Portefeuille d'actions de Dooffy

REPORTING PORTEFEUILLE ACTION DOOFFY – OCTOBRE 2021

Commentaires nécessairement bienvenus (sur le fond, la forme, et tout le reste) !

Objectif : L’idée est similaire à celle de notre hôte d’avoir une rente issue des actifs (essentiellement boursiers à ce stade) de 2 smic net par mois.

Approche et feuille de route : > Indiqué dans le premier post (pas de changement)

Grand total : 515 140 EUR +0,99% par rapport au dernier reporting (non retraité des liquidités apportées) – le total peut varier sensiblement par rapport à la somme des enveloppes

CTO – IB 91 344 EUR + 4,97 %
Actions – 38 530 EUR
Amazon.com Inc.: 2 @3 285,04 USD = 6 490,57 USD
Berkshire Hathaway - B: 20 @272,94 USD = 5 458,80 USD
Roche Holdings: 9 @341,95 CHF = 3 077,55 CHF (3 307 USD)
Pfizer Inc.: 70 @43,01 USD = 3 010,70 USD
Microsoft Inc.: 10 @281,92 = 2 819,20 USD
International Business Machine Corp.: 20 @138,93 USD = 2 778,60 USD
Sun Community Inc - REIT: 15 @185,10 = 2 776,50 USD
Shopify Inc: 2 @1 355,78 USD = 2 711,56 USD
Verizon Communications Inc.: 50 @54,01 USD = 2 700,50 USD
Williams Companies Cos : 80 @25;94 USD = 2 075,20 USD
Kinder Morgan Inc.: 120 @16,73 USD = 2 007,60 USD
Walmart Inc.: 14 @139,38 USD = 1 951,32 USD
Abbvie Inc.: 18 @107,87 USD = 1 941,66 USD
Alexandria Real Estate Equity REIT: 10 @191,07 = 1 910,70 USD

Liquidités : 52 814 EUR (équivalent des liquidé cumulée en devises USD, EUR, CHF)

Achats
Amazon.com Inc.: 1 titre
Alexandria Real Estate Equity : 10 titres
Microsoft Inc. : 10 titres
Roche : 9 titres
Shopify : 2 titres

Ventes néant

Considérations
•    J’investis désormais sur le compte IB majoritairement pour convertir les espèces en rentes de dividendes sur le marché nord-américain (titre préférentiellement car la poche REIT est déjà pas mal remplie chez SAXO à ce stade)
•    L’idée est de retirer une rente relativement uniforme mensuellement d’où un panachage de titres distribuant entre par quarter entre janvier et mars. J’aime bien cette approche car cela me permet a priori de choisis jusqu’à 3 entreprises du même secteur qui verseraient sur des mois différents (par exemple IBM et Accenture)
•    Je n’investis pas en lump sum car je n’aime pas les mouvements trop grands sur mes positions
•    Plusieurs autres sociétés américaines, canadienne et suisse vont entrer dans la liste dans les mois qui viennent
•    La farce du « handling fees » de chez IB pour un solde de plus de 50 K€ ne m’a pas fait marrer et a précipité quelques achats un peu chers (Microsoft et Roche) mais peu importe dans l’optique de long terme
•    Sans doute un peu de cash qui va sortir de cette poche étant entendu que, et c’est nouveau, on ne peut plus convertir de devise dans une autre monnaie que la base currency chez IB, franchement c’est très nul
•    Sans doute que la prochaine étape sur ce compte sera le trading d’option, je m’instruis sur le sujet pour le moment

CTO – SAXO 202 615 EUR + 3,39%
Actions – 132 154 EUR
Accenture Plc : 117 @324,76 USD = 32 774 EUR
American Campus Commmunities Inc. REIT: 404 @49,32 USD = 17 187 EUR
Riocan Real Estate Investment Trust: 897 @21,83 CAD = 13 351 EUR
Dream Office REIT: 831 @23,29 CAD = 13 196 EUR
Healthpeak Properties Inc REIT: 406 @33,88 USD = 11 865 EUR
Realty Income Corporation REIT: 155 @ 65,87 USD = 8 807 EUR
Unibail-Rodamco-Westfield: 128 @63,89 EUR = 8 178 EUR
Berkshire Hathaway Inc. B: 34 @275,69 USD = 8 085 EUR
HSBC Holdings Plc: 1 553 @3,8865 GBP = 7 017 EUR
Digital Realty Trust Inc. REIT: 42 @145,06 USD = 5 255 EUR
Bank of America: 100 @43,08 USD = 3 716 EUR
Equinix Inc REIT: 4 @789,32 USD = 2 723 EUR

