Portefeuille d'actions de Skywalker31

Concernant le PE il me semble que vous n’avez pas analysé le produit Siparex dans l’AV Linxea Zen (peut être ne l’avez pas souscrite)

Je serais curieux d’avoir votre avis sur celui-ci sachant que je suis également en recherche de produits pour investir sur dans le PE.

Également une différence de frais de gestion m’intrigue entre ISATIS linxea vie (3,42% max de fg) et ISATIS Linxea spirit 2 (2.50% de fg).

Pensez vous que le même produit souscrit dans deux AV différentes puisse avoir des frais différents ?

@Postel :
SIPAREX EQUIVIE : je ne connaissais pas, j’ai trouvé un site internet dédié SIPAREX assurance vie mais malheureusement on ne retrouve aucun reporting. Uniquement la performance semble visible sur Quantalys et elle n’est pas très encourageante (-1% sur 1 an, - 2,4% sur 3 ans) et donc incomparablement basse par rapport à ISATIS qui fait 26% sur 3 ans. Après ayant très peu d’information faute de reporting je resterais à l’écart pour cette raison.

Pour les frais de gestion ISATIS je me dis que dans un cas c’est la fourchette maxi et dans l’autre les frais effectifs.

@Woyal : intéressant, oui c’est un titre duquel le marché ne semble retenir que les mauvais côtés. cela passera peut etre…

Les marchés Actions étant au plus haut du plus haut, j’en profite pour réduire à la marge la part Actions dans le portefeuille global.

Ainsi j’ai décidé pour ce faire de commencer par me séparer des quelques titres vifs que je détiens (hors PEA PME) pour simplifier la composition du portefeuille. L’acquisition de ces différentes lignes ci dessous a été globalement une opération blanche et les céder met de côté 10.000 euros réinvestissables en cas de crise actions dans les prochains mois.

Ainsi, au 11 aout 2021, cession de :
AB INBEV    EBR:ABI
EQUITY RESIDENTIAL    NYSE:EQR
ADLER GROUP    ETR:ADJ
THALES net de coupon    EPA:HO

en vue de simplifier la poche Actions, de conserver le cash sur le PEA et le CTO dans l’attente d’un éventuel creux de marché sur les prochains mois.

En résumé pour tirer les leçons :

j’ai acheté Ab Inbev quelques semaines avant le COVID. Le cours anticipait déjà probablement la désertion des lieux de convivialité je pense. Depuis à peine remonté vers le prix d’acquisition.

Equity residential : acquis il y a un an, bonne opération (+50 %), donc le temps de sortir peut être.

Adler Group : semblait une bonne opportunité d’analyse financière et stratégique, j’ai même acheté juste avant la libération des loyers à Berlin sans le savoir, ….mais visiblement le titre est faible et attire les shorteurs de tous poils. On ne peut rien y faire et il y en a pour des mois encore sans doute.

Thales : acquis bien avant le COVID mais depuis n’a pas performé du fait de l’exposition aéronautique militaire et civile je pense.

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Conclusion : je réduis la poche Actions à la marge, je simplifie son contenu et cela fait du cash en réserve pour acheter du CW8 ou équivalent en cas de perturbation. Je garde en tête qu’il faut du cash directement sur le CTO ou en PEA car en cas de perturbation on n’a pas le temps d’alimenter le compte de zéro et de passer un ordre au bon moment de toute manière.

Chez Bourse Direct, il faut compter 48h pour avoir les fonds disponible.

Reporting au 29 aout 2021 :

Performance du mois d’août nette CSG & IR : +4.600 € soit +0,53 %
Mouvements, commentaires & détails : cf mon blog en signature.

bonne rentrée.

Bonjour Jimbow

il s’agit de ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE, depuis juin pour 5 K€ en AV, qui était le seul support qui m’avait paru à la fois performant et peu volatile. J’avais détaillé mon analyse ici : Lien Private Equity analyse skywalker

Reporting au 30/9/21   (cours de bourse à hier soir mais peu importe)

Performance du mois de septembre nette CSG & IR : -3.600 €, soit -0,4%
Mouvements, commentaires & détails : cf mon blog en signature.

bon week end.

Bonjour

suite à l’envolée stratosphérique des marchés et pour continuer à simplifier le portefeuille titres, je cède  exceptionnellement mes 32 trackers EMU code CMU pour 8,5 K€ ce qui correspond à peu près à mettre de côté (en cash) les gains du seul mois de novembre.

Cordialement

Bonsoir Dicicat,

Merci pour le message. Plus qu’une crainte, c’est surtout une réallocation pour réduire la poche Actions vu la progression de celle ci les derniers mois au regard des autres poches.
Donc finalement je pense que c’est l’application objective de la méthode de l’allocation cible.
bon… il est vrai avec un peu de subjectivité aussi, c’est un mélange donc Si avec la 5è vague, les tensions stratégiques avec la Chine les marchés replongent, alors j’aurais moins de regret.

bon week end
skywalker

Reporting à fin décembre 2021

variation mensuelle du portefeuille diversifié : +0,9%
variation annuelle : +7% (Carmignac patrimoine faisant du surplace)
pour un portefeuille disposant entre 1/4 et 1/3 actions et nette de CSG latente & IR.

j’ai provisionné les rendements des fonds € à 75% du rendement N-1, la différence avec le rendement réel passera sur janvier voire février selon les fonds.

j’ai effectué des retraits sur décembre pour rendre liquides les fonds qui serviront à capitaliser ma SASU qui sera immatriculée au T1 2022 sauf surprise.

les détails sont dispo sur mon BLOG

bonnes fêtes !

Bravo pour cette décision et meilleurs vœux d’épanouissement. Que la Force soit avec vous !

Bonjour,

Félicitations pour cette courageuse décision, je vous souhaite le meilleur épanouissement personnel possible !