Portefeuille d'actions de L1vestisseur

REPORTING N°7 (31/12/2020)

Bonjour à tous,

Je n’ai pas publié de reporting sur les 2 dernières semaines car j’avais besoin de prendre du recul après l’attaque de Solutions 30. Je n’évoquerai pas le sujet dans ce reporting.

Voici le reporting numéro 7 au soir du 31/12/2020:

Analyse des 3 dernières semaines

Belle progression du portefeuille sur quasiment toutes les valeurs, la barre des 8000 euros de PV est dépassée.

Grosses satisfactions : Fortes progression d’Alfen, ASML, Pharmagest, LVMH et Hermes.

Déceptions : cours en berne de GTT (trend baissier car prévisions de bénéfices futurs inférieurs à l’année 2020 qui s’avère exceptionnelle), Biomérieux (délaissement des valeurs covid pour la value), Just Eat (la tendance haussière devrait reprendre à l’approche des prochains résultats) et Sanofi (retards vaccin covid).

Evolution de la stratégie

-Achat de 2 ETF Asie et USA dans le but de diversifier géographiquement et diluer le risque du portefeuille.

-Focus trendfollowing (cf Nicolas Chéron de ZoneBourse). Profiter des tendances haussières de MLT sur certaines valeurs pour rentrer (Nacon, Somfy, Esker, ASM, BESI, Focus Home), et ne pas rentrer sur un couteau qui tombe (Just Eat, Sanofi, GTT…).

Mouvements des 3 dernières semaines

Achats : Kering (sur la résistance basse), Devoteam (mid cap avec forte croissance ces dernières années), ETF Amundi Asie Emergents, ETF Amundi S&P 500.

Renforcements : Teleperformance (direction les 300 euros), Solutions 30 (no comment), Pharmagest (trend incroyablement haussier), Bastide Le Confort (mid cap en forte croissance), BESI, ASM, Philips, Delta Plus (trend haussier).

Vente : Wolter Kluwer avec légère plus-value (cours en berne et potentiel de croissance pas assez élevé).

Allègements : Euronext et DSM (évolutions de cours en deçà de mes attentes).

Mouvements possibles pour les semaines à venir

-Achats en WL (mise à jour): Focus Home, BigBen, Legrand, Trigano, Ubisoft

-Renforcements : Nacon, Somfy, Bastide, Kering, Delta Plus, BESI, ASM.
Réflexion en cours sur le renforcement du poids des ETF Asie et USA (+ Nasdaq100) dans le portefeuille.

-Allègements / vente : GTT, Biomérieux, Just Eat, DSM, Sanofi.

N’hésitez pas à commenter.

Je vous souhaite une bonne année 2021.

Dernière modification par L1vestisseur (02/01/2021 15h45)

REPORTING N°9 (15/01/2021)

Bonjour à tous,

Résumé de la semaine

En ce qui concerne les valeurs de mon pf, la semaine marquée par :
- la flambée des valeurs du secteur des semiconducteurs, dont les néerlandaises ASM, ASML et BESI
- les belles publications (sans surprise) de Trigano et Esker
- une stratégie trendfollowing globalement payante

Finalement le portefeuille est en légère baisse, imputable à la forte baisse d’Alfen sur la semaine (-13% soit -658€) et à un vendredi rouge.

Point sur la stratégie

Je compte faire de l’année 2021 un tournant dans la stratégie d’investissement en accentuant l’internationalisation et l’investissement sur les secteurs porteurs :

-Démarrage des investissements sur le marché US avec un apport de cash régulier sur le CTO Degiro (1000 à 1500 euros / mois) avec stock picking par tranche de 300€ à 400€ par valeur. Je pense que le potentiel US est là et que la faiblesse du dollar est un atout pour les investisseurs européens.

-Développement de l’investissement ETF, notamment sur les ETF thématiques tech, blockchain, Intelligence artificielle et robotique.

-Diversification sur quelques OPCVM qui marchent forts (Echiquier World Next Leaders, Ark Innovation), le problème étant de trouver le moyen d’en acheter car peu de banques et courtiers proposent les meilleurs fonds.

Pour la partie PEA, je vais réduire au maximum les nouveaux versements en me limitant à quelques arbitrages d’optimisation en rajoutant le complément nécessaire en cash.

Au passage je suis un peu déçu par Degiro. J’attends toujours un virement fait il y a 72 heures et je n’ai aucune nouvelle…donc je n’ai pas pu acheter mes premières US cette semaine.