Note : le reporting Saxo propose des devises multiples (ce qui explique les cours en USD et les avoirs en EUR)

ETF – 55 681 EUR
Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS: 1 645 @13,0881 EUR = 21 530 EUR
iShares Core S&P 500 UCITS ETF: 31 @379,815 EUR = 11 774 EUR
Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS: 51 @193,96 EUR = 9 892 EUR
iShares Core MSCI World UCITS: 83 @71,525 EUR = 5 937 EUR
Amundi ETF MSCI Emerging Markets: 983 @4,9566 EUR = 4 872 EUR
Amundi ETF Govt Bond Eromts: 10 @167,61 EUR = 1 676 EUR

Liquidités : 14 966 EUR

Achats
HSBC en transfert entrant opération back office pour sortir HSBC du PEA

Ventes Néant

Considérations
•    Plus guère d’activité sur le CTO, je préfère garder les liquidités en cas de crash pour renforcer
•    Finalement la farce des handling fees d’IB en septembre va bénéficier à SAXO en termes de flux d’investissements, sans doute que la poche de liquidités va regrandir pour aller sur un peu d’ETF
•    Toutefois on continue un DCA sur les valeurs américaines Blue Chip et REIT de distribution
•    Ces titres participent à la rente mensuelle et ne sont pas à la ramasse (hormis quelques-uns que le lecteur aura identifié et qui tient sa bonne place dans le listing…)

PEA – SAXO 217 415 EUR -2,15%
Actions – 151 526 EUR
Air Liquide : 142 @140,02 EUR = 19 883 EUR
Veolia Environnement : 484 @26,59 EUR = 12 870 EUR
Veolia Environnement SA Assented : 92 @26,59 EUR = 2 446 EUR
Compagnie des Alpes : 910 @15,080 EUR = 13 723 EUR
TotalEnergies SE : 275 @41,275 EUR = 11 351 EUR
Derichebourg : 1 160 @9,6950 EUR = 11 246 EUR
BNP Paribas : 178 @54,890 EUR = 9 770 EUR
Vinci : 107 @90,85 EUR = 9 721 EUR
Société Générale : 336 @26,96 EUR = 9 059 EUR
Axa : 297 @23,875 EUR = 7 091 EUR
L’Oréal: 18 @361,55 EUR = 6 508 EUR
Orange : 607 @9,28 EUR = 5 633 EUR
Christian Dior : 8 @628,00 EUR = 5 024 EUR
Accor : 132 @31,87 EUR = 4 207 EUR
Universal Music Group N.V. : 169 @24,16 EUR = 4 083 EUR
Rubis SCA : 111 @29,96 EUR = 3 321 EUR
Nexity SA : 70 @40,82 EUR = 2 857 EUR
Sanofi : 33@82,61 EUR = 2 726 EUR
Bouygues : 69 @35,56 EUR = 2 454 EUR
Danone : 33 @58,11 EUR = 1 918 EUR
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton : 3 @630,00 EUR = 1 890 EUR
Vivendi : 169 @10,87 EUR = 1 837 EUR
Orpea : 11 @99,38 EUR = 1 093 EUR
Prosus : 12 @67,90 EUR = 815 EUR

ETF – 64 331 EUR
Amundi ETF MSCI World UCITS ETF: 97 @394,1027 EUR = 38 228 EUR
Amundi PEA SP500 UCITS ETF: 662 @29,604 EUR = 19 598 EUR
Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets: 270 @23,220 EUR = 6 269 EUR

Liquidités : 2 046 EUR

Achats
Vivendi : 31 titres pour maximiser le bénéfice du split avec UMG
Rubis : 30 titres
Veolia : 92 titres – souscription pleine à l’augmentation de capital

Ventes
HSBC disparait en transfert sortant vers le CTO
Engie – Liquidé le 24 septembre après pas mal de misère pour repasser les titres de nominal à porteur pour m’en débarrasser, le produit est partiellement réutilisé pour souscrire en plein à Veolia

