieux, Sanofi, Sartorius, Virbac)
- Paiements bancaires (Worldline) car l’avenir des paiements sera dématérialisé de mon avis et Worldline est un des leaders Européen dans le monde du paiement (pour avoir travailler pour une filiale du Groupe)
Mots-clés : pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, stratégie mixte
Hors ligne
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. J’ai donc changé un peu mon fusil d’épaule et je ne pense pas vendre en fait. J’ai eu de la chance de rentrer sur des bas, donc en fait si cela redescend et sachant que je suis jeune en phase de capitalisation et que cet argent n’est pas pour devenir disponible demain, j’en profiterai plus pour regarder la chute et reprendre des lampées sur les plus bas.