Voici donc le portefeuille au 15/01/2021 au soir :

Mouvements de la semaine écoulée :

Achats : néant

Renforcements :
*Kering et L’oreal, 2 valeurs que j’apprécie et actuellement relativement bon marché.
*ETF Amundi Asie Emergents : porté par la croissance de la zone Asie
*Trigano : le vendeur de camping car affiche une croissance à 2 chiffres et un carnet de commande plein, de quoi laisser présager de belles perspectives de croissance
* BESI et Pharmagest en petite quantité

Vente : Sanofi - MV à la revente, environ -4%. Big Pharma en échec sur le vaccin covid, Deutch Bank vient de passer à la vente avec un objectif de cours à 70. Autant sortir maintenant et tant pis pour la perte.

Allègements :
*DSM : belle valeur, mais potentiel de croissance pas assez élevé. Comportement de cours un peu décevant vs autres valeurs du portefeuille. Il y a mieux à faire.
*Nacon (cf explication plus bas)

Mouvements possibles pour les semaines à venir :

-Achats / Renforcements :
*Partie PEA : LVMH, Bastide, Trigano, ETF S&P
*CTO : Apple et Microsoft (si je peux enfin disposer de mes fonds)

-Allègements / vente : Biomérieux, DSM, Nacon et Focus Home. Après réflexion, je vais me mettre à l’écart (au moins provisoirement) sur le secteur du jeu video. J’avoue ne pas assez le connaître le secteur et le trouve assez imprévisible. Le manque de dynamisme de Nacon depuis mon achat et le FOMO qui m’a conduit à une claque sur Focus Home m’ont aussi refroidit. Exit donc BigBen et Ubisoft de ma Watch List (à regret).

Et pour finir :

Watch List PEA : Legrand, Thermador, GTT
Watch List CTO : Microsoft, Apple, Paypal, Veeva, Adobe, Nvidia, Alibaba, JD, Sea Limited et tellement d’autres…

Bonne soirée !

Bonjour MrDividende,

J’ai bien fait le virement sur le stichting Degiro, c’est ce qu’il disent de faire sur le site. Le numéro de compte est le même.
Le premier virement de 1€ a été fait sur ce compte et le compte a pu être vérifié. Par contre le 2e virement de 700€ n’est pas arrivé.
J’ai essayé de contacter Degiro mais pas encore de réponse.

Mise à jour : J’ai compris, j’ai fait le virement depuis un autre compte que celui enregistré sur Degiro pour l’ouverture, c’est pour cela que ça n’a pas marché.

Dernière modification par L1vestisseur (15/01/2021 22h40)

L1vestisseur a écrit :

A peine l’ordre exécuté, je suis déjà en MV de 6€.

C’est parce que votre solde est en euros et que vous avez des titres en dollars. Du coup, votre PV/MV totale est calculée en fonction des PV/MV de vos titres et du cours EUR/USD.
Vu que l’EUR/USD monte aujourd’hui, cela fait que l’évaluation de vos valeurs en USD baisse.
Pour vous le prouver, regardez votre PV/MV avant l’ouverture des marchés US, vous verrez que le pourcentage de variation correspond à peu prêt aux variations de l’EUR/USD.

Pour les montants, il semble que votre ordre APPLE n’ait pas été comptabilisé. Tentez un logout/login pour remettre tout ça au carré.

Merci pour votre aide.

La valeur "total compte" s’est mise à jour (697€ et plus 1049€ comme tout à l’heure).

Par contre, je n’ai toujours pas compris le fonctionnement des devises. Si l’on a une parité 1,2 USD pour 1€, alors pourquoi 30 seconde après mon achat je perds 3% sur ma ligne alors que la parité n’a pas évolué dans ce laps de temps ?

Et aussi, si j’ai 134 € sur mon compte, alors pourquoi je n’ai pas pu acheter une action Apple supplémentaire à 127 usd soit 105 euros?

Et aussi, si j’ai 134 € sur mon compte, alors pourquoi je n’ai pas pu acheter une action Apple supplémentaire à 127 usd soit 105 euros?

Avec les ordres au marché, Degiro bloque si votre compte est trop bas après la transaction, je ne connais pas le seuil mais c’est autour de quelques dizaines d’euros (par définition de l’ordre au marché le premier prix peut être loin du cours réel). La solution est de passer en ordre limite au prix actuel, et là ça marchera.