Considérations
•    Un gadin sur les valeurs du luxe dernièrement
•    Remise en observation de Nexity, Société Générale, AXA, et SAP pour un renfort

PEA-PME – SAXO : 5 888 EUR +22,89%
Actions – 4 278 EUR
ABC Arbitrage : 434 @7,25 = 3 147 EUR
Institut de Développement Industriel SA : 23 @43,5 = 1 132 EUR

Liquidités : 1 620 EUR

Achats Néant

Ventes Néant

Considérations
•    Alimentation probablement un peu plus régulière de cette enveloppe pour constitution d’un matelas de liquidité
•    Recherche passive de titres que je pourrais mettre en PME (ABCA et IDI pour le moment) – priorité basse pour le moment (preneur des avis des forumeurs)
•    IDI à suivre / Esker toujours trop chère

[EDIT] prise en compte de la remarque de MilfordSound sur le classement par ordre décroissant pour les valeurs par poche ainsi que les performances par poche (non retraitées des apports de liquidités ; ce qui peux expliquer de grands écarts sur les petites poches et les écarts lors de transferts entrants/sortants

Dernière modification par Dooffy (02/10/2021 21h05)

Bonjour, j’étais déjà fervent supporter de Microsoft et de ses solutions et je viens de découvrir la fonction "Stock" dans Excel (mieux vaut tard que jamais).
Comme quoi on peut être déjà bon dans un domaine et en apprendre des simples comme celle-ci n’importe quand (de derrière les fagots).
J’aime bien me rappeler à moi même à quel point je ne sais finalement pas grand choses de temps en temps; c’est un bon "sanity check".

J’ai longtemps hésité à automatiser mon screening au prétexte que cela m’obligeait à un rendez-vous obligatoire chaque semaine ou quinzaine pour le screening des valeurs que je monitore. J’ai tendance à promouvoir et suivre tout ce qui est structuré et systématisé (ma rigueur me le permettant) mais de plus en plus je bascule dans l’étape immédiatement suivante: l’automatisation.

Aussi désormais j’utilise la fonction Stock dans Excel pour avoir mes points d’entrée sur les positions et planifier celles-ci.
Je pense même que le fait d’avoir le temps réel après clôture des marchés le samedi permet de voir rapidement les mouvements importants et autre tendance de secteur et de faire rapidement également du relatif entre les stocks eux-mêmes.

A suivre !

Grace au suivi de MrDividende et notamment au post #1056, je découvre avec tristesse un changement unilatéral de 2 ETF Amundi sur lesquels j’avais parié pour le long terme.

Cette situation est intéressante en ce sens qu’elle affaiblie l’approche pure ETF en PEA puisque qu’effectivement, à mesure que la ligne se constitue nous sommes chaque jours un peu plus "collé" à l’ETF et à la merci des changements (tarifs, composition / suivi d’indice de référence).

Pour autant, c’est le bon déclencheur pour alléger certains ETF dans mon PEA et réinvestir les produits dans les actions en propre. L’idée étant de commencer à générer du cash depuis le PEA (ce que les ETF, tous capitalisants, ne permettaient pas de faire). Je m’y emploierai dans les prochains mois.

Cela me conforte dans le fait que lorsque nous achetons une action solide, nous avons en fait moins d’exposition aux aléas. Par exemple le risque sur l’émetteur n’existe pas puisque qu’il n’y a pas d’émetteur. Sauf point très particulier mais que nous avons normalement le temps de voir venir en suivant ses actions, il n’y a pas de mauvaise surprise et l’investissement est bien passif.

J’essaie de poster le suivi en revenus dans les prochains jours.

Bonjour toto27, il est exact qu’il convient de modérer les propos (dans un sens ou dans l’autre).
Des éléments intéressants pour continuer la discussion:
- sur le choix des titres (rigueur de sélection des titres si l’on doit conserver les titres pendant 25 années) - on laisse courir les gains et le pertes pendant 25 ans. Pour les pertes on peux perdre le totale de l’investissement, pour les gains on peux multiplier par 10 la mise initiale
- les 6 plus grosses erreursà ne pas faire (on voit la diversification et on montre que ne pas couper ses pertes est largement moins grave que de ne pas laisser courir ses gains

Pour autant le panachage titres vifs et ETF tout à fait.