IFU : vos retours sur la fiabilité et rapidité de l'IFU de votre courtier/banque ?

Oui, on a déjà parlé sur le forum de la jurisprudence mentionnée dans cet article :
IFU et banque, périmètre de la responsabilité du banquier

"Le banquier doit renseigner correctement l’imprimé fiscal unique destiné aux contribuables, ceux-ci n’étant pas tenus de vérifier les informations qui leur sont communiquées. A défaut, il manque à son obligation d’information fiscale."

Cette décision dédouane au passage le contribuable d’avoir utilisé un IFU erroné fourni par sa banque.

Bonjour Alanito, et tout le monde

     C’ est sur que l’ Ifu de BourseDirect en CTO, n’est pas clair ! (incomplet PV/MV, durée de détention.., PEA "pour info qui embrouille , …)

    Je n’ai qu’un PEA chez BD , donc "pas d’ IFU" ;
Mon 2ème CTO n’a été ouvert chez BD qu’ en jan 2021, (suite à "retrait progressif" de chez Saxo), donc je ne pourrai comparer que l’ an prochain comment fait BD.

     Par contre, sur mes autre revenus (Scpi, CTO Binck, banque) je reçois/vais un IFU , où tout est/était noté (PV/MV, durée de détention..)

   JE NE SUIS PAS EN PFU (Impôt forfaitaire) mais en IMPÔT SUR REVENU , donc "au réel", en quelque sorte :
DONC JE DOIS DECLARER MES PV/MV, précisément dans ces cases 3VG ou 3VH, et bénéficie éventuellement d’abattements pour durée de détention, contrairement au principe PFU .

    Avez-vous vérifié si vous êtes "en PFU" ? Auquel cas, Regardez si sur votre relevé de transaction des cessions, BD ne vous aurait pas déjà retenu votre quote-part d’ impôt sur PV ..?
     Dans ce cas, il n’ y aurait rien à rajouter comme revenu=PV (Pas de risque de double imposition) , mais un montant de cession global transmis aux impôts par BD, pour preuve et vérification de leur versement en votre nom de votre impôt….

    Enfin …. c’ est comme ça que je comprends ce document "incomplet"

    Et puis , l’ IFU "engageant le banquier" - Voir message d’ Eichan ci-dessus- ne vous cassez pas la tête : Il n’ y a rien de rempli dans cette case , donc rien à noter.
    Par contre , n’ oubliez surtout pas les autres cases avec N° (2DC, 2TS ….), elles comportent des crédit d’ impôts et partie de déduction de CSG payée, … entre autre.

Bonne continuation

en réponse à mimizoe1…
Il n’y pas lieu de mettre de -1 à quelqu’un qui commet une erreur ou qui a un oubli ou un trou de mémoire…
J’ai dû en mettre un seul sauf erreur à quelqu’un qui était d’une ultra mauvaise fois.
Les donneurs de leçon me gonflent particulièrement.

Bonne suite.

Bonjour,
Parce que bsd commet aussi des erreurs…

Vous ne cochez pas la case 2OP ?

Aigri a écrit :

Vous ne cochez pas la case 2OP ?

Non je ne l’ai toujours pas coché car j’ai du mal à comprendre.
Il faut la cocher si l’on veut que le PFU soit appliqué sur les dividendes ?
Ce n’est pas clair désolé.

Quand au 2074 je n’ai donc pas à le remplir, il faut juste que j’indique mes Plus-values dans la case 3VG uniquement sans autre démarche ou renseignements sur ces PV ?

Voici ce que dit GoodbyLenine à propos de la case 2OP.

Sinon, pas mal de littérature sur cette discussion même.
Egalement ici et là, dont la première occurrence Le Revenu com explique très bien de façon synthétique.