Degiro prélève par ailleurs 0,1% du montant de la transaction directement sur l’effet de change. Donc sur 700€ cela explique en gros 0,7€ de pertes à l’achat. À cumuler avec les 0,5€ de transaction. Il suffit ensuite que le prix ou le change bouge un peu et vous pouvez vite vous retrouver en négatif. N’oubliez pas non plus le Spread, à savoir l’écart entre les prix du carnet d’ordre (donc ce que vous payez) et le prix réel, qui peut expliquer le reste de la MV.

Normalement le message doit ressembler à celui-ci



J’ai eu le même le problème lors de mes premières transactions (je précise que j’avais placé un orde au marché et pas un ordre de 189,8629 €… ).
Le message stipule bien qu’il faut utiliser un ordre à cours limité quand on est près de la limite du portefeuille et j’en ai eu la confirmation par un mail Degiro (plutôt réactif : réponse en moins de 24heures)

Tout est précisé dans le post de MDividende, et je dois dire que depuis je n’ai plus eu ce genre de message, le compte ayant été copieusement garni par ailleurs.

D’une façon générale je suis plutôt satisfait de mon passage de Saxo vers Degiro en particulier au niveau des frais de transactions US.

Merci à tous pour vos réponses, ça me permet d’apprendre car c’est tout nouveau pour moi.

Et effectivement vous avez trouvé l’explication. Quand j’ai acheté à 15h35, le cours affiché sur Degiro n’est pas celui de 15h35 mais celui de 15h20. Du coup, quand j’ai acheté mon action Apple à 128,48 usd, Degiro affichait encore 127,14 usd soit une différence de 1,34 usd x 2 actions = 2,68 usd + un delta de 0,52 correspondant approximativement aux frais + variations de cours et de change entre mon ordre d’achat et la capture d’écran.

Mais alors, comment faites vous pour connaître le cours en temps réel si Degiro ne vous le fournit pas ?

De plus, j’ai pris l’habitude de passer des ordres au cours du marché mais si je doit passer un ordre à cours limite, quels sont vos conseils ?
Exemple de déconvenue possible : si Apple était à 127 usd à la clôture hier et que je place un ordre à cours limite à 128 usd mais que le cours à l’ouverture est de 128,5 usd (sachant que je ne le connais pas), il risque de ne jamais passer si le cours ne redescends jamais en dessous de 128 usd.

Cordialement

L1vestisseur a écrit :

Mais alors, comment faites vous pour connaître le cours en temps réel si Degiro ne vous le fournit pas ?

Vous pouvez payer votre broker.

Solution alternative forcément moins fiable pour certaines actions US, Yahoo Finance annonce un prix en temps réel. Exemple : Apple Inc. (AAPL) Stock Price, News, Quote & History - Yahoo Finance

L1vestisseur a écrit :

Mais alors, comment faites vous pour connaître le cours en temps réel si Degiro ne vous le fournit pas ?

Bonjour,

Vous trouverez une partie de la réponse dans la grille tarifaire
Tarifs

Pour le marché américain vous pouvez bénéficier des cours en temps réels sur Le NASDAQ moyennant 5 Euros par mois ou gratuitement  en acceptant les cours de la place BATS (au moins un ordre par mois) .

BATS

Pour ce faire il faut activer le bouton BATS dans la partie "cours en temps réel" (avant dernier bouton en bas à gauche de la fenêtre d’accueil : petite roue crantée bleue)



Attention toutes les valeurs Nasdaq ne sont pas référencées mais beaucoup le sont (liste exhaustive dans le doc Bats)

Dans votre portefeuille vous verrez pour chaque valeur à droite un petit bouton vert ou orange qui vous indique si la cotation est en temps réel ou différé.





Bonne continuation.

Vous pouvez rajouter Workday et Service Now à votre watch list CTO, qui se négocient actuellement avec des multiples sur EBITDA et FCF très raisonnables compte tenu du profil de croissance

Bonjour Nemesis,

Ce que L1vestisseur essaye de dire (et je suis personnellement en train de réfléchir à appliquer un filtre Momentum sur mes positions) c’est que même dans certains secteurs porteurs (tech-santé) certaines valeurs se retrouvent à court de momentum (Dassault Systemes, Biomérieux…) alors que d’autres continuent d’être en pleine tendance haussière (ASML, Sartorius, Eurofins…).

Donc pour jouer une tendance « covid » il vaut mieux renforcer les valeurs en tendance haussière que celles qui végètent. Evidemment toute application de filtre Momentum a pour objectif de tenter d’améliorer la performance CT de ses investissements. Cela ne remet nullement en cause les fondamentaux des entreprises citées plus haut.