Portefeuille d'actions de Dynamik

Oui, il faut "grandement optimiser" : dans son état actuel le portefeuille rapporte moins que l’inflation.

Vous avez la première piste : ouvrir un PEA.
Boursorama et Bourse Direct (bon tarif sur les petits ordres) le font.
Vous pourrez y mettre des ETF éligibles.
Yomoni a aussi un PEA mais uniquement profilé.

L’AV Linxea Spirit vous donne accès à un large choix de supports financiers, dont des SCPI (risque moindre que les actions, rendement correct).

Dans la situation actuelle des marchés (au plus haut) vous devriez y aller progressivement.
Mais il faut y aller !

Bonjour,

Depuis mon dernier message

J’ai demandé l’ouverture d’un compte PEA chez Bourse-Direct. C’est en cours de validation.
J’ai lu le livre Epargnant 3.0 et parcouru encore un peu plus le forum.

Mon plan en réflexion

J’ai environ 450k€ d’assets assez liquides et 130k€ d’assets divers moins liquides (parts de PME, véhicule etc.) soit 580k€ en tout. Je ne suis plus propriétaire de ma RP actuellement, ayant fait le choix de la vendre pour voyager un certain temps.

Du coup à ce stade, mon idée est de placer 300k€ sur du long terme en commençant par remplir mon PEA.

Je suis parti sur 300k€ de portefeuille dans l’idée de me laisser le temps d’améliorer mes connaissances et compétences. Et aussi pour ne pas devoir liquider des positions si je souhaitais racheter un bien pour en faire ma résidence principale. Cela me laisse aussi quelques années de marge si je considère un budget annuel estimé de 25k€. Ma situation personnelle ayant beaucoup changé depuis quelques mois, ce n’est qu’un budget estimatif.

Entrée sur le marché

J’ai lu un peu sur le DCA vs LSI :
Investir une grosse somme d’argent : Lump Sum Investing vs Dollar Cost Averaging
NON, CE N’EST PAS GRAVE D’INVESTIR EN BOURSE AU PLUS HAUT - Epargnant 3.0
DATAQUEST

Je pars sur
- 50% LSI
- 50% DCA sur 12 mois

Allocation stratégique
70% ETF monde
30% obligations

Mes interrogations
- Comment arriver de façon intelligente à un montant à investir par rapport à mon patrimoine global en fonction de ma situation ? J’ai choisi 300k sur 580k mais ma situation personnelle est différente de la "norme" car je n’ai actuellement pas de revenus et n’ai jamais ou presque cotisé pour ma retraite.

Je travaille à un projet en tant que développeur informatique en freelance mais je ne sais quand je pourrais en tirer un revenu.

Faut il donc privilégier un investissement capitalisant long terme sans y toucher (en mode ETF action capitalisantes) et puiser sur mes réserves liquides pour vivre ou est-il plus intelligent (en terme de risque et de fiscalité) de partir sur des ETFs distribuants pour subvenir à mes besoins courants quitte à perdre du rendement sur le portefeuille ?