C’est un peu étonnant, je viens d’entrer dans le club de la TMI à 30%.
je ne me posait pas la question les autres années, mais j’avais lu jusqu’à présent que la flat tax n’était  intéressante  pour les taux supérieurs  à  14%

Pourtant, en utilisant le simulateur des impôts, j’ai une imposition plus avantageuse en cochant encore la case OP cette année.  (environ 100 eur de différence).  Et encore, 2020 ne fut pas une année à dividendes.

J’ai laissé les chiffres dans les mêmes cases. Mais n’y avait il pas une histoire de case 2dc à reporter en ligne 2bh si la case OP était cochée, ou bien est-ce fait automatiquement par le simulateur ?

edit: Correction sur le côté intéressant de la flat tax. Je m’étais mal exprimé. Vous vous en doutez puisque je n’optais pas pour la flat tax jusqu’à présent  ;-)

Dernière modification par tikitoi (14/04/2021 16h01)

tikitoi a écrit :

C’est un peu étonnant, je viens d’entrer dans le club de la TMI à 30%.
je ne me posait pas la question les autres années, mais j’avais lu jusqu’à présent que la flat tax n’était intéressante que pour les taux de 14% / 11% et moins.

Pourtant, en utilisant le simulateur des impôts, j’ai une imposition plus avantageuse en cochant encore la case OP cette année.  (environ 100 eur de différence).  Et encore, 2020 ne fut pas une année à dividendes.

J’ai laissé les chiffres dans les mêmes cases. Mais n’y avait il pas une histoire de case 2dc à reporter en ligne 2bh si la case OP était cochée, ou bien est-ce fait automatiquement par le simulateur ?

Bonjour Tikitoi

Comme le signale Trahcoh,
- cette case 2OP (impôt sur le revenu, et avantages) est plus intéressante en général pour les impositions < 30%,
- la flat-taxe plafonnant l’ imposition à 30%, peut être plus intéressante pour les imposés > 30% .. (calculs avec et sans les avantages)
- Attention! le choix de l’ imposition s’ applique à l’ ensemble des revenus de l’ année…

1/ Si vous aviez appliqué l’ inverse les années précédentes ("j’avais lu jusqu’à présent que la flat tax n’était intéressante que pour les taux de 14% / 11% et moins") , vous pouvez rectifier vos déclarations précédentes, si elles vous sont plus avantageuses …
2/ La case 2DC est à reporter manuellement en 2BH, dans la déclaration (y comprises les futures rectificatives éventuelles), ça n’ est PAS automatique; Ni rectifié dans le simulateur si non mentionné.

Bonjour,

Cela avait été longuement discuté en 2019, notamment avec ce post: p.16 IFU : vos retours sur la fiabilité et rapidité de l’IFU de votre courtier/banque ? et cette discussion Prélèvement Forfaitaire Unique ou Impôt sur le Revenu progressif ?

En théorie dans la déclaration, il y a une alerte si vous n’avez pas choisi la version la plus avantageuse pour vous. Par contre en effet cela n’indique pas pour autant la gymnastique des cases.

Attention, si je ne me trompe ce qui était exact en 2019 ne l’est plus cette année -et ne l’était déjà plus l’an dernier. En 2019 il n’existait que deux cases 2CG et 2BH, la première pour les cas de CSG non déductible la deuxième pour les cas de CSG déductible. Désormais il y en a trois : 2CG pour ce qui ne peut en aucun cas être déductible, 2BH pour ce qui est déductible en cas d’imposition au barême et non déductible en cas d’imposition "flat-tax" et 2DF pour ce qui sera  déductible quel que soit le choix fait. Le cas générique étant bien sûr 2BH.

En principe, et sauf erreurs de l’établissement payeur, il n’y a rien à rectifier : qu’on coche ou non la case demandant l’imposition au barême, les positionnements proposés initialement n’ont pas à être modifiés - et, le plus souvent, ce seront des positionnements en 2BH.

Bonsoir

regardez ce post, cela pourra peut être vous aider.

cordialement